Jednou z výhod použití svěřenského fondu namísto závěti pro odkázání většiny majetku je, že poskytuje vaší rodině větší soukromí.
Jak se závěti stávají veřejnými
Jak dlouho žijete, můžete všechny dokumenty týkající se plánování majetku udržet v soukromí. Po sepsání závěti ji například můžete a měli byste ji pouze uschovat na bezpečném místě (například v ohnivzdorné schránce); nemusíte ji ukládat u místního soudu nebo jiného státního orgánu.
Po smrti však většina států vyžaduje, aby ten, kdo má závěť zesnulé osoby k dispozici, ji neprodleně uložil u místního dědického soudu. To platí i v případě, že nebude probíhat žádné pozůstalostní soudní řízení. Někdo, kdo závěť má, ale úmyslně ji neuloží, může být soudem potrestán, obvykle pokutou.
Jakmile je závěť uložena, je veřejnou listinou, do níž může nahlédnout každý, kdo o to stojí. Proto se závěti slavných osobností objevují na internetu tak rychle, často jen několik hodin po jejich uložení u soudu. Veřejnost se samozřejmě o závěti většiny obyčejných lidí nezajímá, ale příbuzný nebo zvědavý známý ano a některým lidem se prostě nelíbí představa, že by někdo mohl vidět, jak se rozhodli odkázat svůj pozemský majetek.
Platný svěřenský fond můžete rychle a snadno vytvořit pomocí programu Quicken WillMaker & Trust.
Proč svěřenské fondy zůstávají soukromé
Svěřenský fond nikdy nemusí být uložen u soudu, a to ani před vaší smrtí, ani po ní. Pozůstalostní soud se nepodílí na dohledu nad vaším svěřenským správcem, osobou, kterou jmenujete v dokumentu svěřenského fondu, aby se starala o rozdělení majetku ve svěřenském fondu. Správce se jednoduše řídí pokyny, které jste napsali do svěřenského dokumentu, aniž by musel získat povolení nebo souhlas soudu.
Co nemůžete udržet v soukromí
Někdy nelze podrobnosti o tom, jak jste zamýšleli zanechat svůj majetek, udržet zcela v soukromí – ať už k vyřízení svých záležitostí použijete závěť nebo svěřenský fond.
Podmínky svěřenského fondu, pokud státní zákony vyžadují zveřejnění příbuzným. Mnoho států vyžaduje, aby v případě, že zanecháte svěřenský fond, musel správce po vaší smrti předat kopii oprávněným osobám (lidem, kteří zdědí majetek ve svěřenském fondu), pokud o to požádají. V některých státech mohou beneficienti vidět pouze tu část dokumentu, která se jich týká – v jiných státech však mohou vidět celý dokument, což znamená, že jeden beneficient může vidět, co dědí i všichni ostatní. A v některých státech musí správce po vaší smrti informovat určité blízké příbuzné – obvykle definované jako osoby, které by podle státního práva dědily v případě neexistence závěti – o svěřenském fondu a předat jim kopii, pokud o ni požádají.
Vlastnictví nemovitostí. Kdo je vlastníkem nemovitosti, je vždy věcí veřejné listiny. Kdokoli může vyhledat konkrétní pozemek v místní evidenci nemovitostí (často se nazývá okresní evidence nemovitostí nebo registr listin, podle toho, kde žijete) a zjistit, kdo je jeho vlastníkem. (Často jsou k dispozici i další informace, například výše každoročně placené daně z nemovitosti). Jakmile tedy bude vaše nemovitost převedena na osobu, která ji zdědí, bude předmětem veřejné evidence.
Soudní spory. Pokud zanecháte svěřenský fond a nespokojený příbuzný se bude soudit o váš majetek, dokument svěřenského fondu se pravděpodobně stane součástí veřejného záznamu o soudním sporu. Tyto druhy žalob jsou však vzácné a obvykle se objeví pouze tehdy, když potomkům, kteří očekávají dědictví, nezůstane nic nebo téměř nic. Pokud se tedy nedomníváte, že má někdo důvod mít silné námitky proti vašemu dědickému plánu, pravděpodobně se nemusíte obávat soudní bitvy po vaší smrti.