Einer der Vorteile einer Treuhandgesellschaft anstelle eines Testaments, um den Großteil Ihres Vermögens zu vererben, ist, dass Ihre Familie dadurch mehr Privatsphäre hat.
Wie Testamente öffentlich werden
Sie können alle Ihre Nachlassplanungsdokumente privat halten, solange Sie leben. Nachdem Sie Ihr Testament geschrieben haben, können und sollten Sie es an einem sicheren Ort aufbewahren (z. B. in einer feuerfesten Kiste); Sie müssen es nicht bei einem örtlichen Gericht oder einer anderen Behörde einreichen.
Nach einem Todesfall müssen die meisten Staaten jedoch vorschreiben, dass derjenige, der im Besitz des Testaments der verstorbenen Person ist, es unverzüglich beim örtlichen Nachlassgericht einreicht. Dies gilt auch dann, wenn es kein Nachlassverfahren geben wird. Jemand, der im Besitz des Testaments ist, es aber absichtlich nicht einreicht, kann vom Gericht bestraft werden, in der Regel mit einer Geldstrafe.
Wenn ein Testament einmal eingereicht wurde, ist es eine öffentliche Angelegenheit und kann von jedem eingesehen werden, der es sehen will. Deshalb sind die Testamente von Prominenten so schnell im Internet zu finden, oft schon wenige Stunden, nachdem sie bei Gericht hinterlegt worden sind. Die Öffentlichkeit ist natürlich nicht an den Testamenten der meisten Menschen interessiert, aber ein Verwandter oder ein neugieriger Bekannter könnte es sein, und manche Menschen mögen einfach nicht den Gedanken, dass jeder sehen könnte, wie sie ihre weltlichen Güter hinterlassen.
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Warum Treuhandverwaltungen privat bleiben
Eine Treuhandverwaltung muss nie bei einem Gericht eingereicht werden, weder vor noch nach Ihrem Tod. Das Nachlassgericht ist nicht mit der Überwachung Ihres Treuhänders befasst, der Person, die Sie in der Treuhandurkunde mit der Verteilung des Treuhandvermögens betrauen. Der Treuhänder befolgt einfach die Anweisungen, die Sie in der Treuhandurkunde verfasst haben, ohne die Erlaubnis oder Genehmigung des Gerichts einzuholen.
Was Sie nicht geheim halten können
Manchmal können Einzelheiten darüber, wie Sie Ihr Vermögen hinterlassen wollen, nicht völlig geheim gehalten werden – unabhängig davon, ob Sie ein Testament oder eine Treuhandgesellschaft zur Regelung Ihrer Angelegenheiten verwenden.
Bestimmungen der Treuhandgesellschaft, wenn das staatliche Recht die Offenlegung gegenüber Verwandten vorschreibt. Viele Staaten schreiben vor, dass der Treuhänder einer Treuhandgesellschaft nach Ihrem Tod den Begünstigten (Personen, die das Treuhandvermögen erben) eine Kopie aushändigen muss, wenn diese es verlangen. In einigen Staaten bekommen die Begünstigten nur den Teil des Dokuments zu sehen, der sie betrifft – in anderen hingegen können sie das gesamte Dokument einsehen, was bedeutet, dass ein Begünstigter möglicherweise auch sehen kann, was alle anderen erben werden. Und in einigen Staaten muss der Treuhänder bestimmte nahe Verwandte – in der Regel die Personen, die nach staatlichem Recht erben würden, wenn es kein Testament gäbe – nach Ihrem Tod über den Treuhandvertrag informieren und ihnen auf Wunsch eine Kopie aushändigen.
Immobilienbesitz. Wer Eigentümer einer Immobilie ist, ist immer eine Frage der öffentlichen Aufzeichnungen. Jeder kann ein bestimmtes Grundstück im örtlichen Grundbuchamt nachschlagen (je nach Wohnort auch County Recorder oder Registry of Deeds genannt) und herausfinden, wem es gehört. (Oft sind auch andere Informationen verfügbar, z. B. die Höhe der jährlich gezahlten Grundsteuer). Sobald Ihre Immobilie auf die Person, die sie erbt, übertragen wurde, ist sie also öffentlich bekannt.
Rechtsstreitigkeiten. Wenn Sie eine Treuhandgesellschaft hinterlassen und ein verärgerter Verwandter Ihren Nachlass einklagt, wird das Treuhanddokument wahrscheinlich Teil der öffentlichen Aufzeichnung des Rechtsstreits werden. Solche Klagen sind jedoch selten und treten in der Regel nur dann auf, wenn Nachkommen, die ein Erbe erwarten, nichts oder fast nichts erhalten. Wenn Sie also nicht der Meinung sind, dass jemand Grund hat, Ihren Nachlassplan abzulehnen, müssen Sie sich wahrscheinlich keine Sorgen über einen Rechtsstreit nach Ihrem Tod machen.