Wenn Sie in einem Staat arbeiten und in einem anderen leben, kann die Einkommensteuer verwirrend sein. Obwohl Sie normalerweise Einkommenssteuer an Ihren Wohnsitzstaat zahlen müssen, auch wenn Sie Ihr Einkommen außerhalb des Staates erzielen, schulden Sie möglicherweise auch Einkommenssteuer an den Staat, in dem Sie beschäftigt sind.
Tipp
Sie zahlen Einkommenssteuer sowohl in dem Staat, in dem Sie arbeiten, als auch in dem Staat, in dem Sie leben, sofern beide Staaten eine Einkommenssteuer erheben. Es gibt jedoch Gegenseitigkeitsabkommen und Gutschriften, die dazu beitragen können, die doppelte Besteuerung auszugleichen.
Ihr Wohnsitzstaat und die Steuern
Die staatliche Einkommensteuer richtet sich in der Regel nach Ihrem Wohnsitzstaat. Wenn Ihr Wohnsitzstaat eine Einkommenssteuer erhebt, müssen Sie in der Regel alle Einkünfte melden, die Sie während des Jahres erzielt haben, und den entsprechenden Steuersatz zahlen, unabhängig davon, wo Sie das Geld verdient haben.
In Staaten, die keine Einkommenssteuer erheben, müssen Sie Ihr Einkommen außerhalb des Staates nicht melden. Zu den Staaten, die keine Einkommensteuer erheben, gehören derzeit Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington und Wyoming. In New Hampshire und Tennessee gibt es keine staatliche Einkommensteuer, obwohl Dividenden und Kapitalerträge in diesen beiden Staaten besteuert werden. Mit einem Einkommensteuerrechner für mehrere Bundesstaaten können Sie ermitteln, wie viel Steuern Sie in den einzelnen Bundesstaaten zahlen müssen.
Das beantwortet jedoch nicht die Frage: „Wenn ich in einem Staat lebe und in einem anderen arbeite, wo zahle ich dann Steuern?“ Wenn Sie jeden Tag in einem anderen Staat arbeiten, können die Dinge etwas komplizierter werden.
Bundesstaat der Beschäftigung
In den meisten Fällen müssen Sie eine Steuererklärung abgeben, wenn der Staat, in dem Sie Ihr Einkommen erzielen, Einkommensteuer erhebt. Wenn der Staat, in dem Sie beschäftigt sind, Einkommensteuer erhebt, müssen Sie eine Erklärung abgeben, unabhängig davon, ob Sie in Ihrem Heimatstaat Steuern zahlen. Wenn beide Staaten Einkommensteuer erheben, zahlen Sie möglicherweise zweimal Steuern auf dasselbe Einkommen.
Viele Staaten bieten jedoch Steuergutschriften für Personen an, die bereits Einkommensteuer an einen anderen Staat gezahlt haben. Die staatliche Einkommenssteuer basiert auf der Erhebung von Geldern auf das von Ihnen verdiente Geld, aber es wäre nicht fair, Sie zu zwingen, die volle staatliche Einkommenssteuer in beiden Staaten zu zahlen.
Definition der Gegenseitigkeitsstaaten
Wenn Ihr Heimatstaat ein Gegenseitigkeitsabkommen mit dem Staat hat, in dem Sie arbeiten, können Sie möglicherweise eine einzige Steuererklärung in Ihrem Heimatstaat einreichen. Im Rahmen eines Gegenseitigkeitsabkommens können Sie eine Befreiung von der Einbehaltung der Löhne und Gehälter beantragen, die Sie außerhalb des Staates verdienen, und Ihr Arbeitgeber muss keine Steuern mehr an den Staat abführen, in dem Sie arbeiten. Bei der staatlichen Einkommensteuer wird davon ausgegangen, dass jeder in einen Staat zahlt, so dass für diejenigen, die von der Norm abweichen, oft Vorkehrungen getroffen werden.
In einigen Fällen kann der Arbeitgeber sogar die einbehaltenen Steuern an Ihren Wohnsitzstaat abführen, um die Steuererstellung zu vereinfachen. Ein Einkommenssteuerrechner für mehrere Staaten kann Ihnen dabei helfen, Ihre Steuerschuld zu ermitteln.
Weitere wichtige Überlegungen
Wenn Sie eine Antwort auf die Frage „Wenn ich in einem Staat lebe und in einem anderen arbeite, wo zahle ich dann Steuern?“ gefunden haben, müssen Sie handeln. Auch wenn Sie in dem Staat, in dem Sie arbeiten, keine zusätzlichen Steuern schulden, kann es ratsam sein, eine Steuererklärung abzugeben. In einigen Staaten können gebietsfremde Arbeitnehmer die einbehaltene Steuer zurückfordern, indem sie eine Steuererklärung für Gebietsfremde einreichen. Es kann hilfreich sein, Ihren Arbeitgeber oder Personalverantwortlichen zu fragen: „Wenn ich in einem Staat wohne und in einem anderen arbeite, wo zahle ich dann Steuern?“
Wenn Sie eine Befreiung vom Steuerabzug in dem Staat beantragen, in dem Sie arbeiten, und Ihr Arbeitgeber nicht in der Lage ist, die Steuern an Ihren Wohnsitzstaat zu überweisen, sollten Sie vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen leisten, um Ihre Steuerschuld am Ende des Jahres zu verringern. Verwenden Sie einen Einkommensteuerrechner für mehrere Bundesstaaten, um Ihre Steuerschuld im Voraus zu ermitteln.