Testamente
Was ist ein Testament?
Ein Testament ist ein juristisches Dokument, das es Ihnen ermöglicht, Ihr Eigentum nach Ihrem Tod zu übertragen.
Ein Testament ist ein einfaches Mittel, um sicherzustellen, dass Ihr Geld, Ihr Eigentum und Ihre persönlichen Gegenstände nach Ihrem Tod nach Ihren Wünschen verteilt werden. Ein Testament ermöglicht es Ihnen auch, zu Lebzeiten uneingeschränkt über Ihr Eigentum zu verfügen.
Braucht jeder ein Testament?
Das Gesetz schreibt nicht vor, dass Sie ein Testament haben müssen. Ein Testament ist jedoch ein nützliches Instrument, mit dem Sie bestimmen können, wie Ihr Vermögen aufgeteilt werden soll.
Sollten Sie ohne Testament sterben, regeln die Erbschaftsgesetze von Minnesota die Aufteilung Ihres Vermögens. Ihr Vermögen geht an Ihren Ehepartner oder Ihre engsten Verwandten. Wenn Sie einen Ehepartner und Kinder haben, geht das Vermögen nach einer bestimmten Formel an diese. Ist dies nicht der Fall, geht das Vermögen in der folgenden Reihenfolge an die Enkel, Eltern, Geschwister oder entferntere Verwandte, wenn es keine näheren Verwandten gibt. Klicken Sie hier, um eine „Tabelle der Minnesota-Erbschaft“
Es kann sein, dass Sie kein Testament benötigen, wenn Sie Vorkehrungen getroffen haben, damit Ihr Vermögen auch ohne ein solches übergeht, z. B. durch die Einrichtung von Treuhandfonds, Lebensversicherungspolicen mit namentlich benannten Begünstigten oder gemeinsamen Eigentumsanteilen, wie z. B. Immobilien oder Bankkonten.
Ein Testament ist notwendig, wenn Sie einem Freund oder einer Wohltätigkeitsorganisation Eigentum hinterlassen, bestimmte Gegenstände an bestimmte Personen verschenken oder jemanden ausschließen wollen, der sonst von Ihnen erben würde. Vielleicht möchten Sie auch eine bestimmte Person mit der Verwaltung Ihres Nachlasses beauftragen. Daher ist es oft am besten, ein Testament zu verfassen, damit Ihre Absichten erfüllt werden können.
Welche Regeln gelten für Testamente?
In Minnesota gelten die folgenden Regeln für Testamente:
- Sie müssen mindestens 18 Jahre alt und bei klarem Verstand sein, um ein Testament zu machen;
- Das Testament muss schriftlich verfasst werden;
- Das Testament muss von Ihnen, von einer anderen Person auf Ihre Anweisung und in Ihrer Gegenwart oder von Ihrem Vormund gemäß einer gerichtlichen Anordnung unterzeichnet werden;
- Das Testament muss von mindestens zwei Personen bezeugt werden, die beide das Testament ebenfalls unterzeichnen müssen; und
- Sie müssen beabsichtigen, dass das Dokument als Testament wirkt.
Was ist ein eigenhändiges Testament?
Ein Testament gilt als eigenhändig errichtet, wenn Sie und die Zeugen in eidesstattlichen Erklärungen bestätigen, dass Sie das Testament freiwillig in Anwesenheit von mindestens zwei Zeugen unterzeichnet und ausgeführt haben, dass Sie über 18 Jahre alt sind, nicht unter unzulässigem Einfluss stehen und bei klarem Verstand sind. Ein Testament kann zum Zeitpunkt der Testamentsvollstreckung oder zu jedem späteren Zeitpunkt selbst bezeugt werden. Sie sollten dieses Verfahren in Erwägung ziehen, da es dazu beiträgt, die ordnungsgemäße Ausführung Ihres Testaments nachzuweisen, sollte es vor Gericht angefochten werden.
Was steht in einem Testament?
In der Regel enthält ein Testament die folgenden grundlegenden Elemente:
- Ihr Name und Ihr Wohnort;
- Eine Beschreibung aller Vermögenswerte, die Sie einer bestimmten Person zukommen lassen möchten;
- Namen des Ehepartners, der Kinder und anderer Begünstigter, wie Wohltätigkeitsorganisationen oder Freunde;
- Alternative Begünstigte für den Fall, dass ein Begünstigter vor Ihnen stirbt;
- Einrichtung von Treuhandfonds, falls gewünscht;
- Erlass der Ihnen geschuldeten Schulden, falls gewünscht;
- Name eines Treuhänders für alle eingerichteten Trusts;
- Name eines persönlichen Vertreters zur Verwaltung des Nachlasses;
- Name eines Vormunds für minderjährige Kinder;
- Name eines alternativen Vormunds für den Fall, dass Sie nicht in der Lage oder nicht willens sind, zu handeln;
- Ihre Unterschrift; und
- Unterschriften von Zeugen.
In Ihrem Testament sollte klar festgelegt werden, wer Ihr Vermögen nach Ihrem Tod erhält. Sie sollten auch aufgeschlüsselt und geordnet angeben, wie viel jede Person erhalten wird. Sie sollten unbedingt einen Vormund für Ihre minderjährigen Kinder und einen persönlichen Vertreter für Ihr Testament benennen.
Kann ich meinen Ehepartner oder meine Kinder aus meinem Testament herauslassen?
Wenn Sie Ihren Ehepartner aus Ihrem Testament ausschließen wollen, muss es eine Formulierung enthalten, die Ihren Ehepartner ausdrücklich ausschließt. Selbst wenn Sie dies in Ihrem Testament ausdrücklich vorsehen, kann Ihr Ehepartner in Minnesota nicht vollständig enterbt werden. Je nachdem, wie lange Sie verheiratet waren, kann ein enterbter Ehegatte immer noch Anspruch auf bis zu die Hälfte Ihres Vermögens erheben. Ihr Ehegatte kann entscheiden, ob er diesen Betrag beanspruchen will oder nicht.
Sie können auch ein Kind in Ihrem Testament enterben. Wenn Sie Ihr Kind enterben wollen, sollten Sie dies ebenso wie den Ehegatten ausdrücklich in Ihrem Testament festhalten. Wenn ein Kind irrtümlich aus dem Testament gestrichen wurde oder weil es erst nach dem Tod des Elternteils geboren wurde, kann das Kind trotzdem Anspruch auf einen Teil des Nachlasses des verstorbenen Elternteils haben.
Was ist ein persönlicher Vertreter?
Ein persönlicher Vertreter (auch als „Testamentsvollstrecker“ oder „Verwalter“ bezeichnet) ist die Person, die die Zahlung Ihrer Schulden und die Verteilung Ihres Vermögens gemäß Ihrem Testament überwacht. Ein persönlicher Vertreter gilt als Treuhänder. Das bedeutet, dass er oder sie beim Umgang mit dem Nachlass ein hohes Maß an Sorgfalt walten lassen muss. Sie sollten einen persönlichen Vertreter in Ihrem Testament namentlich benennen. Die meisten Menschen wählen ihren Ehepartner, ein erwachsenes Kind, einen Verwandten, einen Freund, eine Treuhandgesellschaft oder einen Rechtsanwalt, um diese Aufgabe zu erfüllen, aber jeder kann in einem Testament als persönlicher Vertreter benannt werden. Da Ihr persönlicher Vertreter Ihr Vermögen verwaltet, sollten Sie immer jemanden wählen, dem Sie vertrauen.
Sie können auch mehr als einen persönlichen Vertreter benennen. Wenn es mehr als einen persönlichen Vertreter gibt, müssen alle Vertreter jeder Entscheidung, die den Nachlass betrifft, zustimmen, es sei denn, das Testament sieht etwas anderes vor.
Wenn kein persönlicher Vertreter in einem Testament benannt ist, wird ein Richter einen für Sie ernennen, um die Verteilung Ihres Vermögens zu überwachen.
Zu den Aufgaben eines persönlichen Vertreters gehören gewöhnlich:
- Einreichen Ihres Testaments, eines Inventars Ihres Vermögens und anderer Dokumente bei Gericht;
- Bezahlen gültiger Gläubiger;
- Zahlung von Steuern;
- Mitteilung des Todes an die Sozialversicherung und andere Behörden und Unternehmen;
- Kündigung von Kreditkarten, Zeitschriftenabonnements und ähnlichen Konsumgütern; und
- Verteilung des Vermögens gemäß Ihrem Testament.
Was ist ein Vormund?
In den meisten Fällen übernimmt ein überlebender Elternteil die Rolle des alleinigen Vormunds für Ihre minderjährigen Kinder. Wenn jedoch keiner der beiden Ehegatten überlebt oder keiner von beiden bereit und in der Lage ist, zu handeln, ist es sehr wichtig, in Ihrem Testament einen Vormund zu benennen. Der von Ihnen ausgewählte Vormund sollte über 18 Jahre alt und bereit sein, die Verantwortung zu übernehmen. Sprechen Sie mit dem potenziellen Vormund über Ihre Wünsche, bevor Sie diese Person in Ihrem Testament benennen. Sie können ein Paar als gemeinsamen Vormund benennen, aber das ist vielleicht nicht ratsam. Es ist immer möglich, dass sich die Vormünder zu einem späteren Zeitpunkt entscheiden, sich zu trennen; in diesem Fall könnte es zu einem Sorgerechtsstreit kommen. Wenn Sie keinen Vormund für Ihre Kinder benennen, wird ein Richter einen ernennen.
Wie bereite ich ein Testament vor?
Sie sollten Ihre Ziele umreißen, Ihr Vermögen inventarisieren, Ihre ausstehenden Schulden schätzen und eine Liste der Familienmitglieder und anderer Begünstigter erstellen. Anhand dieser Informationen sollten Sie dann überlegen, wie Sie Ihr Vermögen aufteilen wollen. Einige Fragen, die Sie sich stellen sollten, sind die folgenden:
- Ist es wichtig, mein Vermögen auf die steuerlich günstigste Weise an meine Erben weiterzugeben?
- Sollte ich einen Trust gründen, um meinen Ehepartner oder andere Begünstigte zu versorgen?
- Wie viel Geld wird mein Enkelkind für das Studium benötigen?
- Muss ich für ein behindertes Kind vorsorgen?
Vermögenswerte, die Sie in Ihrem Testament nicht ausdrücklich erwähnen, können unter eine „Auffangklausel“ fallen. Diese „catch-all“-Klausel wird oft als „Residualklausel“ bezeichnet, da sie im Allgemeinen besagt: „Ich vermache den Rest meines Vermögens an…“. Ohne diese Klausel werden die Gegenstände, die Sie nicht ausdrücklich erwähnen, gemäß dem staatlichen Recht verteilt. Wenn es darum geht, Ihr Testament zu verfassen, sollten Sie sich an einen Anwalt wenden. Im Abschnitt Empfehlungsleitfaden finden Sie Telefonnummern verschiedener Anwaltsvermittlungs- und Rechtshilfedienste.
Wie kann ich ein Testament ändern oder aktualisieren?
Sie sollten Ihr Testament aktualisieren oder ändern, wenn:
- Ihr Familienstand ändert sich;
- Ein Kind oder Enkelkind wird geboren;
- Ein Todesfall in der Familie tritt ein;
- Sie ziehen in einen anderen Staat um;
- Der Wert und die Art des Eigentums, das Sie besitzen, ändert sich wesentlich;
- Ihr persönlicher Vertreter zieht weg oder stirbt; oder
- Steuergesetze ändern sich.
Testamente können entweder durch Verfassen und Vollstrecken eines neuen Testaments oder durch Hinzufügen eines „Kodizils“, einer Ergänzung des Testaments, geändert werden. Das Kodizill muss auf die gleiche Weise wie das Testament geschrieben, unterzeichnet und bezeugt werden und sollte zusammen mit dem ursprünglichen Testament aufbewahrt werden.
Versuchen Sie nicht, Ihr Testament zu ändern, indem Sie einfach Formulierungen durchstreichen oder neue Bestimmungen einfügen. Das Durchstreichen von Formulierungen wirft die Frage auf, ob Sie Ihr gesamtes Testament oder nur einen Teil davon widerrufen wollten. Das Aufschreiben neuer Bestimmungen ist unwirksam, wenn nicht die ordnungsgemäßen Verfahren eingehalten werden, wozu auch gehört, dass die neuen Bestimmungen von Ihnen und zwei Zeugen unterzeichnet werden.
Der einzige Teil Ihres Testaments, der geändert werden kann, ohne dass er neu verfasst und vollstreckt werden muss, ist eine separate Liste zur Verteilung des persönlichen Vermögens. Wenn in Ihrem Testament ausdrücklich festgelegt ist, dass Sie persönliches Eigentum durch ein separates Dokument verteilen, können Sie einfach eine Erklärung verfassen, in der Sie beschreiben, wie Sie Ihr persönliches Eigentum verteilen wollen. Die Erklärung kann nach der Unterzeichnung des Testaments verfasst werden und kann geändert werden, ohne dass das Testament selbst geändert werden muss. Wenn Sie eine solche Erklärung verwenden, müssen Sie sie immer datieren und unterschreiben und klarstellen, ob Sie frühere Erklärungen widerrufen wollen. Wird ein Gegenstand in verschiedenen Schriftstücken an verschiedene Personen verteilt, so ist die jüngste Erklärung für die Verfügung über den Gegenstand maßgebend, und alle Erklärungen können unwirksam sein, wenn ihre Reihenfolge nicht festgestellt werden kann.
Ein Testament ist so lange wirksam, bis Sie es ändern, widerrufen oder annullieren, daher ist es eine gute Idee, Ihr Testament regelmäßig zu überprüfen.
Wo bewahre ich ein Testament auf?
Ihr Testament sollte an einem sicheren Ort aufbewahrt werden. Das Original des Testaments sollte an einem Ort aufbewahrt werden, an dem es nach Ihrem Tod leicht gefunden werden kann. Vergewissern Sie sich, dass Ihr persönlicher Vertreter und ein enger Freund oder Verwandter wissen, wo es zu finden ist, und dass sie darauf zugreifen können, insbesondere wenn Sie ein Bankschließfach in Betracht ziehen.
In Minnesota nimmt das Nachlassgericht oder das Büro des Gerichtsverwalters Testamente zur Aufbewahrung kostenlos oder gegen eine geringe Gebühr entgegen. Sie haben das Recht, Ihr Testament jederzeit zurückzubekommen. Wenn ein Rechtsanwalt Ihr Testament vorbereitet, kann er oder sie bereit sein, es aufzubewahren. Wenn Sie dies tun, müssen Sie Ihre Familie darüber informieren, dass der Anwalt das Testament hat.