Biggest Robo Advisors in 2020
In der Welt der Finanzberatung ist das verwaltete Vermögen (Assets under Management, AUM) eine wichtige Kennzahl. Die meisten Berater, sowohl traditionelle als auch Robo-Advisors, verdienen ihr Einkommen als Prozentsatz des AUM. Die größten Robo-Advisors sind in den meisten Fällen die profitabelsten oder werden es werden.
Das Wachstum der AUM von Robo-Beratern ist ein klarer Weg zu mehr Einkommen.
Obwohl global, liegt der Marktanteil von Robo-Advisors in den USA bei 75 % und wird von den größten Namen dominiert.
Experten schätzen, dass das AUM-Wachstum von Robo-Advisors aufgrund niedriger Verwaltungsgebühren und solider Anlagestrategien weiter zunehmen wird. In einem Bericht von Statistica, der weiter unten besprochen wird, heißt es, dass das verwaltete Vermögen von Robo-Advisors im vergangenen Jahr weltweit um fast 50 % gestiegen ist.
Da Robo-Advisors immer beliebter werden, ist es interessant, das Wachstum der AUM von Robo-Advisors zu verfolgen. Es ist keine Überraschung, dass sich das größte Wachstum der AUM von Robo-Advisors auf die Robos von Vanguard und Schwab konzentriert, zwei große Investment-Brokerage-Häuser mit reichlich bestehenden Kunden unter dem Dach. Die AUM von Vanguard übertrumpft eindeutig die AUM von Charles Schwab, obwohl beide Firmen deutlich vor den eigenständigen Robos liegen:
- Vanguard robo-advisor AUM:161 Milliarden
- Schwab Intelligent Portfolios AUM: $40,7 Milliarden
Die Plätze 3 bis 5 der robo-advisor AUM gehen an die ältesten eigenständigen robo-advisors: Betterment, Wealthfront und Personal Capital. Die größten eigenständigen Robo-Advisors sind auch die ältesten. Während Wealthfront AUM und Betterments verwaltetes Vermögen im Wettbewerb der Robo-Advisor AUM Kopf an Kopf laufen.
- Betterment AUM: $22 Milliarden
- Wealthfront AUM: $21 Milliarden
- Personal Capital AUM: $14 Milliarden
| Robo-Advisor | Verwaltetes Vermögen | Anzahl der Konten |
|---|---|---|
| 1. Vanguard Personal Advisor Services | $161 Milliarden AUM | Nicht angegeben (30 Millionen Vanguard-Nutzer) |
| 2. Schwab Intelligent Portfolios | $40.7 Milliarden AUM | 360.000 |
| 3. Betterment | $22 Milliarden AUM | 500.000 |
| 4. Wealthfront | $21 Milliarden AUM | 400.000 |
| 5. Personal Capital | $14 Milliarden AUM | 24.500 bezahlte Nutzer (2,6+ Millionen nutzen kostenlose Tools) |
In diesem aktualisierten 2020, „Robo-Advisors with the Most AUM“ bleiben die Top 5 Robo-Advisors die gleichen wie im letzten Jahr, obwohl jeder seine Nutzer und sein Vermögen erhöht hat!
Nachfolgend finden Sie eine Übersicht über die fünf beliebtesten Robo-Advisors mit den meisten verwalteten Vermögen, wie viel Geld Anleger ihnen anvertraut haben (ihre aktuellen AUMs) und welche Merkmale sie von den anderen unterscheiden.
Im nächsten Abschnitt werden wir Informationen über neun weitere wachsende Robo-Advisors und ihr verwaltetes Vermögen geben.
Personal Capital
Verwaltetes Vermögen (Stand: 30. August 2020): 14 Milliarden US-Dollar AUM
Personal Capital ist ein automatisierter Anlageverwalter mit einer kostenlosen Anlageverwaltungsplattform. Die kostenlose Geldverwaltungssoftware bietet einen vollständigen Überblick über Ihre Finanzen an einem einzigen Ort. Personal Capital wurde kürzlich von Empower Retirement übernommen.
Die AUM von Personal Capital sind auf der Website leicht zugänglich, was den Zugang zu ihrem Wachstum erleichtert.
Die Website bietet die Möglichkeit, Rechnungen, Einkommen, Schulden, Investitionen und vieles mehr von einem einzigen Ort aus einzusehen. Personal Capital ermöglicht es seinen Kunden, ihre bestehenden Bankkonten mit der Website zu verknüpfen, so dass sie ihre Ausgaben, ihre Altersvorsorge und die Entwicklung ihres Portfolios verfolgen können. Die Website bietet auch digitale Beratung auf der Grundlage Ihrer Investitionen und Finanzkonten. Mit dem kostenlosen Ruhestandsplaner können die Nutzer verschiedene Szenarien testen, um herauszufinden, wie es um ihr Vermögen und ihr Einkommen bestellt ist.
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Obwohl die Grundstufe des Dienstes kostenlos ist, bietet das Unternehmen Personal Capital Advisors an, einen kostenpflichtigen umfassenden automatisierten Anlageberatungsdienst mit speziellen Finanzberatern. Für den kostenpflichtigen Dienst ist ein Mindestkontostand von 100.000 $ erforderlich. Der Anlageverwaltungsansatz ist einzigartig und umfasst eine sektorbezogene Vermögensaufteilung und den Zugang zu einzelnen Aktien. Personal Capital bietet außerdem die typischen Rebalancing- und Tax-Loss-Harvesting-Funktionen sowie spezielle zertifizierte Finanzplaner für alle Kunden mit verwalteten Konten.
Nach den Leistungsdaten von Personal Capital hat der Robo-Advisor in 3 von 5 Portfolios seit ihrer Einführung genauso gut oder sogar besser abgeschnitten als vergleichbare Benchmarks.
Personal Capital bietet auch ein hochverzinsliches Cash-Konto und zusätzliche Dienstleistungen für die wohlhabendsten Anleger an.
Die Gebühren von Personal Capital beginnen bei 0,89 % für Konten bis zu 1 Million US-Dollar und sinken mit zunehmendem Portfoliowert. Das umfassende Investment- und Geldmanagement-Dashboard ist kostenlos.
Personal Capital Review
Personal Capital Website
Wealthfront
Verwaltetes Vermögen (Stand: September 2019): 21 Milliarden US-Dollar AUM
Wealthfront ist ein kostengünstiger Marktführer im Bereich der Robo-Beratung. Das Unternehmen bietet ein hervorragendes Research, niedrige Gebühren und indexierte Renditen, die auf den individuellen Risikoprofilen der Kunden basieren. Die Website bietet tägliches Tax-Harvesting, direkte Indexierung und automatisches Rebalancing. Path ist der rein digitale Finanzberater von Wealthfront.
Wealthfront gibt an, 400.000 Kundenkonten zu haben, eine beeindruckende Zahl für einen „rein digitalen“ Robo-Advisor.
Besuchen Sie den Robo-Advisor Selection Wizard – beantworten Sie 4 Fragen und finden Sie den besten Robo-Advisor für sich.
Wealthfront zeigt Ihnen genau, wie viel Sie sparen und für die Zukunft investieren sollten. Es zeigt Ihnen auch, wie sich Lebensereignisse und Veränderungen auf Ihr Konto auswirken werden. Die Plattform bietet ein vollständiges Bild der Finanzplanung und beantwortet Ihre finanziellen Fragen, ohne dass Sie mit einem traditionellen Finanzberater sprechen müssen.
Der Dienst ist für Konten mit einem Wert von 5.000 $ oder weniger unter diesem Link kostenlos. Für Konten mit einem Wert von mehr als 5.000 US-Dollar berechnet Wealthfront 0,25 % des Gesamtvermögens. Wie die meisten Robo-Advisors investiert Wealthfront die Gelder seiner Kunden in börsengehandelte Fonds, die 11 wichtige Anlageklassen abbilden, und bietet mehrere Kontotypen an. Größere Konten qualifizieren sich für die direkte Indexierung oder die Möglichkeit, in einzelne Aktien zu investieren.
Wealthfront bietet auch Kredit- und Cash-Management-Lösungen an. Die Wealthfront-Plattform bietet auch das umfassendste digitale Finanzplanungstool, das wir gesehen haben.
Wealthfront Review
Wealthfront Website
Betterment
Verwaltetes Vermögen im März 2020: 22 Milliarden Dollar AUM
Wie die meisten der führenden Robo-Advisors bietet Betterment Anlegern automatisiertes Tax-Loss-Harvesting, Rebalancing und steuereffiziente Techniken. Ein einzigartiges Merkmal von Betterment ist die Möglichkeit für alle Kunden, Fragen per Text an einen menschlichen Finanzberater zu stellen und von diesem Antworten zu erhalten.
Wie viele Kunden hat Betterment?
Im März hatte Betterment 500.000 Konten mit einer durchschnittlichen Kontogröße von 44.000 Dollar.
Zusätzlich zum wachsenden AUM von Betterment sind seine Innovationen. Der digitale Berater steht an der Spitze des Robo-Investing und bietet nicht nur Zugang zu Finanzberatern, sondern auch sozial verantwortliche, Smart-Beta- und Einkommensportfolio-Anlageoptionen. Betterment lässt nicht locker und bringt immer wieder neue Finanzprodukte auf den Markt, um seine Kunden besser zu bedienen, darunter ein kostengünstiges Finanzplanungspaket à la carte, ein hochverzinsliches Sparkonto und das Goldman Sachs Smart Beta Portfolio.
Für Betterment-Anleger, die den digitalen Plan des Unternehmens nutzen, ist kein Mindestkontostand erforderlich. Betterment erhebt für seinen digitalen Plan nur 0,25 % AUM für Konten mit einem Wert von bis zu 2 Millionen US-Dollar und 0,15 % AUM für Konten mit einem Wert über diesem Betrag. Betterment bietet auch einen Premium-Plan an, der eine Mindestanlage von 100.000 $ erfordert und eine Gebühr von 0,40 % AUM verlangt. Diese Gebühr sinkt auf 0,30 % AUM für Konten mit einem Wert von über 2 Millionen US-Dollar. Betterment Premium bietet Zugang zu zertifizierten Finanzplanern.
Betterment Review
Betterment Website
Schwab Intelligent Portfolios
Verwaltetes Vermögen zum 31. Dezember 2019: 40,7 Milliarden US-Dollar AUM
Schwab war der leistungsstärkste Robo-Advisor für 2017. Der zweitgrößte Robo-Advisor von Powerhouse Charles Schwab ist der einzige der fünf Top-Robo-Advisors, der eine Portfolio-Option ohne Verwaltungsgebühren anbietet: sein Basisangebot Schwab Intelligent Portfolios. Das Mindestguthaben zur Eröffnung eines Kontos bei Schwab Intelligent Portfolios beträgt 5.000 US-Dollar. Wie andere Robo-Advisors bietet Schwab Intelligent Portfolios Tax-Loss-Harvesting, Rebalancing und andere Funktionen.
Der Dienst verdient Verwaltungsgebühren an seinen eigenen ETFs und anderen Drittfonds, die er seinen Kunden empfiehlt. Die Website bietet Kunden Investitionen in individuelle Rentenkonten (IRA), 401k-Ruhestandspläne, 401k-Rollover, steuerpflichtige Konten und Trusts.
Bonus: Robo-Advisors With Human Financial Advisors
Für Anleger, die mehr personalisierte Dienstleistungen suchen, bietet das neu umbenannte Schwab Intelligent Portfolios Premium auch unbegrenzte Beratungen durch menschliche Finanzberater wie Personal Capital oder Betterment Premium. Weitere Zusatzleistungen sind ein umfassender Finanzplan und interaktive Online-Planungstools. Dieser Service setzt ein Vermögen von 25.000 US-Dollar voraus und kostet eine einmalige Planungsgebühr von 300 US-Dollar sowie 30 US-Dollar pro Monat im Abonnement.
Wir schätzen auch die Möglichkeit, in einer Filiale vorbeizukommen, um kontobezogene Fragen zu besprechen.
Schwab Intelligent Portfolios Review
Schwab Intelligent Portfolios Website
Vanguard Personal Advisor Services – The Winner
Verwaltetes Vermögen zum 31. Dezember 2019: 161 Milliarden US-Dollar
Seit drei Jahren auf Platz 1: Vanguard Personal Advisor Services. Vanguard ist ein Produkt des legendären Indexfondshauses von John Bogles. Zum 31. Juli 2019 verwaltete das gesamte Vanguard-Unternehmen 5,7 Billionen US-Dollar an globalen Vermögenswerten für mehr als 20 Millionen Anleger auf der ganzen Welt.
Der Vanguard-Robo-Advisor bietet jetzt 2 Anlageoptionen an:
- Vanguard Personal Advisor Services – Ein Robo-Advisor, der computergestütztes Anlagemanagement mit der Beratung durch einen menschlichen Finanzberater integriert.
- Vanguard Digital Advisor – Dieses neue Angebot ähnelt den traditionellen Robo-Advisors und bietet Anlegern eine Anlageverwaltung zu niedrigen Gebühren, die sich an Ihrem Risikoniveau und Ihren Zielen orientiert.
Vanguard Personal Advisor Services
Menschliche Berater leiten Vanguard Personal Advisor Services. Finanzprofis und ihre Kunden erstellen, verwalten und passen ihre Anlageportfolios auf der Grundlage der Bedürfnisse und der finanziellen Situation des Kunden an.
Vanguard Personal Advisor Services erfordert einen Mindestkontostand von 50.000 USD, was dem praktischen Ansatz Rechnung trägt, der in der Robo-Advisory-Community nicht üblich ist. Vanguard erhebt eine AUM-Gebühr von 0,30 %, und je nach den von Ihnen und dem Berater gewählten Anlagen können zusätzliche Provisionen oder andere Gebühren anfallen. Bei Konten mit einem Anlagevolumen von weniger als 500.000 US-Dollar haben Kunden Zugang zu einem Team von Beratern anstelle eines speziellen Finanzplaners, der mit Ihnen zusammenarbeitet.
Vanguard Digital Advisor
Der neue Vanguard Digital Advisor ist vor kurzem in die überfüllte „Basis“-Robo-Advisor-Arena eingetreten.
Wie viele seiner Robo-Advisor-Konkurrenten erstellt der digitale Berater ein ausgewogenes Anlageportfolio, das Ihre Ziele, Ihr Alter und Ihr Risikoniveau berücksichtigt. Derzeit sind die besten Unterscheidungsmerkmale:
- Niedrige 0,15 % Anlageverwaltungsgebühr.
- Verwendung von Vanguard ETFs (börsengehandelte Fonds) mit niedrigen Gebühren.
- Zugang zur etablierten Marke Vanguard.
- Neue Funktionen in Kürze: Notfallfonds und Unterstützung beim Schuldenmanagement.
Vanguard Personal Advisor Services Review
Vanguard Personal Advisor Website
Neben den größten Robo-Advisors sind im Folgenden neun weitere Robo-Advisors aufgeführt, die auf unsere Anfrage nach Informationen zum verwalteten Vermögen geantwortet haben.
Verstehen Sie, dass nur weil ein digitaler Investment-Manager eine große Menge an Investment-Dollars verwaltet, dieses Unternehmen nicht der beste Robo-Advisor für Sie ist. Ich habe Konten bei mehreren Robo-Advisors, die nicht alle auf der Top-5-Liste stehen.
Wir schätzen die kleineren Plattformen, die sich entschieden haben, ihre AUM-Daten zu teilen.
Größte Robo-Advisor AUM – Runners Up
Nachfolgend finden Sie weitere wichtige Robo-Advisors, die sich entschieden haben, ihre AUM-Daten zu melden. Wenn Sie weitere Informationen über einen der Robo-Advisor wünschen, klicken Sie auf den Link, um den vollständigen Bericht zu lesen.
Mehr Robo-Advisor AUM Daten – 2020*
| Robo-Advisor | Verwaltetes Vermögen | Anzahl der Konten | Robo-Advisor Review Articles |
|---|---|---|---|
| Wealthsimple | $5 Milliarden AUM | 175,000 | Wealthsimple Review |
| Blooom | $3.5 Milliarden AUM | 4.800 | Blooom Review |
| TD Ameritrade Essential Portfolios | $1.5 Milliarden AUM (4/22/20) | Nicht verfügbar | TD Ameritrade Robo Advisors Review |
| M1 Finance | $1 Milliarde AUM | 200,000 | M1 Finance Review |
| United Income | $746 Millionen AUM | 750 | United Income Review |
| Ellevest | $361 Millionen AUM | 29,400+ | Ellevest Review |
| Axos Invest Managed Portfolios (ehemals WiseBanyan) | $206 Millionen AUM | 32,200 | Axos Invest Review |
| Zacks Advantage | $100 Mio. AUM (2019) | 500 | Zacks Advantage Review |
| Validea Legends Advisor | ~$5 Millionen | ~50 | Validea Legends Advisor Review |
Robo-Advisor Global AUM Growth
Es besteht kein Zweifel, dass Robo-Advisors hier sind, um zu bleiben. Im September 2019 schätzt Statistica das globale Robo-Advisor-Vermögen unter Verwaltung auf 1 $.4442 Billionen, ein Anstieg von 47 % im Vergleich zum Vorjahr. Der Bericht prognostiziert eine durchschnittliche jährliche AUM-Wachstumsrate von 21 % mit einem verwalteten Gesamtvermögen von 2,552 Billionen US-Dollar bis 2023.
Während das von Robo-Advisors verwaltete Vermögen in den USA auf 1,048 Billionen US-Dollar geschätzt wird.
Bis 2023 wird die Zahl der weltweiten Robo-Advisor-Nutzer voraussichtlich 147.018.400 erreichen.
Auch wenn diese Zahl weniger aussagekräftig ist, wird das durchschnittlich verwaltete Vermögen pro Nutzer für 2020 auf 20.452 US-Dollar geschätzt. Diese Zahl ist weniger aussagekräftig, wenn man sie nicht in den Kontext der gesamten Renditeverteilung stellt, die Berichten zufolge einen überproportionalen Anteil kleinerer Konten umfasst.
FAQ
Statistica schätzt, dass die Robo-Advisors im Jahr 2019 1,048 Billionen US-Dollar in den USA und 1,442 Billionen US-Dollar weltweit verwaltet haben.
Der größte Robo-Advisor, gemessen am verwalteten Vermögen, ist Vanguard mit 161 AUM.
Diese Frage ist schwer zu beantworten, da jeder Robo-Advisor viele verschiedene Anlageportfolios mit unterschiedlichen Zuordnungen zu diversen Fonds anbietet. Die meisten Robo-Advisor verwenden solide Anlageprinzipien, und wir empfehlen, einen Robo-Advisor auf der Grundlage Ihrer spezifischen Ziele und Bedürfnisse auszuwählen.
Takeaway – Spielt die AUM des Robo-Advisors eine Rolle?
Jeder digitale Finanzmanager unterscheidet sich in seinem Angebot. Es gibt Vor- und Nachteile von Robo-Advisor für jeden Anleger. Um zu entscheiden, welcher Robo-Advisor der beste ist, ist es wichtig zu kategorisieren, welche Dienstleistungen Sie suchen, wie viel Geld Sie investieren wollen und ob Sie Zugang zu menschlicher Beratung benötigen oder nicht.
Trotz ihrer Unterschiede haben Robo-Advisors viele der gleichen Merkmale:
- Kontoanpassung
- Relativ niedrige Anfangsinvestitionssumme
- Geringe Gebühren für die Kontoführung
- Vielfältige Anlagemöglichkeiten – je nach Risikoniveau des Anlegers
Nutzen Sie diese Robo-Advisor-AUM-Daten in Verbindung mit anderen Recherchen, um Ihre Entscheidung für einen digitalen Anlageberater zu treffen.
Wenn das von Robo-Advisors verwaltete Vermögen weiter steigt, werden mehr Unternehmen in den Markt eintreten und sowohl Anlage- als auch Beratungsmöglichkeiten bieten.
*Aktualisiert: (Alle Daten sind die aktuellsten verfügbaren Robo-Advisor-AUM und -Konten.)
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