Una vez que haya localizado a un posible abogado especialista en planificación patrimonial, deberá hacerle la siguiente lista de preguntas para determinar si está realmente calificado para ayudarlo:
¿Su enfoque principal es la planificación patrimonial?
Esta pregunta puede o no ser importante para usted desde el punto de vista de que si todo lo que necesita es un simple testamento, poder notarial y documentos de atención médica, entonces un abogado experimentado y sofisticado puede no ser el adecuado para usted.
Un abogado cuya práctica es amplia pero incluye la planificación del patrimonio simple y asuntos de sucesión funcionará bien en esta situación. Por otro lado, si tiene una situación familiar o financiera complicada o un patrimonio imponible, entonces necesitará trabajar con alguien cuyo enfoque principal sea la planificación patrimonial y la reducción de impuestos sobre el patrimonio.
¿Cuántos años de experiencia tienen?
Cuantos más años de experiencia tenga el abogado – tanto si es generalista como si se centra principalmente en la planificación del patrimonio – más habrá tenido el abogado la oportunidad de ver sus documentos esenciales de planificación del patrimonio en acción cuando un cliente queda incapacitado o fallece.
Los testamentos, fideicomisos, poderes y documentos de atención médica utilizados por los abogados que llevan tiempo en el negocio han sido revisados y ajustados para hacer frente a las situaciones cotidianas que encuentran sus clientes. Esto le dará la tranquilidad de saber que los documentos que preparan para usted funcionarán cuando se necesiten.
¿Pueden ayudar con la financiación de activos en un fideicomiso?
Muchos abogados crean hermosos planes patrimoniales para sus clientes pero luego no les ayudan con el siguiente paso importante: la financiación del fideicomiso revocable. Un fideicomiso bien redactado será prácticamente inútil inmediatamente después de su muerte si sus activos no se titulan a nombre del fideicomiso mientras usted todavía está vivo. Algunas empresas tienen asistentes de financiación a tiempo completo o incluso departamentos completos de financiación, mientras que otras le darán instrucciones completas por escrito.
Aún así, otras se limitarán a mencionar la importancia de la financiación pero no le darán ningún tipo de orientación. Se recomienda encarecidamente que trabaje con un abogado que supervise el proceso de financiación e incluso que le pague una cuota extra para hacerlo porque lo más probable es que no complete toda la financiación necesaria por su cuenta.
¿Tienen programas de mantenimiento?
Muchos abogados de planificación patrimonial ven su trabajo como una transacción de una sola vez – simplemente redactan los documentos solicitados por sus clientes y luego los envían por su camino.
Por otro lado, hay muchos abogados de planificación patrimonial que, por lo general una cuota nominal, se pondrán en contacto con todos sus clientes sobre una base anual o semestral para informarles de los cambios en la ley, explicar nuevas técnicas de planificación patrimonial, preguntar acerca de los cambios de vida que requerirán modificaciones en los documentos del cliente, y para comprobar el progreso de la financiación del cliente.
Se recomienda encarecidamente trabajar con un abogado que tenga un programa formal de actualización y mantenimiento, ya que esto garantizará que su plan se mantenga actualizado y funcione cuando sea necesario.
¿Tienen honorarios fijos o tarifas por hora?
Esta es una pregunta importante para que no se sorprenda por los honorarios y costos ocultos. Hoy en día la mayoría de los abogados de planificación patrimonial cobran una tarifa fija por la mayoría, si no todos, de sus servicios. Esto le dará la tranquilidad de saber que la tarifa fija es todo lo que tendrá que pagar. Sin embargo, tendrá que entender qué cubre y qué no cubre la tarifa fija y cuándo el abogado cobrará una tarifa fija adicional o empezará a facturarle por horas.
Y por último: ¿Se ve trabajando estrechamente con ellos?
Una vez que su posible abogado ha respondido a las preguntas anteriores a su satisfacción, todavía hay una gran pregunta que debe hacerse: «¿Puedo verme trabajando estrechamente con este abogado?». Incluso si el abogado tiene todas las respuestas correctas, tenga en cuenta que va a compartir todos los detalles íntimos de su vida con esta persona. Si no se siente cómodo con el abogado, lo más probable es que acabe reteniendo ciertas cosas.
Esto le hará un flaco favor a usted y al abogado, ya que éste no puede planificar, o rodear, cosas que el abogado no conoce. No se alarme si se da cuenta de que simplemente no va a ser un buen ajuste con usted y el posible abogado – es mejor descubrir esto en el principio en lugar de después de que ya ha gastado tiempo y dinero valioso. Si esto le sucede, simplemente siga adelante hasta que encuentre a alguien con quien pueda trabajar y confiar.