Probate ja suunnittelu

Testamentit

Mikä on testamentti?

Testamentti on oikeudellinen asiakirja, jonka avulla voit siirtää omaisuutesi kuolemasi yhteydessä.

Testamentti on yksinkertainen tapa varmistaa, että rahasi, omaisuutesi ja henkilökohtainen omaisuutesi jaetaan haluamallasi tavalla kuolemasi jälkeen. Testamentin avulla voit myös käyttää omaisuuttasi täysimääräisesti eläessäsi.

Tarvitsevatko kaikki testamenttia?

Laki ei edellytä testamentin tekemistä. Testamentti on kuitenkin hyödyllinen väline, joka antaa sinulle mahdollisuuden valvoa, miten omaisuutesi jaetaan.

Jos kuolet ilman testamenttia, Minnesotan perintölainsäädäntö määrää, miten jäämistösi jaetaan. Omaisuutesi menee puolisollesi tai lähimmille sukulaisillesi. Jos sinulla on puoliso ja lapsia, omaisuus menee heille määrätyn kaavan mukaan. Jos niitä ei ole, omaisuus periytyy seuraavassa järjestyksessä: lapsenlapset, vanhemmat, sisarukset tai kaukaisemmat sukulaiset, jos läheisempiä sukulaisia ei ole. Klikkaa tästä nähdäksesi ”Table of Minnesota Heirship.”

Et ehkä tarvitse testamenttia, jos olet tehnyt järjestelyjä, jotta omaisuutesi siirtyy ilman testamenttia, esimerkiksi perustamalla trusteja, henkivakuutussopimuksia, joissa on nimetyt edunsaajat, tai yhteisiä omaisuusosuuksia, kuten kiinteistöjä tai pankkitilejä.

Testamentti on välttämätön, jos tahdot jättää omaisuutta ystävälle tai hyväntekeväisyysjärjestöön, antaa tietyt esineet tietyille henkilöille tai jättää pois jonkun henkilön, joka muutoin perisi sinulta. Voit myös haluta nimetä tietyn henkilön hoitamaan jäämistöäsi. Niinpä usein on parasta kirjoittaa testamentti, jotta aikeesi voidaan toteuttaa.

Mitä sääntöjä testamenttiin sovelletaan?

Minnesotassa testamentteihin sovelletaan seuraavia sääntöjä:

  • Testamentin tekeminen edellyttää, että olet vähintään 18-vuotias ja täysijärkinen;
  • Testamentin on oltava kirjallinen;
  • Testamentin on oltava sinun, toisen henkilön sinun määräyksestäsi ja läsnäollessasi tai edunvalvojasi allekirjoittama tuomioistuimen määräyksen mukaisesti;
  • Testamentin on oltava vähintään kahden henkilön todistama, ja molempien on myös allekirjoitettava testamentti; ja
  • Teidän on haluttava, että asiakirja toimii testamenttina.

Mikä on itse todistettu testamentti?

Testamentti on itse todistettu, kun sinä ja todistajat vahvistatte valaehtoisissa vakuutuksissa, että allekirjoititte ja panitte testamentin täytäntöön vapaaehtoisesti vähintään kahden todistajan läsnä ollessa, että olette yli 18-vuotias, ette ole sopimattoman vaikutuksen alaisena ja että olette järjissänne. Testamentti voidaan todistaa itse testamentin tekohetkellä tai milloin tahansa sen jälkeen. Voit halutessasi harkita tätä menettelyä, koska se auttaa osoittamaan, että testamenttisi on tehty asianmukaisesti, jos se kiistetään oikeudessa.

Mitä testamentissa on?

Testamenttiin sisältyvät yleensä seuraavat peruselementit:

  • Nimesi ja asuinpaikkasi;
  • Kuvaus mahdollisesta omaisuudesta, jonka haluat antaa tietylle henkilölle;
  • Puolison, lasten ja muiden edunsaajien, kuten hyväntekeväisyysjärjestöjen tai ystävien nimet;
  • Vaihtoehtoiset edunsaajat siltä varalta, että edunsaaja menehtyy ennen sinua;
  • Välttämättömän omaisuuden perustaminen, jos haluat;
  • Velkojen peruuttaminen sinulle, jos haluat;
  • Luotujen trustien edunvalvojan nimi;
  • Henkilökohtaisen edustajan nimi kuolinpesän hoitamista varten;
  • Alaikäisten lasten edunvalvojan nimi;
  • Vaihtoehtoisen edunvalvojan nimi siltä varalta, että ensimmäinen valintasi ei kykene tai halua toimia;
  • Oman allekirjoituksesi; ja
  • Todistajien allekirjoitukset.

Testamentissasi on mainittava selvästi, kuka saa omaisuutesi kuolemasi jälkeen. Sinun tulisi myös ilmoittaa eriteltynä ja järjestettynä, kuinka paljon kukin henkilö saa. Muista nimetä alaikäisille lapsillesi edunvalvoja ja nimeä testamenttisi henkilökohtainen edustaja.

Voinko jättää puolisoni tai lapseni pois testamentistani?

Minnesotassa, jos haluat jättää puolisosi pois testamentistasi, siinä on oltava kieli, joka nimenomaisesti ja nimenomaisesti sulkee pois puolisosi. Vaikka yrittäisit nimenomaisesti tehdä niin testamentissasi, puolisoasi ei saa Minnesotassa jättää kokonaan perinnöttömäksi. Perinnöttömäksi jätetty puoliso voi edelleen vaatia enintään puolet omaisuudestasi riippuen siitä, kuinka kauan olitte naimisissa. Puolisollasi on mahdollisuus valita, ottaako hän tämän määrän vai ei.

Voit myös luopua testamentissasi lapsesta. Kuten puolison kohdalla, jos haluat jättää lapsesi perinnöttömäksi, se on parasta mainita testamentissasi nimenomaisesti ja nimenomaisesti. Jos lapsi näyttää jääneen testamentista pois erehdyksessä tai siksi, että lapsi on syntynyt vanhemman kuoleman jälkeen, lapsi voi silti olla oikeutettu osaan kuolleen vanhemman jäämistöstä.

Mikä on henkilökohtainen asiamies?

Henkilökohtainen asiamies (tunnetaan myös nimellä ”testamentin toimeenpanija” tai ”pesänselvittäjä”) on henkilö, joka valvoo velkasi maksamista ja omaisuutesi jakamista testamenttisi mukaisesti. Henkilökohtaista edustajaa pidetään edunvalvojana. Tämä tarkoittaa, että hänen on noudatettava korkeaa huolellisuusvaatimusta, kun hän käsittelee jäämistöä. Henkilökohtainen edustaja on mainittava testamentissasi nimeltä. Useimmat ihmiset valitsevat puolisonsa, aikuisen lapsensa, sukulaisen, ystävän, trust-yhtiön tai asianajajan täyttämään tätä tehtävää, mutta kuka tahansa voidaan nimetä testamentissa henkilökohtaiseksi edustajaksi. Koska henkilökohtainen edustajasi käsittelee omaisuuttasi, sinun tulisi aina valita henkilö, johon luotat.

Voit myös nimetä useamman kuin yhden henkilökohtaisen edustajan. Kun henkilökohtaisia edustajia on useampi kuin yksi, kaikkien edustajien on sovittava kaikista jäämistöä koskevista päätöksistä, ellei testamentissa toisin määrätä.

Jos testamentissa ei ole nimetty henkilökohtaista edustajaa, tuomari nimittää puolestasi henkilökohtaisen edustajan, joka valvoo omaisuutesi jakamista.

Henkilökohtaisen edustajan tavallisesti hoitamia tehtäviä ovat muun muassa:

  • Testamentin, omaisuusluettelon ja muiden asiakirjojen toimittaminen tuomioistuimeen;
  • Kelpoisten velkojien maksaminen;
  • Verojen maksaminen;
  • Kuolemantapauksen ilmoittaminen sosiaaliturvaan ja muihin virastoihin ja yrityksiin;
  • Luottokorttien, lehtitilausten ja vastaavien kulutustavaroiden irtisanominen;
  • Varallisuutesi jakaminen testamenttisi mukaisesti.

Mikä on edunvalvoja?

Useimmissa tapauksissa eloonjäänyt vanhempi ryhtyy alaikäisten lastesi ainoaksi edunvalvojaksi. Jos kumpikaan puolisoista ei kuitenkaan jää eloon tai jos kumpikaan ei ole halukas ja kykenevä toimimaan, on erittäin tärkeää nimetä testamentissasi edunvalvoja. Valitun edunvalvojan tulisi olla yli 18-vuotias ja halukas ottamaan vastuun. Keskustele mahdollisen edunvalvojan kanssa siitä, mitä pyydät, ennen kuin nimeät hänet testamentissasi. Voit nimetä pariskunnan yhteiseksi edunvalvojaksi, mutta se ei välttämättä ole suositeltavaa. On aina mahdollista, että holhoojat haluavat erota myöhemmin, jolloin voi syntyä huoltajuuskiista. Jos et nimeä edunvalvojaa huolehtimaan lapsistasi, tuomari nimittää sellaisen.

Miten laadin testamentin?

Sinun tulisi hahmotella tavoitteesi, inventoida omaisuutesi, arvioida jäljellä olevat velkasi ja laatia luettelo perheenjäsenistä ja muista edunsaajista. Tämän jälkeen sinun tulisi käyttää näitä tietoja harkitaksesi, miten haluat jakaa omaisuutesi. Joitakin kysymyksiä, joita sinun kannattaa kysyä itseltäsi, ovat muun muassa seuraavat:

  • Onko tärkeää siirtää omaisuuteni perillisilleni mahdollisimman verotehokkaalla tavalla?
  • Sijoitanko trustin puolisoni tai muiden edunsaajien hyväksi?
  • Minkä verran rahaa lapsenlapseni tarvitsee collegea varten?
  • Tarvitseeko minun huolehtia lapsesta, jolla on vamma?

Varallisuus, jota et nimenomaisesti käsittele testamentissasi, voi kuulua testamentissasi olevaan ”catch-all”-lausekkeeseen. Tätä catch-all-lauseketta kutsutaan usein ”jäännöslausekkeeksi”, koska siinä todetaan yleensä: ”Annan jäämistöni jäännöksen…”. Ilman tätä lauseketta tavarat, joita et erikseen mainitse, jaetaan osavaltion lainsäädännön mukaisesti. Kun on kyse testamentin kirjoittamisesta, voi olla hyödyllistä ottaa yhteyttä asianajajaan. Referral Guide -osiossa on eri asianajajien ja oikeusapupalvelujen puhelinnumeroita.

Miten muutan tai päivitän testamenttia?

Tahdot ehkä päivittää tai muuttaa testamenttia, jos:

  • Siviilisäätysi muuttuu;
  • Lapsi tai lapsenlapsi syntyy;
  • Suvussa tapahtuu kuolemantapaus;
  • Muutat uuteen osavaltioon;
  • Omistamasi omaisuuden arvo ja laji muuttuu olennaisesti;
  • Henkilökohtainen edustajasi muuttaa pois tai kuolee; tai
  • Verolainsäädännön muutokset.

Testamenttia voidaan muuttaa joko kirjoittamalla ja toteuttamalla uusi testamentti tai lisäämällä siihen ”codicil”, joka on testamentin muutos. Codicil on kirjoitettava, allekirjoitettava ja todistettava samalla tavalla kuin testamentti, ja se on säilytettävä alkuperäisen testamentin kanssa.

Älä yritä muuttaa testamenttia yksinkertaisesti yliviivaamalla kieltä tai kirjoittamalla uusia määräyksiä. Kielen yliviivaaminen herättää kysymyksen siitä, oliko tarkoitus peruuttaa koko testamentti vai vain osa siitä. Uusien määräysten kirjoittaminen on tehotonta, ellei noudateta asianmukaisia menettelyjä, kuten sitä, että sinä ja kaksi todistajaa allekirjoitatte uudet määräykset.

Testamenttisi ainoa osa, jota voidaan muuttaa ilman, että sitä kirjoitetaan ja toteutetaan uudelleen, on erillinen henkilökohtaisen omaisuuden jakoluettelo. Jos testamentissasi nimenomaisesti mainitaan, että jaat henkilökohtaisen omaisuuden erillisellä asiakirjalla, voit yksinkertaisesti kirjoittaa lausuman, jossa kuvailet, miten haluat jakaa henkilökohtaisen omaisuutesi. Lausunto voidaan kirjoittaa sen jälkeen, kun testamentti on allekirjoitettu, ja sitä voidaan muuttaa tarkistamatta itse testamenttia. Jos käytät tällaista lausumaa, muista aina päivätä ja allekirjoittaa se sekä selventää, haluatko kumota aiemmat lausumat. Jos omaisuus jaetaan eri henkilöille eri kirjoituksissa, viimeisin lausuma määrää omaisuuden jakamisesta, ja kaikki lausumat voivat olla tehottomia, jos niiden järjestystä ei voida määrittää.

Testamentti on voimassa, kunnes muutat, peruutat tai peruutat sen, joten testamentti kannattaa tarkistaa säännöllisesti.

Missä säilytän testamenttia?

Testamentti tulisi säilyttää turvallisessa paikassa. Alkuperäinen testamentti tulisi sijoittaa paikkaan, josta se on helposti löydettävissä kuolemasi jälkeen. Varmista, että henkilökohtainen edustajasi ja läheinen ystäväsi tai sukulaisesi tietävät, mistä se löytyy ja pääsevät siihen käsiksi, erityisesti jos harkitset tallelokeroa.

Minnesotassa testamenttituomioistuin tai tuomioistuimen pesänhoitajan toimisto ottaa testamentit vastaan säilytettäväksi maksutta tai nimellistä maksua vastaan. Sinulla on oikeus saada testamenttisi takaisin milloin tahansa. Jos asianajaja laatii testamenttisi, hän voi olla halukas pitämään sen tallessa. Jos teet näin, muista kertoa perheellesi, että se on asianajajan hallussa.

Vastaa

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.