L’un des avantages de l’utilisation d’une fiducie vivante, au lieu d’un testament, pour léguer la majeure partie de vos biens est qu’elle donne à votre famille plus de confidentialité.
Comment les testaments deviennent publics
Vous pouvez garder tous vos documents de planification successorale privés tant que vous êtes en vie. Après avoir rédigé votre testament, par exemple, vous pouvez et devriez simplement le conserver dans un endroit sûr (comme une boîte ignifuge) ; vous n’avez pas à le déposer auprès d’un tribunal local ou d’une autre entité gouvernementale.
Après un décès, cependant, la plupart des États exigent que la personne qui est en possession du testament de la personne décédée le dépose rapidement auprès du tribunal des successions local. Cela est vrai même s’il n’y aura pas de procédure devant le tribunal des successions. Une personne qui possède le testament mais qui omet intentionnellement de le déposer peut être pénalisée par le tribunal, généralement par une amende.
Une fois qu’un testament a été déposé, il fait partie des archives publiques, accessibles à tous ceux qui veulent le voir. C’est pourquoi les testaments des célébrités apparaissent en ligne si rapidement, souvent quelques heures seulement après avoir été déposés au tribunal. Le public n’est pas intéressé par les testaments de la plupart des gens ordinaires, bien sûr, mais un parent ou une connaissance fouineuse pourrait l’être, et certaines personnes n’aiment tout simplement pas l’idée que quelqu’un puisse voir comment ils choisissent de laisser leurs biens matériels.
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Pourquoi les fiducies restent privées
Une fiducie vivante n’a jamais besoin d’être déposée auprès d’un tribunal, que ce soit avant ou après votre décès. Le tribunal des successions n’est pas impliqué dans la supervision de votre fiduciaire, la personne que vous nommez dans le document de fiducie pour gérer la distribution des actifs de la fiducie. Le fiduciaire suit simplement les instructions que vous avez écrites dans le document de fiducie, sans obtenir la permission ou l’approbation du tribunal.
Ce que vous ne pouvez pas garder privé
Parfois, les détails de la façon dont vous aviez l’intention de laisser vos biens ne peuvent pas être gardés entièrement privés – que vous utilisiez un testament ou une fiducie vivante pour gérer vos affaires.
Termes de la fiducie, si la loi de l’État exige la divulgation aux proches. De nombreux États exigent que si vous laissez un living trust, le trustee, après votre décès, doit en donner une copie aux bénéficiaires (personnes qui héritent des biens du trust) s’ils en font la demande. Dans certains États, les bénéficiaires ne peuvent voir que la partie du document qui les concerne, mais dans d’autres, ils peuvent voir l’ensemble du document, ce qui signifie qu’un bénéficiaire peut être en mesure de voir ce dont tous les autres héritent également. Et dans certains États, le fiduciaire doit informer certains parents proches – généralement définis comme les personnes qui hériteraient en vertu de la loi de l’État en l’absence de testament – au sujet du trust après votre décès, et leur donner une copie s’ils le demandent.
La propriété immobilière. Qui est propriétaire d’un bien immobilier est toujours une question d’archives publiques. N’importe qui peut rechercher une parcelle particulière de bien immobilier dans le bureau local des registres fonciers (souvent appelé le registre du comté ou le registre des actes, selon l’endroit où vous vivez) et trouver qui en est le propriétaire. (Souvent, d’autres informations sont également disponibles, comme le montant des impôts fonciers payés chaque année). Ainsi, une fois que vos biens immobiliers auront été transférés à la personne qui en hérite, ils feront partie des archives publiques.
Les poursuites judiciaires. Si vous laissez une fiducie vivante et qu’un parent mécontent intente un procès sur votre succession, le document de fiducie fera probablement partie du dossier public du procès. Ces types de procès sont toutefois rares et n’apparaissent généralement que lorsque des enfants qui attendent un héritage se retrouvent sans rien ou presque. Ainsi, à moins que vous ne pensiez que quelqu’un ait des raisons de s’opposer fermement à votre plan de succession, vous n’avez probablement pas à vous inquiéter d’une bataille judiciaire après votre décès.