Productos de corretaje: No están asegurados por la FDIC – No tienen garantía bancaria – Pueden perder valor
Los inversores deben considerar cuidadosamente la información contenida en el prospecto, incluyendo los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos. Puede solicitar un folleto llamando al 800-435-4000. Lea detenidamente el folleto antes de invertir.
Las rentas vitalicias variables se venden únicamente mediante un folleto. Puede solicitar un folleto llamando al 888-311-4887 o visitando schwab.com/annuity. Antes de comprar una anualidad variable, debe leer cuidadosamente el prospecto y considerar los objetivos de inversión y todos los riesgos, cargos y gastos asociados con la anualidad y sus opciones de inversión.
Los fondos del mercado monetario no están asegurados ni garantizados por la Corporación Federal de Seguros de Depósitos ni por ninguna otra agencia gubernamental. Aunque el fondo trata de preservar el valor de una inversión del mercado monetario a 1,00 dólares por acción, es posible perder dinero invirtiendo en el fondo.
Los valores de los fondos de fecha objetivo fluctuarán hasta las fechas objetivo y después de ellas. No existe ninguna garantía de que los fondos proporcionen unos ingresos adecuados en el momento de la jubilación o durante la misma. Las asignaciones de activos de los fondos de fecha objetivo están sujetas a cambios en el tiempo de acuerdo con el folleto de cada fondo.
Charles Schwab &Co., Inc., Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc., Compliance11, Inc. y Schwab Performance Technologies son empresas independientes pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation. Los productos de corretaje son ofrecidos por Charles Schwab & Co. (Miembro SIPC) («Schwab») y optionsXpress, Inc. (Miembro SIPC) («optionsXpress»). Schwab Advisor Services™ sirve a los asesores de inversión independientes e incluye los servicios de custodia, negociación y apoyo de Schwab. Los productos y servicios de depósito y préstamo son ofrecidos por Charles Schwab Bank, Miembro FDIC y Equal Housing Lender («Schwab Bank»). Charles Schwab & Co., Inc. no solicita, ofrece, respalda, negocia ni origina ningún producto de préstamo hipotecario y no es un agente hipotecario autorizado ni un prestamista hipotecario autorizado. Windhaven Investment Management, Inc. («Windhaven») y Thomas Partners, Inc. son asesores de inversión registrados y afiliados a Charles Schwab & Co. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) es una filial de Charles Schwab & Co., Inc.
1. La comisión de reembolso a corto plazo de Schwab de 49,95 dólares se cobrará en el reembolso de fondos mantenidos durante 90 días o menos. Schwab se reserva el derecho de eximir a ciertos fondos de esta comisión. Las operaciones en fondos de inversión sin carga disponibles a través del servicio Mutual Fund OneSource (incluidos los fondos de Schwab) están disponibles sin comisiones por transacción cuando se realizan a través de Schwab.com o de nuestros canales telefónicos automatizados. En el caso de las órdenes de operaciones realizadas a través de un corredor, se aplica un cargo por servicio de 25 dólares. Schwab se reserva el derecho de cambiar los fondos que ponemos a disposición sin comisiones por transacción y de restablecer las comisiones en cualquier fondo.
Charles Schwab & Co, Inc. recibe remuneración de las compañías de fondos que participan en el servicio Mutual Fund OneSource por servicios de mantenimiento de registros y de accionistas y otros servicios administrativos.
2. Schwab Charitable Fund es una organización independiente sin ánimo de lucro que ha firmado acuerdos de servicio con ciertas filiales de The Charles Schwab Corporation.
3. Los asesores son independientes y no son empleados ni agentes de Charles Schwab & Co., Inc. Schwab selecciona a los asesores y comprueba su experiencia y credenciales en función de los criterios que establece Schwab, como los años de experiencia en la gestión de inversiones, la cantidad de activos gestionados, la formación profesional, la licencia reglamentaria y la relación comercial como cliente de Schwab. Los asesores pagan honorarios a Schwab en relación con las remisiones. Schwab no supervisa a los asesores y no prepara, verifica ni avala la información distribuida por los asesores. Los inversores deben decidir si contratan a un asesor y qué autoridad le otorgan. Los inversores, y no Schwab, son responsables de supervisar y evaluar el servicio, el rendimiento y las transacciones de la cuenta de un asesor.
4. El Grupo de Fondos Laudus® incluye los fondos Laudus Mondrian y Laudus Growth Investors, que forman parte de LaudusTrust y Laudus Institutional Trust y son distribuidos por ALPS Distributors, Inc; y los fondos Laudus MarketMasters Funds®, que forman parte de Schwab Capital Trust y son distribuidos por Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. y Charles Schwab Investment Management, Inc. son entidades no afiliadas.
5. La apertura y el mantenimiento de su cuenta son gratuitos. Pueden aplicarse otros cargos. Consulte la guía de precios para obtener más detalles.
6. Se aplican condiciones. Consulte schwab.com/guarantee.
7. La gestión de la cartera corre a cargo de Charles Schwab Investment Advisory, Inc. («CSIA»), una filial de Charles Schwab & Co., Inc.
8. Las cuentas Schwab Bank High Yield Investor Checking® están disponibles sólo como cuentas vinculadas con las cuentas Schwab One®. La cuenta de corretaje Schwab One no tiene requisitos de saldo mínimo, y no es necesario depositar fondos en esta cuenta cuando se abre con una cuenta de cheques para inversores de alto rendimiento vinculada.
9. Se aplican restricciones: Las operaciones en línea de los ETFs de Schwab están libres de comisiones en Charles Schwab & Co., Inc. mientras que las operaciones de ETFs de terceros pueden estar sujetas a comisiones. Las operaciones asistidas por corredor y automatizadas por teléfono están sujetas a cargos por servicio. Pueden aplicarse exenciones. Consulte la Guía de Precios de Charles Schwab para más detalles. Se aplican condiciones: Las operaciones en ETFs disponibles a través de Schwab ETF OneSource™ (incluyendo Schwab ETFs™) están disponibles sin comisiones cuando se colocan en línea en una cuenta de Schwab. Se aplican cargos de servicio para las órdenes de operaciones realizadas a través de un corredor (25 dólares) o por teléfono automatizado (5 dólares). Se aplica una tarifa de procesamiento de intercambio a las transacciones de venta. Ciertos tipos de transacciones de Schwab ETF OneSource no son elegibles para la exención de comisiones, como las ventas en corto y las compras para cubrir (no incluyendo los ETFs de Schwab). Schwab se reserva el derecho de cambiar los ETFs que ponemos a su disposición sin comisiones. Todos los ETFs están sujetos a comisiones y gastos de gestión. Por favor, consulte la guía de precios para obtener información adicional.
La rentabilidad de las inversiones fluctuará y está sujeta a la volatilidad del mercado, por lo que las acciones de un inversor, al ser reembolsadas o vendidas, pueden valer más o menos que su coste original. A diferencia de los fondos de inversión, las participaciones de los ETF no se pueden reembolsar individualmente de forma directa con el ETF. Las acciones se compran y venden a precio de mercado, que puede ser superior o inferior al valor liquidativo (NAV).
Los ETFs de Schwab son distribuidos por SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO no está afiliada a Charles Schwab &Co. Obtenga más información en schwab.com/SchwabETFs.
10. StreetSmart Edge® de Schwab está disponible para los clientes de Schwab Active Trading. El acceso a NASDAQ TotalView® se proporciona de forma gratuita a los clientes no profesionales que hayan realizado 120 o más operaciones de renta variable y/u opciones en los últimos 12 meses, 30 o más operaciones de renta variable y/u opciones en el trimestre actual o en el anterior, o que hayan mantenido 1 millón de dólares o más en saldos domésticos en Schwab. Los clientes de Schwab Active Trading que no cumplan estos requisitos pueden suscribirse a Nasdaq TotalView por una cuota trimestral. Es posible que los clientes profesionales deban cumplir criterios adicionales antes de obtener una suscripción a Nasdaq TotalView. Esta oferta puede estar sujeta a restricciones o tarifas adicionales, y puede ser modificada en cualquier momento.
11. El servicio Schwab Mobile Deposit está sujeto a ciertos requisitos de elegibilidad, limitaciones y otras condiciones. La inscripción no está garantizada y se aplican las políticas de retención estándar. Requiere una señal inalámbrica o conexión móvil.
12. Las calificaciones y opiniones expresadas por los clientes no pretenden sugerir el rendimiento futuro o la idoneidad de cualquier tipo de cuenta, producto o servicio para cualquier cliente en particular y pueden no ser representativas de la experiencia de otros clientes. Schwab no puede garantizar la exactitud de la información incluida en las opiniones de los clientes. Consulte en reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm la información más actualizada sobre las calificaciones y los detalles sobre el cálculo de las puntuaciones medias de las calificaciones y las directrices de publicación.
13. Las inversiones internacionales implican riesgos adicionales, entre los que se incluyen las diferencias en las normas de contabilidad financiera, las fluctuaciones monetarias, el riesgo geopolítico, los impuestos y las normativas extranjeras y la posibilidad de que los mercados no sean líquidos. Invertir en mercados emergentes puede acentuar estos riesgos.
14. Se aplican condiciones: Las operaciones en ETFs disponibles a través de Schwab ETF OneSource™ (incluyendo Schwab ETFs™) están disponibles sin comisiones cuando se colocan en línea en una cuenta de Schwab. Se aplican cargos de servicio para las órdenes de operaciones realizadas a través de un corredor (25 dólares) o por teléfono automatizado (5 dólares). Se aplica una tarifa de procesamiento de intercambio a las transacciones de venta. Ciertos tipos de transacciones de Schwab ETF OneSource no son elegibles para la exención de comisiones, como las ventas en corto y las compras para cubrir (no incluyendo los ETFs de Schwab). Schwab se reserva el derecho de cambiar los ETFs que ponemos a su disposición sin comisiones. Todos los ETFs están sujetos a comisiones y gastos de gestión. Por favor, consulte la Guía de Precios de Charles Schwab para obtener información adicional.
Los rendimientos de las inversiones fluctuarán y están sujetos a la volatilidad del mercado, de modo que las acciones de un inversor, al ser reembolsadas o vendidas, pueden valer más o menos que su coste original. A diferencia de los fondos de inversión, las participaciones de los ETFs no son reembolsables individualmente de forma directa con el ETF. Las acciones se compran y venden a precio de mercado, que puede ser superior o inferior al valor liquidativo (NAV).
Charles Schwab & Co., Inc. recibe una remuneración de las empresas de ETF de terceros que participan en Schwab ETF OneSource™ por el mantenimiento de registros, los servicios a los accionistas y otros servicios administrativos, incluidos el desarrollo y el mantenimiento del programa.
Los ETF de Schwab son distribuidos por SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO no está afiliada a Charles Schwab &Co. Obtenga más información en schwab.com/SchwabETFs.
15. La anualidad Schwab Retirement Income Variable es emitida por Pacific Life Insurance Company en todos los estados excepto en Nueva York, y en Nueva York por Pacific Life & Annuity Company. Los contratos son vendidos exclusivamente por Charles Schwab & Co., Inc. a través de sus representantes, incluidos tanto los empleados como los contratistas independientes y sus empleados («Schwab Financial Consultants»). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) es el asesor de las opciones de inversión subyacentes.
Charles Schwab & Co., Inc. y Charles Schwab Investment Management, Inc. son compañías separadas pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation y no están afiliadas a Pacific Life Insurance Company o Pacific Life y Pacific Life & Annuity Company.
16. Basado en los gastos de explotación, que suelen ser más bajos para los ETF que para los fondos de inversión de gestión activa. Los gastos de explotación representan el total de todos los gastos de explotación anuales de un fondo. Las comisiones de gestión no son más que un componente de los gastos de explotación del fondo. Recuerde que el coste es sólo una consideración a la hora de tomar una decisión de inversión. Un inversor puede renunciar a la oportunidad de obtener una rentabilidad superior a la del mercado por no estar en un fondo de gestión activa.
Se aplican condiciones: Las operaciones en ETFs disponibles a través de Schwab ETF OneSource™ (incluyendo Schwab ETFs™) están disponibles sin comisiones cuando se colocan en línea en una cuenta de Schwab. Se aplican cargos de servicio para las órdenes de operaciones realizadas a través de un corredor (25 dólares) o por teléfono automatizado (5 dólares). Se aplica una tarifa de procesamiento de intercambio a las transacciones de venta. Ciertos tipos de transacciones de Schwab ETF OneSource no son elegibles para la exención de comisiones, como las ventas en corto y las compras para cubrir (no incluyendo los ETFs de Schwab). Schwab se reserva el derecho de cambiar los ETFs que ponemos a su disposición sin comisiones. Todos los ETFs están sujetos a comisiones y gastos de gestión. Por favor, consulte la Guía de Precios de Charles Schwab para obtener información adicional.
Charles Schwab & Co., Inc. recibe una remuneración de las empresas de ETF de terceros que participan en Schwab ETF OneSource™ por el mantenimiento de registros, los servicios a los accionistas y otros servicios administrativos, incluyendo el desarrollo y el mantenimiento del programa.
Los ETF de Schwab son distribuidos por SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO no está afiliada a Charles Schwab &Co. Obtenga más información en schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. y Schwab Retirement Plan Services Company (colectivamente «Schwab Retirement Plan Services») son compañías separadas pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation.
17. PortfolioCenter Hosted y Schwab OpenView Mobile, ahora llamado Schwab Advisor Mobile Connect, son productos de SPT. Schwab Performance Technologies («SPT») es una subsidiaria de The Charles Schwab Corporation separada de su filial Charles Schwab & Co. (Schwab). Schwab es un corredor de bolsa registrado que proporciona servicios de corretaje, mientras que SPT licencia software y proporciona productos y servicios tecnológicos relacionados. Los asesores de inversión independientes no son propiedad de Schwab o sus afiliados, ni están afiliados o supervisados por ellos.
18. Schwab Bank, Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM), y Charles Schwab & Co., Inc. («Schwab») son compañías separadas pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services ofrece servicios de mantenimiento de registros y servicios relacionados con los planes de jubilación. Los productos y servicios fiduciarios y de custodia son ofrecidos por Charles Schwab Bank. CSIM es el asesor de inversiones registrado (RIA) que gestiona los fondos propios de Schwab (Schwab Funds). Los Fondos Schwab son distribuidos por Schwab.
La propiedad del índice – «Russell Fundamental Global Select Global Index»- es una marca comercial conjunta de Russell Investments («Russell») y Research Affiliates LLC («RA») y es utilizada por el fondo bajo licencia. «Research Affiliates» y «Fundamental Index» son marcas comerciales de RA. Sin perjuicio de los derechos de propiedad intelectual de RA sobre determinados contenidos, Russell es el propietario de todos los derechos de autor relacionados con los Índices Fundamentales Russell. Russell es el propietario de las marcas comerciales y los derechos de autor relacionados con los Índices Russell. El Schwab Fundamental US Large Company Index Fund no está patrocinado, avalado, vendido o promocionado por Russell o RA, y Russell y RA no hacen ninguna declaración sobre la conveniencia de invertir en acciones del fondo.
19. Las cuentas deben mantener un saldo mínimo de 5.000 dólares para ser elegibles para el rebalanceo automático.
La diversificación, la inversión automática y las estrategias de rebalanceo no aseguran una ganancia y no protegen contra las pérdidas en los mercados a la baja.
Schwab Intelligent Portfolios™ está disponible a través de Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. («SWIA»), un asesor de inversiones registrado. Los servicios de gestión de carteras son proporcionados por Charles Schwab Investment Advisory («CSIA»). SWIA y CSIA son filiales de Charles Schwab & Co. («Schwab») y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation.
20. Requiere una señal inalámbrica o conexión móvil. La disponibilidad del sistema y los tiempos de respuesta están sujetos a las condiciones del mercado y a las limitaciones de su conexión móvil. La funcionalidad puede variar según el sistema operativo y/o el dispositivo.
Apple®, iPhone y Apple Watch™ son marcas comerciales de Apple Inc. registradas en Estados Unidos y otros países.
21. Antes de invertir en un Plan 529, considere cuidadosamente los objetivos de inversión, riesgos, cargos y gastos del plan. Esta información y más sobre el plan se puede encontrar en la Guía y Acuerdo de Participación de Schwab 529 disponible en Charles Schwab & Co., Inc. y debe leerse cuidadosamente antes de invertir. Si usted no es un contribuyente de Kansas, considere antes de invertir si su estado de origen o el del beneficiario ofrece un plan 529 que proporciona a sus contribuyentes beneficios fiscales estatales y otros beneficios no disponibles a través de este plan. Como con cualquier inversión, es posible perder dinero al invertir en este plan.
El Plan de Ahorro Universitario Schwab 529 está disponible a través de Charles Schwab & Co., Inc. y es administrado por American Century Investment Management, Inc. El plan fue creado por la Legislatura del Estado de Kansas bajo las disposiciones de la Sección 529 del Código de Rentas Internas y es administrado por el Tesorero del Estado de Kansas Ron Estes. Aviso: Las cuentas establecidas bajo el Schwab 529 College Savings Plan y sus ganancias no están aseguradas ni garantizadas por el Estado de Kansas, el Tesorero del Estado de Kansas, American Century Investments®, o Charles Schwab & Co. Las cuentas establecidas bajo el Schwab 529 College Savings Plan están domiciliadas en American Century Investments y no en Schwab.
American Century Investments recibe remuneración de compañías de fondos, incluyendo PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC, y Baron Funds® por el mantenimiento de registros, servicios a los accionistas y otros servicios administrativos asociados a los fondos mantenidos en las carteras del Schwab 529 College Savings Plan.
22. Consulte el folleto de divulgación de Institutional Intelligent Portfolios™ para obtener información importante.
Institutional Intelligent Portfolios está disponible a través de asesores de inversión independientes y está patrocinado por Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. («SWIA»), un asesor de inversiones registrado. SWIA es una filial de Charles Schwab &Co. («CS&Co.») y una filial de The Charles Schwab Corporation.
23. Todos los servicios de asesoramiento (incluidas las carteras de cuentas gestionadas) son prestados por Advisor Firms («Advisor»), un asesor de inversiones registrado independiente, que utiliza los servicios de tecnología de cuentas gestionadas de Morningstar Associates, LLC (Morningstar), un asesor de inversiones registrado y filial de propiedad absoluta de Morningstar, Inc. Morningstar no está afiliada al Asesor. Ni la empresa asesora ni Morningstar están afiliadas a Schwab Retirement Plan Services, Inc. («SRPS») o cualquiera de sus filiales (colectivamente «Charles Schwab»). No existe ninguna garantía de que la estrategia de ahorro e inversión de un participante vaya a proporcionarle unos ingresos adecuados en el momento de su jubilación o durante la misma. SRPS cobra honorarios por los servicios de mantenimiento de registros y otros servicios relacionados, y la empresa asesora también puede cobrar honorarios por la prestación de servicios de asesoramiento. Morningstar proporciona una recomendación de tasa de ahorro como parte de los servicios tecnológicos de cuentas gestionadas que proporciona al Asesor. Para los planes que no incluyen una característica de aplazamiento de salario, no se incluirá una recomendación de tasa de ahorro.
24. Charles Schwab Investment Management, Inc. («CSIM»), el asesor de inversiones de los fondos propios de Schwab, y Charles Schwab & Co. («Schwab», miembro de SIPC), el distribuidor de los fondos de Schwab, son compañías separadas pero afiliadas y subsidiarias de The Charles Schwab Corporation.
25. Schwab Intelligent Advisory es ahora Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Por favor, lea los folletos de divulgación de Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ para obtener información importante, precios y divulgaciones relacionadas con los programas Schwab Intelligent Portfolios y Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwab Intelligent Portfolios® y Schwab Intelligent Portfolios Premium™ están disponibles a través de Charles Schwab & Co. Inc. («Schwab»), un asesor de inversiones y corredor de bolsa con doble registro. Los servicios de gestión de carteras son proporcionados por Charles Schwab Investment Advisory, Inc. («CSIA»). Schwab y CSIA son filiales de The Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income está disponible tanto en Schwab Intelligent Portfolios como en Schwab Intelligent Portfolios Premium. No se cobran honorarios de asesoramiento ni comisiones para Schwab Intelligent Portfolios. En el caso de Schwab Intelligent Portfolios Premium, se cobra una comisión de planificación inicial de 300 dólares en el momento de la inscripción y una comisión de asesoramiento de 30 dólares al mes que se cobra trimestralmente, como se detalla en los folletos de divulgación de Schwab Intelligent Portfolios Solutions™. Los inversores en Schwab Intelligent Portfolios y Schwab Intelligent Portfolios Premium (colectivamente, «Schwab Intelligent Portfolios Solutions») pagan costes directos e indirectos. Lea los folletos de divulgación de Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ para obtener información importante, precios y divulgaciones relacionadas con los programas Schwab Intelligent Portfolios y Schwab Intelligent Portfolios Premium.
27. TD Ameritrade, Inc. miembro de FINRA/SIPC, y TD Ameritrade Clearing, Inc. miembro de FINRA/SIPC, son filiales de TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD). TD Ameritrade es una marca comercial de propiedad conjunta de TD Ameritrade IP Company, Inc. y The Toronto-Dominion Bank. TD AMERITRADE es la marca registrada de TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices no pretende ser un consejo de inversión ni una recomendación de ninguna acción. La inversión en acciones puede ser volátil e implica un riesgo que incluye la pérdida del capital. Considere sus circunstancias individuales antes de invertir.