Sok ember, aki a nyilvánosság intenzív ellenőrzése alatt áll, például politikusok, bírák és nagyhatalmú üzletemberek, vak bizalmat használnak, hogy elkerüljék az összeférhetetlenség látszatát, amikor személyes pénzügyi ügyleteikről van szó. Ez egyfajta élő bizalmi vagyonkezelés, amely lehetővé teszi az egyének számára, hogy a vagyont úgy tárolják, hogy a kedvezményezettnek nincs ráhatása. Ez csökkenti annak lehetőségét, hogy az egyén cselekedetei hatással legyenek a saját vagyonára.
Noha a rendszer nem tökéletes, mivel a kedvezményezett még mindig tudja, hogy mit helyeztek el a bizalmi vagyonkezelésben, a vak bizalmi vagyonkezelés továbbra is a pénzügyi konfliktusok kezelésének leggyakoribb módszerei közé tartozik. Ha egyszer tudja, hogyan kell létrehozni egy vak trösztöt, az nem is olyan szörnyen nehéz. Azonban valószínűleg szüksége lesz némi jogi segítségre.
Hogyan kell létrehozni egy vak trösztöt
Mihelyt úgy dönt, hogy vak trösztöt használ a vagyona tárolására, létre kell hoznia azt. Az államok állapítják meg a vak trösztökre vonatkozó jogszabályokat, így a pontos lépések és követelmények attól függően változnak, hogy Ön melyik államban él. Ellenőrizze a helyi törvényeket, mielőtt létrehozza a vak trösztöt. Általánosságban azonban a vakmegbízás létrehozásának lépései a következők:
- Gyűjtse össze a vakmegbízásba helyezendő eszközök dokumentációját. Ez jelenthet részvénytulajdonosi igazolásokat, kötvényeket vagy ingatlanok okiratát. Ha egy eszközt a bizalmi vagyonkezelőbe akar helyezni, akkor a tulajdonjogot igazoló dokumentumokra lesz szüksége.
- Kinevez egy vagyonkezelőt. Ez az a személy, aki teljes ellenőrzést gyakorol a vagyonkezelőbe helyezett eszközök felett. Mivel a bizalmi vagyonkezelő vak, Ön nem lesz képes megtudni, hogy a kedvezményezett mit csinál, vagy bármilyen módosítást eszközölni. Ez azt jelenti, hogy meg kell győződnie arról, hogy ez a személy megbízható, és általános ismeretekkel rendelkezik a személyes pénzügyekről és a befektetésről. Mivel azonban a vak bizalom célja, hogy elválassza magát a befektetéseitől, nem akar olyan személyt választani, akivel túl szoros személyes kapcsolatban áll.
- Elkészíti a bizalmi szerződést. Bár elméletileg ezt maga is megteheti, a vak bizalmi vagyonkezelői szerződés létrehozása összetett folyamat. Vegye igénybe egy ügyvéd segítségét, hacsak nem ön történetesen nem szakértő.
- Íratja alá a bizalmi szerződést, és hitelesíttesse azt közjegyzővel, ügyelve arra, hogy kövesse az államában érvényes rögzítési törvényeket.
- Hivatalosan utalja át az érintett vagyontárgyakat a bizalmi szerződésbe.
A vak bizalmi szerződést létrehozó személy általában fenntartja a jogot, hogy azt bármikor megszüntesse, amikor csak akarja. A tröszt megszüntetésekor a kedvezményezett visszanyeri az eszközök feletti ellenőrzést.
Mennyibe kerül a vak tröszt létrehozása?
A vak tröszt létrehozása költséges lehet. Több ezer dollárba is kerülhet. A vak bizalmi vagyonkezelő létrehozásához gyakran pénzügyi szakember segítségére van szükség, és a kapcsolódó díjakat Önnek kell megfizetnie. Bár ez minden trösztre igaz, a vak trösztök különösen bonyolultak lehetnek.
A létrehozási költségeken kívül a vak trösztnek jelentős fenntartási költségei is lehetnek. Ez azt jelenti, hogy bizonyos költségeket mindaddig fizetni fog, amíg a tröszt fennáll, így a tröszt teljes költsége nem csak abból áll, amit a létrehozásáért fizet. Ha vak tröszt létrehozását fontolgatja, győződjön meg róla, hogy megéri-e az időt és a pénzt.
A vak tröszt használatának okai
A vak tröszt leggyakoribb felhasználási módja a fent leírt: az összeférhetetlenség elkerülése, ha egy prominens üzletember végül közhivatalért indul. Tegyük fel például, hogy Ön szakmai életének nagy részét egy olaj- és gázipari vállalatnál töltötte. A javadalmazása részeként valószínűleg részvényeket vagy egyéb részesedést kapott a vállalatban.
Tegyük fel, hogy megnyeri a szenátusi választást. Az új szenátori szerepkörében olyan helyzetbe kerülhet, hogy olyan törvényeket fogadhat el, amelyek hatással vannak a korábbi vállalatára, beleértve annak részvényárfolyamát is. Azzal, hogy a vagyonát egy vak trösztbe helyezi, többé nem hozhat olyan pénzügyi döntéseket, amelyeket a szenátorként hozott döntései befolyásolnak, vagy fordítva. Persze, még mindig tudja, hogy mi került a trösztbe az első helyen, de nem dönthet úgy, hogy eladja a részvényeket annak alapján, hogy mit tesz a szenátusban.
Azok, akik hirtelen sok pénzhez jutnak, különösen váratlan forrásból, például lottónyereményből, szintén használhatják a vak trösztöket, mint a pénzügyi magánéletük megőrzésének módját. A vak bizalom lehetővé teszi, hogy a lottónyertesek névtelenek maradjanak, ami fontos lehet valaki számára, aki hirtelen nagy összegű pénzhez jut. Ha több embernek van igénye a nyereményre, a vak bizalmi vagyonkezelői jog szintén megkönnyítheti a viták megoldását.
A lényeg
A vak bizalmi vagyonkezelői jog lehetőséget biztosít az emberek számára, hogy elkerüljék a pénzügyi összeférhetetlenséget, amikor közhivatalba vagy más kiemelt pozícióba lépnek. A vak bizalom létrehozásának pontos szabályai államonként eltérőek. Függetlenül attól, hogy melyik államban van, mindig dokumentációt kell benyújtania a trösztbe kerülő eszközökről, és ki kell neveznie egy vagyonkezelőt, aki vigyáz a vagyonra mindaddig, amíg az a trösztben van. Önnek továbbra is lehetősége van arra, hogy bármikor megszüntesse a bizalmat és visszavegye az eszközök feletti ellenőrzést.
Pénzügyi tervezési tippek
- Függetlenül attól, hogy vak bizalmat szeretne létrehozni, vagy szélesebb körű pénzügyi tanácsadásra van szüksége, érdemes lehet pénzügyi tanácsadót keresnie, aki eligazítja Önt. Ingyenes pénzügyi tanácsadó-kereső szolgáltatásunkkal találhat az Önhöz közeli tanácsadót. Ön csak néhány kérdésre válaszol, és mi összehozzuk Önt legfeljebb három tanácsadóval. Tanácsadóinkat teljes körűen átvilágítjuk, és mindannyian mentesülnek a közzétételtől. Ezután minden tanácsadóval interjút készíthet, mielőtt eldönti, hogyan kíván eljárni.
- A vak bizalom nem az egyetlen bizalomtípus. A hagyatéktervezési folyamat során érdemes megfontolni egy élő tröszt létrehozását. Ez megkönnyíti a dolgokat a családja számára halála után, elkerülve a hagyatéki eljárást.