Mihelyt megtalálta a leendő vagyonkezelési ügyvédet, fel kell tennie az ügyvédnek az alábbi kérdéslistát, hogy megállapítsa, valóban alkalmas-e arra, hogy segítsen Önnek:
Elsődlegesen a vagyonkezeléssel foglalkozik?
Ez a kérdés fontos lehet vagy nem fontos az Ön számára abból a szempontból, hogy ha Önnek csak egy egyszerű végrendeletre, meghatalmazásra és egészségügyi ellátási dokumentumokra van szüksége, akkor egy tapasztalt és kifinomult ügyvéd nem biztos, hogy megfelelő Önnek.
Egy olyan ügyvéd, akinek a gyakorlata széleskörű, de egyszerű hagyatéki tervezési és hagyatéki ügyekre is kiterjed, ebben a helyzetben jól fog működni. Másrészt, ha bonyolult családi vagy pénzügyi helyzete van, vagy adóköteles hagyatékkal rendelkezik, akkor olyasvalakivel kell együtt dolgoznia, akinek elsődlegesen a hagyatéki tervezésre és a hagyatéki adó csökkentésére összpontosít.
Hány éves tapasztalattal rendelkeznek?
Minél több éves tapasztalattal rendelkezik az ügyvéd – akár általános szakember, akár elsősorban a hagyatéki tervezésre összpontosít -, annál több alkalma volt az ügyvédnek látni az alapvető hagyatéki tervezési dokumentumait működés közben, amikor egy ügyfél rokkanttá válik vagy meghal.
A régóta az üzleti életben lévő ügyvédek által használt végrendeletek, bizalmi vagyonkezelői szerződések, meghatalmazások és egészségügyi ellátási dokumentumok már átdolgozásra és finomításra kerültek, hogy kezelni tudják azokat a mindennapi helyzeteket, amelyekkel az ügyfeleik találkoznak. Így Ön nyugodt lehet, hogy az általuk készített dokumentumok működni fognak, amikor szükség lesz rájuk.
Segíthetnek a vagyon trösztbe való befektetésében?
Sok ügyvéd gyönyörű hagyatéki terveket készít ügyfelei számára, de aztán nem segít nekik a következő fontos lépésben: a visszavonható élő bizalom finanszírozásában. Egy jól megtervezett bizalom gyakorlatilag haszontalan lesz közvetlenül a halála után, ha a vagyonát nem a bizalom nevére titulálják, amíg Ön még él. Egyes cégek teljes munkaidős finanszírozási asszisztensekkel vagy akár egész finanszírozási részlegekkel rendelkeznek, míg mások átfogó írásos utasításokat adnak Önnek.
Mások viszont csupán megemlítik a finanszírozás fontosságát, de semmilyen útmutatást nem adnak Önnek. Erősen ajánlott, hogy olyan ügyvéddel dolgozzon együtt, aki felügyeli a finanszírozási folyamatot, és még külön díjat is fizet az ügyvédnek, mert jó eséllyel nem fogja egyedül elvégezni az összes szükséges finanszírozást.
Vannak fenntartási programjaik?
Néhány hagyatéki tervező ügyvéd egyszeri tranzakciónak tekinti a munkáját – egyszerűen elkészítik az ügyfeleik által kért dokumentumokat, majd útnak indítják őket.
Másrészt sok olyan hagyatéki tervező ügyvéd van, aki jellemzően névleges díj ellenében évente vagy félévente felveszi a kapcsolatot minden ügyfelével, hogy tájékoztassa őket a törvényi változásokról, elmagyarázza az új hagyatéki tervezési technikákat, érdeklődjön az olyan életbeli változásokról, amelyek az ügyfél dokumentumainak módosítását igénylik, és ellenőrizze az ügyfél finanszírozásának előrehaladását.
A hivatalos frissítési és karbantartási programmal rendelkező ügyvéddel való együttműködés erősen ajánlott, mert ez biztosítja, hogy a terv naprakész maradjon és működjön, amikor szükség van rá.
Vannak átalánydíjaik vagy óradíjaik?
Ezt a kérdést fontos feltenni, hogy ne lepődjön meg rejtett díjakkal és költségekkel. Manapság a legtöbb hagyatéki tervező ügyvéd a legtöbb, ha nem is minden szolgáltatásáért fix díjat számít fel. Ez megnyugtatja Önt, ha tudja, hogy az átalánydíj az egyetlen, amit fizetnie kell. Meg kell azonban értenie, hogy az átalánydíj mire terjed ki és mire nem, és mikor számít fel az ügyvéd további átalánydíjat, vagy mikor kezd el óránként számlázni Önnek.
És végül: El tudja képzelni, hogy szorosan együtt tud dolgozni vele?
Ha a leendő ügyvédje elégedetten válaszolt a fenti kérdésekre, még mindig van egy nagy kérdés, amit fel kell tennie magának: “El tudom-e képzelni magam, hogy szorosan együtt tudok dolgozni ezzel az ügyvéddel?”. Még ha az ügyvédnek meg is van minden helyes válasza, ne feledje, hogy életének minden intim részletét meg fogja osztani ezzel a személlyel. Ha nem érzi jól magát az ügyvéddel, akkor jó eséllyel a végén bizonyos dolgokat visszatart.
Ezzel önnek és az ügyvédnek is rossz szolgálatot tesz, hiszen az ügyvéd nem tud olyan dolgokat megtervezni vagy megkerülni, amelyekről az ügyvéd nem tud. Ne ijedjen meg, ha rájön, hogy egyszerűen nem fog jól illeszkedni Önhöz és a leendő ügyvédhez – jobb, ha ezt már az elején kideríti, mint azután, hogy már értékes időt és pénzt költött. Ha ez történik önnel, egyszerűen lépjen tovább, amíg nem talál valakit, akivel együtt tud dolgozni és akiben megbízik.