A texasi törvények értelmében minden texasi két- vagy négyéves állami főiskola és egyetem köteles elfogadni a Texas Tuition Promise Fund® tandíjegységeket a tandíj és a kötelező díjak megfelelő részének kifizetéseként.Kötelező díjak
A kötelező díjak csak azok, amelyeket minden diáknak a főiskolára vagy egyetemre való beiratkozás feltételeként kell fizetnie. Nem tartoznak ide a tantárgyspecifikus díjak, mint például a felszerelés- vagy laborhasználati díjak, vagy az Ön szakjához vagy tanulmányi évéhez kapcsolódó díjak..
A Kedvezményezettet a tandíj és a kötelező díjak Terv által fedezett része tekintetében texasi lakosnak kell tekinteni, még akkor is, ha a beiratkozás idején az államon kívül él. Minden olyan részt, amelyet nem a Tandíjegységek beváltásával fizetnek ki, az iskola akkor érvényes tandíja alapján kell kifizetni, a Kedvezményezett akkor érvényes lakóhelye alapján.
A számlán lévő eszközöket nem veszik figyelembe a Texas állam által finanszírozott pénzügyi támogatásra való jogosultság meghatározásakor.
Texas kétféle 529-es tervet kínál.529-es terv
Az 529-es terv egy állam vagy egy oktatási intézmény által működtetett oktatási megtakarítási terv, amelynek célja, hogy a családok félretegyenek pénzt az egyetemre. Nevét a belső adótörvénykönyv 529. szakaszáról kapta, amely 1996-ban engedélyezte az ilyen típusú adókedvezményes megtakarítási terveket. Az 529-es tervek hozamai adómentesek, ha azokat minősített felsőoktatási kiadásokra használják fel. (A jogosulatlan kifizetések rendes jövedelemként adóztathatók, és 10%-os szövetségi adóbírsággal sújthatók). A 2006. évi nyugdíjvédelmi törvény az 529-ek adómentességét a szövetségi törvények állandó részévé tette. – előre fizetett és megtakarítások. Az előre fizetett tandíjfizetési terv csak a tandíjat és a szükséges díjakat fedezi. A megtakarítási terveket az előre fizetett terv által nem fedezett minősített oktatási költségek, például könyvek, laborköltségek, valamint szoba és ellátás kifizetésére lehet felhasználni.
Flexibilisen választhat az egyik tervtípust, vagy kombinálhatja a két tervet egy olyan programban, amelyet úgy terveztek, hogy a legjobban megfeleljen a leendő diplomás számára.
Minden terv számos befektetési és fizetési lehetőséget kínál az Ön igényeinek megfelelően.
1. A Texas Tuition Promise Fund® egy olyan texasi előre fizetett terv, amely lehetővé teszi a texasiak számára, hogy rögzítsék a holnapi texasi állami tandíjat és az előírt díjakat a mai árakon.
A terv a következőket kínálja:
- Egy lehetőség a legtöbb texasi két- vagy négyéves texasi állami főiskola és egyetem (kivéve az orvosi és fogászati iskolákat, az egészségügyi tudományos központokat és más egészségügyi intézmények) tandíjának és az előírt díjaknak a mai árakon történő teljes vagy részleges előrefizetésére.
- Egy lehetőség arra, hogy már a gyermek születésétől kezdve elkezdjen megtakarítani a főiskolai tanulmányokra.
- A rugalmasságot magán- és államon kívüli főiskolák és egyetemek, karrieriskolák, orvosi és fogorvosi iskolák, egészségügyi tudományos központok vagy más egészségügyi vonatkozású intézmények esetében lehet felhasználni. Ha gyermeke olyan iskolába jár, ahol a tandíj és a díjak nincsenek rögzítve, akkor alkalmazhatja az Áthelyezési értéketÁthelyezési érték
Az áthelyezési érték a következő összegek közül a kisebbikre korlátozódik: 1) a költségek, amelyeket a befektetési egység egy texasi állami főiskolán fedezne; vagy, 2) a befektetési egységért fizetett ár, plusz vagy mínusz a Terv nettó befektetési hozamai vagy veszteségei ezen az összegen. Az átruházási érték nem tartalmazza az állam által biztosított vagy beszerzett megfelelő hozzájárulásokat vagy az azokon elért jövedelmeket.
az Ön egységeinek a tandíj és a kötelező díjak költségeihez szükséges díjakKövetelmezett díjak
A kötelező díjak csak azok, amelyeket minden hallgatónak meg kell fizetnie a főiskolára vagy egyetemre való beiratkozás feltételeként. Nem tartoznak ide a tantárgyspecifikus díjak, például az eszközhasználati vagy labordíjak, illetve az Ön szakjához vagy tanulmányi évfolyamához kapcsolódó díjak.. - A Kedvezményezett megváltoztatásának rugalmasságaBenficiary
A vásárló által az előre fizetett tandíjszerződés keretében kijelölt személy, aki számára az egyetemi tandíjat és a kötelező díjakat a vásárló felhatalmazása esetén a jogosult oktatási intézménynek fizetik. a Kedvezményezett egy másik családtagja a Kedvezményezett családtagja
vagy visszatérítést kérnivisszatérítést kérni
Minden legalább három éve birtokolt egységre (és a Kedvezményezett halála, rokkantsága, ösztöndíj elnyerése vagy az U.S.-i egyetemre való felvétele miatt felmondott szerződésekre). Katonai Akadémia), a vásárló megkapja a visszatérítési értéket, amely megegyezik a befektetési jegyért fizetett árral plusz vagy mínusz az ezen az összegen elért korrigált nettó befektetési nyereséggel vagy veszteséggel, a nyereség mértékét az Igazgatóság évente legfeljebb 2%-kal alacsonyabb, mint a tényleges nettó nyereség, 5%-ban maximált, és az esedékes és fizetendő díjakat nem tartalmazza. A visszatérítés jövedelemrészét szövetségi jövedelemadó és 10%-os szövetségi adó, valamint az esetlegesen alkalmazandó állami vagy helyi adók is terhelik. A visszatérítésből származó jövedelem csak az alap biztosításmatematikai megbízhatóságának függvényében fizethető ki. A Visszatérítési Érték nem tartalmazza az állam által biztosított vagy beszerzett megfelelő hozzájárulásokat vagy azok hozamát.
A hároméves tartási időszak követelményét nem teljesítő egységek esetében a Vevő a csökkentett Visszatérítési Értéket kapja meg. Ez a következő összegek közül a kisebbikre korlátozódik: (1) a befektetési jegyért fizetett ár, vagy (2) a befektetési jegyért fizetett ár, növelve vagy csökkentve az ezen az összegen elért nettó befektetési nyereséggel vagy veszteséggel, valamint az esedékes és fizetendő díjak nélkül. Ez azt jelenti, hogy a csökkentett visszatérítési érték nem tartalmazza a pozitív nettó hozamokat, de lehet kevesebb, mint a vételár, ha a piacon negatív hozamú időszakok voltak. A csökkentett visszatérítési érték nem tartalmazza az állam által biztosított vagy beszerzett megfelelő hozzájárulásokat vagy azok hozamát. Az új Kedvezményezettnek texasi lakosnak kell lennie, vagy olyan szülő gyermekének, aki a vásárló és texasi lakos is.
2. A Texas College Savings Plan® egy Texas állam által kezelt 529-es főiskolai megtakarítási terv, amely rugalmas és adókedvezményes módot kínál a gyermek főiskolai tanulmányaira való megtakarításra, beleértve a tandíjat, a díjakat, a szállást és ellátást, valamint a tankönyveket. A terv előnyei a következők:
- választási lehetőségek, köztük 20 különböző befektetési portfólió;
- A hozamok adómentesen növekednek; és
- A kifizetések adómentesek mindaddig, amíg a kifizetést minősített felsőoktatási kiadásokra használják felKvalifikált felsőoktatási kiadások
A minősített felsőoktatási kiadások közé tartoznak a tandíj; a díjak; a könyvek, kellékek és felszerelések költségei, amelyek a beiratkozáshoz és a jogosult oktatási intézményben való részvételhez szükségesek; valamint bizonyos szoba és ellátás költségei. Az elismert költségek közé tartoznak továbbá a különleges szükségletű kedvezményezettek bizonyos további beiratkozási és kísérő költségei, beleértve bizonyos könyveket, szobát és ellátást (korlátozásokkal), valamint egyéb elismert költségeket.
A LoneStar 529 Plan® végül egy főiskolai megtakarítási terv azok számára, akik befektetési szakember tanácsát szeretnék igénybe venni. Felhívjuk figyelmét, hogy a befektetési képviselőn keresztül történő vásárlás további díjakkal jár.
Építse meg tervét most