Módosítható-e a trust a létrehozója halála után? A kedvezményezettek számára sajnos a válasz szinte biztos “nem”. Beszéljünk arról, hogyan működnek a bizalmi vagyonkezelések, és mit jelent ez a kedvezményezettek számára a bizalom létrehozójának, más néven a megbízónak, a megbízónak vagy a bizalmi vagyonkezelőnek a halála után.
A bizalmi vagyonkezeléseknek különböző típusai vannak, de a leggyakoribb és legismertebb a visszavonható élő bizalom, amelyet gyakran csak “élő bizalomnak” neveznek. Mint minden trösztben, a visszavonható élő trösztökben is három fél vesz részt: a megbízó; a vagyonkezelő, akinek a vagyonkezelő vagyontárgyakat ad birtokba és kezelésbe; és a kedvezményezett, aki a vagyonkezelő gondjaira bízott vagyonból részesül. A bizalmi okirat az a dokumentum, amely létrehozza a bizalmat, meghatározza a felek jogait és felelősségét, és meghatározza a bizalom feltételeit.
Amikor valaki visszavonható élő bizalmat hoz létre, mindhárom szerepet betöltheti: a megbízó, a vagyonkezelő és a kedvezményezett szerepét. A legtöbb szempontból, ami számít, a dolgok nagyjából ugyanazok, mint amikor az adományozó a saját nevében birtokolta az ingatlant. A megbízónak teljes ellenőrzése és használata van a bizalomban lévő ingatlan felett, módosíthatja a bizalom feltételeit, és akár teljesen meg is szüntetheti a bizalmat. A bizalom megszüntetésének vagy visszavonásának képessége a megbízó életében, ezért nevezik a bizalmat “visszavonhatónak”.”
Mi történik, ha a bizalom adományozója meghal
Mikor a megbízó létrehozza a bizalmat, megnevez egy jogutód vagyonkezelőt. A jogutód vagyonkezelőt úgy helyezik el, hogy átvegye a bizalmi vagyonkezelés irányítását, amikor az eredeti adományozó/trustee meghal vagy cselekvőképtelenné válik. (Ha a megbízó cselekvőképtelenné válik, mondjuk az Alzheimer-kór kialakulása miatt, a jogutód vagyonkezelő kezeli a bizalmi vagyont a saját és a többi megnevezett kedvezményezett javára.)
A megbízó halálával a bizalom visszavonhatatlanná válik, feltételei kőbe vésődnek. Függetlenül attól, hogy az adományozónak szándékában állt-e megváltoztatni vagy akár megszüntetni a bizalmi vagyonkezelői szerződést, a bizalmi vagyonkezelői szerződésben az adományozó halálakor meghatározott bizalmi vagyonkezelési feltételek az irányadóak. Ha például a megbízó összeveszett az egyik felnőtt gyermekével, és röviddel a halála előtt eltávolította őt mint kedvezményezettet a trösztből, majd meggondolta magát, de nem volt lehetősége visszaállítani őt mint kedvezményezettet, akkor nincs szerencséje.
Ha egy házaspár visszavonható élő trösztöt hoz létre, amelyben mindketten megbízóként szerepelnek, a tröszteszköz rendelkezhet úgy, hogy a tröszt az első megbízó házastárs halála után visszavonhatatlanná válik. Általában azonban a trust nem válik visszavonhatatlanná a második adományozó házastárs haláláig. A fenti forgatókönyvben, ha a férj hal meg először, és a feleség tudott arról, hogy a férj vissza kívánja helyezni a lányukat kedvezményezettként (vagy ő maga kívánta ezt megtenni), a feleség a férje halála után is visszaveheti a lányát kedvezményezettként a trösztbe.
Miért válik a visszavonható tröszt visszavonhatatlanná az adományozó halálakor?
A visszavonható trösztök lehetőséget biztosítanak a vagyonkezelési tervet készítő személyek számára, hogy életük során megőrizzék a vagyonuk feletti ellenőrzést, haláluk után elkerüljék a hagyatéki eljárást e vagyonra vonatkozóan, és haláluk után is bizonyos mértékű ellenőrzést tartsanak fenn e vagyon felett. Azon megbízók számára, akik például aggódnak amiatt, hogy mi történne, ha a fiatal felnőtt örökösök egyszerre jutnának hozzá a teljes örökségükhöz, a tröszt módot kínál arra, hogy gondoskodjanak szeretteikről, miközben ellenőrizhetik, hogy mennyi pénzt kapnak egyszerre.
A visszavonható tröszt arra is módot ad, hogy ösztönözzék a kedvezményezettek bizonyos viselkedését. Például, ha a nagymama azt szeretné, hogy az unokái felsőoktatásban folytassák tanulmányaikat, akkor elrendelheti, hogy a trösztje minden egyes félévben, amikor bekerülnek a Dean’s Listre, vagy amikor diplomát szereznek, felosztást eszközöljön számukra.
A tröszt egyik fő előnye, hogy a kedvezményezettek bizonyos mértékig ellenőrizhetik, hogyan jutnak hozzá a tröszt vagyonához. Ha a kedvezményezettek képesek lennének ezt megkerülni, és a bizalmi vagyonkezelő halála után változtatásokat eszközölni a bizalmon, a bizalmi vagyonkezelések sok ember számára nem lennének olyan vonzó lehetőség.
Meg lehet-e változtatni a bizalmi vagyonkezelést a bizományos halála után?
Az Ohio Trust Code értelmében egy ohiói bíróság módosíthatja a bizalom adminisztratív vagy rendelkezési feltételeit, vagy nagyon korlátozott körülmények között akár meg is szüntetheti a bizalmat. Ha olyan körülmények merültek fel, amelyeket a megbízó nem látott vagy nem láthatott előre, és a bizalmi vagyonkezelési feltételek megváltoztatása ténylegesen elősegítené a bizalmi vagyonkezelési célokat, a bíróság módosíthatja. Amennyire ez megvalósítható, a trustot módosító bíróság ezt annak megfelelően tenné, amit az alapító valószínűleg szándékozott.
Azt is megteheti, hogy ha a trustnak a meglévő feltételek szerinti folytatása nem lenne célszerű, vagy rontaná a trust kezelését, a bíróság módosíthatja a trust igazgatási feltételeit.
Elképzelhető, hogy a bíróság beleegyezik a trust rendelkezési feltételeinek módosításába (vagyis abba, hogy ki, milyen körülmények között és mekkora összegben részesül felosztásban), ha a kérelmező képes lenne bizonyítani a kedvezményezett részéről a jogosulatlan befolyást. Az ilyen viták azonban nehézkes küzdelmek, és rendkívül nehéz bizonyítani őket. Ha Ön leendő kedvezményezett, vagy olyan kedvezményezett, akinek nem tetszenek a bizalmi vagyonkezelői szerződés feltételei, az Ön jogorvoslati lehetőségei valószínűleg nagyon korlátozottak.
Ha Ön a bizalmi vagyonkezelő, akkor amíg Ön él és cselekvőképes, tegyen lépéseket annak érdekében, hogy néhány évente felülvizsgálja a bizalmi vagyonkezelői szerződését, hogy megbizonyosodjon arról, hogy annak feltételei még mindig tükrözik az Ön szándékait.
Az is érdekelheti:
- Top Mistakes in Making Beneficiary Designations
- What Legal Rights Does the Beneficiary of a Trust Have?
- Can You Disinherit a Child in Ohio?