Mióta kijött A Wall Street farkasa, mindenki tudni akarja, mit gondolok a főszereplő valós életbeli inspirációjáról, Jordan Belfortról.
Mert végül is ő is foglalkozott filléres részvényekkel. Az én életem is olyan lehet, mint az övé, nem?
Egyáltalán nem.
Jordan Belfort megszegte a törvényt. Becsapta a befektetőit. Letartóztatták – és bűnösnek vallotta magát – pénzmosás és értékpapírcsalás miatt.
Nem. Nem vagyok Jordan Belfort rajongója.
Sőt, utálom, hogy az emberek az ő mesterkedéseit és tolvajlásait az én szakterületemmel – a filléres részvényekkel – hozzák összefüggésbe. Ez megakadályozza az embereket abban, hogy kihasználják az őrült kiugrásokat, amiket a penny részvények rövid időn belül tapasztalhatnak. A filléres részvényekkel való kereskedési stratégiám teljesen legális.
Nem vagyok csaló. A filléres részvényeket kínáló cégek lehet, hogy vázlatosak és tisztességtelenek, de én teljesen átlátható vagyok azzal kapcsolatban, hogy ki vagyok, mit csinálok és hogyan kereskedem.
Az információs hatástalanságot használom ki a filléres részvényeknél, olyan minták alapján kereskedek, amelyeket az elmúlt több mint 20 év során azonosítottam. Minden egyes kereskedést nyilvánosan megosztok.
És a kereskedést arra használom, hogy a Trading Challenge tanítványaimnak megtanítsam a stratégiámat. Nem csalom ki az embereket a pénzükből.
Vessünk egy pillantást a Jordan Belforttal kapcsolatos problémámra – miért nem hiszek neki, amikor azt mondja, hogy megváltozott, és miért kellene a történetének arra inspirálnia téged, hogy önállósodj.
A probléma “A Wall Street farkasával”
Ha te vagy az egyetlen kereskedő a világon, aki még nem látta a filmet, “A Wall Street farkasa” egy film, amely Jordan Belfort önéletrajzán alapul.
Belfort befektetési cégének, a Stratton Oakmontnak az alapítását, fénykorát és végül bukását mutatja be.
Belfort és társa, Danny Porush (a filmben “Donnie Azoff” néven jelenik meg, hogy elkerülje a pert) a legősibb trükköt alkalmazta a penny stockok könyvében, hogy gyanútlan befektetőket csalogasson be. Felpumpálták a részvényeket, hogy felhúzzák az árfolyamot – aztán eladták a saját részvényeiket, így az emberek maradtak hoppon.
Igen, klasszikus pumpálási forgatókönyv.
A probléma? A film egy drogokkal és prostituáltakkal teletűzdelt képet fest a nagyszabású pénzügyi csalásról… De nem hiszem, hogy Jordan Belfort tevékenységének teljes történetét elmeséli.
A Penny Stocks rossz hírét keltik
A Wall Street farkasa című film rossz hírét keltik a Penny Stocksnak?
Nos, a Stratton Oakmont munkatársai állítólag megtévesztő taktikát alkalmaztak, hogy saját hasznukra felpumpálják az alacsony árú részvényeket.
Azt látva, azok az emberek, akik nem értik a tőzsdét, azt gondolhatják, hogy “ó, a penny stockok illegálisak és veszélyesek. Jobb, ha távol maradnak.”
A filléres részvényekkel való kereskedés nem illegális.
A filléres részvényeket kínáló cégek gyakran lehetnek felületesek … de ezek a részvények mégis hatalmas nyereséget tudnak elérni rövid idő alatt az információs hatékonysági hiányosságok alapján.
Nem bízom ezekben a cégekben, amennyire csak tudom őket dobni.
Nem fektetek filléres részvényekbe. De nagyon rövid ideig szívesen kereskedek velük, hogy megragadjam azokat a nagy ármozgásokat.
A megközelítésen múlik minden. Meg kell értened a filléres részvények játékát.
Ezt tanítom a diákoknak a kereskedési kihívásomban. A filléres részvényekkel való kereskedés nem arról szól, hogy találsz egy céget, amiben hiszel. Nem arról szól, hogy a földszinten szállj be. Hanem arról, hogy kihasználjuk a rövid távú árfolyam-ingadozásokat.
A filléres részvényekkel való kereskedés nem a probléma. Az a probléma, amit a Belfort-féle pumperek csináltak.
Mi van az áldozatokkal?
Egy másik probléma? Szerintem a film nem szolgáltatott igazságot az áldozatoknak.
Az emberek úgy tűnik, azt hiszik, hogy Belfort csak gazdag emberektől vett el pénzt.
De a valóságban ez nem így van. A New York Times szerint sok kisvállalkozó még mindig próbál anyagilag talpra állni Belfort rendszeréből…
Ezektől felforr a vérem. Volt már részem olyan csalókban, akik magamnak adták ki magukat – első kézből tapasztaltam, hogy a csalások milyen kárt okozhatnak az egyéneknek és a kisvállalkozásoknak.
Ez egy szörnyű dolog. Jordan Belfort kihasználta az embereket. Ezt megbocsáthatatlannak tartom.
Mire készül most Jordan Belfort?
2003-ban Belfortot négy év börtönre ítélték és 110 millió dollár pénzbírságra.
Végül 22 hónapot ült. A rácsok mögött töltött idő alatt jött az ötlet, hogy megírja memoárját – az ötletet cellatársa, a humorista Tommy Chong táplálta. Nem, ezt nem lehet kitalálni.
Manapság Jordan Belfort más módon keresi a pénzét – motivációs előadásokon és értékesítési tréningeken keresztül. Úgy tűnik, akár napi 100 ezer dollárt is elkérhet…
De még mindig nagyon érzékeny lesz, ha az emberek elkezdik kérdezgetni a csalárd tevékenységéről. A 60 Minutes Australia egyik interjúja során dühös lett, “baltás munkának” nevezte az interjút, és kisétált…
Belfort azt állítja, hogy újjáalakult, és minden a régi kerékvágásban van…
Én ezt nem veszem be. Ha engem kérdezel, ő még mindig egy farkas – csak most már báránybőrbe öltözött.
Jordan Belfort: Jordan Belfort így nyilatkozott a New York Postnak: “Könnyebb gyorsan meggazdagodni, ha nem követed a szabályokat.”
Klassz, nem? De mit vársz egy olyan fickótól, akit Bernie Madoffhoz, a Ponzi-séma üzemeltetőjéhez hasonlítanak, és akit az Egyesült Államok történetének legnagyobb pénzügyi csalásaként tartanak számon?
Itt van, miért nem vezetem a Jordan Belfort rajongói klubot…
Kártérítés és pénzzavarok
2003-ban Jordan Belfortot mintegy 110 millió dollár kártérítés megfizetésére ítélték.
De annak ellenére, hogy arra kötelezték, hogy szabadulása után jövedelmének 50%-át fizesse ki az áldozatoknak, a befizetései nem hoztak nagy csorbát.
A kezdeti darab után, amelyet ingatlaneladásból származó bevételeiből fizetett ki, a későbbi befizetései nem voltak éppen gyorsak és száguldóak. Ez tette őt a “zsákutcába”.
2018-ban még mindig körülbelül 97 millió dollárral tartozott.
A kormány észrevette – és megpróbálta leszögezni, hogy kezdje el visszafizetni a több mint 1500 áldozatának.
Az ügyészek úgy vélték, hogy Belfort “legalább 9 millió dollárt keresett 2013 és 2015 között előadói megbízásokon, de mindet zsebre tette”. Azt is állították, hogy egy tervezői vállalkozásból származó bevételeket is gyűjtött.
És mi a helyzet a nagysikerű könyvből és filmből származó bevételekkel?
Egy Facebook-bejegyzésben Belfort ragaszkodott ahhoz, hogy “egy fillért sem keres” a filmből, és azt mondta, hogy a könyvből és a filmből származó összes bevételét az általa becsapott befektetők visszafizetésére fordítja.
De gondoljunk csak bele…
2011-ben Belfort valamivel több mint 1 millió dollárt kapott a történetének jogaiért. De a kormányzati dokumentumokból kiderül, hogy abban az évben csak 21 ezer dollár kártérítést fizetett.
A matematika egyszerűen nem áll össze…
Még idén bejelentették, hogy Belfort beperelte a Red Granite-ot, a “Wall Street farkasa” című filmért felelős produkciós céget. A céget később egy hatalmas sikkasztási botrányhoz kapcsolták.
Miért perel?
Belfort ügyvédje szerint a Red Granite “nem közölte Belfort úrral, hogy zsarolásból és más bűncselekményekből származó pénzeket használnak.”
Érdekes logika valakitől, aki mások átveréséből szerezte a vagyonát…
Nagy lábon él egy föld alatti országban?
2014-ben a The Wall Street Journal arról számolt be, hogy Belfort Ausztráliában él, hogy elkerülje az áldozatai visszafizetését.
Belfort ezt vitatta, mondván: “Nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem, nem…”: “az amerikai ügyészség az ügyvédemen keresztül személyes bocsánatkérést intézett hozzám” az állítások miatt. Később a Wall Street Journal visszavonta az állításokat.
De várjunk csak, van még más is…
Egy ideig Belfort előadói megbízásait a Face to Face Training nevű ausztrál székhelyű cégen keresztül bonyolította le.
A cég állítólag nem volt a helyzet magaslatán. Bajba került, miután több millió dollárt kapott a kormánytól, hogy elköltsék szolgáltatási képzésekre és minősítésekre, amelyek állítólag nem történtek meg…
Nem sokkal később a Face to Face felszámolás alá került.
Belfort azt állítja, hogy fogalma sem volt arról, mi folyik a Face to Face Trainingnél.
Mint azonban a cikkből kiderül, Belfort szoros kapcsolatban állt a Career Pathways Australia nevű céggel, amelyet Paul Conquest vezetett – aki a Face to Face Training többségi tulajdonosa is volt.
Belfort nyilvánvalóan számos módon segítette Conquest cégét – üzleteket közvetített, felkészítette őket arra, hogyan kezeljék a média megkereséseit, és segített népszerűsíteni az üzletet a potenciális ügyfelek körében.
Mi van a partnerével?
Amint Belfort bűntársa, Danny Porush? Nem igazán nevezném őt példaképnek.
A szövetségi vád alá helyezés után Porush-t bennfentes kereskedelem, hamis tanúzás, összeesküvés és pénzmosás miatt ítélték el.
200 millió dollár kártérítés megfizetésére kötelezték, és négy év börtönre ítélték. 2004-ben szabadult 39 hónap letöltése után.
A szabadulása után állítólag orvosi értékesítésbe kezdett … és még több bajba került a törvénnyel.
2006-ban első felesége beperelte – a gyermektartásdíj nem fizetése miatt.
Majd 2014-ben Porush ismét bajba került az orvosi értékesítési cégével kapcsolatos állítólagos csalások miatt.
Azt követően, hogy eredetileg egy csalárd Medicare-követelésekkel kapcsolatos whistleblower-ügyben nevezték meg, a pert módosították és újraindították, azt állítva, hogy Porush arra ösztönözte a telemarketingeseket, hogy nagy nyomást gyakorolva rávegyék az embereket, hogy olyan orvosi felszereléseket vásároljanak, amelyekre esetleg nincs is szükségük. Végül azonban az ügyet ejtették.
Mi a helyzet a kártérítésével? Úgy tűnik, hogy Porush, akárcsak régi haverja, Belfort, csak egy kis részét fizette ki annak, amit elvett az emberektől.
Tények a fikcióval szemben: Mi igaz Jordan Belfortról?
A Wall Street farkasa című film néhány eseménye kissé erőltetettnek tűnhet… Szóval mi igaz és mi nem?
A TIME szerint ezek mind igazak…
- Belfort egyik első főnöke, egy Mark Hanna nevű bróker azt mondta neki karrierje elején, hogy a siker kulcsa a “maszturbáció, a kokain és a kurvák.”
- Belfort és társa, Danny Porush a Stratton Oakmont brókereivel agresszíven eladtatta a kockázatos részvények részvényeit, hogy felpumpálja az árakat. Aztán, amikor az árak a csúcson voltak, a saját részvényeiket is eladták, hogy profitra tegyenek szert.”
- 1991-ben a Forbes valóban leleplezte Belfortot, és úgy hivatkozott rá, mint “Robin Hood kiforgatott változatára, aki a gazdagoktól rabol, és magának és vidám brókerbandájának ad”. Éppen ellenkezőleg, ez a lesújtó profil csak még több brókert vonzott, hogy a Stratton Oakmontnak akarjon dolgozni.
- A Stratton Oakmont valóban tőzsdére vitte Steve Maddent. Annak ellenére, hogy a cég valós, a Stratton Oakmont brókerei a rájuk jellemző dolgot csinálták vele, felhajtva az árfolyamot.
- A filmben szereplő svájci pénzmosás valóban megtörtént. Belfort valóban pénzt mosott svájci számlákra úgy, hogy a felesége anyja és nagynénje külföldre csempészte a pénzt.
- Belfort valós élettársa, Danny Porush valójában az unokatestvérének a felesége volt. De mostanra elváltak.
- Az a hírhedt jelenet a filmből, amikor quaaludes-szel vezetnek? Ez egybevág Belfort memoárjaival – de az autó valójában egy Mercedes volt, nem egy Lamborghini.
- A Stratton Oakmont irodai partijain “törpe dobóversenyt” rendeztek.
- Az adókedvezményről jut eszembe… A Stratton Oakmont cégként prostituáltakat számlázott a céges kártyára – majd a költségeket leírta az adójában.
- Jordan Belfort lezuhant egy helikopterrel a kertjében, miközben be volt tépve.
- Vásárolt egy jachtot, amely egykor Coco Chanelé volt, a feleségéről nevezte el … majd később Olaszországban elsüllyesztette.
- Belfort “hercegnőnek” nevezte második feleségét.
- A börtönbüntetését csökkentették, miután elárulta a barátait.
A Jordan Belfort-ügy végeredménye
Az emberek képesek megváltozni? Persze. Jordan Belfort változott? Nem vagyok meggyőződve róla.
Jordan Belfort újra és újra bebizonyította, hogy hatékony értékesítő. Tud pénzt keresni. De vajon ez inspirálóvá teszi őt?
Az egyik legnagyobb lecke, amit megtanultam az életben, hogy ha egyszer van egy platformod, akkor a te felelősséged, hogy jóra használd. Én ezt választottam a jótékonysági munkámmal.
Azt kívánom, bárcsak Jordan Belfort is jóra használná az intelligenciáját és befolyását.
Remélem, hogy ezt olvasva kezded megérteni, miért mondom mindig, hogy a kereskedésben a “siker” kulcsa az önállóság.
Ha másokra hagyatkozol, hogy megmondják, mikor és mivel kereskedj, akkor ki vagy szolgáltatva nekik. Lehet, hogy néhány embernek jó szándékai vannak. Mások lehet, hogy önző szivattyúk…
Ez nem csak arról szól, hogy kitaláld, kiben bízhatsz. Hanem arról, hogy szilárd tudásalapot építsünk ki, hogy a változtatások során magunkra és a saját ítélőképességünkre támaszkodhassunk.
A tőzsdén a valódi következetességhez önbizalomra van szükség. Időt, elszántságot és rengeteg tanulást igényel.
Az újonc követők osztályából akarsz kikerülni, és okos, önálló kereskedővé válni? Ez az oktatással kezdődik.
A kereskedési kihívásom mindannak az összessége, amit a piacon töltött több mint 20 év alatt tanultam. Azt akarom, hogy a tanítványaim tanuljanak abból, amit én jól és rosszul csináltam, hogy ők még jobban teljesíthessenek, mint én.
Eredményes? Nos, a legjobb tanítványom, Tim Grittani több mint 12 millió dollárt* keresett – körülbelül kétszer annyit, mint én. És ezt fele annyi idő alatt érte el, mint amennyi nekem kellett ahhoz, hogy elérjem a 6 millió dolláros nyereséget.*
Nem állsz még készen arra, hogy megtedd ezt a lépést? Van egy új 30 napos Bootcampem is a kereskedők számára. Ezt az egyik legjobb tanítványommal, Matthew Monacóval forgattam – ez egy hihetetlen forrás, hogy megismerkedj a penny stock résszel.
Megtiszteltetés és kiváltság számomra, hogy oktatom a kereskedőket, és segítek nekik megtalálni a saját útjukat – törvényesen.
Megígéri, hogy felelősségteljesen kereskedik? Készen állsz a következő lépésre?