Probate and Planning

Wills

Mi a Will?

A Will egy jogi dokumentum, amely lehetővé teszi, hogy átadni a tulajdonát a halála.

A Will egy egyszerű módja annak, hogy a pénz, tulajdon, és személyes tárgyak kerül elosztásra, ahogy szeretné, miután a halála. A végrendelet azt is lehetővé teszi, hogy még életében teljes mértékben használhassa a vagyonát.

Mindenkinek szüksége van végrendeletre?

A törvény nem írja elő, hogy végrendeletet kell készíteni. A végrendelet azonban hasznos eszköz, amely lehetővé teszi az Ön számára, hogy szabályozza, hogyan kerüljön felosztásra a vagyona.

Ha végrendelet nélkül hal meg, a minnesotai öröklési törvények szabályozzák a hagyaték felosztását. Az Ön vagyona a házastársára vagy legközelebbi rokonaira száll. Ha van házastársa és gyermekei, a vagyon egy meghatározott képlet alapján hozzájuk kerül. Ha nincs, akkor a vagyon a következő sorrendben száll le: unokák, szülők, testvérek, illetve távolabbi rokonok, ha nincsenek közelebbi rokonok. Kattintson ide a “Minnesotai örökösödési táblázat” megtekintéséhez.”

Elképzelhető, hogy nincs szüksége végrendeletre, ha rendelkezett arról, hogy vagyona anélkül is átmenjen, például trösztök, megnevezett kedvezményezettekkel rendelkező életbiztosítások vagy közös vagyoni érdekeltségek, például ingatlanok vagy bankszámlák létrehozásával.

Végrendeletre akkor van szükség, ha egy barátjára vagy egy jótékonysági szervezetre akar vagyont hagyni, ha bizonyos tárgyakat bizonyos személyeknek akar adni, vagy ha valakit kihagy, aki egyébként Öntől örökölne. Az is előfordulhat, hogy egy meghatározott személyt kíván kijelölni a hagyatékának kezelésére. Ezért gyakran a legjobb, ha végrendeletet ír, hogy szándékai teljesülhessenek.

Milyen szabályok vonatkoznak a végrendeletre?

Minnesotában a végrendeletekre a következő szabályok vonatkoznak:

  • A végrendelet megalkotásához legalább 18 évesnek és beszámíthatónak kell lennie;
  • A végrendeletet írásban kell megfogalmazni;
  • A végrendeletet önnek, az ön utasítására és jelenlétében egy másik személynek, vagy bírósági végzés alapján a gondnokának kell aláírnia;
  • A végrendeletet legalább két személynek kell tanúsítania, akiknek szintén alá kell írniuk a végrendeletet; és
  • Önnek szándékában kell állnia, hogy a dokumentum végrendeletként működjön.

Mi az önhiteles végrendelet?

A végrendelet akkor önhiteles, ha Ön és a tanúk eskü alatt tett nyilatkozatban elismerik, hogy Ön önként, legalább két tanú jelenlétében aláírta és végrehajtotta a végrendeletet, hogy Ön elmúlt 18 éves, nem áll illetéktelen befolyás alatt, és beszámítható. A végrendeletet a végrehajtáskor vagy azt követően bármikor önhitelesíteni lehet. Érdemes megfontolni ezt az eljárást, mivel segít megállapítani, hogy a végrendeletet megfelelően hajtották végre, ha azt a bíróságon megtámadják.

Mi van a végrendeletben?

A végrendelet általában a következő alapvető elemeket tartalmazza:

  • Az Ön neve és lakóhelye;
  • Minden olyan vagyontárgy leírása, amelyet egy adott személynek kíván adni;
  • A házastárs, a gyermekek és más kedvezményezettek, például jótékonysági szervezetek vagy barátok neve;
  • Pótlólagos kedvezményezettek, arra az esetre, ha valamelyik kedvezményezett Ön előtt halna meg;
  • Trösztök létesítése, ha kívánja;
  • Az Önnel szemben fennálló tartozások törlése, ha kívánja;
  • A létrehozott vagyonkezelő neve;
  • A hagyatékot kezelő személyes képviselő neve;
  • A kiskorú gyermekek gyámjának neve;
  • Egy alternatív gyám neve arra az esetre, ha az első választottja nem tud vagy nem akar eljárni;
  • Az Ön aláírása; és
  • A tanúk aláírása.

A végrendeletének világosan meg kell határoznia, hogy halála esetén ki kapja meg a vagyonát. Azt is tételesen és rendszerezve kell feltüntetnie, hogy az egyes személyek mennyit fognak kapni. Feltétlenül nevezzen meg gyámot kiskorú gyermekei számára, és nevezzen meg egy személyes képviselőt a végrendeletéhez.

Kihagyhatom-e a házastársamat vagy a gyermekeimet a végrendeletemből?

Minnesotában, ha ki akarja hagyni a házastársát a végrendeletéből, annak olyan nyelvet kell tartalmaznia, amely kifejezetten és kifejezetten kizárja a házastársát. Még ha kifejezetten meg is próbálja ezt tenni a végrendeletében, a házastársát Minnesotában nem lehet teljesen kizárni az örökségből. Az örökségből kizárt házastárs még mindig igényt tarthat az Ön hagyatékának legfeljebb felére, attól függően, hogy mennyi ideig voltak házasok. A házastársának lehetősége van arra, hogy elfogadja-e ezt az összeget vagy sem.

Egy gyermeket is kitagadhat végrendeletében. A házastárshoz hasonlóan, ha ki akarja tagadni a gyermekét, a legjobb, ha ezt kifejezetten és kifejezetten rögzíti a végrendeletében. Ha úgy tűnik, hogy a gyermeket tévedésből hagyták ki a végrendeletből, vagy azért, mert a gyermek a szülő halála után született, a gyermek még jogosult lehet az elhunyt szülő hagyatékának egy részére.

Mi a személyes képviselő?

A személyes képviselő (más néven “végrehajtó” vagy “gondnok”) az a személy, aki felügyeli a tartozások kifizetését és a vagyonának felosztását a végrendeletének megfelelően. A személyes képviselő fiduciáriusnak minősül. Ez azt jelenti, hogy a hagyaték kezelése során magas szintű gondosságot kell tanúsítania. A végrendeletében név szerint kell megneveznie a személyes képviselőt. A legtöbb ember a házastársát, egy felnőtt gyermekét, egy rokonát, egy barátját, egy vagyonkezelő társaságot vagy egy ügyvédet választ e feladat ellátására, de a végrendeletben bárki megnevezhető személyes képviselőnek. Mivel a személyes képviselő fogja kezelni a vagyonát, mindig olyan személyt válasszon, akiben megbízik.

Egynél több személyes képviselőt is kijelölhet. Ha egynél több személyes képviselő van, valamennyi képviselőnek egyet kell értenie a hagyatékkal kapcsolatos minden döntésben, hacsak a végrendelet másként nem rendelkezik.

Ha a végrendelet nem nevez meg személyes képviselőt, egy bíró nevez ki egyet az Ön helyett, hogy felügyelje a vagyona felosztását.

A személyes képviselő által általában vállalt feladatok közé tartozik:

  • A végrendelet, a vagyonleltár és egyéb dokumentumok benyújtása a bírósághoz;
  • az érvényes hitelezők kifizetése;
  • az adók befizetése;
  • A társadalombiztosítás és más szervek és cégek értesítése a halálesetről;
  • a hitelkártyák, magazin-előfizetések és hasonló fogyasztási cikkek felmondása; és
  • a vagyon felosztása a végrendeletnek megfelelően.

Mi a gyám?

A legtöbb esetben a túlélő szülő vállalja a kiskorú gyermekek egyedüli gyámjának szerepét. Ha azonban egyik házastárs sem éli túl, vagy ha egyikük sem hajlandó és képes eljárni, nagyon fontos, hogy végrendeletében gyámot nevezzen meg. Az Ön által választott gyámnak be kell töltenie a 18. életévét, és hajlandónak kell lennie vállalni a felelősséget. Beszélje meg a potenciális gyámmal, hogy mit kér, mielőtt végrendeletében megnevezi az illetőt. Egy házaspárt is megnevezhet társgondnokként, de ez nem biztos, hogy tanácsos. Mindig elképzelhető, hogy a gyámok egy későbbi időpontban úgy döntenek, hogy különválnak; ha ez így van, felügyeleti joggal kapcsolatos vita alakulhat ki. Ha nem nevez meg gyámot a gyermekei gondozására, a bíró fog kijelölni egyet.

Hogyan készítsek végrendeletet?

Vázolja fel céljait, készítsen leltárt vagyonáról, becsülje meg fennálló tartozásait, és készítsen listát a családtagokról és egyéb kedvezményezettekről. Ezt követően ezen információk alapján kell átgondolnia, hogyan kívánja felosztani a vagyonát. Néhány kérdés, amit fel kell tennie magának, a következő:

  • Az a fontos, hogy a vagyonomat a legadóhatékonyabb módon adjam át az örököseimnek?
  • Létrehozzak-e vagyonkezelőt a házastársam vagy más kedvezményezettek számára?
  • Hány pénzre lesz szüksége az unokámnak a főiskolára?
  • Szükségem van arra, hogy gondoskodjak egy fogyatékkal élő gyermekről?

Azok a vagyontárgyak, amelyekkel nem foglalkozik kifejezetten a végrendeletében, a végrendeletében egy “catch-all” záradék alá eshetnek. Ezt a “catch-all” rendelkezést gyakran “reziduális záradéknak” is nevezik, mivel általában azt mondja ki, hogy “hagyatékom maradványát a következőkre adom…”. E záradék nélkül az Ön által külön nem említett tételek az állami törvényeknek megfelelően kerülnek felosztásra. Amikor a végrendelet tényleges megírására kerül sor, hasznos lehet, ha ügyvédhez fordul. Az Ajánlási útmutató részben különböző ügyvédi és jogsegélyszolgálatok telefonszámai találhatók.

Hogyan módosíthatom vagy frissíthetem a végrendeletet?

A végrendeletét akkor érdemes frissíteni vagy módosítani, ha:

  • Változik a családi állapota;
  • gyermek vagy unoka születik;
  • Haláleset történik a családban;
  • Új államba költözik;
  • A tulajdonában lévő vagyon értéke és fajtája jelentősen megváltozik;
  • A személyes képviselője elköltözik vagy meghal; vagy
  • Változnak az adótörvények.

A végrendeletet vagy egy új végrendelet megírásával és végrehajtásával, vagy egy “kodicill”, azaz a végrendelet módosításával lehet módosítani. A kodicilt ugyanúgy kell megírni, aláírni és tanúsítani, mint a végrendeletet, és azt az eredeti végrendelettel együtt kell megőrizni.

Ne próbálja meg a végrendeletét úgy megváltoztatni, hogy egyszerűen áthúzza a nyelvet, vagy új rendelkezéseket ír be. A nyelvezet áthúzása felveti a kérdést, hogy az egész végrendeletét vagy csak annak egy részét kívánta-e visszavonni. Az új rendelkezések beírása hatástalan lesz, hacsak nem követi a megfelelő eljárásokat, beleértve azt is, hogy az új rendelkezéseket Ön és két tanú írja alá.

A végrendeletének egyetlen olyan része, amelyet újraírás és végrehajtás nélkül is meg lehet változtatni, az a különálló személyes vagyonelosztási lista. Ha a végrendelete kifejezetten kimondja, hogy a személyes vagyontárgyakat külön dokumentumban osztja fel, akkor egyszerűen kiírhat egy nyilatkozatot, amelyben leírja, hogyan kívánja felosztani a személyes vagyontárgyait. A nyilatkozatot a végrendelet aláírása után is meg lehet írni, és magának a végrendeletnek a felülvizsgálata nélkül is módosítható. Ha ilyen nyilatkozatot használ, mindig gondoskodjon arról, hogy azt keltezze és aláírja, és tisztázza, hogy vissza kívánja-e vonni a korábbi nyilatkozatokat. Ha egy tárgyat különböző személyeknek osztanak szét különböző írásos nyilatkozatokban, a legfrissebb nyilatkozat irányítja a vagyon feletti rendelkezést, és az összes nyilatkozat hatástalan lehet, ha nem lehet meghatározni a sorrendjüket.

A végrendelet mindaddig hatályos, amíg meg nem változtatja, vissza nem vonja vagy meg nem szünteti, ezért érdemes rendszeresen felülvizsgálni a végrendeletét.

Hol tartsam a végrendeletet?

A végrendeletét biztonságos helyen kell tárolni. Az eredeti végrendeletet olyan helyre kell helyezni, ahol az Ön halála után könnyen megtalálható. Győződjön meg róla, hogy a személyes képviselője és egy közeli barátja vagy rokona tudja, hol található, és hozzá tud férni, különösen, ha széfet fontolgat.

Minnesotában a hagyatéki bíróság vagy a bírósági ügyintéző irodája ingyenesen vagy névleges díj ellenében fogadja a végrendeleteket megőrzésre. Önnek joga van ahhoz, hogy bármikor visszakapja a végrendeletét. Ha egy ügyvéd készíti el a végrendeletét, előfordulhat, hogy hajlandó azt megőrzésre átadni. Ha így tesz, mindenképpen tájékoztassa családját arról, hogy az ügyvédnél van.

Vélemény, hozzászólás?

Az e-mail-címet nem tesszük közzé.