Egy könyvelő gyorsan, szakszerűen és biztonságosan elkészítheti az adóbevallását, biztosítva, hogy megkapja az összes adójóváírást és levonást, amelyre jogosult. Talán a legfontosabb, hogy kezelni tudja az esetlegesen felmerülő szokatlan vagy összetett adózási helyzeteket.
A könyvelő megtalálása az adóbevallás elkészítéséhez viszonylag egyszerű folyamat, de kérdezd meg magadtól, miért gondolod, hogy szükséged van szakemberre a bevallás elkészítéséhez. Íme három gyakori ok, amiért ezt választhatja, valamint néhány tipp a megfelelő szakember megtalálásához.
Ön egy összetett adóhelyzetet kezel
Az élet nem állandósul, és meglepően gyakori, hogy az adófizetők az adóév során olyan ráncfelvarrást, válságot vagy jelentős változást tapasztalnak, amely drámaian befolyásolja az adózási helyzetüket. Ilyenkor van szükség szakmai segítségre.
Azért érdemes legalább konzultálnia egy szakemberrel, hogy megértse, mivel áll szemben, ha a helyzete jelentősen megváltozott, még akkor is, ha végül nem őt kéri fel a bevallás elkészítésére.
A könyvelők gyakran bizonyos típusú adóügyekre specializálódnak. Keressen olyan könyvelőt, aki szakértelemmel rendelkezik ezen a területen, ha különleges körülményei vannak. Például lehet, hogy az Egyesült Államokon kívülre költözött, kisvállalkozást indított, vagy napi tőzsdei kereskedésbe kezdett.
Hívjon körbe különböző adóhivatalokat, hogy olyan könyvelőt találjon, aki az Ön által érintett területre szakosodott, ha összetett adóügyi helyzete van. Érdeklődjön az áraikról, és tudakolja meg, milyen gyorsan tud időpontot egyeztetni.
Időt szeretne megtakarítani
Figyeljen a H&R Block, a Jackson Hewitt, a Liberty Tax vagy bármely más kiskereskedelmi adótársasághoz, ha az adózás gyors és könnyed elvégzése az elsődleges szempont. Ezek a cégek speciálisan képzett adóelőkészítő szakértőket alkalmaznak, akik a lehető leggyorsabban és legzökkenőmentesebben elkészítik a bevallását, és az egész országban vannak telephelyeik.
Ne feledje, hogy a bevallás gyors elkészítése általában azt jelenti, hogy a szakember nem fog sok időt tölteni azzal, hogy találkozzon Önnel, hogy meghatározza, milyen adójóváírásokra és levonásokra jogosult, amelyekről Ön esetleg nem is tud.
Néhány független könyvelő elkészíti Önnek az adót, amíg Ön várakozik, de a legtöbbjük először legalább egy rövid interjút szeretne lefolytatni Önnel. Ezután általában néhány napon belül elkészítik az adóbevallásodat. Feltétlenül kérdezze meg, mennyi időbe telik, amíg a könyvelő elkészíti az adóbevallását, ha az idő sürget, és úgy dönt, hogy nem egy kiskereskedelmi adótársaságot vesz igénybe.
Néhány kiskereskedelmi adótársaság szoftvereket is árul feleannyiért, ha nem bánja, hogy egy kis időt tölt a számítógép billentyűzeténél.
Csökkenteni szeretné az adószámláját
Elképzelhető, hogy érdemes egy engedéllyel rendelkező adószakértő, például egy hitelesített könyvelő (CPA) tanácsát kérnie, ha az a célja, hogy kitalálja, hogyan csökkentheti az adószámláját. Ez azonban valószínűleg többe fog kerülni Önnek, mint amennyit egy kiskereskedelmi adótársaság felszámítana, így lehet, hogy a végén pénzügyileg elúszik, hacsak nem számít arra, hogy a szakmai tanácsadástól nagy megtakarítást érhet el.
Ellenőrizze a szakmai engedélyeket
Egyes könyvelők szakmájukban szerzett engedélyekkel vagy tanúsítványokkal rendelkeznek. A CPA-k talán a legismertebb okleveles könyvelők. A CPA-engedélyt akkor kapja meg a könyvelő, ha teljesített bizonyos oktatási követelményeket, és az egységes CPA-vizsga letételével teljesíti az adó- és számviteli ismeretek átfogó tesztelését.
A CPA-kra vonatkozó tapasztalati és oktatási követelmények államonként némileg eltérhetnek.
A bejegyzett ügynök (EA) olyan könyvelő, aki az Internal Revenue Service (IRS) által az adójogról tartott átfogó, kétnapos vizsgát tett, vagy ténylegesen az IRS-nél dolgozott megfelelő minőségben. A CPA-kkal és az adóügyvédekkel együtt ezek a személyek is jogosultak az IRS előtt eljárni. Elmehetnek egy ellenőrzésre, vagy beszélhetnek az adószedővel az Ön nevében anélkül, hogy Ön jelen lenne.
Nem minden adófizetőnek van szüksége azokra a speciális ismeretekre és készségekre, amelyekkel ezek a szakemberek rendelkeznek, de jó tudni, hogy ott vannak, ha szükség van rájuk.
A helyi adótanácsadók gyakran több mint segítőkészek és hozzáértők, ha egyszerű adóelőkészítésről van szó.
Végezzen egy kis árvásárlást
Ne mulassza el megkérdezni a potenciális könyvelőket, hogy mi az árkategóriájuk, de ne feledje, hogy csak telefonon beszélgetve nehéz pontos árbecslést adni.
A legtöbb könyvelő minden egyes nyomtatványért, amelyet ki kell töltenie Önnek, díjat számít fel, így a bonyolultabb adóbevallások természetesen többe kerülnek, mint az egyszerűbbek. Egyes könyvelők azonban átállnak az átalánydíjas vagy óradíjas árképzésre, ezért érdemes rákérdezni.
Kérdezzen rá a könyvelő által esetlegesen kínált garanciákra is. Sokan személyesen garantálják, hogy az adóbevallása matematikai hibáktól és adatbeviteli hibáktól mentes. A könyvelőnek fel kell ajánlania, hogy ingyenesen újra elkészíti az adóbevallását, hogy kijavítsa a hibákat, ha ilyeneket talál.
Végeredményben az Ön feladata, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az adóbevallása pontos. Az adóbevallást magának kell aláírnia.
Mennyibe kerül ez?
A 2018/2019-es adószezonban egy szakszerűen elkészített adóbevallás átlagosan körülbelül 158 dollárba kerül, de ez a helytől is függhet. Az észak-középső államokban 106 dollártól New Jersey és New York területén 200 dollárig terjed a standard levonást igénylő 1040-es alapformanyomtatvány esetében.
Tervezzen több kiadást, ha részletezni szeretné a levonásokat, mert ez jóval több munkával jár. Még többet kell fizetnie, ha önfoglalkoztató, és be kell nyújtania a C-listát.
Ne hagyja figyelmen kívül a szoftveres lehetőséget
Ez visszatér az eredeti kérdéshez:
A több ceruza kihegyezésének és a számológép előhúzásának napjai már régen mögöttünk vannak. Érdemes megfontolni az adóelőkészítő szoftver megvásárlását, ha nem bánja, hogy egy kis időt kell befektetnie, ha az adózási helyzete nem rendkívül bonyolult, és ha viszonylag jól tud navigálni egy weboldalon vagy programban.
A legtöbb ilyen program, köztük a H&R Block és a TurboTax, végigvezet egy kérdéssorozaton. Ön válaszol, és a program az Ön válaszai alapján kitölti a bevallását. Van W-2 nyomtatványa? Rendben. Csak adja meg az űrlapon szereplő információkat, amikor erre felszólítják. Ugyanez vonatkozik a kapott 1099-es nyomtatványokra is.
Vannak bizonyos adókedvezményekre jogosult eltartottjai? Nem biztos benne? Csak válaszoljon néhány kérdésre. Az adóelőkészítő szoftverek megmondják a választ.
Ezek a programok általában töredékébe kerülnek annak, amit egy könyvelő felszámít. Az állami bevallások általában felárasak, de egy könyvelő általában az állami bevallásokért is felárat számít fel. Ne feledje, hogy az árak a bevallási főszezonban mindenütt emelkedhetnek.
Végül az IRS felajánlja a Free File Alliance-t, ha az Ön adózási helyzete nagyon egyszerű, és a 2020-as adóévben legfeljebb 72 000 dollárt keresett. Ez a lehetőség egy fillérjébe sem kerül, de más jogosultsági szabályok is érvényesek lehetnek.