Una volta che hai trovato un potenziale avvocato di pianificazione patrimoniale, avrete bisogno di chiedere l’avvocato la seguente lista di domande al fine di determinare se sono veramente qualificati per aiutarvi:
È il loro obiettivo principale sulla pianificazione patrimoniale?
Questa domanda può o non può essere importante per voi dal punto di vista che se tutto ciò di cui avete bisogno è un semplice testamento, procura e documenti di assistenza sanitaria, allora un avvocato esperto e sofisticato non può essere giusto per voi.
Un avvocato la cui pratica è ampia, ma include la pianificazione patrimoniale semplice e questioni di successione funzionerà bene in questa situazione. D’altra parte, se avete una famiglia complicata o una situazione finanziaria o un patrimonio tassabile, allora avrete bisogno di lavorare con qualcuno il cui obiettivo principale è la pianificazione del patrimonio e la riduzione delle imposte di successione.
Quanti anni di esperienza hanno?
Più anni di esperienza ha l’avvocato – se l’avvocato è un generalista o si concentra principalmente sulla pianificazione patrimoniale – più l’avvocato avrà avuto l’opportunità di vedere i loro documenti essenziali di pianificazione patrimoniale in azione quando un cliente diventa disabile o muore.
I testamenti, i trust, le procure e i documenti di assistenza sanitaria usati dagli avvocati che sono in attività da un po’ sono stati rivisti e modificati per affrontare le situazioni quotidiane che i loro clienti incontrano. Questo vi darà la tranquillità di sapere che i documenti che preparano per voi funzioneranno quando saranno necessari.
Possono aiutarvi a finanziare i beni in un trust?
Molti avvocati creano bellissimi piani patrimoniali per i loro clienti, ma poi non riescono ad assisterli nel prossimo importante passo: finanziare il trust revocabile. Un trust ben fatto sarà praticamente inutile subito dopo la vostra morte se i vostri beni non sono intestati al trust mentre siete ancora vivi. Alcuni studi hanno assistenti di finanziamento a tempo pieno o addirittura interi dipartimenti di finanziamento, mentre altri vi daranno istruzioni scritte complete.
Altri ancora, altri si limiteranno a menzionare l’importanza del finanziamento ma non vi daranno alcuna guida. Si consiglia vivamente di lavorare con un avvocato che supervisionerà il processo di finanziamento e anche pagare l’avvocato una tassa extra per farlo, perché è probabile che non si completerà tutto il finanziamento necessario da soli.
Hanno programmi di manutenzione?
Molti avvocati di pianificazione patrimoniale vedono il loro lavoro come una transazione una tantum – semplicemente redigono i documenti richiesti dai loro clienti e poi li mandano per la loro strada.
D’altra parte, ci sono molti avvocati di pianificazione patrimoniale che, per una tassa tipicamente nominale, contatteranno tutti i loro clienti su base annuale o semestrale per informarli dei cambiamenti nella legge, spiegare nuove tecniche di pianificazione patrimoniale, chiedere i cambiamenti di vita che richiedono modifiche nei documenti del cliente, e per controllare i progressi del finanziamento del cliente.
Lavorare con un avvocato che ha un programma formale di aggiornamento e manutenzione è fortemente raccomandato perché questo assicurerà che il vostro piano rimarrà aggiornato e funzionerà quando sarà necessario.
Hanno tariffe fisse o orarie?
Questa è una domanda importante da porre in modo da non essere sorpresi da spese e costi nascosti. In questi giorni la maggior parte degli avvocati di pianificazione patrimoniale addebitare una tassa fissa per la maggior parte, se non tutti, dei loro servizi. Questo vi darà la tranquillità di sapere che la tariffa fissa è tutto ciò che vi sarà richiesto di pagare. Avrete bisogno di capire, tuttavia, ciò che l’onorario fisso copre e non copre e quando l’avvocato addebiterà un ulteriore onorario fisso o inizierà a fatturarvi su base oraria.
E infine: Ti vedi a lavorare a stretto contatto con loro?
Una volta che il vostro potenziale avvocato ha risposto alle domande di cui sopra per la vostra soddisfazione, c’è ancora una grande domanda è necessario chiedere a voi stessi: “Posso vedermi lavorare a stretto contatto con questo avvocato?” Anche se l’avvocato ha tutte le risposte giuste, tenete a mente che condividerete tutti i dettagli intimi della vostra vita con questa persona. Se non vi sentite a vostro agio con l’avvocato, allora è probabile che finirete per trattenere certe cose.
Questo farà un cattivo servizio a voi e all’avvocato, dato che l’avvocato non può pianificare per, o intorno a, cose che l’avvocato non conosce. Non siate allarmati se vi rendete conto che semplicemente non sarà una buona soluzione tra voi e il potenziale avvocato – è meglio scoprirlo all’inizio invece che dopo aver già speso tempo e denaro prezioso. Se questo succede a voi, semplicemente passate oltre fino a trovare qualcuno con cui potete lavorare e di cui vi fidate.