Wills
What Is a Will?
A will is a legal document that allows you to transfer your property at your death.
A will is a simple way to ensure that your money, property, and personal belongings will be distributed as you wish after your death. Un testamento vi permette anche di avere pieno uso della vostra proprietà mentre siete vivi.
Tutti hanno bisogno di un testamento?
La legge non richiede che abbiate un testamento. Tuttavia, un testamento è uno strumento utile che vi dà la possibilità di controllare come il vostro patrimonio sarà diviso.
Se morite senza un testamento, le leggi ereditarie del Minnesota controlleranno come il vostro patrimonio sarà diviso. La vostra proprietà andrà al vostro coniuge o ai parenti più stretti. Se avete un coniuge e dei figli, la proprietà andrà a loro secondo una formula stabilita. In caso contrario, la proprietà discenderà nel seguente ordine: nipoti, genitori, fratelli e sorelle, o parenti più lontani se non ce ne sono di più vicini. Cliccate qui per vedere una “Tabella dell’Ereditarietà del Minnesota.”
Potreste non aver bisogno di un testamento se avete fatto in modo che i vostri beni passino senza di esso, per esempio stabilendo dei trust, polizze di assicurazione sulla vita con beneficiari nominati, o interessi di proprietà comuni come beni immobili o conti bancari.
Un testamento è necessario se volete lasciare dei beni a un amico o a un ente di beneficenza, per dare certi oggetti a certe persone, o per lasciare fuori qualcuno che altrimenti avrebbe ereditato da voi. Potreste anche voler nominare una persona specifica per gestire il vostro patrimonio. Quindi, spesso è meglio scrivere un testamento in modo che le vostre intenzioni possano essere soddisfatte.
Quali regole si applicano ai testamenti?
In Minnesota, le seguenti regole si applicano ai testamenti:
- Dovete avere almeno 18 anni ed essere sani di mente per fare testamento;
- Il testamento deve essere scritto;
- Il testamento deve essere firmato da voi, da un’altra persona su vostra indicazione e in vostra presenza, o dal vostro curatore in base ad un ordine del tribunale;
- Il testamento deve essere testimoniato da almeno due persone, entrambe le quali devono anche firmare il testamento; e
- Voi dovete intendere che il documento operi come un testamento.
Cos’è un testamento autoprodotto?
Un testamento è autoprodotto quando voi e i testimoni riconoscete in una dichiarazione giurata che avete firmato ed eseguito il testamento volontariamente, in presenza di almeno due testimoni, che avete più di 18 anni, non siete sotto influenza indebita e siete sani di mente. Un testamento può essere reso autoprovato nel momento in cui viene eseguito o in qualsiasi momento successivo. Potete prendere in considerazione questa procedura in quanto aiuta a stabilire che il vostro testamento è stato eseguito correttamente, se dovesse essere contestato in tribunale.
Cosa c’è in un testamento?
Generalmente, i seguenti elementi di base sono inclusi in un testamento:
- Il vostro nome e luogo di residenza;
- Una descrizione di qualsiasi bene che volete dare ad una persona specifica;
- Nomi del coniuge, dei figli e di altri beneficiari, come enti di beneficenza o amici;
- Beneficiari alternativi, nel caso un beneficiario muoia prima di voi;
- Establishment of trusts, if desired;
- Cancellazione dei debiti nei vostri confronti, se lo desiderate;
- Nome di un fiduciario per qualsiasi trust creato;
- Nome di un rappresentante personale per gestire il patrimonio;
- Nome di un tutore per i figli minori;
- Nome di un tutore alternativo, nel caso in cui la vostra prima scelta non possa o non voglia agire;
- La vostra firma; e
- Le firme dei testimoni.
Il vostro testamento dovrebbe indicare chiaramente chi riceverà i vostri beni alla vostra morte. Dovreste anche indicare, in modo dettagliato e organizzato, quanto riceverà ogni persona. Dovreste essere sicuri di nominare un tutore per i vostri figli minori e nominare un rappresentante personale per il vostro testamento.
Posso lasciare il mio coniuge o i miei figli fuori dal mio testamento?
In Minnesota, se volete lasciare il vostro coniuge fuori dal vostro testamento, esso deve avere un linguaggio che escluda specificamente ed espressamente il vostro coniuge. Anche se cercate espressamente di farlo nel vostro testamento, il vostro coniuge non può essere completamente diseredato in Minnesota. Un coniuge diseredato può ancora rivendicare fino a metà del vostro patrimonio, a seconda di quanto tempo siete stati sposati. Il vostro coniuge ha la possibilità di scegliere se prendere o meno questo importo.
Potreste anche diseredare un figlio nel vostro testamento. Come per il coniuge, se volete diseredare il vostro figlio, è meglio dichiararlo specificamente ed espressamente nel vostro testamento. Se un figlio sembra essere stato omesso da un testamento per errore o perché il figlio è nato dopo la morte del genitore, il figlio può ancora avere diritto ad una parte del patrimonio del genitore deceduto.
Cos’è un rappresentante personale?
Un rappresentante personale (conosciuto anche come “esecutore” o “amministratore”) è la persona che supervisiona il pagamento dei vostri debiti e la distribuzione dei vostri beni secondo la vostra volontà. Un rappresentante personale è considerato un fiduciario. Questo significa che lui o lei deve osservare un alto standard di cura quando si occupa del patrimonio. Dovreste identificare un rappresentante personale per nome nel vostro testamento. La maggior parte delle persone sceglie il proprio coniuge, un figlio adulto, un parente, un amico, una società fiduciaria o un avvocato per adempiere a questo dovere, ma chiunque può essere nominato rappresentante personale in un testamento. Poiché il vostro rappresentante personale gestirà i vostri beni, dovreste sempre scegliere qualcuno di cui vi fidate.
Potreste anche nominare più di un rappresentante personale. Quando c’è più di un rappresentante personale, tutti i rappresentanti devono essere d’accordo su qualsiasi decisione riguardante il patrimonio a meno che il testamento non preveda diversamente.
Se nessun rappresentante personale è nominato in un testamento, un giudice ne nominerà uno per voi per supervisionare la distribuzione dei vostri beni.
Le responsabilità di solito intraprese da un rappresentante personale includono:
- Presentare il tuo testamento, un inventario dei tuoi beni, e altri documenti al tribunale;
- Pagare i creditori validi;
- Pagare le tasse;
- Notificare la sicurezza sociale e altre agenzie e compagnie della morte;
- Cancellare carte di credito, abbonamenti a riviste, e simili articoli di consumo; e
- Distribuire beni secondo la tua volontà.
Cos’è un tutore?
Nella maggior parte dei casi, un genitore superstite assume il ruolo di unico tutore dei vostri figli minori. Tuttavia, se nessuno dei due coniugi sopravvive o se nessuno dei due è disposto e capace di agire, è molto importante nominare un tutore nel vostro testamento. Il tutore che scegliete dovrebbe avere più di 18 anni ed essere disposto ad assumersi la responsabilità. Parlate con il potenziale tutore di ciò che chiedete prima di nominarlo nel vostro testamento. Potete nominare una coppia come co-guardiani, ma questo potrebbe non essere consigliabile. È sempre possibile che i tutori scelgano di separarsi in una data successiva; in tal caso, potrebbe seguire una battaglia per la custodia. Se non nominate un tutore per i vostri figli, un giudice ne nominerà uno.
Come si prepara un testamento?
Dovreste delineare i vostri obiettivi, inventariare i vostri beni, stimare i vostri debiti in sospeso e preparare una lista di membri della famiglia e altri beneficiari. Dovreste poi usare queste informazioni per considerare come volete distribuire i vostri beni. Alcune domande che dovreste porvi sono le seguenti:
- È importante passare i miei beni ai miei eredi nel modo più efficiente dal punto di vista fiscale?
- Dovrei creare un trust per provvedere al mio coniuge o altri beneficiari?
- Di quanti soldi avrà bisogno mio nipote per l’università?
- Ho bisogno di provvedere ad un figlio disabile?
I beni che non avete specificatamente indicato nel vostro testamento possono cadere in una clausola “catch-all” nel vostro testamento. Questa clausola “catch-all” è spesso chiamata “clausola residuale” poiché generalmente afferma: “Lascio il residuo del mio patrimonio a…”. Senza questa clausola, gli oggetti che non menzionate specificamente saranno distribuiti in accordo con la legge statale. Quando si tratta di scrivere effettivamente il vostro testamento, potreste trovare utile contattare un avvocato. Nella sezione Guida di riferimento, sono disponibili i numeri di telefono di vari servizi di riferimento per avvocati e assistenza legale.
Come posso cambiare o aggiornare un testamento?
Potreste voler aggiornare o cambiare il vostro testamento se:
- Il vostro stato civile cambia;
- Nasce un figlio o un nipote;
- C’è una morte in famiglia;
- Vi trasferite in un nuovo stato;
- Il valore e tipo di proprietà che possedete cambia sostanzialmente;
- Il vostro rappresentante personale si trasferisce o muore; o
- Le leggi fiscali cambiano.
I testamenti possono essere cambiati sia scrivendo ed eseguendo un nuovo testamento o aggiungendo un “codicillo”, che è un emendamento al testamento. Il codicillo deve essere scritto, firmato e testimoniato allo stesso modo del testamento e dovrebbe essere conservato con il testamento originale.
Non cercate di cambiare il vostro testamento semplicemente cancellando la lingua o scrivendo nuove disposizioni. Cancellare la lingua solleva la questione se intendete revocare l’intero testamento o solo una parte di esso. Scrivere nuove disposizioni sarà inefficace a meno che non si seguano le procedure appropriate, compreso il fatto che le nuove disposizioni siano firmate da voi e da due testimoni.
L’unica parte del vostro testamento che può essere cambiata senza essere riscritta ed eseguita è una lista separata di distribuzione dei beni personali. Se il vostro testamento dichiara specificamente che state distribuendo beni personali con un documento separato, potete semplicemente scrivere una dichiarazione che descriva come volete distribuire i vostri beni personali. La dichiarazione può essere scritta dopo che il testamento è stato firmato e può essere cambiata senza rivedere il testamento stesso. Se usate una tale dichiarazione, assicuratevi sempre di datarla e firmarla, e chiarite se desiderate revocare qualsiasi dichiarazione precedente. Se un bene viene distribuito a diverse persone in diversi scritti, la dichiarazione più recente controlla la disposizione della proprietà, e tutte le dichiarazioni possono essere inefficaci se il loro ordine non può essere determinato.
Un testamento è efficace finché non lo si cambia, revoca o cancella, quindi è una buona idea rivedere periodicamente il proprio testamento.
Dove conservo un testamento?
Il vostro testamento dovrebbe essere conservato in un posto sicuro. Il testamento originale dovrebbe essere messo dove può essere facilmente trovato dopo la vostra morte. Assicuratevi che il vostro rappresentante personale e un amico intimo o un parente sappiano dove trovarlo e possano accedervi, in particolare se state considerando una cassetta di sicurezza.
In Minnesota, il tribunale o l’ufficio dell’amministratore del tribunale accetteranno i testamenti per la custodia senza costi o per una tassa nominale. Avete il diritto di recuperare il vostro testamento in qualsiasi momento. Se un avvocato prepara il vostro testamento, lui o lei potrebbe essere disposto a tenerlo in custodia. Se lo fate, assicuratevi di dire alla vostra famiglia che l’avvocato ce l’ha.