Prodotti di brokeraggio: Not FDIC-Insured – No Bank Guarantee – May Lose Value
Gli investitori dovrebbero considerare attentamente le informazioni contenute nel prospetto, compresi gli obiettivi di investimento, i rischi, gli oneri e le spese. Potete richiedere un prospetto chiamando il numero 800-435-4000. Si prega di leggere attentamente il prospetto prima di investire.
Le rendite variabili sono vendute solo tramite prospetto. Potete richiedere un prospetto chiamando il numero 888-311-4887 o visitando schwab.com/annuity. Prima di acquistare una rendita variabile, si dovrebbe leggere attentamente il prospetto e considerare gli obiettivi di investimento e tutti i rischi, gli oneri e le spese associati alla rendita e le sue opzioni di investimento.
I fondi del mercato monetario non sono assicurati né garantiti dalla Federal Deposit Insurance Corporation o da qualsiasi altra agenzia governativa. Anche se il fondo cerca di preservare il valore di un investimento nel mercato monetario a $1,00 per azione, è possibile perdere denaro investendo nel fondo.
I valori dei fondi target date fluttueranno fino e dopo le date obiettivo. Non c’è alcuna garanzia che i fondi forniranno un reddito adeguato al momento del pensionamento o per tutto il periodo. Le allocazioni delle attività dei fondi target date sono soggette a cambiamenti nel tempo in conformità con il prospetto di ciascun fondo.
Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc., Compliance11, Inc. e Schwab Performance Technologies sono società separate ma affiliate e controllate di The Charles Schwab Corporation. I prodotti di brokeraggio sono offerti da Charles Schwab & Co. (membro SIPC) (“Schwab”) e optionsXpress, Inc. (membro SIPC) (“optionsXpress”). Schwab Advisor Services™ serve consulenti d’investimento indipendenti e comprende i servizi di custodia, trading e supporto di Schwab. I prodotti e i servizi di deposito e prestito sono offerti da Charles Schwab Bank, membro FDIC e Equal Housing Lender (“Schwab Bank”). Charles Schwab & Co., Inc. non sollecita, offre, approva, negozia o crea alcun prodotto di prestito ipotecario e non è né un broker ipotecario autorizzato né un prestatore di ipoteche autorizzato. Windhaven Investment Management, Inc. (“Windhaven”) e Thomas Partners, Inc. sono consulenti di investimento registrati e affiliati di Charles Schwab & Co. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) è un’affiliata di Charles Schwab & Co., Inc.
1. La tassa di riscatto a breve termine di Schwab di $49,95 sarà addebitata sul riscatto di fondi detenuti per 90 giorni o meno. Schwab si riserva il diritto di esentare alcuni fondi da questa tassa. Le negoziazioni di fondi comuni senza carico disponibili attraverso il servizio Mutual Fund OneSource (inclusi i fondi Schwab) sono disponibili senza commissioni di transazione se effettuate attraverso il sito Schwab.com o i nostri canali telefonici automatizzati. Per gli ordini di compravendita effettuati tramite un broker, si applica una commissione di servizio di $25. Schwab si riserva il diritto di cambiare i fondi che rendiamo disponibili senza commissioni di transazione e di ripristinare le commissioni su qualsiasi fondo.
Charles Schwab & Co, Inc. riceve una remunerazione dalle società di fondi che partecipano al servizio Mutual Fund OneSource per la tenuta dei registri, i servizi agli azionisti e altri servizi amministrativi.
2. Schwab Charitable Fund è un’organizzazione non profit indipendente che ha stipulato accordi di servizio con alcune affiliate di The Charles Schwab Corporation.
3. I consulenti sono indipendenti e non sono dipendenti o agenti di Charles Schwab & Co. Schwab seleziona i consulenti e controlla la loro esperienza e le loro credenziali in base ai criteri stabiliti da Schwab, come ad esempio gli anni di esperienza nella gestione degli investimenti, l’ammontare del patrimonio gestito, la formazione professionale, la licenza regolamentare e la relazione commerciale come cliente di Schwab. I consulenti pagano commissioni a Schwab in relazione ai referral. Schwab non supervisiona i consulenti e non prepara, verifica o approva le informazioni distribuite dai consulenti. Gli investitori devono decidere se assumere un consulente e quale autorità conferirgli. Gli investitori, e non Schwab, sono responsabili del monitoraggio e della valutazione del servizio, delle prestazioni e delle transazioni del conto di un consulente.
4. Il Laudus Group® of Funds comprende i fondi Laudus Mondrian e Laudus Growth Investors Funds, che fanno parte del LaudusTrust e del Laudus Institutional Trust e sono distribuiti da ALPS Distributors, Inc; e i Laudus MarketMasters Funds®, che fanno parte dello Schwab Capital Trust e sono distribuiti da Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. e Charles Schwab Investment Management, Inc. sono entità non affiliate.
5. Non vi è alcuna tassa per aprire e mantenere il vostro conto. Altre spese possono essere applicate. Vedere la guida ai prezzi per i dettagli.
6. Si applicano condizioni. Si prega di consultare il sito schwab.com/garanzia.
7. Gestione del portafoglio fornita da Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (“CSIA”), un’affiliata di Charles Schwab & Co., Inc.
8. I conti Schwab Bank High Yield Investor Checking® sono disponibili solo come conti collegati ai conti Schwab One®. Il conto di intermediazione Schwab One non ha requisiti di saldo minimo, e non vi è alcun obbligo di finanziare questo conto quando viene aperto con un conto collegato High Yield Investor Checking.
9. Si applicano restrizioni: Gli scambi online di ETF Schwab sono esenti da commissioni presso Charles Schwab & Co., Inc. mentre gli scambi di ETF di terzi possono essere soggetti a commissioni. Le negoziazioni assistite da un broker e le negoziazioni telefoniche automatizzate sono soggette a costi di servizio. Possono essere applicate delle deroghe. Vedere la Guida ai prezzi di Charles Schwab per i dettagli. Si applicano condizioni: Le compravendite di ETF disponibili tramite Schwab ETF OneSource™ (compresi gli ETF Schwab™) sono disponibili senza commissioni se effettuate online su un conto Schwab. Le spese di servizio si applicano agli ordini di compravendita effettuati tramite un broker ($25) o tramite telefono automatizzato ($5). Per le transazioni di vendita si applica una tassa di elaborazione della borsa. Alcuni tipi di transazioni di Schwab ETF OneSource non possono beneficiare dell’esenzione dalle commissioni, come le vendite allo scoperto e gli acquisti a copertura (esclusi gli ETF Schwab). Schwab si riserva il diritto di cambiare gli ETF che rendiamo disponibili senza commissioni. Tutti gli ETF sono soggetti a commissioni e spese di gestione. Si prega di consultare la guida ai prezzi per ulteriori informazioni.
I rendimenti degli investimenti fluttuano e sono soggetti alla volatilità del mercato, per cui le azioni di un investitore, quando vengono riscattate o vendute, possono valere più o meno del loro costo originale. A differenza dei fondi comuni, le azioni degli ETF non sono individualmente riscattabili direttamente con l’ETF. Le azioni sono acquistate e vendute al prezzo di mercato, che può essere superiore o inferiore al valore patrimoniale netto (NAV).
Gli ETF Schwab sono distribuiti da SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO non è affiliata a Charles Schwab & Co., Inc. Per saperne di più su schwab.com/SchwabETFs.
10. StreetSmart Edge® di Schwab è disponibile per i clienti Schwab Active Trading. L’accesso al NASDAQ TotalView® è fornito gratuitamente ai clienti non professionali che hanno effettuato 120 o più scambi di azioni e/o opzioni negli ultimi 12 mesi, 30 o più scambi di azioni e/o opzioni nel trimestre in corso o in quello precedente, o che hanno mantenuto 1 milione o più di dollari di saldi familiari presso Schwab. I clienti Schwab Active Trading che non soddisfano questi requisiti possono abbonarsi a Nasdaq TotalView per una tariffa trimestrale. Ai clienti professionali può essere richiesto di soddisfare ulteriori criteri prima di ottenere un abbonamento a Nasdaq TotalView. Questa offerta può essere soggetta a ulteriori restrizioni o commissioni, e può essere modificata in qualsiasi momento.
11. Il servizio Schwab Mobile Deposit è soggetto a determinati requisiti di idoneità, limitazioni e altre condizioni. L’iscrizione non è garantita e si applicano le politiche standard di detenzione. Richiede un segnale wireless o una connessione mobile.
12. Le valutazioni e le opinioni espresse dai clienti non intendono suggerire prestazioni future o l’idoneità di qualsiasi tipo di conto, prodotto o servizio per un particolare cliente e potrebbero non essere rappresentative dell’esperienza di altri clienti. Schwab non può garantire l’accuratezza delle informazioni incluse nelle recensioni dei clienti. Si prega di consultare il sito reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm per le informazioni più aggiornate sulle valutazioni e i dettagli relativi al calcolo dei punteggi medi di valutazione e alle linee guida per la pubblicazione.
13. Gli investimenti internazionali comportano ulteriori rischi, che includono differenze nei principi contabili, fluttuazioni valutarie, rischi geopolitici, tasse e regolamenti stranieri e il potenziale di mercati illiquidi. Investire nei mercati emergenti può accentuare questi rischi.
14. Si applicano le condizioni: Le negoziazioni in ETF disponibili tramite Schwab ETF OneSource™ (compresi gli ETF Schwab™) sono disponibili senza commissioni se effettuate online su un conto Schwab. Le spese di servizio si applicano per gli ordini di compravendita effettuati tramite un broker ($25) o tramite telefono automatizzato ($5). Per le transazioni di vendita si applica una tassa di elaborazione del cambio. Alcuni tipi di transazioni di Schwab ETF OneSource non possono beneficiare dell’esenzione dalle commissioni, come le vendite allo scoperto e gli acquisti a copertura (esclusi gli ETF Schwab). Schwab si riserva il diritto di cambiare gli ETF che rendiamo disponibili senza commissioni. Tutti gli ETF sono soggetti a commissioni e spese di gestione. Si prega di consultare la Guida ai prezzi di Charles Schwab per ulteriori informazioni.
I rendimenti degli investimenti fluttuano e sono soggetti alla volatilità del mercato in modo che le azioni di un investitore, quando riscattate o vendute, possono valere più o meno del loro costo originale. A differenza dei fondi comuni, le azioni degli ETF non sono individualmente riscattabili direttamente con l’ETF. Le azioni vengono acquistate e vendute al prezzo di mercato, che può essere superiore o inferiore al valore patrimoniale netto (NAV).
Charles Schwab & Co., Inc. riceve una remunerazione dalle società ETF di terzi che partecipano a Schwab ETF OneSource™ per la tenuta dei registri, i servizi agli azionisti e altri servizi amministrativi, compreso lo sviluppo e la manutenzione del programma.
Gli ETF Schwab sono distribuiti da SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO non è affiliata a Charles Schwab & Co., Inc. Maggiori informazioni su schwab.com/SchwabETFs.
15. La rendita Schwab Retirement Income Variable è emessa da Pacific Life Insurance Company in tutti gli stati tranne New York, e a New York da Pacific Life & Annuity Company. I contratti sono venduti esclusivamente da Charles Schwab & Co., Inc. attraverso i suoi rappresentanti, compresi sia i dipendenti che gli appaltatori indipendenti e i loro dipendenti (“Consulenti finanziari Schwab”). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) è il consulente per le opzioni di investimento sottostanti.
Charles Schwab & Co., Inc. e Charles Schwab Investment Management, Inc. sono società separate ma affiliate e controllate di The Charles Schwab Corporation e non sono affiliate a Pacific Life Insurance Company o Pacific Life and Pacific Life & Annuity Company.
16. In base alle spese di gestione, che sono generalmente inferiori per gli ETF rispetto ai fondi comuni a gestione attiva. Le spese operative rappresentano il totale di tutte le spese operative annuali di un fondo. Le commissioni di gestione sono solo una componente delle spese operative del fondo. Ricordate che il costo è solo una considerazione quando si prende una decisione di investimento. Un investitore può rinunciare all’opportunità di sovraperformare il mercato non essendo in un fondo gestito attivamente.
Condizioni applicabili: Le negoziazioni in ETF disponibili tramite Schwab ETF OneSource™ (compresi gli ETF Schwab™) sono disponibili senza commissioni se effettuate online su un conto Schwab. Le spese di servizio si applicano per ordini di compravendita effettuati tramite un broker ($25) o per telefono automatizzato ($5). Per le transazioni di vendita si applica una tassa di elaborazione del cambio. Alcuni tipi di transazioni di Schwab ETF OneSource non possono beneficiare dell’esenzione dalle commissioni, come le vendite allo scoperto e gli acquisti a copertura (esclusi gli ETF Schwab). Schwab si riserva il diritto di cambiare gli ETF che rendiamo disponibili senza commissioni. Tutti gli ETF sono soggetti a commissioni e spese di gestione. Si prega di consultare la Charles Schwab Pricing Guide per ulteriori informazioni.
Charles Schwab & Co., Inc. riceve una remunerazione dalle società ETF di terzi che partecipano a Schwab ETF OneSource™ per la tenuta dei registri, i servizi agli azionisti e altri servizi amministrativi, compreso lo sviluppo e la manutenzione del programma.
Gli ETF Schwab sono distribuiti da SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO non è affiliata a Charles Schwab & Co., Inc. Per saperne di più su schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. e Schwab Retirement Plan Services Company (collettivamente “Schwab Retirement Plan Services”) sono società separate ma affiliate e controllate di The Charles Schwab Corporation.
17. PortfolioCenter Hosted e Schwab OpenView Mobile, ora chiamato Schwab Advisor Mobile Connect, sono prodotti di SPT. Schwab Performance Technologies (“SPT”) è una filiale di The Charles Schwab Corporation separata dalla sua affiliata Charles Schwab & Co. (Schwab). Schwab è un broker-dealer registrato che fornisce servizi di intermediazione, mentre SPT concede in licenza software e fornisce prodotti e servizi tecnologici correlati. I consulenti d’investimento indipendenti non sono di proprietà, affiliati o supervisionati da Schwab o dalle sue affiliate.
18. Schwab Bank, Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM), e Charles Schwab & Co. (“Schwab”) sono società separate ma affiliate e sussidiarie di The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services fornisce servizi di registrazione e servizi correlati rispetto ai piani pensionistici. I prodotti e i servizi fiduciari e di custodia sono offerti da Charles Schwab Bank. CSIM è il consulente d’investimento registrato (RIA) che gestisce i fondi di proprietà di Schwab (Fondi Schwab). I fondi Schwab sono distribuiti da Schwab.
La proprietà dell’indice – “Russell Fundamental Global Select Global Index”- è un marchio congiunto di Russell Investments (“Russell”) e Research Affiliates LLC (“RA”) ed è utilizzato dal fondo su licenza. “Research Affiliates” e “Fundamental Index” sono marchi di RA. Fatti salvi i diritti di proprietà intellettuale di RA su alcuni contenuti, Russell è titolare di tutti i diritti d’autore relativi agli indici fondamentali Russell. Russell è proprietaria dei marchi e dei diritti d’autore relativi agli indici Russell. Schwab Fundamental US Large Company Index Fund non è sponsorizzato, approvato, venduto o promosso da Russell o RA, e Russell e RA non fanno alcuna dichiarazione riguardo all’opportunità di investire in azioni del fondo.
19. I conti devono mantenere un saldo minimo di 5.000 dollari per essere idonei al ribilanciamento automatico.
La diversificazione, l’investimento automatico e le strategie di ribilanciamento non garantiscono un profitto e non proteggono dalle perdite nei mercati in declino.
Schwab Intelligent Portfolios™ è reso disponibile tramite Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (“SWIA”), un consulente d’investimento registrato. I servizi di gestione del portafoglio sono forniti da Charles Schwab Investment Advisory (“CSIA”). SWIA e CSIA sono affiliati di Charles Schwab & Co., Inc. (“Schwab”) e filiali di The Charles Schwab Corporation.
20. Richiede un segnale wireless o una connessione mobile. La disponibilità del sistema e i tempi di risposta sono soggetti alle condizioni di mercato e alle limitazioni della tua connessione mobile. La funzionalità può variare a seconda del sistema operativo e/o del dispositivo.
Apple®, iPhone e Apple Watch™ sono marchi di Apple Inc. registrati negli Stati Uniti e in altri paesi.
21. Prima di investire in un piano 529, considera attentamente gli obiettivi di investimento, i rischi, gli oneri e le spese del piano. Queste informazioni e altre sul piano possono essere trovate nella Schwab 529 Guide and Participation Agreement disponibile presso Charles Schwab & Co., Inc. e devono essere lette attentamente prima di investire. Se non sei un contribuente del Kansas, considera prima di investire se il tuo stato di origine o quello del beneficiario offre un piano 529 che fornisce ai suoi contribuenti benefici fiscali statali e altri benefici non disponibili attraverso questo piano. Come per qualsiasi investimento, è possibile perdere denaro investendo in questo piano.
Lo Schwab 529 College Savings Plan è disponibile attraverso Charles Schwab & Co., Inc. ed è gestito da American Century Investment Management, Inc. Il piano è stato creato dalla legislatura dello Stato del Kansas secondo le disposizioni della sezione 529 dell’Internal Revenue Code ed è amministrato dal tesoriere dello Stato del Kansas Ron Estes. Avviso: I conti creati nell’ambito dello Schwab 529 College Savings Plan e i loro guadagni non sono assicurati né garantiti dallo Stato del Kansas, dal Tesoriere dello Stato del Kansas, da American Century Investments® o da Charles Schwab & Co. I conti stabiliti nell’ambito dello Schwab 529 College Savings Plan sono domiciliati presso American Century Investments e non presso Schwab.
American Century Investments riceve una remunerazione dalle società di fondi, compresi PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC, e Baron Funds® per la tenuta dei registri, i servizi agli azionisti e altri servizi amministrativi associati ai fondi detenuti nei portafogli dello Schwab 529 College Savings Plan.
22. Vedere la brochure informativa Institutional Intelligent Portfolios™ per informazioni importanti.
Institutional Intelligent Portfolios è reso disponibile tramite consulenti d’investimento indipendenti ed è sponsorizzato da Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (“SWIA”), un consulente d’investimento registrato. SWIA è un’affiliata di Charles Schwab & Co. (“CS&Co.”) e una filiale di The Charles Schwab Corporation.
23. Tutti i servizi di consulenza (compresi i portafogli del conto gestito) sono forniti da Advisor Firms (“Advisor”), un consulente d’investimento registrato indipendente, che utilizza i servizi tecnologici del conto gestito di Morningstar Associates, LLC (Morningstar), un consulente d’investimento registrato e interamente controllato da Morningstar, Inc. Morningstar non è affiliata al Consulente. Né lo Studio di consulenza né Morningstar sono affiliati o agenti di Schwab Retirement Plan Services, Inc. (“SRPS”) o di una delle sue affiliate (collettivamente “Charles Schwab”). Non vi è alcuna garanzia che la strategia di risparmio e di investimento di un partecipante fornisca un reddito adeguato al momento o durante il pensionamento. Le commissioni sono addebitate da SRPS per la tenuta dei registri e i servizi correlati che fornisce, e le commissioni possono anche essere addebitate dalla società di consulenza per la sua fornitura di servizi di consulenza. Morningstar fornisce una raccomandazione sul tasso di risparmio come parte dei servizi tecnologici di gestione del conto che fornisce al Consulente. Per i piani che non includono una funzione di differimento dello stipendio, non sarà inclusa una raccomandazione sul tasso di risparmio.
24. Charles Schwab Investment Management, Inc. (“CSIM”), il consulente d’investimento per i fondi di proprietà di Schwab, e Charles Schwab & Co. (“Schwab”, membro SIPC), il distributore dei fondi Schwab, sono società separate ma affiliate e controllate della Charles Schwab Corporation.
25. Schwab Intelligent Advisory è ora Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Si prega di leggere gli opuscoli informativi di Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ per informazioni importanti, prezzi e informazioni relative ai programmi Schwab Intelligent Portfolios e Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwab Intelligent Portfolios® e Schwab Intelligent Portfolios Premium™ sono disponibili tramite Charles Schwab & Co. Inc. (“Schwab”), un consulente d’investimento e broker dealer registrato congiuntamente. I servizi di gestione del portafoglio sono forniti da Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (“CSIA”). Schwab e CSIA sono filiali di The Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income è disponibile sia in Schwab Intelligent Portfolios che in Schwab Intelligent Portfolios Premium. Per Schwab Intelligent Portfolios non sono previste spese di consulenza o commissioni. Per Schwab Intelligent Portfolios Premium, è prevista una commissione di pianificazione iniziale di $300 al momento dell’iscrizione e una commissione di consulenza di $30 al mese addebitata su base trimestrale, come specificato negli opuscoli informativi di Schwab Intelligent Portfolios Solutions™. Gli investitori in Schwab Intelligent Portfolios e Schwab Intelligent Portfolios Premium (collettivamente, “Schwab Intelligent Portfolios Solutions”) pagano costi diretti e indiretti. Si prega di leggere gli opuscoli informativi di Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ per informazioni importanti, prezzi e informazioni relative ai programmi Schwab Intelligent Portfolios e Schwab Intelligent Portfolios Premium.
27. TD Ameritrade, Inc., membro FINRA/SIPC, e TD Ameritrade Clearing, Inc., membro FINRA/SIPC, sono filiali di TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD). TD Ameritrade è un marchio di proprietà congiunta di TD Ameritrade IP Company, Inc. e The Toronto-Dominion Bank. TD AMERITRADE è il marchio registrato di TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices non intende essere un consiglio di investimento o una raccomandazione di qualsiasi azione. Investire in azioni può essere volatile e comporta rischi, compresa la perdita del capitale. Considerate le vostre circostanze individuali prima di investire.