Valuta irrintracciabile
Bitcoin è spesso dipinto come una tecnica di pagamento irrintracciabile che facilita le attività illegali, permettendo ai truffatori di creare e ricevere pagamenti senza essere tracciati. Questa rappresentazione implica che gli utenti che effettuano transazioni in bitcoin possono farlo completamente in modo anonimo che le loro identità non saranno mai esposte. Tuttavia, fondamentalmente non è così. Anche se bitcoin fornisce una migliore privacy rispetto al pagamento tradizionale che collega un intermediario di terze parti, ad esempio un fornitore di carte di credito, non è comunque anonimo come una transazione in contanti. L’identità di una persona potrebbe potenzialmente essere esposta nelle transazioni bitcoin, infatti, ci sono molti modi.
Un’idea generale della Blockchain
Bitcoin non è anonimo. Come spieghiamo di seguito, è davvero pseudonimo, una distinzione importante. Può anche essere una moneta decentralizzata, peer-to-peer che è digitale senza intermediari di terze parti, per esempio, un emittente di carte di credito, un processore o una banca che è coinvolto per verificare una transazione tra un cliente e un venditore. Dal momento che non c’è una terza parte, ci deve essere un altro modo per confermare una transazione tra due utenti ed evitare il problema della doppia spesa, cioè un mezzo per garantire che un individuo non spenda bitcoin che ha precedentemente trasferito.
È qui che la Blockchain, l’aspetto indubbiamente rivoluzionario delle criptovalute come per esempio bitcoin, è necessaria. Una Blockchain è solo un libro mastro pubblico e distribuito, con il quale ogni transazione è documentata. Un libro mastro Blockchain è distribuito su un gruppo di migliaia di computer, ognuno con la propria copia delle transazioni Blockchain a differenza dei sistemi di pagamento tradizionali in cui il libro mastro è mantenuto da una singola terza parte.
Ogni blocco di accordi in una Blockchain è completato da utenti all’interno della rete peer-to-peer, noti come miners, che competono per risolvere un problema complesso che è computazionale. Il primo minatore riuscito a convalidare l’affare lo trasmette alla rete che poi controlla i risultati. Una volta verificati, i nuovi accordi vengono aggiunti come un nuovo blocco alla Blockchain. Il minatore che per primo ha verificato con successo questa transazione viene ricompensato dalla rete con bitcoin appena creati nel caso del bitcoin. Al tempo del 2016, la ricompensa è stata ridotta da 25 a 12,5 bitcoin, e si prevede che la ricompensa sarà ulteriormente ridotta a 6,25 bitcoin nel 2021 luglio.
Tracciare i Bitcoin indietro agli individui
La crittografia potrebbe dare l’impressione che queste transazioni siano visibili ma non riconducibili a individui specifici. Tuttavia, i bitcoin non sono così irrintracciabili come la crittografia può indicare. Legare una transazione criptata ad una persona reale può essere non è proprio un rischio remoto. Ci sono numerosi modi in cui questo potrebbe accadere. Gli utenti che contano su uno scambio di bitcoin trading come Bitfinex e Binance o Kraken per scambiare denaro per bitcoin devono divulgare le loro informazioni personali allo scambio per produrre un conto gratuito. Le informazioni raccolte dal commercio variano, tuttavia normalmente include, come minimo, il nome e il cognome di un utente e, eventualmente, un numero di telefono. Il commercio può inoltre raccogliere l’ip di un utente. Se queste borse fossero soggette a una violazione della protezione dei dati, le informazioni personali di un utente potrebbero essere esposte. Inoltre, alcuni scambi che sono centralizzati per gestire i fondi bitcoin degli utenti e le chiavi private degli utenti per loro conto.
Si può trovare inoltre portafoglio che è provider on line che controlla portafogli degli utenti per loro conto. Un portafoglio è davvero un programma software che memorizza un accumulo di un pubblico che è coppie di chiavi personali dell’utente. Lo spazio di archiviazione delle punte personali rende questi scambi centrali, e fornitori di portafoglio online, obiettivi principali per i truffatori perché, come discusso in precedenza, non si ha accesso alla chiave personale di un utente dovrebbe essere in grado di sviluppare una transazione bitcoin che è valido. Un hacker che accede alla chiave privata di un utente può inviare tutti i bitcoin di quell’utente a se stesso, o anche a qualsiasi intermediario di sua scelta.
Sommario
Anche se bitcoin è un metodo di pagamento decentralizzato e non regolamentato, gli utenti dovrebbero riconoscere che questo non significa che le loro transazioni bitcoin sono private e nascoste da controlli. La natura pubblica della Blockchain unita alla crescente minaccia di regolamentazione governativa può portare all’identificazione degli utenti coinvolti nella transazione della valuta.
Il bitcoin è un metodo di pagamento decentralizzato.