Un Estate Plan è un documento legalmente scritto che spiega come volete che i vostri beni siano divisi alla vostra morte. La Corte non riconosce dichiarazioni orali o promesse di dare proprietà alla morte. I nostri avvocati redigeranno ed elaboreranno il vostro piano patrimoniale per aiutarvi a preparare un piano patrimoniale che stabilisce le vostre direttive per la distribuzione dei vostri beni alla vostra famiglia e amici. I nostri clienti vanno dalle generazioni più giovani con alti gradi di potenziale accumulo di ricchezza ai proprietari d’azienda stabiliti e agli individui. Il nostro obiettivo è un approccio pratico e sistematico per proteggerli dalle minacce attuali e per sfruttare le opportunità future. Aiutiamo i nostri clienti a raccogliere le informazioni necessarie per preservare il patrimonio dei nostri clienti per loro stessi e le loro generazioni future.
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Un testamento è un documento legale redatto ed eseguito in conformità alla legge statale che diventa irrevocabile alla morte. Molte volte un testamento versato viene creato insieme a trusts viventi per evitare la successione. Un testamento versato passa tutte le proprietà attraverso il testamento in un trust alla morte della parte. Viene poi distribuito ai beneficiari del trust. Un testamento pour-over semplifica il processo per assicurare che tutti i beni, che non sono collocati nel trust, siano distribuiti ai beneficiari secondo l’intenzione del redattore.
Living Trust
I living trust costituiscono la nostra responsabilità principale. Cerchiamo di capire e adattare i nostri piani fiduciari alle esigenze specifiche e alla situazione di vita di ogni cliente. Questi piani comprendono più di un approccio di base a misura unica, piuttosto passiamo a una pianificazione fiscale avanzata, approccio di protezione patrimoniale per gli eredi e i beni del patrimonio. Questo può includere la protezione per i bambini, i coniugi, le imprese e una vasta gamma di esigenze speciali per ogni circostanza data di un cliente.
Assicurazione sulla vita all’interno di un trust
Un fatto poco conosciuto è che qualsiasi quantità significativa di assicurazione sulla vita è solitamente sprecata senza un trust appropriato. Una realtà pertinente è che senza una corretta pianificazione, la maggior parte degli individui con partecipazioni significative, o polizze più grandi che detengono assicurazioni sulla vita, perderanno circa quaranta centesimi di ogni dollaro di assicurazione sulla vita alla loro morte. I clienti possono mantenere una quota maggiore delle loro partecipazioni con una pianificazione appropriata. Spesso, possiamo strutturare dei trust che permetteranno al coniuge che riceve i proventi dell’assicurazione sulla vita di beneficiare dell’uso di tali fondi durante la sua vita, esentasse, e poi avere tali fondi a beneficio dei figli e dei patrimoni delle generazioni future, anch’essi esentasse. La polizza include l’assicurazione sulla vita di secondo grado è un’altra opzione per ridurre le spese fiscali.
Pianificazione delle prestazioni pensionistiche
Con l’innalzamento dell’età pensionabile, molte persone trascurano l’importanza di un risparmio sufficiente per la pensione. Molti benefici pensionistici possono “scomparire” alla morte del proprietario. Ci sono modi significativi per bilanciare l’uso dei fondi con la crescita potenziale, oltre a proteggere i beneficiari attraverso strutture fiduciarie ammissibili. Questi benefici sono il risultato di una vita di duro lavoro e non c’è motivo di permettere che si disperdano con una morte inaspettata. Un cliente con un grande IRA dovrebbe informarsi per stabilire un trust specializzato per migliorare i benefici per un erede.
Pianificazione patrimoniale
Un deceduto che muore senza un testamento o un piano patrimoniale corre il rischio che la sua proprietà non sarà distribuita nel modo che ha scelto. Piuttosto, lasciano che sia la Corte a decidere come la proprietà debba essere divisa. Questo processo richiede un minimo di nove (9) mesi e può durare più di due (2) anni. Tuttavia, se c’è un testamento, la Corte distribuirà i beni ai beneficiari nominati nel testamento.
Un Piano Immobiliare è un documento legalmente scritto che spiega come si desidera che i beni siano divisi alla morte. La Corte non riconosce dichiarazioni orali o promesse di dare beni alla morte.
Stone & Sallus LLP redigerà ed elaborerà il vostro piano patrimoniale secondo i vostri desideri. I nostri avvocati altamente qualificati sono in grado di aiutarvi a preparare un piano patrimoniale che stabilisce le vostre direttive per la distribuzione dei vostri beni alla vostra famiglia e agli amici.
I nostri clienti vanno dalle giovani generazioni con alti gradi di potenziale accumulo di ricchezza ai proprietari d’azienda stabiliti e agli individui. Il nostro obiettivo è un approccio pratico e sistematico per proteggerli dalle minacce attuali e per sfruttare le opportunità future. Aiutiamo i nostri clienti a raccogliere le informazioni necessarie per preservare il patrimonio dei nostri clienti per loro stessi e per le loro generazioni future.
Pianificazione del Laureato
L’azienda fornisce una pianificazione sofisticata per una varietà di clienti ad alto patrimonio netto per ridurre le tasse sul patrimonio alla morte, utilizzare i benefici dell’imposta sulle donazioni in vita, e creare una tabella di marcia per preservare il patrimonio. Usiamo una varietà di pianificazione sofisticata per assicurare che le imprese siano protette e possano continuare a crescere
Poteri di procura
Prepariamo tutti i tipi di poteri di procura, compresi i poteri finanziari di procura e i poteri durevoli di procura per l’assistenza sanitaria (chiamati anche direttive avanzate di assistenza sanitaria o testamento biologico).
Potere durevole di procura finanziaria
Se si diventa incapaci, è importante avere le seguenti domande già risposte. Chi sarà scelto per prendere decisioni difficili riguardanti le vostre finanze? Quali poteri e responsabilità avrà questa persona sulle vostre finanze? Una varietà di professionisti di agenti di cambio, banche, professionisti immobiliari, ecc. riconoscono la Procura Permanente per le Finanze come un documento che riflette accuratamente i vostri desideri, come dovrebbero essere seguiti. Questo preserva la vostra intenzione di fondi e beni per quanto riguarda la proprietà immobiliare, il pagamento di bollette e debiti, e qualsiasi altro aspetto della vostra vita finanziaria.
Procura Permanente per la Salute (direttiva medica anticipata)
Nel caso in cui non siate in grado di dirigere le vostre decisioni sulla salute, chi sarà a conoscenza delle vostre convinzioni e desideri? Chi gestirà i vostri affari? Chi prenderà le vostre decisioni mediche in caso di incapacità? Le decisioni di fine vita e le decisioni significative sulla salute richiedono una conversazione ben ponderata per garantire che la persona giusta si attenga ai tuoi desideri. Questo documento scritto è riconosciuto da medici e ospedali, ed è uno dei documenti più importanti che firmerete mai. Un documento scritto che espone tali direttive è riconosciuto, purché sia firmato, e assicurerà che l’espressione delle vostre volontà sia seguita.
Amministrazione del testamento e del trust
Se un deceduto muore con un trust in atto, non è necessaria l’amministrazione del tribunale. I beni del trust sono amministrati dalla persona designata nel documento del trust (trustee). Stone & Sallus LLP aiuterà il fiduciario nell’amministrazione del trust dall’inizio alla distribuzione finale dei beni ai beneficiari.
Il nostro studio si occupa di amministrazioni fiduciarie semplici e complesse. Se la persona deceduta ha un trust, ha lasciato un testamento (“testate”), o non ha lasciato un testamento (“intestato”), lavoriamo con voi per navigare i passi necessari. Questo include sia all’interno che all’esterno del processo di successione.
Quando sorgono controversie riguardanti gli eredi e i beneficiari, la nostra esperienza nel lavoro di transazione e di contenzioso ci aiuta a servire meglio i nostri clienti e a risolvere tale contestazione. Queste questioni sono particolarmente impegnative, poiché la perdita di una persona cara può creare un catalizzatore per le questioni emotive altamente cariche che accompagnano il processo. Comprendiamo le complessità legali ed emotive, e lavoriamo per risolvere potenziali contestazioni per assicurare che l’eredità possa essere distribuita in modo libero e chiaro a qualsiasi beneficiario di un patrimonio.