政治家、裁判官、大物実業家など、世間の厳しい目にさらされる人の多くは、個人の金銭取引に関して利益相反の疑いを避けるためにブラインドトラストを使用します。 生前信託の一種であり、個人が受益者に支配されない形で資産を保管することが可能です。 これにより、個人の行動が自身の純資産に影響を与える可能性が低くなります。
受益者はまだ信託に置かれたものを知っているので、システムは完璧ではありませんが、ブラインド信託は、金融紛争に対処するための最も一般的な方法の間で残っています。 ブラインド・トラストの設定方法を知っていれば、それほど難しいことではありません。 しかし、おそらくいくつかの法的支援が必要になるでしょう。
ブラインド信託を設定する方法
一旦あなたの資産を格納するためにブラインド信託を使用して決定した場合は、それを設定する必要があります。 ブラインド・トラストに関する法律は州が制定しているため、正確な手順や要件はお住まいの州によって異なります。 ブラインド・トラストを設定する前に、必ず現地の法律を確認してください。
- ブラインドトラストに託す資産の書類を集めます。 これは、株式の所有権証明書、債券、不動産の権利書などを意味します。 資産を信託に入れたい場合は、所有権を証明する文書が必要です。
- 受託者を任命します。 これは、あなたが信託に入れている資産の全体的なコントロールを持っている人です。 信託は盲目であるため、受益者が何をしているかを調べたり、調整を行うことはできません。 つまり、この人物が信頼でき、個人金融や投資について一般的な理解を持っていることを確認する必要があります。 しかし、ブラインド・トラストの目的は、自分自身と投資を切り離すことですから、個人的な関係が深すぎる人は選びたくないでしょう。
- 信託契約書を作成する。 理論的には自分でできることですが、ブラインド・トラストの作成は複雑なプロセスです。
- Sign the trust and have it notarized, taking care to follow any recording laws that your state has.
- Officially transfer the relevant assets into the trust.
The person forming the blind trust generally reserves the right to terminate it whenever he or she wants.Director’s in your state is a expert.
ブラインド・トラストの設定にはいくらかかるのでしょうか？ 何千ドルもかかることがあります。 ブラインド・トラストの設定には、多くの場合、金融専門家の助けが必要で、関連する手数料を支払わなければなりません。 これはすべての信託に当てはまりますが、ブラインド信託は特に複雑です。
設定費用に加えて、ブラインド信託には多額の維持費がかかる場合があります。 つまり、信託をする限り何らかの費用を支払うことになるため、信託の総費用は設定に支払ったものだけではありません。 ブラインド・トラストの設定を検討している場合は、時間とお金をかけるだけの価値があることを確認してください。
ブラインド・トラストを使用する理由
最もよく使われるのは、上記のようなものです。有力ビジネスパーソンが公職に立候補することになったときに、利害対立を回避するために使うというものです。 たとえば、あなたが職業人生の大半を石油・ガス会社で過ごしたとしましょう。 報酬の一部として、あなたはおそらくその会社の株式やその他の持分を受け取っていたでしょう。
さて、あなたが合衆国上院の選挙に勝ったとします。 上院議員としての新しい役割として、あなたは以前の会社（株価も含む）に影響を与える法案を可決する立場になる可能性があります。 あなたの資産を盲信することで、上院議員としてのあなたの決断に影響されるような財務上の決断はできなくなりますし、その逆もまたできなくなります。 もちろん、最初に信託に何を入れたかはまだ知っていますが、上院での行動に基づいて株を売ることを決めることはできません。
突然大金を手にした人、特に宝くじの当選など予期せぬところから得た人は、財務上のプライバシーを維持する方法として盲信を利用することも可能です。 ブラインド信託を使えば、宝くじの当選者を匿名にできるので、突然大金を手にした人にとっては重要なことです。 複数の人が賞金を要求している場合、ブラインド信託は紛争を容易に解決することができます。
The Bottom Line
ブラインド信託は、公職やその他の注目される地位に就くときに、財務上の利害関係を回避するための方法を提供するものです。 ブラインド・トラストの設定に関する正確なルールは、州によって異なります。 どの州であっても、信託される資産の書類を提出し、信託されている間、資産を管理する受託者を任命する必要があります。 あなたは、いつでも信託を終了し、資産の管理を取り戻す能力を保持します。
Financial Planning Tips
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- 盲信は唯一の信託のタイプではありません。 財産設計の過程で、生前信託を設定することを検討するとよいでしょう。 これは検認プロセスを回避することで、あなたが死んだ後の家族のために物事を容易にします。