Testamentos
O que é um testamento?
Um testamento é um documento legal que permite que você transfira sua propriedade no momento da sua morte.
Um testamento é uma maneira simples de garantir que seu dinheiro, propriedade e pertences pessoais serão distribuídos como você desejar após a sua morte. Um testamento também permite que você tenha pleno uso de sua propriedade enquanto estiver vivo.
Todos precisam de um testamento?
A lei não exige que você tenha um testamento. No entanto, um testamento é uma ferramenta útil que lhe fornece a capacidade de controlar como o seu património será dividido.
Se você morrer sem um testamento, as leis de herança de Minnesota controlarão como o seu espólio será dividido. A sua propriedade irá para o seu cônjuge ou parentes mais próximos. Se você tiver um cônjuge e filhos, a propriedade irá para eles por uma fórmula definida. Caso contrário, a propriedade descerá na seguinte ordem: netos, pais, irmãos e irmãs, ou parentes mais distantes, se não houver parentes mais próximos. Clique aqui para ver uma “Tabela de Herdeiros de Minnesota”
Você pode não precisar de um testamento se você tiver feito provisões para que seus bens passem sem um, por exemplo, estabelecendo trusts, apólices de seguro de vida com beneficiários nomeados, ou interesses conjuntos de propriedade, como imóveis ou contas bancárias.
Um testamento é necessário se você quiser deixar a propriedade para um amigo ou uma instituição de caridade, para dar certos itens a certas pessoas, ou para deixar alguém de fora que de outra forma herdaria de você. Você também pode querer nomear uma pessoa específica para cuidar de sua propriedade. Assim, muitas vezes é melhor escrever um testamento para que suas intenções possam ser cumpridas.
Que regras se aplicam aos testamentos?
No Minnesota, as seguintes regras se aplicam aos testamentos:
- Tem de ter pelo menos 18 anos de idade e de mente sã para fazer um testamento;
- O testamento tem de ser por escrito;
- O testamento tem de ser assinado por si, por outra pessoa na sua direcção e na sua presença, ou pelo seu conservador, de acordo com uma ordem judicial;
- O testamento deve ser testemunhado por pelo menos duas pessoas, ambas as quais também devem assinar o testamento; e
- Você deve ter a intenção de que o documento funcione como um testamento.
O que é um testamento autoprovado?
Um testamento é autoprovado quando você e testemunhas reconhecem em declarações juramentadas que assinaram e executaram o testamento voluntariamente, na presença de pelo menos duas testemunhas, que você tem mais de 18 anos de idade, não está sob influência indevida, e de mente sã. O testamento pode ser provado no momento em que é executado ou em qualquer momento posterior. Você pode querer considerar este procedimento, pois ele ajuda a estabelecer que seu testamento foi devidamente executado, caso seja contestado em tribunal.
O que está em um testamento?
De um modo geral, os seguintes elementos básicos estão incluídos em um testamento:
- Seu nome e local de residência;
- Uma descrição de quaisquer bens que deseje dar a uma pessoa específica;
- Nomes de cônjuge, filhos e outros beneficiários, tais como instituições de caridade ou amigos;
- Beneficiários alternativos, no caso de um beneficiário morrer antes de você;
- Estabelecimento de fideicomissos, se desejado;
- Anulação de dívidas, se desejar;
- Nome de um fideicomissário para quaisquer trusts criados;
- Nome de um representante pessoal para gerir o património;
- Nome de um tutor para filhos menores;
- Nome de um tutor alternativo, no caso da sua primeira escolha não poder ou não querer agir;
- Sua assinatura; e
- Assinaturas de testemunhas.
O seu testamento deve indicar claramente quem receberá os seus bens aquando da sua morte. Você também deve indicar, de forma detalhada e organizada, o quanto cada pessoa receberá. Você deve nomear um tutor para seus filhos menores e nomear um representante pessoal para seu testamento.
Posso deixar meu cônjuge ou meus filhos fora de minha vontade?
Em Minnesota, se você quiser deixar o seu cônjuge fora do seu testamento, ele deve ter um idioma que exclua específica e expressamente o seu cônjuge. Mesmo se você expressamente tentar fazê-lo em seu testamento, seu cônjuge pode não ser completamente deserdado no Minnesota. Um cônjuge deserdado pode ainda assim reclamar até metade dos seus bens, dependendo de quanto tempo você foi casado. O seu cônjuge tem a opção de aceitar ou não esta quantia.
Você também pode deserdar um filho no seu testamento. Como um cônjuge, se você quiser deserdar o seu filho, é melhor declarar tão específica e expressamente no seu testamento. Se uma criança parece ter sido omitida de um testamento por erro ou porque a criança nasceu após a morte dos pais, a criança ainda pode ter direito a uma parte dos bens dos pais falecidos.
O que é um representante pessoal?
Um representante pessoal (também conhecido como “executor” ou “administrador”) é a pessoa que supervisiona o pagamento das suas dívidas e a distribuição dos seus bens de acordo com o seu testamento. Um representante pessoal é considerado um fiduciário. Isto significa que ele ou ela deve observar um alto padrão de cuidado ao lidar com o patrimônio. Você deve identificar um representante pessoal pelo seu nome no seu testamento. A maioria das pessoas escolhe seu cônjuge, um filho adulto, um parente, um amigo, uma empresa fiduciária ou um advogado para cumprir este dever, mas qualquer pessoa pode ser nomeada representante pessoal em um testamento. Como seu representante pessoal cuidará de seus bens, você deve sempre escolher alguém de sua confiança.
Você também pode nomear mais de um representante pessoal. Quando houver mais de um representante pessoal, todos os representantes devem concordar em qualquer decisão em relação ao patrimônio, a menos que o testamento estabeleça o contrário.
Se nenhum representante pessoal for nomeado em um testamento, um juiz nomeará um para você supervisionar a distribuição de seus bens.
Responsabilidades geralmente assumidas por um representante pessoal incluem:
- Apresentação do seu testamento, um inventário dos seus bens e outros documentos junto do tribunal;
- Pagar credores válidos;
- Pagar impostos;
- Notificar a Segurança Social e outras agências e empresas do falecimento;
- Anular cartões de crédito, assinaturas de revistas e itens de consumo similares; e
- Distribuir bens de acordo com o seu testamento.
O que é um Guardião?
Na maioria dos casos, um dos pais sobreviventes assume o papel de único guardião dos seus filhos menores. No entanto, se nenhum dos cônjuges sobreviver ou se nenhum deles estiver disposto e capaz de agir, é muito importante nomear um guardião no seu testamento. O tutor que você escolher deve ter mais de 18 anos e estar disposto a assumir a responsabilidade. Fale com o possível tutor sobre o que você está pedindo antes de nomear essa pessoa em seu testamento. Você pode nomear um casal como co-guardiões, mas isso pode não ser aconselhável. É sempre possível que os guardiões escolham separar-se em alguma data posterior; se assim for, poderá haver uma batalha pela custódia. Se você não nomear um tutor para cuidar de seus filhos, um juiz nomeará um.
Como Preparo um testamento?
Você deve delinear seus objetivos, inventariar seus bens, estimar suas dívidas pendentes e preparar uma lista de membros da família e outros beneficiários. Você deve então usar esta informação para considerar como você quer distribuir seus bens. Algumas perguntas que você deve fazer a si mesmo incluem o seguinte:
- É importante passar meus bens aos meus herdeiros da maneira mais eficiente em termos fiscais?
- Devo estabelecer um fundo fiduciário para prover ao meu cônjuge ou outros beneficiários?
- Quanto dinheiro o meu neto precisará para a faculdade?
- Preciso de providenciar para um filho com deficiência?
Os bens que não forem especificamente tratados no seu testamento podem cair numa cláusula “catch-all” no seu testamento. Esta cláusula é frequentemente chamada de “cláusula de residência”, uma vez que geralmente diz: “Eu dou o resíduo do meu património a…”. Sem esta cláusula, os itens que você não mencionar especificamente serão distribuídos de acordo com a lei estadual. Quando chegar a hora de escrever seu testamento, você pode achar útil contatar um advogado. Na seção Guia de Indicação, os números de telefone estão disponíveis para vários serviços de indicação de advogado e assistência jurídica.
Como eu altero ou atualizo um testamento?
Você pode querer atualizar ou alterar o seu testamento se:
- O seu estado civil muda;
- Nasce um filho ou neto;
- Existe um falecimento na família;
- Você muda para um novo estado;
- O valor e o tipo de propriedade que você possui muda substancialmente;
- O seu representante pessoal muda-se ou morre; ou
- A lei fiscal muda.
Os testamentos podem ser alterados escrevendo e executando um novo ou adicionando um “codicil”, que é uma emenda a um testamento. O codicilo deve ser escrito, assinado e testemunhado da mesma forma que o testamento e deve ser mantido com o testamento original.
Não tente alterar o seu testamento simplesmente cruzando a linguagem ou escrevendo em novas provisões. O cruzamento da linguagem levanta a questão de se você pretende revogar todo o seu testamento ou apenas uma parte dele. Escrever novas disposições será ineficaz a menos que os procedimentos adequados sejam seguidos, incluindo que as novas disposições sejam assinadas por si e por duas testemunhas.
A única parte do seu testamento que pode ser alterada sem ser reescrita e executada é uma lista separada de distribuição de bens pessoais. Se o seu testamento declara especificamente que você está distribuindo propriedade pessoal por um documento separado, você pode simplesmente escrever uma declaração descrevendo como você quer distribuir a sua propriedade pessoal. A declaração pode ser escrita após a assinatura do testamento e pode ser alterada sem a revisão do próprio testamento. Se você usar tal declaração, certifique-se sempre de datá-la e assiná-la, e esclareça se você deseja revogar alguma declaração anterior. Se um item for distribuído a diferentes pessoas em diferentes escritos, a declaração mais recente controla a disposição da propriedade, e todas as declarações podem ser ineficazes se a sua ordem não puder ser determinada.
Um testamento é efetivo até que você o altere, revogue ou cancele, então é uma boa idéia rever periodicamente o seu testamento.
Onde Mantenho um Testamento?
Seu testamento deve ser mantido em um lugar seguro. O testamento original deve ser colocado onde ele possa ser facilmente encontrado após a sua morte. Certifique-se de que o seu representante pessoal e um amigo ou parente próximo sabem onde encontrá-lo e podem acessá-lo, particularmente se você estiver considerando um cofre.
No Minnesota, o tribunal de sucessões ou o escritório do administrador do tribunal aceitará testamentos para guarda sem custo ou por uma taxa nominal. Você tem o direito de receber o seu testamento de volta a qualquer momento. Se um advogado preparar o seu testamento, ele ou ela pode estar disposto a guardá-lo. Se você fizer isso, certifique-se de dizer à sua família que o advogado tem o testamento.