După ce ați localizat un potențial avocat de planificare succesorală, va trebui să îi puneți avocatului următoarea listă de întrebări pentru a determina dacă este cu adevărat calificat să vă ajute:
Se concentrează în primul rând pe planificarea succesorală?
Această întrebare poate fi sau nu importantă pentru dumneavoastră din punctul de vedere că, dacă tot ceea ce aveți nevoie este un testament simplu, o împuternicire și documente de îngrijire a sănătății, atunci un avocat experimentat și sofisticat s-ar putea să nu fie potrivit pentru dumneavoastră.
Un avocat a cărui practică este largă, dar care include chestiuni simple de planificare succesorală și de succesiune va funcționa foarte bine în această situație. Pe de altă parte, dacă aveți o situație familială sau financiară complicată sau o moștenire impozabilă, atunci va trebui să lucrați cu cineva al cărui obiectiv principal este planificarea succesorală și reducerea impozitului pe succesiune.
Câți ani de experiență au?
Cu cât mai mulți ani de experiență are avocatul – indiferent dacă avocatul este un generalist sau se concentrează în principal pe planificarea succesorală – cu atât mai mult avocatul va fi avut ocazia să vadă documentele lor esențiale de planificare succesorală în acțiune atunci când un client devine invalid sau moare.
Veșmintele, trusturile, împuternicirile și documentele de îngrijire a sănătății folosite de avocații care sunt în activitate de ceva timp au fost revizuite și ajustate pentru a face față situațiilor de zi cu zi cu care se confruntă clienții lor. Acest lucru vă va oferi liniștea de a ști că documentele pe care le pregătesc pentru dumneavoastră vor funcționa atunci când va fi nevoie de ele.
Vă pot ajuta cu finanțarea activelor într-un trust?
Mulți avocați creează planuri de succesiune frumoase pentru clienții lor, dar apoi nu reușesc să îi ajute cu următorul pas important: finanțarea trustului de viață revocabil. Un trust bine întocmit va fi practic inutil imediat după ce muriți dacă bunurile dvs. nu sunt titrate pe numele trustului în timp ce sunteți încă în viață. Unele firme au asistenți de finanțare cu normă întreagă sau chiar departamente întregi de finanțare, în timp ce altele vă vor da instrucțiuni complete în scris.
Încă altele se vor limita să menționeze importanța finanțării, dar nu vă vor oferi niciun fel de îndrumare. Se recomandă cu tărie să lucrați cu un avocat care va supraveghea procesul de finanțare și chiar să plătiți avocatului un onorariu suplimentar pentru a face acest lucru, deoarece există șanse să nu finalizați toate finanțările necesare pe cont propriu.
Au programe de întreținere?
Mulți avocați specializați în planificarea succesorală își privesc activitatea ca pe o tranzacție unică – ei pur și simplu redactează documentele solicitate de clienții lor și apoi îi trimit pe drumul lor.
Pe de altă parte, există mulți avocați specializați în planificarea succesorală care, pentru o taxă de obicei simbolică, își vor contacta toți clienții anual sau semestrial pentru a-i informa cu privire la modificările legislative, pentru a le explica noile tehnici de planificare succesorală, pentru a-i întreba despre schimbările de viață care vor necesita modificări în documentele clientului și pentru a verifica progresul finanțării clientului.
Se recomandă cu insistență să lucrați cu un avocat care are un program formal de actualizare și întreținere, deoarece acest lucru va asigura că planul dvs. va rămâne la zi și va funcționa atunci când va fi nevoie.
Au onorarii fixe sau tarife orare?
Aceasta este o întrebare importantă pe care trebuie să o puneți, astfel încât să nu fiți surprins de taxe și costuri ascunse. În aceste zile, majoritatea avocaților de planificare succesorală percep un onorariu fix pentru majoritatea, dacă nu chiar toate serviciile lor. Acest lucru vă va oferi liniștea de a ști că onorariul fix este tot ceea ce vi se va cere să plătiți. Va trebui să înțelegeți, totuși, ce acoperă și ce nu acoperă onorariul forfetar și când avocatul va percepe un onorariu forfetar suplimentar sau va începe să vă factureze pe bază de tarif orar.
Și în final: Vă puteți vedea lucrând îndeaproape cu ei?
După ce potențialul dvs. avocat a răspuns la întrebările de mai sus în mod satisfăcător, mai există încă o întrebare importantă pe care trebuie să v-o puneți: „Pot să mă văd lucrând îndeaproape cu acest avocat?”. Chiar dacă avocatul are toate răspunsurile corecte, țineți cont de faptul că veți împărtăși toate detaliile intime ale vieții dumneavoastră cu această persoană. Dacă nu vă simțiți confortabil cu avocatul, atunci sunt șanse să sfârșiți prin a ascunde anumite lucruri.
Acest lucru vă va face un deserviciu atât dvs. cât și avocatului, deoarece avocatul nu poate planifica sau ocoli lucruri pe care avocatul nu le cunoaște. Nu vă alarmați dacă vă dați seama că pur și simplu nu se va potrivi bine cu dumneavoastră și cu viitorul avocat – este mai bine să aflați acest lucru chiar de la început, decât după ce ați cheltuit deja timp și bani valoroși. Dacă vi se întâmplă acest lucru, pur și simplu treceți mai departe până când veți găsi pe cineva cu care să puteți lucra și în care să aveți încredere.