Testamente
Ce este un testament?
Un testament este un document legal care vă permite să vă transferați bunurile la moarte.
Un testament este o modalitate simplă de a vă asigura că banii, proprietățile și bunurile personale vor fi distribuite după cum doriți după decesul dumneavoastră. Un testament vă permite, de asemenea, să vă folosiți pe deplin de bunurile dumneavoastră cât timp sunteți în viață.
Toată lumea are nevoie de un testament?
Legea nu vă obligă să aveți un testament. Cu toate acestea, un testament este un instrument util care vă oferă posibilitatea de a controla modul în care va fi împărțită averea dumneavoastră.
Dacă muriți fără un testament, legile succesorale din Minnesota vor controla modul în care va fi împărțită averea dumneavoastră. Proprietatea dvs. va ajunge la soțul/soția dvs. sau la rudele cele mai apropiate. Dacă aveți un soț/soție și copii, proprietatea va merge către aceștia printr-o formulă stabilită. În caz contrar, proprietatea va coborî în următoarea ordine: nepoți, părinți, frați și surori sau rude mai îndepărtate, dacă nu există rude mai apropiate. Faceți clic aici pentru a vizualiza un „Tabel al moștenirii din Minnesota.”
Este posibil să nu aveți nevoie de un testament dacă ați luat măsuri pentru ca bunurile dumneavoastră să treacă fără testament, de exemplu, prin înființarea de trusturi, polițe de asigurare de viață cu beneficiari desemnați sau interese de proprietate comună, cum ar fi bunuri imobiliare sau conturi bancare.
Un testament este necesar dacă doriți să lăsați bunuri unui prieten sau unei organizații de caritate, să dați anumite obiecte anumitor persoane sau să lăsați pe cineva pe dinafară care altfel ar moșteni de la dumneavoastră. De asemenea, este posibil să doriți să desemnați o anumită persoană care să se ocupe de averea dumneavoastră. Astfel, de multe ori este mai bine să scrieți un testament pentru ca intențiile dumneavoastră să poată fi îndeplinite.
Ce reguli se aplică în cazul testamentelor?
În Minnesota, următoarele reguli se aplică testamentelor:
- Trebuie să aveți cel puțin 18 ani și să fiți în deplinătatea facultăților mintale pentru a face un testament;
- Testamentul trebuie să fie în scris;
- Testamentul trebuie să fie semnat de dumneavoastră, de o altă persoană la indicațiile dumneavoastră și în prezența dumneavoastră sau de către tutorele dumneavoastră în conformitate cu un ordin judecătoresc;
- Testamentul trebuie să fie asistat de cel puțin două persoane, ambele trebuind, de asemenea, să semneze testamentul; și
- Trebuie să intenționați ca documentul să funcționeze ca un testament.
Ce este un testament autoprobat?
Un testament este autoprobat atunci când dumneavoastră și martorii recunosc în declarații pe proprie răspundere că ați semnat și executat testamentul în mod voluntar, în prezența a cel puțin doi martori, că aveți peste 18 ani, că nu vă aflați sub o influență nejustificată și că sunteți în deplinătatea facultăților mintale. Un testament poate fi autoprobat în momentul în care este executat sau în orice moment ulterior. Este posibil să doriți să luați în considerare această procedură, deoarece ajută la stabilirea faptului că testamentul dvs. a fost executat în mod corespunzător, în cazul în care va fi contestat în instanță.
Ce conține un testament?
În general, următoarele elemente de bază sunt incluse într-un testament:
- Numele dumneavoastră și locul de reședință;
- Descrierea oricăror bunuri pe care doriți să le dați unei anumite persoane;
- Numele soțului/soției, copiilor și al altor beneficiari, cum ar fi organizații de caritate sau prieteni;
- Beneficiari alternativi, în cazul în care un beneficiar moare înaintea dumneavoastră;
- Stabilirea de trusturi, dacă se dorește;
- Anularea datoriilor pe care le aveți, dacă se dorește;
- Numele unui administrator fiduciar pentru orice trust creat;
- Numele unui reprezentant personal care să administreze succesiunea;
- Numele unui tutore pentru copiii minori;
- Numele unui tutore alternativ, în cazul în care prima dumneavoastră alegere nu poate sau nu dorește să acționeze;
- Semnătura dumneavoastră; și
- Firma martorilor.
Testamentul dumneavoastră ar trebui să precizeze în mod clar cine va primi bunurile dumneavoastră la moartea dumneavoastră. De asemenea, ar trebui să indicați, într-un mod detaliat și organizat, cât va primi fiecare persoană. Ar trebui să vă asigurați că numiți un tutore pentru copiii dvs. minori și că numiți un reprezentant personal pentru testamentul dvs.
Pot să-mi las soțul/soția sau copiii în afara testamentului meu?
În Minnesota, dacă doriți să vă lăsați soțul/soția în afara testamentului dumneavoastră, acesta trebuie să aibă un limbaj care să îl excludă în mod specific și expres pe soțul/soția dumneavoastră. Chiar dacă încercați în mod expres să faceți acest lucru în testamentul dumneavoastră, soțul/soția dumneavoastră nu poate fi complet dezmoștenit(ă) în Minnesota. Un soț dezmoștenit poate pretinde în continuare până la jumătate din averea dumneavoastră, în funcție de cât timp ați fost căsătoriți. Soțul/soția dumneavoastră are opțiunea de a lua sau nu această sumă.
De asemenea, puteți dezmoșteni un copil în testamentul dumneavoastră. Ca și în cazul soțului/soției, dacă doriți să vă dezmoșteniți copilul, cel mai bine este să precizați acest lucru în mod specific și expres în testamentul dumneavoastră. În cazul în care se pare că un copil a fost omis dintr-un testament din eroare sau pentru că s-a născut după decesul părintelui, copilul poate avea totuși dreptul la o parte din averea părintelui decedat.
Ce este un reprezentant personal?
Un reprezentant personal (cunoscut și sub numele de „executor” sau „administrator”) este persoana care supraveghează plata datoriilor dumneavoastră și distribuirea bunurilor dumneavoastră în conformitate cu testamentul dumneavoastră. Un reprezentant personal este considerat un fiduciar. Acest lucru înseamnă că el sau ea trebuie să respecte un standard ridicat de atenție atunci când se ocupă de succesiune. Ar trebui să identificați un reprezentant personal pe nume în testamentul dumneavoastră. Majoritatea oamenilor își aleg soțul/soția, un copil adult, o rudă, un prieten, o societate fiduciară sau un avocat pentru a îndeplini această îndatorire, dar oricine poate fi numit reprezentant personal într-un testament. Deoarece reprezentantul personal se va ocupa de bunurile dumneavoastră, ar trebui să alegeți întotdeauna o persoană în care aveți încredere.
De asemenea, puteți numi mai mult de un reprezentant personal. Atunci când există mai mult de un reprezentant personal, toți reprezentanții trebuie să fie de acord cu privire la orice decizie referitoare la succesiune, cu excepția cazului în care testamentul prevede altfel.
Dacă nu este numit niciun reprezentant personal într-un testament, un judecător va numi unul pentru dvs. pentru a supraveghea distribuirea bunurilor dvs.
Responsabilitățile asumate de obicei de un reprezentant personal includ:
- Întocmirea testamentului dvs., a unui inventar al bunurilor dvs. și a altor documente la instanță;
- Pagarea creditorilor valabili;
- Pagarea impozitelor;
- Înștiințarea Securității Sociale și a altor agenții și companii cu privire la deces;
- Anunțarea cardurilor de credit, a abonamentelor la reviste și a altor articole de consum similare; și
- Distribuirea bunurilor în conformitate cu testamentul dvs.
Ce este un tutore?
În cele mai multe cazuri, un părinte supraviețuitor își asumă rolul de tutore unic al copiilor dumneavoastră minori. Cu toate acestea, dacă niciunul dintre soți nu supraviețuiește sau dacă niciunul nu este dispus și capabil să acționeze, este foarte important să numiți un tutore în testamentul dumneavoastră. Tutorele pe care îl alegeți trebuie să aibă peste 18 ani și să fie dispus să își asume această responsabilitate. Discutați cu potențialul tutore despre ceea ce îi cereți înainte de a numi persoana respectivă în testamentul dumneavoastră. Puteți numi un cuplu în calitate de co-tutore, dar acest lucru ar putea să nu fie recomandabil. Este întotdeauna posibil ca tutorii să aleagă să se despartă la o dată ulterioară; în acest caz, ar putea rezulta o luptă pentru custodie. Dacă nu desemnați un tutore care să aibă grijă de copiii dumneavoastră, un judecător va numi unul.
Cum se întocmește un testament?
Ar trebui să vă descrieți obiectivele, să vă inventariați bunurile, să vă estimați datoriile restante și să întocmiți o listă a membrilor familiei și a altor beneficiari. Ar trebui apoi să folosiți aceste informații pentru a vă gândi la modul în care doriți să vă distribuiți bunurile. Printre întrebările pe care ar trebui să vi le puneți se numără următoarele:
- Este important să transmit bunurile mele moștenitorilor mei în cel mai eficient mod din punct de vedere fiscal?
- Ar trebui să înființez un trust pentru a asigura soțul meu sau alți beneficiari?
- Câți bani va avea nevoie nepotul meu pentru facultate?
- Trebuie să prevăd pentru un copil care are un handicap?
Bunurile pe care nu le abordați în mod specific în testamentul dumneavoastră pot fi incluse într-o clauză „catch-all” în testamentul dumneavoastră. Această dispoziție de tip „catch-all” este adesea numită „clauză reziduală”, deoarece, în general, aceasta prevede: „Dăruiesc reziduurile din averea mea pentru…”. Fără această clauză, elementele pe care nu le menționați în mod specific vor fi distribuite în conformitate cu legislația statului. Când vine vorba de redactarea efectivă a testamentului, s-ar putea să vi se pară util să contactați un avocat. În secțiunea Ghid de recomandare, sunt disponibile numerele de telefon pentru diverse servicii de recomandare a avocaților și servicii de asistență juridică.
Cum pot modifica sau actualiza un testament?
S-ar putea să doriți să vă actualizați sau să vă modificați testamentul dacă:
- Se schimbă starea dvs. civilă;
- Se naște un copil sau un nepot;
- Se produce un deces în familie;
- Vă mutați într-un stat nou;
- Se schimbă substanțial valoarea și tipul de proprietate pe care o dețineți;
- Reprezentantul dvs. personal se mută sau moare; sau
- Se schimbă legile fiscale.
Vestimentele pot fi modificate fie prin scrierea și executarea unuia nou, fie prin adăugarea unui „codicil”, care este un amendament la un testament. Codicilul trebuie să fie scris, semnat și atestat în același mod ca și testamentul și trebuie păstrat împreună cu testamentul original.
Nu încercați să vă modificați testamentul prin simpla tăietură a limbajului sau prin scrierea de noi dispoziții. Tăierea limbajului ridică întrebarea dacă ați intenționat să vă revocați întregul testament sau doar o parte din el. Scrierea de noi dispoziții va fi ineficientă dacă nu sunt urmate procedurile corespunzătoare, inclusiv ca noile dispoziții să fie semnate de dumneavoastră și de doi martori.
Singura parte a testamentului dumneavoastră care poate fi modificată fără a fi rescrisă și executată din nou este o listă separată de distribuire a bunurilor personale. În cazul în care testamentul dvs. prevede în mod expres că distribuiți bunurile personale printr-un document separat, puteți pur și simplu să scrieți o declarație în care să descrieți modul în care doriți să vă distribuiți bunurile personale. Declarația poate fi scrisă după semnarea testamentului și poate fi modificată fără a revizui testamentul în sine. Dacă utilizați o astfel de declarație, asigurați-vă întotdeauna că o datați și o semnați și precizați dacă doriți să revocați orice declarație anterioară. În cazul în care un bun este distribuit unor persoane diferite în diferite înscrisuri, cea mai recentă declarație controlează dispunerea bunului, iar toate declarațiile pot fi ineficiente dacă ordinea lor nu poate fi stabilită.
Un testament este în vigoare până când îl modificați, îl revocați sau îl anulați, așa că este o idee bună să vă revizuiți periodic testamentul.
Unde păstrez un testament?
Voastră trebuie păstrat într-un loc sigur. Testamentul original ar trebui să fie plasat într-un loc unde poate fi găsit cu ușurință după moartea dumneavoastră. Asigurați-vă că reprezentantul dvs. personal și un prieten apropiat sau o rudă știu unde îl pot găsi și îl pot accesa, în special dacă aveți în vedere o cutie de valori.
În Minnesota, tribunalul succesoral sau biroul administratorului judiciar acceptă testamentele pentru păstrare în siguranță, gratuit sau contra unei taxe nominale. Aveți dreptul de a vă recupera testamentul în orice moment. Dacă un avocat vă întocmește testamentul, este posibil ca acesta să fie dispus să îl păstreze pentru păstrare. Dacă faceți acest lucru, asigurați-vă că spuneți familiei dvs. că avocatul îl deține.
.