Testamentos
¿Qué es un testamento?
Un testamento es un documento legal que le permite transferir sus bienes a su muerte.
Un testamento es una forma sencilla de asegurar que su dinero, propiedades y pertenencias personales se distribuirán como usted desea después de su muerte. Un testamento también le permite disponer de todos sus bienes en vida.
¿Todo el mundo necesita un testamento?
La ley no obliga a tener un testamento. Sin embargo, un testamento es una herramienta útil que le proporciona la capacidad de controlar cómo se dividirá su patrimonio.
Si usted muere sin un testamento, las leyes de herencia de Minnesota controlarán cómo se dividirá su patrimonio. Sus bienes irán a su cónyuge o a sus parientes más cercanos. Si tiene cónyuge e hijos, los bienes pasarán a ellos según una fórmula establecida. En caso contrario, los bienes descenderán en el siguiente orden: nietos, padres, hermanos y hermanas, o parientes más lejanos si no los hay. Haga clic aquí para ver una «Tabla de Herencia de Minnesota».
Es posible que no necesite un testamento si ha tomado disposiciones para que sus bienes pasen sin necesidad de uno, por ejemplo, estableciendo fideicomisos, pólizas de seguro de vida con beneficiarios nombrados, o intereses de propiedad conjunta como bienes inmuebles o cuentas bancarias.
Un testamento es necesario si quiere dejar propiedades a un amigo o a una organización benéfica, para dar ciertos artículos a ciertas personas, o para dejar fuera a alguien que de otra manera heredaría de usted. También es posible que desee designar a una persona concreta para que se encargue de su patrimonio. Por ello, a menudo es mejor redactar un testamento para que sus intenciones puedan cumplirse.
¿Qué normas se aplican a los testamentos?
En Minnesota, las siguientes reglas se aplican a los testamentos:
- Usted debe tener al menos 18 años y estar en su sano juicio para hacer un testamento;
- El testamento debe ser por escrito;
- El testamento debe ser firmado por usted, por otra persona bajo su dirección y en su presencia, o por su curador en virtud de una orden judicial;
- El testamento debe ser atestiguado por al menos dos personas, las cuales también deben firmar el testamento; y
- Usted debe tener la intención de que el documento funcione como un testamento.
¿Qué es un testamento autoprobado?
Un testamento es autoprobado cuando usted y los testigos reconocen en declaraciones juradas que usted firmó y ejecutó el testamento voluntariamente, en presencia de al menos dos testigos, que es mayor de 18 años, que no está bajo influencia indebida y que está en su sano juicio. El testamento puede ser autoprobado en el momento en que se ejecuta o en cualquier momento posterior. Puede considerar este procedimiento ya que ayuda a establecer que su testamento fue ejecutado correctamente, en caso de que sea impugnado en los tribunales.
¿Qué contiene un testamento?
Generalmente, los siguientes elementos básicos se incluyen en un testamento:
- Su nombre y lugar de residencia;
- Una descripción de los bienes que desea entregar a una persona concreta;
- Nombres del cónyuge, hijos y otros beneficiarios, como organizaciones benéficas o amigos;
- Beneficiarios alternativos, en caso de que un beneficiario fallezca antes que usted;
- Establecimiento de fideicomisos, si se desea;
- Cancelación de las deudas contraídas con usted, si así lo desea;
- Nombre de un fideicomisario para cualquier fideicomiso creado;
- Nombre de un representante personal para gestionar la herencia;
- Nombre de un tutor para los hijos menores;
- Nombre de un tutor alternativo, en caso de que su primera opción no pueda o no quiera actuar;
- Su firma; y
- Firma de los testigos.
Su testamento debe indicar claramente quién recibirá sus bienes a su muerte. También debe indicar, de forma detallada y organizada, cuánto recibirá cada persona. Debe asegurarse de nombrar un tutor para sus hijos menores y nombrar un representante personal para su testamento.
¿Puedo dejar a mi cónyuge o a mis hijos fuera de mi testamento?
En Minnesota, si quiere dejar a su cónyuge fuera de su testamento, éste debe tener un lenguaje que excluya específica y expresamente a su cónyuge. Incluso si usted intenta hacerlo expresamente en su testamento, su cónyuge no puede ser desheredado completamente en Minnesota. Un cónyuge desheredado aún puede reclamar hasta la mitad de su patrimonio, dependiendo del tiempo que hayan estado casados. Su cónyuge tiene la opción de tomar o no esta cantidad.
También puede desheredar a un hijo en su testamento. Al igual que el cónyuge, si quiere desheredar a su hijo, lo mejor es indicarlo de forma específica y expresa en su testamento. Si un hijo parece haber sido omitido de un testamento por error o porque el hijo nació después de la muerte del padre, el hijo aún puede tener derecho a una parte del patrimonio del padre fallecido.
¿Qué es un representante personal?
Un representante personal (también conocido como «albacea» o «administrador») es la persona que supervisa el pago de sus deudas y la distribución de sus bienes de acuerdo con su testamento. Un representante personal se considera un fiduciario. Esto significa que debe observar un alto nivel de cuidado al tratar con la herencia. En su testamento debe identificar a un representante personal por su nombre. La mayoría de la gente elige a su cónyuge, a un hijo mayor de edad, a un pariente, a un amigo, a una empresa fiduciaria o a un abogado para cumplir con este deber, pero cualquiera puede ser nombrado representante personal en un testamento. Dado que su representante personal manejará sus bienes, siempre debe elegir a alguien en quien confíe.
También puede nombrar a más de un representante personal. Cuando hay más de un representante personal, todos los representantes deben estar de acuerdo en cualquier decisión relativa a la herencia, a menos que el testamento disponga lo contrario.
Si no se nombra ningún representante personal en un testamento, un juez nombrará uno por usted para supervisar la distribución de sus bienes.
Las responsabilidades que suele asumir un representante personal incluyen:
- Llevar su testamento, un inventario de sus bienes y otros documentos al tribunal;
- Pagar a los acreedores válidos;
- Pagar los impuestos;
- Notificar el fallecimiento a la Seguridad Social y a otros organismos y empresas;
- Cancelar las tarjetas de crédito, las suscripciones a revistas y otros artículos de consumo similares; y
- Distribuir los bienes según su voluntad.
¿Qué es un tutor?
En la mayoría de los casos, uno de los padres supervivientes asume el papel de tutor único de sus hijos menores. Sin embargo, si ninguno de los cónyuges sobrevive o si ninguno de ellos está dispuesto y es capaz de actuar, es muy importante nombrar un tutor en su testamento. El tutor que elija debe ser mayor de 18 años y estar dispuesto a asumir la responsabilidad. Hable con el posible tutor sobre lo que pide antes de nombrar a esa persona en su testamento. Puede nombrar a una pareja como co-tutores, pero eso puede no ser aconsejable. Siempre es posible que los tutores decidan separarse más adelante; en ese caso, podría producirse una batalla por la custodia. Si no nombra a un tutor para que cuide de sus hijos, un juez le nombrará uno.
¿Cómo preparo un testamento?
Debe esbozar sus objetivos, hacer un inventario de sus bienes, calcular sus deudas pendientes y preparar una lista de familiares y otros beneficiarios. A continuación, debe utilizar esta información para considerar cómo desea distribuir sus bienes. Algunas de las preguntas que debería hacerse son las siguientes:
- ¿Es importante transmitir mis bienes a mis herederos de la manera más eficiente desde el punto de vista fiscal?
- ¿Debería establecer un fideicomiso para mantener a mi cónyuge u otros beneficiarios?
- ¿Cuánto dinero necesitará mi nieto para ir a la universidad?
- ¿Debo prever un hijo discapacitado?
Los bienes que no se mencionan específicamente en el testamento pueden incluirse en una cláusula «general». Esta cláusula general se suele denominar «cláusula residual», ya que suele decir: «Doy el resto de mi patrimonio a…». Sin esta cláusula, los elementos que no mencione específicamente se distribuirán de acuerdo con la ley estatal. A la hora de redactar su testamento, puede resultarle útil ponerse en contacto con un abogado. En la sección de la Guía de Referencias, están disponibles los números de teléfono de varios servicios de referencia de abogados y de ayuda legal.
¿Cómo puedo cambiar o actualizar un testamento?
Es posible que quiera actualizar o cambiar su testamento si:
- Su estado civil cambia;
- Nace un hijo o nieto;
- Hay un fallecimiento en la familia;
- Se muda a un nuevo estado;
- El valor y el tipo de bienes que posee cambian sustancialmente;
- Su representante personal se muda o fallece; o
- Cambian las leyes fiscales.
Los testamentos pueden modificarse redactando y ejecutando uno nuevo o añadiendo un «codicilo», que es una enmienda al testamento. El codicilo debe redactarse, firmarse y atestiguarse de la misma manera que el testamento y debe conservarse con el testamento original.
No intente cambiar su testamento simplemente tachando lenguaje o escribiendo nuevas disposiciones. Al tachar el lenguaje se plantea la cuestión de si usted pretendía revocar todo su testamento o sólo una parte del mismo. La redacción de nuevas disposiciones será ineficaz a menos que se sigan los procedimientos adecuados, incluyendo que las nuevas disposiciones sean firmadas por usted y dos testigos.
La única parte de su testamento que puede modificarse sin necesidad de reescribirlo y ejecutarlo es la lista de distribución de bienes personales. Si su testamento establece específicamente que va a distribuir los bienes personales mediante un documento separado, puede simplemente escribir una declaración que describa cómo quiere distribuir sus bienes personales. La declaración puede redactarse después de la firma del testamento y puede modificarse sin necesidad de revisar el propio testamento. Si utiliza dicha declaración, asegúrese siempre de fecharla y firmarla, y de aclarar si desea revocar cualquier declaración anterior. Si un bien se distribuye a diferentes personas en diferentes escrituras, la declaración más reciente controla la disposición de los bienes, y todas las declaraciones pueden ser ineficaces si no se puede determinar su orden.
Un testamento es efectivo hasta que usted lo cambie, revoque o cancele, por lo que es una buena idea revisar periódicamente su testamento.
¿Dónde guardo un testamento?
Su testamento debe guardarse en un lugar seguro. El testamento original debe colocarse en un lugar donde se pueda encontrar fácilmente después de su muerte. Asegúrese de que su representante personal y un amigo o pariente cercano sepan dónde encontrarlo y puedan acceder a él, especialmente si está considerando una caja de seguridad.
En Minnesota, el tribunal testamentario o la oficina del administrador del tribunal aceptarán los testamentos para su custodia sin cargo o por una tarifa nominal. Usted tiene derecho a recuperar su testamento en cualquier momento. Si un abogado prepara su testamento, puede estar dispuesto a guardarlo para su custodia. Si hace esto, asegúrese de decirle a su familia que el abogado lo tiene.