Mäklarprodukter: Inte FDIC-försäkrad – Ingen bankgaranti – Kan förlora i värde
Investerare bör noga överväga informationen i prospektet, inklusive investeringsmål, risker, avgifter och kostnader. Du kan begära ett prospekt genom att ringa 800-435-4000. Läs prospektet noggrant innan du investerar.
Variabla livräntor säljs endast genom prospekt. Du kan begära ett prospekt genom att ringa 888-311-4887 eller besöka schwab.com/annuity. Innan du köper en rörlig livränta bör du noggrant läsa prospektet och överväga investeringsmålen och alla risker, avgifter och kostnader som är förknippade med livräntan och dess investeringsalternativ.
Pengemarknadsfonder är varken försäkrade eller garanterade av Federal Deposit Insurance Corporation eller något annat statligt organ. Även om fonden strävar efter att bevara värdet av en penningmarknadsinvestering på 1,00 dollar per andel är det möjligt att förlora pengar genom att investera i fonden.
Värdena för måldatumfonderna kommer att fluktuera fram till och efter måldatumen. Det finns ingen garanti för att fonderna kommer att ge tillräckliga inkomster vid eller under pensioneringen. Måltidsfondernas tillgångsallokering kan komma att ändras med tiden i enlighet med varje fonds prospekt.
Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc., Compliance11, Inc. och Schwab Performance Technologies är separata men närstående företag och dotterbolag till The Charles Schwab Corporation. Mäklarprodukter erbjuds av Charles Schwab & Co., Inc. (medlem i SIPC) (”Schwab”) och optionsXpress, Inc. (medlem i SIPC) (”optionsXpress”). Schwab Advisor Services™ betjänar oberoende investeringsrådgivare och omfattar Schwabs förvarings-, handels- och stödtjänster. Inlånings- och utlåningsprodukter och -tjänster erbjuds av Charles Schwab Bank, medlem i FDIC och Equal Housing Lender (”Schwab Bank”). Charles Schwab & Co., Inc. uppmanar inte till, erbjuder inte, stödjer inte, förhandlar inte eller skapar inte några hypotekslånprodukter och är varken en licensierad hypoteksmäklare eller en licensierad hypotekslånare. Windhaven Investment Management, Inc. (”Windhaven”) och Thomas Partners, Inc. är registrerade investeringsrådgivare och dotterbolag till Charles Schwab & Co., Inc. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) är ett dotterbolag till Charles Schwab & Co., Inc.
1. Schwabs kortsiktiga inlösenavgift på 49,95 dollar kommer att tas ut vid inlösen av fonder som innehas i 90 dagar eller mindre. Schwab förbehåller sig rätten att undanta vissa fonder från denna avgift. Affärer i fonder utan avgift som är tillgängliga via tjänsten Mutual Fund OneSource (inklusive Schwab-fonder) är tillgängliga utan transaktionsavgifter när de görs via Schwab.com eller våra automatiserade telefonkanaler. För handelsorder som placeras via en mäklare tillkommer en serviceavgift på 25 dollar. Schwab förbehåller sig rätten att ändra de fonder som vi gör tillgängliga utan transaktionsavgifter och att återinföra avgifter för alla fonder.
Charles Schwab & Co.., Inc. får ersättning från fondbolag som deltar i tjänsten Mutual Fund OneSource för bokförings- och aktieägartjänster och andra administrativa tjänster.
2. Schwab Charitable Fund är en oberoende ideell organisation som har ingått serviceavtal med vissa dotterbolag till The Charles Schwab Corporation.
3. Rådgivarna är oberoende och är inte anställda eller agenter hos Charles Schwab & Co., Inc. Schwab väljer ut rådgivare och kontrollerar deras erfarenhet och referenser mot kriterier som Schwab fastställer, t.ex. antal år av erfarenhet av att förvalta investeringar, mängd förvaltade tillgångar, yrkesutbildning, myndighetslicens och affärsrelation som kund hos Schwab. Rådgivarna betalar avgifter till Schwab i samband med hänvisningar. Schwab övervakar inte rådgivare och förbereder, kontrollerar eller godkänner inte information som distribueras av rådgivare. Investerare måste själva avgöra om de vill anlita en rådgivare och vilka befogenheter de vill ge honom/henne. Investerare, inte Schwab, är ansvariga för att övervaka och utvärdera en rådgivares tjänster, resultat och kontotransaktioner.
4. Laudus Group® of Funds omfattar Laudus Mondrian och Laudus Growth Investors Funds, som är en del av LaudusTrust och Laudus Institutional Trust och som distribueras av ALPS Distributors, Inc. samt Laudus MarketMasters Funds®, som är en del av Schwab Capital Trust och som distribueras av Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. och Charles Schwab Investment Management, Inc. är fristående enheter.
5. Det finns ingen avgift för att öppna och upprätthålla ditt konto. Andra avgifter kan tillkomma. Se prisguiden för mer information.
6. Villkor gäller. Se schwab.com/guarantee.
7. Portföljförvaltning tillhandahålls av Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (”CSIA”), ett dotterbolag till Charles Schwab & Co., Inc.
8. Schwab Bank High Yield Investor Checking®-konton är endast tillgängliga som länkade konton med Schwab One®-konton. Mäklarkontot Schwab One har inga krav på minimisaldo och det finns inget krav på att sätta in pengar på detta konto när det öppnas med ett länkat High Yield Investor Checking-konto.
9. Begränsningar gäller: Onlinehandel med Schwab ETF:er är provisionsfri hos Charles Schwab & Co., Inc. medan handel med ETF:er från tredje part kan vara föremål för provisioner. Mäklarassisterade och automatiserade telefonhandelstransaktioner är föremål för serviceavgifter. Befrielse kan gälla. Se Charles Schwabs prisguide för mer information. Villkor gäller: Handel med ETF:er som är tillgängliga via Schwab ETF OneSource™ (inklusive Schwab ETF:er™) är tillgänglig utan provisioner när de placeras online på ett Schwab-konto. Serviceavgifter gäller för handelsorder som placeras via en mäklare (25 dollar) eller via automatiserad telefon (5 dollar). En börshandläggningsavgift gäller för försäljningstransaktioner. Vissa typer av Schwab ETF OneSource-transaktioner är inte berättigade till provisionsbefrielse, t.ex. blankning och köp för att täcka (gäller inte Schwab ETF:er). Schwab förbehåller sig rätten att ändra de ETF:er som vi gör tillgängliga utan provisioner. Alla ETF:er är föremål för förvaltningsavgifter och kostnader. Se prisguiden för ytterligare information.
Investeringsavkastningen kommer att fluktuera och är föremål för marknadsvolatilitet, så att en investerares aktier, när de löses in eller säljs, kan vara värda mer eller mindre än deras ursprungliga kostnad. Till skillnad från värdepappersfonder är andelar i ETF:er inte individuellt inlösbara direkt hos ETF:n. Aktierna köps och säljs till marknadspris, vilket kan vara högre eller lägre än nettotillgångsvärdet (NAV).
Schwab ETF:er distribueras av SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO är inte ansluten till Charles Schwab & Co., Inc. Läs mer på schwab.com/SchwabETFs.
10. Schwabs StreetSmart Edge® är tillgängligt för Schwab Active Trading-kunder. Tillgång till NASDAQ TotalView® är gratis för icke-professionella kunder som har gjort 120 eller fler aktie- och/eller optionsaffärer under de senaste 12 månaderna, 30 eller fler aktie- och/eller optionsaffärer under antingen det innevarande eller föregående kvartalet, eller som har haft 1 miljon dollar eller mer i hushållssaldo hos Schwab. Schwab Active Trading-kunder som inte uppfyller dessa krav kan prenumerera på Nasdaq TotalView mot en kvartalsavgift. Professionella kunder kan behöva uppfylla ytterligare kriterier för att få en prenumeration på Nasdaq TotalView. Detta erbjudande kan vara föremål för ytterligare begränsningar eller avgifter och kan ändras när som helst.
11. Tjänsten Schwab Mobile Deposit omfattas av vissa behörighetskrav, begränsningar och andra villkor. Registrering är inte garanterad och vanliga policyer för spärrtider gäller. Kräver en trådlös signal eller mobil anslutning.
12. Betyg och åsikter som uttrycks av kunder är inte avsedda att ge en antydan om framtida resultat eller lämpligheten av en kontotyp, produkt eller tjänst för en viss kund och kan inte vara representativa för andra kunders erfarenheter. Schwab kan inte garantera att den information som ingår i kundomdömena är korrekt. Se reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm för den mest aktuella informationen om betygsättningen och detaljer kring beräkningen av den genomsnittliga betygspoängen och riktlinjerna för publicering.
13. Internationella investeringar innebär ytterligare risker, vilket inkluderar skillnader i redovisningsstandarder, valutafluktuationer, geopolitiska risker, utländska skatter och bestämmelser samt risken för illikvida marknader. Investeringar på tillväxtmarknader kan accentuera dessa risker.
14. Villkor gäller: Handel med ETF:er som är tillgängliga via Schwab ETF OneSource™ (inklusive Schwab ETF:er™) är tillgänglig utan provisioner när de placeras online på ett Schwab-konto. Serviceavgifter gäller för handelsorder som placeras via en mäklare (25 dollar) eller via automatiserad telefon (5 dollar). En börshandläggningsavgift gäller för försäljningstransaktioner. Vissa typer av Schwab ETF OneSource-transaktioner är inte berättigade till provisionsbefrielse, t.ex. blankning och köp för att täcka (gäller inte Schwab ETF:er). Schwab förbehåller sig rätten att ändra de ETF:er som vi gör tillgängliga utan provisioner. Alla ETF:er är föremål för förvaltningsavgifter och kostnader. Se Charles Schwab Pricing Guide för ytterligare information.
Investeringsavkastningen kommer att fluktuera och är föremål för marknadsvolatilitet så att en investerares aktier, när de löses in eller säljs, kan vara värda mer eller mindre än den ursprungliga kostnaden. Till skillnad från värdepappersfonder är andelar i ETF:er inte individuellt inlösbara direkt hos ETF:n. Aktier köps och säljs till marknadspris, vilket kan vara högre eller lägre än nettotillgångsvärdet (NAV).
Charles Schwab & Co., Inc. får ersättning från ETF-företag från tredje part som deltar i Schwab ETF OneSource™ för bokföring, aktieägartjänster och andra administrativa tjänster, inklusive utveckling och underhåll av program.
Schwab ETF:er distribueras av SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO är inte ansluten till Charles Schwab & Co., Inc. Läs mer på schwab.com/SchwabETFs.
15. Schwab Retirement Income Variable annuity utfärdas av Pacific Life Insurance Company i alla stater utom New York, och i New York av Pacific Life & Annuity Company. Kontrakten säljs uteslutande av Charles Schwab & Co., Inc. genom dess representanter, inklusive både anställda och oberoende entreprenörer och deras anställda (”Schwab Financial Consultants”). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) är rådgivare för de underliggande investeringsalternativen.
Charles Schwab & Co., Inc. och Charles Schwab Investment Management, Inc. är separata men närstående företag och dotterbolag till The Charles Schwab Corporation och är inte närstående Pacific Life Insurance Company eller Pacific Life and Pacific Life & Annuity Company.
16. Baserat på driftskostnader, som i allmänhet är lägre för ETF:er än för aktivt förvaltade värdepappersfonder. Driftskostnader representerar summan av alla en fonds årliga fonddriftskostnader. Förvaltningsavgifter är bara en del av fondens driftskostnader. Kom ihåg att kostnaden bara är en aspekt när du fattar ett investeringsbeslut. En investerare kan ge upp möjligheten att överträffa marknaden genom att inte vara med i en aktivt förvaltad fond.
Villkoren gäller: Handel med ETF:er som är tillgängliga via Schwab ETF OneSource™ (inklusive Schwab ETF:er™) är tillgänglig utan provisioner när de placeras online på ett Schwab-konto. Serviceavgifter gäller för handelsorder som placeras via en mäklare (25 dollar) eller via automatiserad telefon (5 dollar). En börshandläggningsavgift gäller för försäljningstransaktioner. Vissa typer av Schwab ETF OneSource-transaktioner är inte berättigade till provisionsbefrielse, t.ex. blankning och köp för att täcka (gäller inte Schwab ETF:er). Schwab förbehåller sig rätten att ändra de ETF:er som vi gör tillgängliga utan provisioner. Alla ETF:er är föremål för förvaltningsavgifter och kostnader. Se Charles Schwab Pricing Guide för ytterligare information.
Charles Schwab & Co., Inc. får ersättning från ETF-företag från tredje part som deltar i Schwab ETF OneSource™ för registerhållning, aktieägartjänster och andra administrativa tjänster, inklusive programutveckling och underhåll.
Schwab ETF:er distribueras av SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO är inte ansluten till Charles Schwab & Co., Inc. Läs mer på schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. och Schwab Retirement Plan Services Company (tillsammans ”Schwab Retirement Plan Services”) är separata men närstående företag och dotterbolag till The Charles Schwab Corporation.
17. PortfolioCenter Hosted och Schwab OpenView Mobile, som nu kallas Schwab Advisor Mobile Connect, är produkter från SPT. Schwab Performance Technologies (”SPT”) är ett dotterbolag till The Charles Schwab Corporation som är skilt från dess dotterbolag Charles Schwab & Co., Inc. (Schwab). Schwab är en registrerad mäklare som tillhandahåller mäklartjänster, medan SPT licensierar programvara och tillhandahåller relaterade tekniska produkter och tjänster. Oberoende investeringsrådgivare ägs inte av, är inte anslutna till eller övervakas av Schwab eller dess dotterbolag.
18. Schwab Bank, Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM) och Charles Schwab & Co., Inc. (”Schwab”) är separata men närstående företag och dotterbolag till The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services tillhandahåller registerhållning och relaterade tjänster för pensionsplaner. Förtroende- och förvaringsprodukter och -tjänster erbjuds av Charles Schwab Bank. CSIM är den registrerade investeringsrådgivare (RIA) som förvaltar Schwabs egna fonder (Schwab Funds). Schwab Funds distribueras av Schwab.
Indexägande – ”Russell Fundamental Global Select Global Index”- är ett gemensamt varumärke för Russell Investments (”Russell”) och Research Affiliates LLC (”RA”) och används av fonden under licens. ”Research Affiliates” och ”Fundamental Index” är varumärken som tillhör RA. Med förbehåll för RA:s immateriella rättigheter till visst innehåll är Russell ägare till alla upphovsrätter i samband med Russell Fundamental Indexes. Russell är ägare till de varumärken och upphovsrätter som är relaterade till Russell Index. Schwab Fundamental US Large Company Index Fund sponsras, stöds, säljs eller marknadsförs inte av Russell eller RA, och Russell och RA gör inga uttalanden om huruvida det är lämpligt att investera i andelar i fonden.
19. Konton måste ha ett minimibalans på 5 000 dollar för att vara berättigade till automatisk ombalansering.
Diversifiering, automatisk investering och ombalanseringsstrategier garanterar inte vinst och skyddar inte mot förluster på nedåtgående marknader.
Schwab Intelligent Portfolios™ tillhandahålls av Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (”SWIA”), en registrerad investeringsrådgivare. Portföljförvaltningstjänster tillhandahålls av Charles Schwab Investment Advisory (”CSIA”). SWIA och CSIA är dotterbolag till Charles Schwab & Co., Inc. (”Schwab”) och dotterbolag till The Charles Schwab Corporation.
20. Kräver en trådlös signal eller mobilanslutning. Systemets tillgänglighet och svarstider är beroende av marknadsförhållanden och du mobilanslutningsbegränsningar. Funktionaliteten kan variera beroende på operativsystem och/eller enhet.
Apple®, iPhone och Apple Watch™ är varumärken som tillhör Apple Inc. och är registrerade i USA och andra länder.
21. Innan du investerar i en 529-plan ska du noga överväga planens investeringsmål, risker, avgifter och kostnader. Denna information och mer om planen finns i Schwab 529 Guide and Participation Agreement som kan fås från Charles Schwab & Co., Inc. och bör läsas noggrant innan du investerar. Om du inte är skattebetalare i Kansas bör du innan du investerar överväga om din eller förmånstagarens hemstat erbjuder en 529-plan som ger dess skattebetalare statliga skatteförmåner och andra förmåner som inte är tillgängliga genom denna plan. Som med alla investeringar är det möjligt att förlora pengar genom att investera i denna plan.
The Schwab 529 College Savings Plan är tillgänglig genom Charles Schwab & Co., Inc. och förvaltas av American Century Investment Management, Inc. Planen skapades av Kansas State Legislature enligt bestämmelserna i avsnitt 529 i Internal Revenue Code och förvaltas av Kansas State Treasurer Ron Estes. Meddelande: Konton som upprättats inom ramen för Schwab 529 College Savings Plan och deras avkastning är varken försäkrade eller garanterade av delstaten Kansas, Kansas State Treasurer, American Century Investments® eller Charles Schwab & Co., Inc. Konton som upprättats enligt Schwab 529 College Savings Plan har sin hemvist hos American Century Investments och inte hos Schwab.
American Century Investments får ersättning från fondbolag, inklusive PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC och Baron Funds® för registerhållning, aktieägartjänster och andra administrativa tjänster som är förknippade med de fonder som innehas i portföljerna i Schwab 529 College Savings Plan.
22. Se informationsbroschyren Institutional Intelligent Portfolios™ för viktig information.
Institutional Intelligent Portfolios görs tillgänglig genom oberoende investeringsrådgivare och sponsras av Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (”SWIA”), en registrerad investeringsrådgivare. SWIA är ett dotterbolag till Charles Schwab & Co., Inc. (”CS&Co.”) och ett dotterbolag till The Charles Schwab Corporation.
23. Alla rådgivningstjänster (inklusive portföljerna med förvaltat konto) tillhandahålls av Advisor Firms (”Advisor”), en oberoende registrerad investeringsrådgivare, som använder de tekniska tjänster för förvaltat konto som tillhandahålls av Morningstar Associates, LLC (”Morningstar”), en registrerad investeringsrådgivare och ett helägt dotterbolag till Morningstar, Inc. Morningstar är inte ansluten till rådgivaren. Varken Rådgivarfirman eller Morningstar är anslutna till eller ombud för Schwab Retirement Plan Services, Inc. (”SRPS”) eller något av dess dotterbolag (tillsammans ”Charles Schwab”). Det finns ingen garanti för att en deltagares sparande och investeringsstrategi kommer att ge tillräckliga inkomster vid eller under pensioneringen. SRPS tar ut avgifter för registerhållning och relaterade tjänster som tillhandahålls av SRPS, och avgifter kan också tas ut av rådgivningsföretaget för dess tillhandahållande av rådgivningstjänster. Morningstar tillhandahåller en rekommendation om sparränta som en del av de tekniska tjänster för förvaltade konton som företaget tillhandahåller till rådgivaren. För planer som inte innehåller en funktion för löneuppskov kommer en rekommendation om sparränta inte att ingå.
24. Charles Schwab Investment Management, Inc. (”CSIM”), investeringsrådgivare för Schwabs egna fonder, och Charles Schwab & Co., Inc. (”Schwab”, medlem i SIPC), distributör av Schwab-fonder, är separata men närstående företag och dotterbolag till The Charles Schwab Corporation.
25. Schwab Intelligent Advisory är nu Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Läs Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ informationsbroschyrerna för viktig information, prissättning och upplysningar om programmen Schwab Intelligent Portfolios och Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwab Intelligent Portfolios® och Schwab Intelligent Portfolios Premium™ är tillgängliga genom Charles Schwab & Co. Inc. (”Schwab”), en dubbelt registrerad investeringsrådgivare och mäklare. Portföljförvaltningstjänster tillhandahålls av Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (”CSIA”). Schwab och CSIA är dotterbolag till The Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income finns i både Schwab Intelligent Portfolios och Schwab Intelligent Portfolios Premium. Det tas inte ut någon rådgivningsavgift eller provision för Schwab Intelligent Portfolios. För Schwab Intelligent Portfolios Premium tillkommer en inledande planeringsavgift på 300 dollar vid registrering och en rådgivningsavgift på 30 dollar per månad som debiteras kvartalsvis, vilket beskrivs i informationsbroschyrerna om Schwab Intelligent Portfolios Solutions™. Investerare i Schwab Intelligent Portfolios och Schwab Intelligent Portfolios Premium (tillsammans ”Schwab Intelligent Portfolios Solutions”) betalar direkta och indirekta kostnader. Läs Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ informationsbroschyrerna för viktig information, prissättning och upplysningar om programmen Schwab Intelligent Portfolios och Schwab Intelligent Portfolios Premium.
27. TD Ameritrade, Inc, medlem av FINRA/SIPC, och TD Ameritrade Clearing, Inc, medlem av FINRA/SIPC, är dotterbolag till TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD). TD Ameritrade är ett varumärke som ägs gemensamt av TD Ameritrade IP Company, Inc. och The Toronto-Dominion Bank. TD AMERITRADE är ett registrerat varumärke som tillhör TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices är inte avsett att vara investeringsrådgivning eller en rekommendation av någon aktie. Investeringar i aktier kan vara volatila och innebär risker, inklusive förlust av kapital. Tänk på dina individuella omständigheter innan du investerar.