Testamente
Vad är ett testamente?
Ett testamente är ett juridiskt dokument som gör det möjligt för dig att överföra din egendom vid din död.
Ett testamente är ett enkelt sätt att se till att dina pengar, din egendom och dina personliga ägodelar fördelas på det sätt som du önskar efter din död. Ett testamente gör det också möjligt för dig att ha full användning av din egendom medan du lever.
Behövs ett testamente av alla?
Lagen kräver inte att du har ett testamente. Ett testamente är dock ett användbart verktyg som ger dig möjlighet att kontrollera hur din egendom ska delas upp.
Om du dör utan testamente kommer Minnesotas arvsrätt att styra hur din egendom ska delas upp. Din egendom kommer att gå till din make/maka eller dina närmaste släktingar. Om du har en make/maka och barn kommer egendomen att gå till dem enligt en fastställd formel. Om inte kommer egendomen att förfalla i följande ordning: barnbarn, föräldrar, bröder och systrar eller mer avlägsna släktingar om det inte finns några närmare släktingar. Klicka här för att se en ”Table of Minnesota Heirship.”
Du kanske inte behöver ett testamente om du har vidtagit åtgärder så att dina tillgångar kommer att överföras utan ett sådant, till exempel genom att upprätta truster, livförsäkringar med namngivna förmånstagare eller gemensamma egendomsintressen, till exempel fastigheter eller bankkonton.
Ett testamente är nödvändigt om du vill testamentera egendom till en vän eller en välgörenhetsorganisation, ge vissa saker till vissa personer eller utelämna någon som annars skulle få ärva från dig. Du kanske också vill utse en särskild person som ska sköta ditt dödsbo. Därför är det ofta bäst att skriva ett testamente så att dina avsikter kan uppfyllas.
Vilka regler gäller för testamenten?
I Minnesota gäller följande regler för testamenten:
- Du måste vara minst 18 år gammal och vid sina sinnens fulla bruk för att upprätta ett testamente;
- Testamentet måste vara skriftligt;
- Testamentet måste undertecknas av dig, av en annan person enligt dina anvisningar och i din närvaro, eller av din förmyndare enligt ett domstolsbeslut;
- Testamentet måste bevittnas av minst två personer, som båda också måste underteckna testamentet, och
- Du måste ha för avsikt att dokumentet ska fungera som ett testamente.
Vad är ett självbevisat testamente?
Ett testamente är självbevisat när du och vittnena i affidavits bekräftar att du undertecknat och utfört testamentet frivilligt, i närvaro av minst två vittnen, att du är över 18 år gammal, inte står under otillbörlig påverkan och är vid sina sinnens fulla bruk. Ett testamente kan bevisas vid den tidpunkt då det upprättas eller när som helst därefter. Du kanske vill överväga detta förfarande eftersom det bidrar till att fastställa att ditt testamente har utförts på rätt sätt, om det skulle bestridas i domstol.
Vad står i ett testamente?
I allmänhet ingår följande grundläggande delar i ett testamente:
- Ditt namn och din bostadsort;
- En beskrivning av tillgångar som du vill ge till en specifik person;
- Namn på make/maka, barn och andra förmånstagare, t.ex. välgörenhetsorganisationer eller vänner;
- Alternativa förmånstagare, i händelse av att en förmånstagare skulle avlida före dig;
- Etablering av truster, om så önskas;
- Avskrivning av skulder till dig, om så önskas;
- Namn på en förvaltare för alla stiftelser som inrättats;
- Namn på en personlig företrädare som ska förvalta dödsboet;
- Namn på en förmyndare för minderåriga barn;
- Namn på en alternativ förmyndare, om ditt förstahandsval inte kan eller vill agera;
- Din namnteckning; och
- Vittnens namnteckningar.
Ditt testamente bör tydligt ange vem som ska få din egendom vid din död. Du bör också ange, på ett specificerat och organiserat sätt, hur mycket varje person kommer att få. Du bör se till att utse en förmyndare för dina minderåriga barn och utse en personlig företrädare för ditt testamente.
Kan jag lämna min make eller mina barn utanför mitt testamente?
I Minnesota gäller att om du vill lämna din make/maka utanför ditt testamente måste det innehålla ett språk som specifikt och uttryckligen utesluter din make/maka. Även om du uttryckligen försöker göra det i ditt testamente kan din make/maka inte helt och hållet arvlösas i Minnesota. En arvlös make kan fortfarande göra anspråk på upp till hälften av din egendom, beroende på hur länge ni var gifta. Din make har möjlighet att välja om han/hon vill ta ut detta belopp eller inte.
Du kan också göra ett barn arvslöst i ditt testamente. Om du vill göra ditt barn arvlös är det bäst att, precis som för en make, ange det specifikt och uttryckligen i ditt testamente. Om ett barn verkar ha utelämnats från ett testamente av misstag eller på grund av att barnet föddes efter förälderns död kan barnet fortfarande ha rätt till en del av den avlidne förälderns kvarlåtenskap.
Vad är en personlig representant?
En personlig representant (även känd som ”testamentsexekutor” eller ”administratör”) är den person som övervakar betalningen av dina skulder och fördelningen av dina tillgångar i enlighet med ditt testamente. En personlig företrädare anses vara en förvaltare. Detta innebär att han eller hon måste iaktta en hög omsorgsstandard när han eller hon hanterar dödsboet. Du bör identifiera en personlig företrädare med namn i ditt testamente. De flesta väljer sin make/maka, ett vuxet barn, en släkting, en vän, ett trustbolag eller en advokat för att fullgöra denna uppgift, men vem som helst kan utses till personlig företrädare i ett testamente. Eftersom din personliga företrädare kommer att hantera dina tillgångar bör du alltid välja någon som du litar på.
Du kan också utse mer än en personlig företrädare. När det finns fler än en personlig representant måste alla representanter vara överens om alla beslut som rör boet om inte testamentet föreskriver något annat.
Om ingen personlig representant utses i ett testamente kommer en domare att utse en åt dig för att övervaka fördelningen av dina tillgångar.
Ansvarsområden som vanligtvis utförs av en personlig företrädare är bland annat:
- För att lämna in ditt testamente, en förteckning över dina tillgångar och andra dokument till domstolen;
- Betala giltiga fordringsägare;
- Betala skatter;
- Anmäla dödsfallet till socialförsäkringen och andra myndigheter och företag;
- Säga upp kreditkort, tidskriftsabonnemang och liknande konsumtionsartiklar; och
- Distribuera tillgångarna i enlighet med ditt testamente.
Vad är en förmyndare?
I de flesta fall tar en överlevande förälder på sig rollen som ensam förmyndare för dina minderåriga barn. Men om ingen av makarna överlever eller om ingen av dem vill och kan agera är det mycket viktigt att utse en förmyndare i ditt testamente. Den förmyndare du väljer bör vara över 18 år och villig att ta på sig ansvaret. Prata med den potentiella förmyndaren om vad du begär innan du utser personen i ditt testamente. Du kan namnge ett par som samförmyndare, men det är kanske inte tillrådligt. Det är alltid möjligt att vårdnadshavarna väljer att separera vid ett senare tillfälle, vilket i så fall kan leda till en vårdnadstvist. Om du inte utser en vårdnadshavare för dina barn kommer en domare att utse en.
Hur förbereder jag ett testamente?
Du bör beskriva dina mål, inventera dina tillgångar, uppskatta dina utestående skulder och upprätta en förteckning över familjemedlemmar och andra förmånstagare. Du bör sedan använda denna information för att överväga hur du vill fördela dina tillgångar. Några frågor du bör ställa dig är följande:
- Är det viktigt att överföra min egendom till mina arvingar på det mest skatteeffektiva sättet?
- Bör jag upprätta en trust för att försörja min make/maka eller andra förmånstagare?
- Hur mycket pengar kommer mitt barnbarn att behöva för college?
- Behövs jag försörja ett barn som har ett funktionshinder?
Aktiva tillgångar som du inte specifikt tar upp i ditt testamente kan hamna i en ”catch-all”-klausul i ditt testamente. Denna bestämmelse kallas ofta för en ”residualklausul” eftersom den i allmänhet lyder: ”Jag ger resten av min egendom till…”. Utan denna klausul kommer de saker som du inte uttryckligen nämner att fördelas i enlighet med delstatens lagstiftning. När det gäller att faktiskt skriva ditt testamente kan det vara bra att kontakta en advokat. I avsnittet Referral Guide finns telefonnummer till olika tjänster för hänvisning till advokater och rättshjälp.
Hur ändrar eller uppdaterar jag ett testamente?
Du kanske vill uppdatera eller ändra ditt testamente om:
- Ditt civilstånd ändras;
- Ett barn eller barnbarn föds;
- Det sker ett dödsfall i familjen;
- Du flyttar till en ny delstat;
- Värdet och arten av den egendom som du äger förändras avsevärt;
- Din personliga representant flyttar bort eller avlider; eller
- Skattelagstiftningen ändras.
Tillstånd kan ändras antingen genom att skriva och verkställa ett nytt eller genom att lägga till en ”codicil”, som är en ändring av ett testamente. Kodicilet måste skrivas, undertecknas och bevittnas på samma sätt som testamentet och bör förvaras tillsammans med det ursprungliga testamentet.
Försök inte att ändra ditt testamente genom att helt enkelt stryka över språk eller skriva in nya bestämmelser. Att stryka över språk ger upphov till frågan om du hade för avsikt att återkalla hela ditt testamente eller bara en del av det. Att skriva in nya bestämmelser är verkningslöst om inte rätt förfaranden följs, bland annat att de nya bestämmelserna undertecknas av dig och två vittnen.
Den enda delen av ditt testamente som kan ändras utan att skrivas om och verkställas är en separat förteckning över fördelningen av personlig egendom. Om det i ditt testamente uttryckligen anges att du distribuerar personlig egendom genom ett separat dokument kan du helt enkelt skriva ut ett uttalande som beskriver hur du vill distribuera din personliga egendom. Uttalandet kan skrivas efter det att testamentet har undertecknats och det kan ändras utan att själva testamentet revideras. Om du använder ett sådant uttalande ska du alltid se till att datera och underteckna det och klargöra om du vill återkalla eventuella tidigare uttalanden. Om en sak delas ut till olika personer i olika skrivelser, styr det senaste uttalandet hur egendomen ska disponeras, och alla uttalanden kan vara verkningslösa om det inte går att fastställa deras ordning.
Ett testamente gäller tills du ändrar, återkallar eller upphäver det, så det är en bra idé att regelbundet se över ditt testamente.
Var förvarar jag ett testamente?
Ditt testamente bör förvaras på ett säkert ställe. Originaltestamentet bör placeras på en plats där det lätt kan hittas efter din död. Se till att din personliga företrädare och en nära vän eller släkting vet var det finns och kan komma åt det, särskilt om du överväger ett bankfack.
I Minnesota tar dödsdomstolen eller domstolsförvaltarens kontor emot testamenten för förvaring utan kostnad eller mot en nominell avgift. Du har rätt att när som helst få tillbaka ditt testamente. Om en advokat förbereder ditt testamente kan han eller hon vara villig att behålla det för förvaring. Om du gör detta, se till att berätta för din familj att advokaten har det.