Brokerské produkty:
Investoři by měli pečlivě zvážit informace obsažené v prospektu, včetně investičních cílů, rizik, poplatků a nákladů. Prospekt si můžete vyžádat na telefonním čísle 800-435-4000. Před investováním si prospekt pečlivě přečtěte.
Proměnné anuity se prodávají pouze na základě prospektu. Prospekt si můžete vyžádat na telefonním čísle 888-311-4887 nebo na adrese schwab.com/annuity. Před nákupem variabilního anuity byste si měli pečlivě přečíst prospekt a zvážit investiční cíle a všechna rizika, poplatky a výdaje spojené s anuitou a jejími investičními možnostmi.
Fondy peněžního trhu nejsou pojištěny ani zaručeny Federální společností pro pojištění vkladů ani žádnou jinou vládní agenturou. Přestože se fond snaží zachovat hodnotu investice peněžního trhu ve výši 1,00 USD na podíl, je možné investováním do fondu přijít o peníze.
Hodnoty fondů s cílovým datem budou kolísat do cílových dat i po nich. Neexistuje žádná záruka, že fondy budou poskytovat přiměřený příjem při odchodu do důchodu nebo po něm. Alokace aktiv fondů s cílovým datem se může v průběhu času měnit v souladu s prospektem každého fondu.
Charles Schwab & Co, Inc, Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc, Compliance11, Inc a Schwab Performance Technologies jsou samostatné, ale přidružené společnosti a dceřiné společnosti The Charles Schwab Corporation. Makléřské produkty nabízí společnost Charles Schwab & Co., Inc. (člen SIPC) („Schwab“) a optionsXpress, Inc. (člen SIPC) („optionsXpress“). Schwab Advisor Services™ slouží nezávislým investičním poradcům a zahrnuje služby úschovy, obchodování a podpory společnosti Schwab. Vkladové a úvěrové produkty a služby nabízí Charles Schwab Bank, člen FDIC a Equal Housing Lender („Schwab Bank“). Společnost Charles Schwab & Co, Inc. nepožaduje, nenabízí, neschvaluje, nesjednává ani nevytváří žádné hypoteční úvěrové produkty a není licencovaným hypotečním makléřem ani licencovaným poskytovatelem hypotečních úvěrů. Společnost Windhaven Investment Management, Inc. („Windhaven“) a Thomas Partners, Inc. jsou registrovaní investiční poradci a pobočky společnosti Charles Schwab & Co, Inc. Společnost Společnost Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) je přidruženou společností společnosti Charles Schwab & Co., Inc.
1. Krátkodobý poplatek společnosti Schwab za zpětný odkup ve výši 49,95 USD bude účtován při zpětném odkupu fondů držených po dobu 90 dnů nebo kratší. Společnost Schwab si vyhrazuje právo osvobodit některé fondy od tohoto poplatku. Obchody s podílovými fondy bez zatížení, které jsou k dispozici prostřednictvím služby Mutual Fund OneSource (včetně fondů Schwab), jsou k dispozici bez transakčních poplatků, pokud jsou provedeny prostřednictvím webu Schwab.com nebo našich automatických telefonních kanálů. Na obchodní příkazy zadané prostřednictvím makléře se vztahuje servisní poplatek ve výši 25 USD. Společnost Schwab si vyhrazuje právo změnit fondy, které zpřístupňujeme bez transakčních poplatků, a obnovit poplatky u jakýchkoli fondů.
Charles Schwab & Co., Inc. dostává odměnu od fondových společností zapojených do služby Mutual Fund OneSource za vedení evidence a služby pro podílníky a další administrativní služby.
2. Schwab Charitable Fund je nezávislá nezisková organizace, která uzavřela smlouvy o poskytování služeb s některými pobočkami společnosti The Charles Schwab Corporation.
3. Poradci jsou nezávislí a nejsou zaměstnanci ani zástupci společnosti Charles Schwab & Co, Inc. Společnost Schwab vybírá poradce a prověřuje jejich zkušenosti a pověření podle kritérií stanovených společností Schwab, jako jsou roky zkušeností se správou investic, výše spravovaného majetku, odborné vzdělání, licence podle právních předpisů a obchodní vztah jako klient společnosti Schwab. Poradci platí společnosti Schwab poplatky v souvislosti s doporučením. Společnost Schwab nevykonává dohled nad poradci a nepřipravuje, neověřuje ani neschvaluje informace šířené poradci. Investoři se musí rozhodnout, zda si poradce najmou a jaké pravomoci mu svěří. Investoři, nikoli společnost Schwab, jsou odpovědní za sledování a hodnocení služeb poradce, jeho výkonnosti a transakcí na účtu.
4. Skupina fondů Laudus Group® zahrnuje fondy Laudus Mondrian a Laudus Growth Investors, které jsou součástí fondů LaudusTrust a Laudus Institutional Trust a distribuuje je společnost ALPS Distributors, Inc; a fondy Laudus MarketMasters Funds®, které jsou součástí fondu Schwab Capital Trust a distribuuje je společnost Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. a Charles Schwab Investment Management, Inc. jsou nepropojené subjekty.
5. Za otevření a vedení účtu se neplatí žádné poplatky. Mohou být účtovány další poplatky. Podrobnosti naleznete v průvodci cenami.
6. Platí podmínky. Viz schwab.com/guarantee.
7. Správu portfolia zajišťuje společnost Charles Schwab Investment Advisory, Inc. („CSIA“), pobočka společnosti Charles Schwab & Co, Inc.
8. Účty Schwab Bank High Yield Investor Checking® jsou k dispozici pouze jako propojené účty s účty Schwab One®. Makléřský účet Schwab One nemá žádné požadavky na minimální zůstatek a při otevření tohoto účtu s propojeným účtem High Yield Investor Checking není nutné tento účet financovat.
9. V případě, že je tento účet otevřen s propojeným účtem High Yield Investor Checking, není nutné jej financovat. Platí omezení: Obchodování online s ETF společnosti Schwab je u společnosti Charles Schwab & Co., Inc. bez poplatků, zatímco obchodování s ETF třetích stran může podléhat poplatkům. Makléřem asistované a automatické telefonické obchody podléhají poplatkům za služby. Může se na ně vztahovat osvobození od poplatků. Podrobnosti naleznete v Průvodci cenami Charles Schwab. Uplatňují se podmínky: Obchodování s ETF dostupnými prostřednictvím Schwab ETF OneSource™ (včetně Schwab ETF™) je dostupné bez poplatků, pokud je provedeno online na účtu Schwab. Na obchodní příkazy zadané prostřednictvím makléře (25 USD) nebo automatizovaně po telefonu (5 USD) se vztahují poplatky za služby. Na prodejní transakce se vztahuje poplatek za zpracování burzy. Na některé typy transakcí Schwab ETF OneSource se osvobození od poplatků nevztahuje, například na krátké prodeje a nákupy za účelem krytí (netýká se fondů Schwab ETF). Společnost Schwab si vyhrazuje právo měnit ETF, které zpřístupňuje bez poplatků. Na všechny ETF se vztahují poplatky za správu a náklady. Další informace naleznete v průvodci cenami.
Výnosy z investic budou kolísat a podléhají volatilitě trhu, takže akcie investora mohou mít při odkupu nebo prodeji vyšší nebo nižší hodnotu než jejich původní pořizovací cena. Na rozdíl od podílových fondů nelze akcie ETF individuálně odkoupit přímo u ETF. Podíly jsou nakupovány a prodávány za tržní cenu, která může být vyšší nebo nižší než čistá hodnota aktiv (NAV).
Schwab ETF distribuuje společnost SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). Společnost SIDCO není spojena se společností Charles Schwab & Co, Inc. Více informací najdete na adrese schwab.com/SchwabETFs.
10. Služba StreetSmart Edge® společnosti Schwab je k dispozici klientům Schwab Active Trading. Přístup ke službě NASDAQ TotalView® je poskytován zdarma neprofesionálním klientům, kteří za posledních 12 měsíců uskutečnili 120 nebo více obchodů s akciemi a/nebo opcemi, 30 nebo více obchodů s akciemi a/nebo opcemi v aktuálním nebo předchozím čtvrtletí nebo kteří u společnosti Schwab udržují zůstatek domácnosti ve výši 1 milion USD nebo více. Klienti Schwab Active Trading, kteří nesplňují tyto požadavky, si mohou předplatit Nasdaq TotalView za čtvrtletní poplatek. Od profesionálních klientů může být před získáním předplatného Nasdaq TotalView vyžadováno splnění dalších kritérií. Tato nabídka může podléhat dalším omezením nebo poplatkům a může být kdykoli změněna.
11. Služba Schwab Mobile Deposit podléhá určitým požadavkům na způsobilost, omezením a dalším podmínkám. Registrace není zaručena a platí pro ni standardní pravidla pro zadržení. Vyžaduje bezdrátový signál nebo mobilní připojení.
12. Hodnocení a názory vyjádřené klienty nenaznačují budoucí výkonnost nebo vhodnost jakéhokoli typu účtu, produktu nebo služby pro konkrétního klienta a nemusí být reprezentativní pro zkušenosti jiných klientů. Společnost Schwab nemůže zaručit přesnost informací uvedených v hodnoceních klientů. Nejnovější informace o hodnoceních a podrobnosti týkající se výpočtu průměrného skóre hodnocení a Pokynů pro zveřejňování naleznete na adrese reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm.
13. Mezinárodní investice s sebou nesou další rizika, která zahrnují rozdíly ve standardech finančního účetnictví, kolísání měn, geopolitická rizika, zahraniční daně a předpisy a možnost nelikvidních trhů. Investování na rozvíjejících se trzích může tato rizika zvýraznit.
14. Uplatňují se podmínky: Obchodování s ETF dostupnými prostřednictvím Schwab ETF OneSource™ (včetně Schwab ETF™) je možné bez poplatků, pokud je provedeno online na účtu Schwab. Na obchodní příkazy zadané prostřednictvím makléře (25 USD) nebo automatizovaně po telefonu (5 USD) se vztahují poplatky za služby. Na prodejní transakce se vztahuje poplatek za zpracování burzy. Na některé typy transakcí Schwab ETF OneSource se osvobození od poplatků nevztahuje, například na krátké prodeje a nákupy za účelem krytí (netýká se fondů Schwab ETF). Společnost Schwab si vyhrazuje právo měnit ETF, které zpřístupňuje bez poplatků. Na všechny ETF se vztahují poplatky za správu a náklady. Další informace naleznete v Průvodci cenami společnosti Charles Schwab.
Výnosy z investic budou kolísat a podléhají volatilitě trhu, takže akcie investora mohou mít při odkupu nebo prodeji vyšší nebo nižší hodnotu než jejich původní pořizovací cena. Na rozdíl od podílových fondů nelze akcie ETF individuálně odkoupit přímo u ETF. Akcie jsou nakupovány a prodávány za tržní cenu, která může být vyšší nebo nižší než čistá hodnota aktiv (NAV).
Charles Schwab & Co., Inc. dostává odměnu od společností ETF třetích stran, které se účastní programu Schwab ETF OneSource™, za vedení evidence, služby pro podílníky a další administrativní služby, včetně vývoje a údržby programu.
Schwab ETF distribuuje společnost SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). Společnost SIDCO není spojena se společností Charles Schwab & Co., Inc. Více informací najdete na adrese schwab.com/SchwabETFs.
15. Anuitu Schwab Retirement Income Variable vydává společnost Pacific Life Insurance Company ve všech státech kromě New Yorku a v New Yorku společnost Pacific Life & Annuity Company. Smlouvy prodává výhradně společnost Charles Schwab & Co, Inc. prostřednictvím svých zástupců, včetně zaměstnanců i nezávislých smluvních partnerů a jejich zaměstnanců („Schwab Financial Consultants“). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) je poradcem pro podkladové investiční možnosti.
Charles Schwab & Co., Inc. a Charles Schwab Investment Management, Inc. jsou samostatné, ale přidružené společnosti a dceřiné společnosti The Charles Schwab Corporation a nejsou přidruženy k Pacific Life Insurance Company nebo Pacific Life and Pacific Life & Annuity Company.
16. V případě, že se jedná o podkladové investiční varianty, je nutné, aby se na ně podíleli i finanční poradci. Na základě provozních nákladů, které jsou u ETF obecně nižší než u aktivně spravovaných podílových fondů. Provozní náklady představují součet všech ročních provozních nákladů fondu. Poplatky za správu jsou pouze jednou ze složek provozních nákladů fondu. Nezapomeňte, že náklady jsou pouze jedním z hledisek při rozhodování o investici. Investor se může vzdát příležitosti překonat trh tím, že nebude v aktivně spravovaném fondu.
Podmínky platí: Obchodování s ETF dostupnými prostřednictvím Schwab ETF OneSource™ (včetně Schwab ETF™) je k dispozici bez poplatků, pokud je provedeno online na účtu Schwab. Na příkazy k obchodování zadané prostřednictvím makléře (25 USD) nebo automatizovaně po telefonu (5 USD) se vztahují poplatky za služby. Na prodejní transakce se vztahuje poplatek za zpracování burzy. Na některé typy transakcí Schwab ETF OneSource se osvobození od poplatků nevztahuje, například na krátké prodeje a nákupy za účelem krytí (netýká se fondů Schwab ETF). Společnost Schwab si vyhrazuje právo měnit ETF, které zpřístupňuje bez poplatků. Na všechny ETF se vztahují poplatky za správu a náklady. Další informace naleznete v Průvodci cenami společnosti Charles Schwab.
Charles Schwab & Co, Inc. dostává odměnu od společností ETF třetích stran, které se účastní programu Schwab ETF OneSource™, za vedení evidence, služby pro podílníky a další administrativní služby, včetně vývoje a údržby programu.
Schwab ETF distribuuje společnost SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). Společnost SIDCO není spojena se společností Charles Schwab & Co., Inc. Více informací naleznete na adrese schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. a Schwab Retirement Plan Services Company (dále společně jen „Schwab Retirement Plan Services“) jsou samostatné, ale přidružené společnosti a dceřiné společnosti společnosti The Charles Schwab Corporation.
17. Schwab Retirement Plan Services, Inc. PortfolioCenter Hosted a Schwab OpenView Mobile, nyní nazývané Schwab Advisor Mobile Connect, jsou produkty společnosti SPT. Společnost Schwab Performance Technologies („SPT“) je dceřinou společností společnosti The Charles Schwab Corporation oddělenou od její přidružené společnosti Charles Schwab & Co, Inc. (Schwab). Schwab je registrovaný makléř-dealer, který poskytuje makléřské služby, zatímco SPT licencuje software a poskytuje související technologické produkty a služby. Nezávislí investiční poradci nejsou vlastněni společností Schwab ani jejími přidruženými společnostmi, nejsou s nimi spojeni ani na ně nedohlíží.
18. Schwab Bank, Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM) a Charles Schwab & Co., Inc. („Schwab“) jsou samostatné, ale přidružené společnosti a dceřiné společnosti společnosti The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services poskytuje evidenci a související služby týkající se penzijních plánů. Produkty a služby svěřenectví a úschovy nabízí společnost Charles Schwab Bank. CSIM je registrovaný investiční poradce (RIA), který spravuje vlastní fondy společnosti Schwab (Schwab Funds). Fondy Schwab jsou distribuovány společností Schwab.
Vlastnictví indexu – „Russell Fundamental Global Select Global Index“ – je společná ochranná známka společností Russell Investments („Russell“) a Research Affiliates LLC („RA“) a fond ji používá na základě licence. „Research Affiliates“ a „Fundamental Index“ jsou ochranné známky společnosti RA. S výhradou práv duševního vlastnictví RA k určitému obsahu je Russell vlastníkem všech autorských práv souvisejících s Russell Fundamental Indexes. Russell je vlastníkem ochranných známek a autorských práv souvisejících s Russellovými indexy. Fond Schwab Fundamental US Large Company Index Fund není sponzorován, podporován, prodáván ani propagován společností Russell nebo RA a společnosti Russell a RA neposkytují žádné prohlášení o vhodnosti investování do akcií tohoto fondu.
19. Russell a RA se zavazují, že v případě, že se jedná o fond Schwab Fundamental US Large Company Index Fund, budou tyto akcie investovat do akcií tohoto fondu. Účty musí udržovat minimální zůstatek 5 000 USD, aby měly nárok na automatické vyvažování.
Diverzifikace, automatické investování a strategie vyvažování nezajišťují zisk a nechrání před ztrátami na klesajících trzích.
Schwab Intelligent Portfolios™ je k dispozici prostřednictvím společnosti Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. („SWIA“), registrovaného investičního poradce. Služby správy portfolia poskytuje společnost Charles Schwab Investment Advisory („CSIA“). SWIA a CSIA jsou přidružené společnosti společnosti Charles Schwab & Co, Inc. („Schwab“) a dceřiné společnosti The Charles Schwab Corporation.
20. Vyžaduje bezdrátový signál nebo mobilní připojení. Dostupnost systému a doba odezvy závisí na podmínkách na trhu a na omezeních vašeho mobilního připojení. Funkčnost se může lišit v závislosti na operačním systému a/nebo zařízení.
Apple®, iPhone a Apple Watch™ jsou ochranné známky společnosti Apple Inc. registrované v USA a dalších zemích.
21. V případě, že se jedná o hodinky Apple Watch™, můžete si je nechat zaregistrovat. Před investováním do plánu 529 pečlivě zvažte investiční cíle, rizika, poplatky a výdaje plánu. Tyto informace a další informace o plánu naleznete v průvodci Schwab 529 Guide and Participation Agreement, který je k dispozici u společnosti Charles Schwab & Co, Inc. a který byste si měli před investováním pečlivě přečíst. Pokud nejste kansaským daňovým poplatníkem, zvažte před investováním, zda váš domovský stát nebo domovský stát příjemce nenabízí plán 529, který poskytuje svým daňovým poplatníkům státní daňové výhody a další výhody, které nejsou dostupné prostřednictvím tohoto plánu. Jako u každé investice je možné investováním do tohoto plánu přijít o peníze.
Schwab 529 College Savings Plan je k dispozici prostřednictvím společnosti Charles Schwab & Co, Inc. a je spravován společností American Century Investment Management, Inc. Plán byl vytvořen zákonodárným sborem státu Kansas podle ustanovení § 529 daňového zákoníku a spravuje jej státní pokladník státu Kansas Ron Estes. Upozornění: Účty zřízené v rámci Schwab 529 College Savings Plan a jejich výnosy nejsou pojištěny ani zaručeny státem Kansas, státním pokladníkem státu Kansas, společností American Century Investments® ani společností Charles Schwab & Co., Inc. Účty zřízené v rámci plánu Schwab 529 College Savings Plan jsou vedeny u společnosti American Century Investments, nikoliv u společnosti Schwab.
American Century Investments dostává odměnu od fondových společností, včetně společností PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC a Baron Funds®, za vedení záznamů, služby pro akcionáře a další administrativní služby spojené s fondy drženými v portfoliích plánu Schwab 529 College Savings Plan.
22. V případě, že společnost American Century Investments obdrží odměnu za vedení záznamů, služby pro akcionáře a další administrativní služby spojené s fondy drženými v portfoliích plánu Schwab 529 College Savings Plan, je tato odměna nižší. Důležité informace naleznete v brožuře Institutional Intelligent Portfolios™.
Institutional Intelligent Portfolios je k dispozici prostřednictvím nezávislých investičních poradců a je sponzorováno společností Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. („SWIA“), registrovaný investiční poradce. SWIA je přidruženou společností společnosti Charles Schwab & Co, Inc. („CS&Co.“) a dceřinou společností The Charles Schwab Corporation.
23. Veškeré poradenské služby (včetně portfolií spravovaných účtů) poskytuje společnost Advisor Firms („Poradce“), nezávislý registrovaný investiční poradce, který využívá technologické služby spravovaných účtů společnosti Morningstar Associates, LLC („Morningstar“), registrovaného investičního poradce a dceřiné společnosti plně vlastněné společností Morningstar, Inc. Společnost Morningstar není spojena s poradcem. Poradenská firma ani společnost Morningstar nejsou přidruženy ke společnosti Schwab Retirement Plan Services, Inc. ani nejsou jejím zástupcem. („SRPS“) ani žádná z jejích přidružených společností (dále společně jen „Charles Schwab“). Neexistuje žádná záruka, že úspory a investiční strategie účastníka zajistí dostatečný příjem při odchodu do důchodu nebo po jeho odchodu do důchodu. SRPS účtuje poplatky za vedení evidence a související služby, které poskytuje, a poplatky může účtovat také poradenská firma za poskytování poradenských služeb. Společnost Morningstar poskytuje v rámci technologických služeb pro spravované účty, které poskytuje Poradenské firmě, doporučení ohledně sazby spoření. U plánů, které nezahrnují funkci odložení platu, nebude doporučení sazby spoření zahrnuto.
24. Společnost Charles Schwab Investment Management, Inc. („CSIM“), investiční poradce pro vlastní fondy společnosti Schwab, a společnost Charles Schwab & Co, Inc. („Schwab“, člen SIPC), distributor pro fondy Schwab, jsou samostatné, ale přidružené společnosti a dceřiné společnosti společnosti The Charles Schwab Corporation.
25. Společnost The Charles Schwab Corporation je členem SIPC. Schwab Intelligent Advisory je nyní Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Prosím, přečtěte si brožury Schwab Intelligent Portfolios Solutions™, kde jsou uvedeny důležité informace, ceny a informace týkající se programů Schwab Intelligent Portfolios a Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwab Intelligent Portfolios® a Schwab Intelligent Portfolios Premium™ jsou dostupné prostřednictvím společnosti Charles Schwab & Co. Inc. („Schwab“), duálně registrovaného investičního poradce a makléřského dealera. Služby správy portfolia poskytuje společnost Charles Schwab Investment Advisory, Inc. („CSIA“). Společnosti Schwab a CSIA jsou dceřinými společnostmi společnosti The Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income je k dispozici v portfoliích Schwab Intelligent Portfolios a Schwab Intelligent Portfolios Premium. U portfolií Schwab Intelligent Portfolios nejsou účtovány žádné poplatky za poradenství ani provize. U Schwab Intelligent Portfolios Premium je při registraci účtován počáteční poplatek za plánování ve výši 300 USD a měsíční poplatek za poradenství ve výši 30 USD účtovaný čtvrtletně, jak je podrobně uvedeno v brožurách Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ s informacemi. Investoři do řešení Schwab Intelligent Portfolios a Schwab Intelligent Portfolios Premium (dále společně jen „řešení Schwab Intelligent Portfolios“) platí přímé a nepřímé náklady. Důležité informace, ceny a informace týkající se programů Schwab Intelligent Portfolios a Schwab Intelligent Portfolios Premium naleznete v brožurách Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ s informacemi pro investory.
27. TD Ameritrade, Inc, člen FINRA/SIPC, a TD Ameritrade Clearing, Inc, člen FINRA/SIPC, jsou dceřiné společnosti TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD). TD Ameritrade je ochranná známka společně vlastněná společnostmi TD Ameritrade IP Company, Inc. a The Toronto-Dominion Bank. TD AMERITRADE je registrovaná ochranná známka společnosti TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices není investičním poradenstvím ani doporučením žádné akcie. Investování do akcií může být volatilní a zahrnuje riziko včetně ztráty jistiny. Před investováním zvažte své individuální okolnosti.