Jakmile najdete potenciálního advokáta pro plánování majetku, budete mu muset položit následující seznam otázek, abyste zjistili, zda je skutečně kvalifikovaný vám pomoci:
Zaměřuje se primárně na plánování majetku?
Tato otázka pro vás může, ale nemusí být důležitá z toho hlediska, že pokud potřebujete pouze jednoduchou závěť, plnou moc a dokumenty týkající se zdravotní péče, pak pro vás zkušený a sofistikovaný advokát nemusí být ten pravý.
Advokát, jehož praxe je široká, ale zahrnuje jednoduché záležitosti týkající se plánování majetku a dědictví, bude v této situaci fungovat dobře. Na druhou stranu, pokud máte komplikovanou rodinnou nebo finanční situaci nebo zdanitelný majetek, pak budete potřebovat spolupracovat s někým, jehož hlavním zaměřením je plánování majetku a snížení daně z nemovitosti.
Kolik let zkušeností má?
Čím více let zkušeností advokát má – ať už se jedná o všeobecného advokáta nebo advokáta, který se primárně zaměřuje na plánování pozůstalosti – tím více měl možnost vidět své základní dokumenty pro plánování pozůstalosti v praxi, když se klient stane invalidním nebo zemře.
Závěti, trusty, plné moci a dokumenty o zdravotní péči, které používají advokáti, kteří jsou v oboru již delší dobu, byly revidovány a upraveny tak, aby řešily každodenní situace, s nimiž se jejich klienti setkávají. Díky tomu budete mít jistotu, že dokumenty, které pro vás připraví, budou v případě potřeby fungovat.
Mohou vám pomoci s financováním majetku do svěřenského fondu?
Mnozí advokáti vytvářejí pro své klienty krásné majetkové plány, ale pak jim nepomohou s dalším důležitým krokem: financováním odvolatelného svěřenského fondu. Dobře vytvořený svěřenský fond bude bezprostředně po vaší smrti prakticky k ničemu, pokud váš majetek nebude na jméno svěřenského fondu napsán ještě za vašeho života. Některé firmy mají asistenty pro financování na plný úvazek nebo dokonce celá oddělení pro financování, zatímco jiné vám dají vyčerpávající písemné pokyny.
Jiné se o důležitosti financování pouze zmíní, ale neposkytnou vám žádné pokyny. Důrazně doporučujeme, abyste spolupracovali s advokátem, který bude dohlížet na proces financování, a dokonce mu za to zaplatili příplatek, protože je pravděpodobné, že sami nedokončíte veškeré potřebné financování.
Mají udržovací programy?
Mnozí advokáti zabývající se plánováním pozůstalosti považují svou práci za jednorázovou transakci – jednoduše vypracují dokumenty požadované klienty a pak je pošlou dál.
Na druhé straně existuje mnoho advokátů zabývajících se plánováním pozůstalosti, kteří za obvykle symbolický poplatek kontaktují všechny své klienty jednou ročně nebo pololetně, aby je informovali o změnách v zákoně, vysvětlili jim nové techniky plánování pozůstalosti, zeptali se na životní změny, které budou vyžadovat úpravy v klientových dokumentech, a zkontrolovali průběh klientova financování.
Spolupráce s advokátem, který má formální program aktualizace a údržby, se důrazně doporučuje, protože tak bude zajištěno, že váš plán bude stále aktuální a bude fungovat, až to bude potřeba.
Mají paušální nebo hodinové sazby?
Tuto otázku je důležité položit, abyste nebyli překvapeni skrytými poplatky a náklady. V dnešní době si většina advokátů zabývajících se plánováním pozůstalosti účtuje fixní poplatek za většinu svých služeb, ne-li za všechny. Díky tomu budete mít jistotu, že paušální poplatek je vše, co budete muset zaplatit. Budete však muset pochopit, co paušální poplatek zahrnuje a co ne a kdy si advokát bude účtovat další paušální poplatek nebo vám začne účtovat hodinovou sazbu.
A nakonec: Dokážete si představit, že byste s ním úzce spolupracovali?
Pokud vám váš potenciální advokát zodpověděl výše uvedené otázky k vaší spokojenosti, je tu ještě jedna důležitá otázka, kterou si musíte položit: „Dokážu si představit, že bych s tímto advokátem úzce spolupracoval?“ I když má advokát všechny správné odpovědi, mějte na paměti, že s touto osobou budete sdílet všechny intimní detaily svého života. Pokud se s advokátem necítíte dobře, je pravděpodobné, že některé věci budete nakonec tajit.
Tím prokážete vám i advokátovi medvědí službu, protože advokát nemůže plánovat věci, které nezná, nebo kolem nich. Nelekejte se, pokud si uvědomíte, že vám a budoucímu advokátovi to prostě nebude vyhovovat – je lepší to zjistit hned na začátku, než až poté, co jste již utratili drahocenný čas a peníze. Pokud se vám to stane, jednoduše jděte dál, dokud nenajdete někoho, s kým můžete spolupracovat a komu můžete důvěřovat.