Ein Nachlassplan ist ein schriftliches Dokument, das erklärt, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod aufgeteilt werden soll. Mündliche Erklärungen oder Versprechen, Eigentum nach dem Tod zu verschenken, erkennt das Gericht nicht an. Unsere Anwälte helfen Ihnen bei der Ausarbeitung eines Nachlassplans, in dem Ihre Richtlinien für die Verteilung Ihres Vermögens an Ihre Familie und Freunde festgelegt sind. Unsere Mandanten reichen von der jüngeren Generation mit hohem Vermögenspotenzial bis hin zu etablierten Geschäftsinhabern und Privatpersonen. Unser Schwerpunkt liegt auf einem praktischen und systematischen Ansatz, um sie vor aktuellen Bedrohungen zu schützen und zukünftige Chancen zu nutzen. Wir helfen unseren Kunden, die notwendigen Informationen zu sammeln, um das Vermögen unserer Kunden für sich selbst und ihre zukünftigen Generationen zu bewahren.
Testamente
Ein Testament ist ein juristisches Dokument, das in Übereinstimmung mit dem staatlichen Recht verfasst und ausgeführt wird und mit dem Tod unwiderruflich wird. Häufig wird ein Übergabetestament zusammen mit einem Treuhandvermögen errichtet, um den Erbfall zu vermeiden. Bei einem Übergabetestament geht das gesamte Vermögen nach dem Tod des Erblassers auf einen Trust über. Es wird dann an die Begünstigten des Trusts verteilt. Ein Übergabetestament vereinfacht den Prozess, um sicherzustellen, dass alle Vermögenswerte, die nicht in den Trust eingebracht werden, gemäß der Absicht des Verfassers an die Begünstigten verteilt werden.
Living Trust
Living Trusts sind unsere Hauptaufgabe. Wir sind bestrebt, unsere Treuhandpläne zu verstehen und auf die spezifischen Bedürfnisse und die Lebenssituation jedes einzelnen Kunden abzustimmen. Diese Pläne umfassen mehr als nur einen einfachen Einheitsansatz, vielmehr gehen wir zu einem fortschrittlichen Steuerplanungs- und Vermögensschutzansatz für Erben und Vermögenswerte des Nachlasses über. Dies kann den Schutz von Kindern, Ehepartnern, Unternehmen und eine breite Palette spezieller Bedürfnisse für die jeweiligen Umstände eines Kunden einschließen.
Lebensversicherungen im Rahmen eines Trusts
Eine wenig bekannte Tatsache ist, dass eine Lebensversicherung in beträchtlicher Höhe ohne einen geeigneten Trust in der Regel nutzlos ist. Die Realität sieht so aus, dass ohne eine korrekte Planung die meisten Personen mit bedeutenden Vermögenswerten oder größeren Policen mit Lebensversicherungen bei ihrem Tod etwa vierzig Cent von jedem Dollar der Lebensversicherung verlieren. Mit der richtigen Planung können die Kunden einen größeren Anteil ihres Besitzes behalten. Oft können wir Treuhandgesellschaften einrichten, die es dem Ehepartner, der die Erlöse aus der Lebensversicherung erhält, ermöglichen, diese Gelder zu Lebzeiten steuerfrei zu nutzen, und die diese Gelder dann den Kindern und künftigen Generationen ebenfalls steuerfrei zukommen lassen. Die Lebensversicherung auf den zweiten Todesfall ist eine weitere Möglichkeit, den Steueraufwand zu verringern.
Planung von Ruhestandsleistungen
Da das Rentenalter angehoben wird, übersehen viele Menschen die Bedeutung ausreichender Ersparnisse für den Ruhestand. Viele Altersversorgungsleistungen können mit dem Tod des Inhabers „verschwinden“. Es gibt zahlreiche Möglichkeiten, die Verwendung der Gelder gegen ein mögliches Wachstum abzuwägen und die Begünstigten durch zulässige Treuhandstrukturen zu schützen. Diese Leistungen sind das Ergebnis lebenslanger harter Arbeit, und es gibt keinen Grund, sie bei einem unerwarteten Todesfall verschwinden zu lassen. Ein Kunde, der über ein großes Vermögen verfügt, sollte sich nach der Einrichtung eines speziellen Trusts erkundigen, um die Vorteile für einen Erben zu erhöhen.
Nachlassplanung
Ein Erblasser, der ohne Testament oder Nachlassplan stirbt, geht das Risiko ein, dass sein Vermögen nicht in der von ihm gewünschten Weise verteilt wird. Vielmehr überlässt er es dem Gericht zu entscheiden, wie das Vermögen aufgeteilt werden soll. Dieses Verfahren dauert mindestens neun (9) Monate und kann länger als zwei (2) Jahre dauern. Liegt jedoch ein Testament vor, verteilt das Gericht das Vermögen an die im Testament genannten Begünstigten.
Ein Nachlassplan ist ein rechtlich verfasstes Dokument, das erklärt, wie Sie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod aufteilen möchten. Mündliche Erklärungen oder Versprechen, Eigentum nach dem Tod zu verschenken, erkennt das Gericht nicht an.
Stone & Sallus LLP wird Ihren Nachlassplan in Übereinstimmung mit Ihren Wünschen entwerfen und ausarbeiten. Unsere hochqualifizierten Anwälte helfen Ihnen bei der Erstellung eines Nachlassplans, der Ihre Richtlinien für die Verteilung Ihres Vermögens an Ihre Familie und Freunde festlegt.
Unsere Kunden reichen von der jüngeren Generation mit hohem Vermögenspotenzial bis hin zu etablierten Geschäftsinhabern und Privatpersonen. Unser Schwerpunkt liegt auf einem praktischen und systematischen Ansatz, um sie vor aktuellen Bedrohungen zu schützen und zukünftige Chancen zu nutzen. Wir helfen unseren Kunden, die notwendigen Informationen zu sammeln, um das Vermögen unserer Kunden für sich selbst und ihre zukünftigen Generationen zu bewahren.
Nachlassplanung
Die Kanzlei bietet eine ausgefeilte Planung für eine Vielzahl von vermögenden Kunden, um die Nachlasssteuern im Todesfall zu reduzieren, lebenslange Schenkungssteuervergünstigungen zu nutzen und einen Fahrplan für den Erhalt des Vermögens zu erstellen. Wir nutzen eine Vielzahl von ausgeklügelten Planungen, um sicherzustellen, dass Unternehmen geschützt sind und weiter wachsen können
Vollmachten
Wir bereiten alle Arten von Vollmachten vor, einschließlich Finanzvollmachten und dauerhafte Vollmachten für die Gesundheitsfürsorge (manchmal auch Patientenverfügungen genannt).
Dauerhafte Vollmacht für Finanzen
Wenn Sie geschäftsunfähig werden, ist es wichtig, dass Sie die folgenden Fragen bereits beantwortet haben. Wer wird ausgewählt, um schwierige Entscheidungen in Bezug auf Ihre Finanzen zu treffen? Welche Befugnisse und Verantwortung wird diese Person für Ihre Finanzen haben? Eine Vielzahl von Fachleuten wie Börsenmakler, Banken, Immobilienmakler usw. erkennen die dauerhafte Vollmacht für Finanzen als ein Dokument an, das Ihre Wünsche genau wiedergibt und das befolgt werden sollte. Damit bleiben Ihre Absichten in Bezug auf Gelder und Vermögenswerte, Immobilien, die Begleichung von Rechnungen und Schulden sowie alle anderen Aspekte Ihres finanziellen Lebens gewahrt.
Dauervollmacht für Gesundheit (Advance Medical Directive)
Wer wird Ihre Überzeugungen und Wünsche kennen, wenn Sie nicht mehr in der Lage sind, Ihre gesundheitlichen Entscheidungen zu treffen? Wer wird Ihre Geschäfte führen? Wer trifft Ihre medizinischen Entscheidungen, wenn Sie handlungsunfähig werden? Entscheidungen am Lebensende und wichtige Gesundheitsentscheidungen erfordern ein gut durchdachtes Gespräch, um sicherzustellen, dass sich die richtige Person an Ihre Wünsche hält. Dieses schriftliche Dokument wird von Ärzten und Krankenhäusern anerkannt und ist eines der wichtigsten Dokumente, die Sie jemals unterschreiben werden. Ein schriftliches Dokument, in dem solche Verfügungen niedergelegt sind, wird anerkannt, sofern es unterschrieben ist, und stellt sicher, dass Ihre Wünsche befolgt werden.
Sachwalterschaft und Treuhandverwaltung
Wenn ein Erblasser mit einem Treuhandvermögen stirbt, ist keine gerichtliche Verwaltung erforderlich. Das Treuhandvermögen wird von der in der Treuhandurkunde benannten Person (Treuhänder) verwaltet. Stone & Sallus LLP hilft dem Treuhänder bei der Verwaltung des Treuhandvermögens von Anfang an bis zur endgültigen Verteilung der Vermögenswerte an die Begünstigten.
Unsere Kanzlei bearbeitet sowohl einfache als auch komplexe Nachlass- und Treuhandverwaltungen. Unabhängig davon, ob die verstorbene Person einen Trust hat, ein Testament hinterlassen hat oder kein Testament hinterlassen hat, arbeiten wir mit Ihnen zusammen, um die erforderlichen Schritte zu bewältigen. Dies gilt sowohl innerhalb als auch außerhalb des Nachlassverfahrens.
Wenn es zu Streitigkeiten zwischen Erben und Begünstigten kommt, hilft uns unsere Erfahrung bei Transaktionen und Rechtsstreitigkeiten, unsere Mandanten besser zu betreuen und solche Streitigkeiten beizulegen. Diese Angelegenheiten stellen eine besondere Herausforderung dar, da der Verlust eines geliebten Menschen ein Katalysator für die hochgradig emotionalen Fragen sein kann, die den Prozess begleiten. Wir verstehen die rechtlichen und emotionalen Feinheiten und arbeiten daran, potenzielle Anfechtungen zu lösen, um sicherzustellen, dass das Erbe frei und ungehindert an die Begünstigten eines Nachlasses verteilt werden kann.