Kun olet löytänyt mahdollisen perintösuunnittelun asianajajan, sinun täytyy kysyä asianajajalta seuraavat kysymykset selvittääksesi, ovatko he todella päteviä auttamaan sinua:
Onko heidän pääpainopisteensä perintösuunnittelussa?
Tämä kysymys voi olla sinulle tärkeä siitä näkökulmasta, että jos tarvitset vain yksinkertaisen testamentin, edunvalvontavaltuutuksen ja terveydenhoitoasiakirjat, kokenut ja hienostunut asianajaja ei ehkä ole oikea sinulle.
Asianajaja, jonka toimiala on laaja, mutta joka käsittää myös yksinkertaisia perinnönsuunnittelu- ja jäämistöoikeudellisia asioita, toimii tässä tilanteessa aivan hyvin. Toisaalta, jos sinulla on monimutkainen perhe- tai taloudellinen tilanne tai veronalainen kuolinpesä, sinun on työskenneltävä jonkun kanssa, jonka pääpaino on perinnönsuunnittelussa ja perintöveron alentamisessa.
Kuinka monta vuotta kokemusta heillä on?
Mitä enemmän kokemusvuosia asianajajalla on – riippumatta siitä, onko hän yleissuunnittelija vai keskittyykö hän ensisijaisesti jäämistösuunnitteluun – sitä enemmän hänellä on ollut tilaisuus nähdä keskeiset jäämistösuunnitteludokumenttinsa toiminnassa silloin, kun asiakas tulee työkyvyttömäksi tai kuolee.
Testamentit, luottamusjärjestelyt, edunvalvontavaltuutukset ja terveydenhuoltoa koskevat dokumentit, joita jo jonkin aikaa toimineet asianajajat käyttävät, on tarkistettu ja hienosäädetty, jotta ne pystyvät selviytymään jokapäiväisistä tilanteista, joita heidän asiakkaansa kohtaavat. Tämä antaa sinulle mielenrauhan tietää, että heidän puolestasi laatimansa asiakirjat toimivat silloin, kun niitä tarvitaan.
Voivatko he auttaa varojen rahoittamisessa trustiin?
Monet asianajajat laativat asiakkailleen kauniita jäämistösuunnitelmia, mutta eivät sitten auta heitä seuraavassa tärkeässä vaiheessa: peruuttamiskelpoisen elävän trustin rahoittamisessa. Hyvin laadittu luottamus on käytännöllisesti katsoen hyödytön heti kuolemasi jälkeen, jos omaisuuttasi ei ole nimetty luottamuksen nimiin, kun olet vielä elossa. Joissakin yrityksissä on kokoaikaisia rahoitusavustajia tai jopa kokonaisia rahoitusosastoja, kun taas toiset antavat sinulle kattavat kirjalliset ohjeet.
Toiset taas vain mainitsevat rahoituksen tärkeyden, mutta eivät anna sinulle minkäänlaisia ohjeita. On erittäin suositeltavaa, että teet yhteistyötä asianajajan kanssa, joka valvoo rahoitusprosessia ja jopa maksaa asianajajalle siitä ylimääräistä palkkiota, koska on todennäköistä, ettet saa kaikkea tarvittavaa rahoitusta valmiiksi yksin.
Onko heillä ylläpito-ohjelmia?
Monet jäämistösuunnittelun asianajajat pitävät työtään kertaluonteisena tapahtumana – he vain laativat asiakkaidensa pyytämät asiakirjat ja lähettävät heidät sitten matkoihinsa.
Toisaalta on monia jäämistösuunnittelun asianajajia, jotka tyypillisesti nimellistä maksua vastaan ottavat yhteyttä kaikkiin asiakkaisiinsa vuosittain tai puolivuosittain kertoakseen heille lakimuutoksista, selittääkseen uusia jäämistösuunnittelutekniikoita, kysyäkseen elämänmuutoksista, jotka edellyttävät muutoksia asiakkaan asiakirjoihin, ja tarkistaakseen asiakkaan rahoituksen edistymisen.
Työskentely sellaisen asianajajan kanssa, jolla on virallinen päivitys- ja ylläpito-ohjelma, on erittäin suositeltavaa, koska näin varmistetaan, että suunnitelma pysyy ajan tasalla ja toimii, kun sitä tarvitaan.
Onko heillä kiinteät palkkiot vai tuntihinnat?
Tämä on tärkeä kysymys, jotta et yllättyisi piilotetuista maksuista ja kustannuksista. Nykyään suurin osa perintösuunnittelun asianajajista veloittaa kiinteän maksun useimmista, ellei kaikista palveluistaan. Tämä antaa sinulle mielenrauhan, kun tiedät, että kiinteä maksu on kaikki, mitä joudut maksamaan. Sinun on kuitenkin ymmärrettävä, mitä kiinteä maksu kattaa ja mitä se ei kata ja milloin asianajaja veloittaa ylimääräisen kiinteän maksun tai alkaa laskuttaa sinua tuntiperusteisesti.
Ja lopuksi: Voitko nähdä itsesi työskentelevän tiiviisti hänen kanssaan?
Kun mahdollinen asianajaja on vastannut edellä esitettyihin kysymyksiin tyydyttävästi, sinun on vielä kysyttävä itseltäsi yksi tärkeä kysymys: ”Näenkö itseni työskentelemässä tiiviisti tämän asianajajan kanssa?” Vaikka asianajajalla olisi kaikki oikeat vastaukset, pidä mielessä, että jaat tämän henkilön kanssa kaikki elämäsi intiimit yksityiskohdat. Jos et tunne oloasi mukavaksi asianajajan kanssa, on todennäköistä, että päädyt pidättelemään tiettyjä asioita.
Tällöin teet itsellesi ja asianajajalle karhunpalveluksen, sillä asianajaja ei voi suunnitella asioita, joita hän ei tiedä, eikä niiden ympärille. Älä säikähdä, jos huomaat, että se ei yksinkertaisesti sovi sinulle ja mahdolliselle asianajajalle – on parempi selvittää tämä heti alussa eikä vasta sen jälkeen, kun olet jo käyttänyt arvokasta aikaa ja rahaa. Jos sinulle käy näin, siirry yksinkertaisesti eteenpäin, kunnes löydät jonkun, jonka kanssa voit työskennellä ja johon voit luottaa.