Kaikki Wall Streetin susi -elokuvan ilmestyttyä kaikki ovat halunneet tietää, mitä ajattelen päähenkilön tosielämän innoittajasta Jordan Belfortista.
Loppujen lopuksi hänkin sekaantui penniosakkeisiin. Minun elämäni täytyy olla aivan samanlaista kuin hänen, eikö?
Ei todellakaan.
Jordan Belfort rikkoi lakia. Hän huijasi sijoittajiaan. Hänet pidätettiin – ja hän tunnusti syyllisyytensä – rahanpesuun ja arvopaperipetokseen.
Ei. En ole Jordan Belfortin fani.
Itse asiassa vihaan sitä, että ihmiset yhdistävät hänen juonittelunsa ja varkautensa omaan markkinarajaani – penniosakkeisiin. Se estää ihmisiä hyödyntämästä niitä hulluja piikkejä, joita penniosakkeet voivat kokea lyhyessä ajassa. Strategiani penniosakkeiden kaupankäynnissä on täysin laillinen.
En ole mikään huijari. Penny Stocks -osakkeita tarjoavat yritykset saattavat olla epämääräisiä ja epärehellisiä, mutta minä olen täysin läpinäkyvä sen suhteen, kuka olen, mitä teen ja miten käyn kauppaa.
Käytän informaation tehottomuutta hyödykseni penny Stocks -osakkeiden kanssa, käymällä kauppaa mallien perusteella, jotka olen tunnistanut viimeisten yli 20 vuoden aikana. Jaan jokaisen kaupan julkisesti.
Ja käytän kaupankäyntiä keinona opettaa Trading Challenge -opiskelijoilleni strategiaani. En huijaa ihmisiä ulos heidän rahoistaan.
Katsotaanpa, mikä on ongelmani Jordan Belfortin kanssa – miksi en usko häntä, kun hän sanoo muuttuneensa, ja miksi hänen tarinansa pitäisi innostaa sinua tulemaan omavaraiseksi.
Ongelma ”The Wolf of Wall Streetissä”
Siltä varalta, että olet maailman ainoa kauppias, joka ei ole koskaan nähnyt elokuvaa, ”The Wolf of Wall Street” on elokuva, joka perustuu Jordan Belfortin omaelämäkertaan.
Se kertoo hänen sijoitusyhtiönsä Stratton Oakmontin perustamisesta, kukoistuksesta ja lopulta kaatumisesta.
Belfort ja hänen kumppaninsa Danny Porush (elokuvassa kuvattu nimellä ”Donnie Azoff”, jotta vältyttäisiin oikeudenkäynniltä) käyttivät vanhinta kikkailutemppua pikkupörssin osakkeisiin houkutellakseen pahaa-aavistamattomia sijoittajia. He pumppasivat osakkeita paisuttaakseen niiden hintaa – sitten he purkivat omat osakkeensa ja jättivät ihmiset pussiin.
Jep, klassinen pumppausskenaario.
Ongelma? Elokuva maalaa huumeiden ja prostituoitujen ruokkiman kuvan laajamittaisesta finanssihuijauksesta … Mutta en usko, että se kertoo koko tarinan Jordan Belfortin toiminnan takana.
Giving Penny Stocks a Bad Name
Does the movie ”The Wolf of Wall Street” give penny stocks a bad name?
Noh, Stratton Oakmontin henkilökunnan väitetään käyttäneen petollisia taktiikoita pumpatakseen halpoja osakkeita omaksi hyödykseen.
Tällaista elokuvaa katsellessaan ihmiset, jotka eivät ymmärrä osakemarkkinoita, saattavat ajatella: ”Voi, penniosakkeet ovat laittomia ja vaarallisia”. Parempi pysyä kaukana.”
Penniosakkeilla kaupankäynti ei ole laitonta.
Penniosakkeita tarjoavat yhtiöt saattavat usein olla hämäräperäisiä … mutta nämä osakkeet voivat silti kokea valtavia voittoja lyhyessä ajassa perustuen tiedolliseen tehottomuuteen.
En luota näihin yhtiöihin yhtään pidemmälle kuin mitä voisin heittää ne.
En sijoita penniosakkeisiin. Mutta käyn mielelläni kauppaa niillä hyvin lyhyitä ajanjaksoja saadakseni kiinni noista suurista kurssiliikkeistä.
Kaikkein tärkeintä on lähestymistapa. Sinun on ymmärrettävä penny stock -peliä.
Sen opetan opiskelijoille Trading Challenge -tapahtumassani. Penny-osakkeilla kaupankäynnissä ei ole kyse siitä, että löytää yrityksen, johon uskoo. Kyse ei ole siitä, että pääsisit mukaan pohjakerroksesta. Kyse on lyhytaikaisten hintavaihteluiden hyödyntämisestä.
Penniosakkeilla kaupankäynti ei ole ongelma. Ongelma on se, mitä Belfortin kaltaiset pumppaajat tekivät.
Entä uhrit?
Toinen ongelma? Mielestäni elokuva ei tehnyt oikeutta uhreille.
Väki tuntuu luulevan, että Belfort otti rahaa vain varakkailta ihmisiltä.
Mutta todellisuudessa näin ei ole. New York Timesin mukaan monet pienyrittäjät yrittävät yhä toipua taloudellisesti Belfortin juonesta…
Tämä saa vereni kiehumaan. Olen saanut osani huijareista, jotka tekeytyvät minuksi – olen nähnyt omakohtaisesti, miten huijaukset voivat vahingoittaa yksityishenkilöitä ja pienyrityksiä.
Se on kauhea asia. Jordan Belfort käytti ihmisiä hyväkseen. Minusta se on anteeksiantamatonta.
Mitä Jordan Belfort tekee nyt?
Vuonna 2003 Belfort tuomittiin neljäksi vuodeksi vankilaan ja 110 miljoonan dollarin sakkoihin.
Hän istui lopulta 22 kuukautta. Juuri kaltereiden takana ollessaan hän sai idean kirjoittaa muistelmateoksensa – ideaa ruokki hänen sellitoverinsa, koomikko Tommy Chong. Ei, näitä juttuja ei voi keksiä.
Nykyään Jordan Belfort tienaa rahaa eri tavoin – motivoivilla puheilla ja myyntikoulutusohjelmilla. Ilmeisesti hän voi pyytää jopa 100 000 dollaria päivässä…
Mutta hän tulee silti todella herkäksi, kun ihmiset alkavat kysellä häneltä hänen petollisesta toiminnastaan. Erään 60 Minutes Australia -lehden haastattelun aikana hän suuttui, kutsui haastattelua ”kirvesmieshommaksi” ja käveli ulos.
Belfort väittää keksineensä itsensä uudelleen paremmaksi ja että kaikki on kunnossa…
En usko sitä. Jos minulta kysytään, hän on edelleen susi – vain nyt hän on pukeutunut lampaan vaatteisiin.
Jordan Belfort: Jordan Belfort sanoi New York Postille: ”On helpompi rikastua nopeasti, kun ei noudata sääntöjä.”
Hienoa, eikö? Mutta mitä voi odottaa kaverilta, jota on verrattu Bernie Madoffiin, Ponzi-huijauksen ylläpitäjään, ja jota pidetään Yhdysvaltain historian suurimpana talouspetoksena?
Tässä on syy, miksi en johda Jordan Belfortin faniklubia…
Korvaukset ja rahahuolet
Jordan Belfort tuomittiin vuonna 2003 maksamaan noin 110 miljoonan dollarin suuruiset korvaukset.
Mutta huolimatta siitä, että hänet määrättiin maksamaan 50 prosenttia tuloistaan uhreille vapauduttuaan, hänen maksunsa eivät ole tehneet valtavaa lommoa.
Alkuerän jälkeen, jonka hän maksoi omaisuuden myynnistä saaduilla tuloilla, hänen seuraavat maksunsa eivät ole olleet aivan nopeita ja hurjia. Tämä on asettanut hänet ”tyhjäntoimittajien” alueelle.
Vuonna 2018 hän oli edelleen velkaa noin 97 miljoonaa dollaria.
Hallitus huomasi tämän – ja yritti saada hänet nalkkiin, jotta hän alkaisi maksaa takaisin yli 1500 uhrilleen.
Syyttäjät uskoivat, että Belfort ansaitsi ”vähintään 9 miljoonaa dollaria puhetilaisuuksilla vuosien 2013 ja 2015 välillä, mutta pussitti sen kaiken”. He väittivät myös, että hän keräsi tuloja muotoilualan yrityksestä.
Ja entä tulot villisti menestyneestä kirjasta ja elokuvasta?
Facebook-kirjoituksessaan Belfort vakuutti, ettei hän ”tienaa penniäkään” elokuvasta, ja sanoi, että kaikki hänen kirjasta ja elokuvasta saamansa voitot menevät hänen huijaamiensa sijoittajien takaisinmaksuun.
Mutta miettikääpä tätä…
Vuonna 2011 Belfortille maksettiin hieman yli miljoona dollaria hänen tarinansa oikeuksista. Mutta hallituksen asiakirjat paljastavat, että hän maksoi tuona vuonna vain 21 000 dollaria korvauksia.
Matematiikka ei vain täsmää…
Juuri tänä vuonna ilmoitettiin, että Belfort haastoi oikeuteen Red Graniten, tuotantoyhtiön, joka vastasi ”Wall Streetin susi” -elokuvasta. Yritys yhdistettiin myöhemmin valtavaan kavallusskandaaliin.
Miksi ryhtyä oikeustoimiin?
Belfortin asianajajan mukaan Red Granite ”ei paljastanut herra Belfortille, että he käyttivät varoja, jotka oli saatu osallistumalla kiristykseen ja muuhun rikolliseen toimintaan.”
Hauska logiikka henkilöltä, joka teki omaisuutensa huijaamalla muita…
Living Large in a Land Down Under?
Vuonna 2014 The Wall Street Journal kertoi, että Belfort asui Australiassa yrittäessään välttää uhreilleen suoritettavia maksuja.
Belfort otti kantaa asiaan sanoen: ”Yhdysvaltain syyttäjänvirasto on asianajajani välityksellä esittänyt minulle henkilökohtaisen anteeksipyynnön” väitteiden vuoksi. Myöhemmin Wall Street Journal julkaisi oikaisun.
Mutta odota, on vielä lisää hämärää…
Joitakin aikoja Belfortin puhetilaisuudet hoidettiin Australiassa toimivan Face to Face Training -nimisen yrityksen kautta.
Yhtiö ei tiettävästi ollut ihan tasollaan. Se ajautui vaikeuksiin saatuaan hallitukselta miljoonia dollareita käytettäväksi palvelukoulutukseen ja sertifiointeihin, joita ei tiettävästi tapahtunut…
Pian sen jälkeen Face to Face romahti selvitystilaan.
Belfort väittää, ettei hänellä ollut aavistustakaan, mitä Face to Face Trainingin kanssa oli tekeillä.
Kuten tämä artikkeli kuitenkin paljastaa, Belfortilla oli läheiset siteet Career Pathways Australiaan, yritykseen, jota johti Paul Conquest – joka myös omisti enemmistön Face to Face Trainingista.
Belfort auttoi ilmeisesti Conquestin yritystä monin tavoin – välittäen sopimuksia, valmentaen heitä käsittelemään mediatiedusteluja ja auttaen mainostamaan yritystä potentiaalisille asiakkaille.
Mitä hänen kumppanistaan?
Mitä tulee Belfortin rikoskumppaniin Danny Porushiin? En kutsuisi häntä varsinaisesti roolimalliksi.
Liittovaltion syytteen nostamisen jälkeen Porush tuomittiin sisäpiirikaupoista, väärästä valasta, salaliitosta ja rahanpesusta.
Hänet määrättiin maksamaan 200 miljoonan dollarin korvaukset, ja hänet tuomittiin neljäksi vuodeksi vankilaan. Hän pääsi vapaaksi vuonna 2004 istuttuaan 39 kuukautta.
Vapautumisensa jälkeen hän kuulemma ryhtyi myymään lääkkeitä … ja joutui lisää vaikeuksiin lain kanssa.
Vuonna 2006 hänen ensimmäinen vaimonsa haastoi hänet oikeuteen – koska hän ei ollut maksanut elatusmaksuja.
Silloin, vuonna 2014, Porush joutui jälleen vaikeuksiin väitetystä hämäräperäisyydestään lääkemyyntiyhtiönsä kanssa.
Sen jälkeen, kun hänet oli alun perin nimetty ilmiantajajutussa, joka koski vilpillisiä Medicare-vaatimuksia, oikeusjuttua muutettiin ja se jätettiin uudelleen, ja siinä väitettiin, että Porush kehotti puhelinmyyjiä käyttämään kovaa painostustaktiikkaa saadakseen ihmiset ostamaan lääkinnällisiä tarvikkeita, joita he eivät ehkä tarvitsisi. Lopulta juttu kuitenkin hylättiin.
Entä hänen korvauksensa? Ilmeisesti Porush on vanhan kaverinsa Belfortin tavoin maksanut vain pienen osan siitä, mitä hän vei ihmisiltä.
Fact vs. Fiction: Mikä on totta Jordan Belfortista?
Jotkut Wall Streetin suden tapahtumat saattavat tuntua hieman oudoilta … Joten mikä on totta ja mikä ei?
TIME:n mukaan kaikki nämä asiat ovat totta…
- Yksi Belfortin ensimmäisistä pomoista, välittäjä nimeltä Mark Hanna, kertoi hänelle uransa alkuvaiheessa, että menestyksen avaimet olivat ”itsetyydytys, kokaiini ja huorat.”
- Belfort ja hänen kumppaninsa Danny Porush laittoivat Stratton Oakmontin meklarinsa myymään aggressiivisesti riskialttiiden osakkeiden osakkeita paisuttaakseen kursseja korkeiksi. Sitten, kun hinnat olivat korkeimmillaan, he purkivat omia osakkeitaan saadakseen voittoa.
- Vuonna 1991 Forbes itse asiassa paljasti Belfortin ja kutsui häntä ”kieroutuneeksi Robin Hoodin versioksi, joka ryöstää rikkailta ja antaa itselleen ja iloiselle välittäjäjoukolleen”. Vastentahtoisesti tämä myrkyllinen profiili vain houkutteli lisää välittäjiä haluamaan työskennellä Stratton Oakmontille.
- Stratton Oakmont tosiaan vei Steve Maddenin pörssiin. Huolimatta siitä, että yritys on todellinen, Stratton Oakmontin välittäjät tekivät sille tyypillisen tempun ja nostivat kurssia.
- Elokuvassa esiintyvä Sveitsin rahanpesujärjestely tapahtui todella. Belfort todellakin pesi rahaa sveitsiläisille tileille antamalla vaimonsa äidin ja tätinsä salakuljettaa rahat ulkomaille.
- Belfortin tosielämän kumppani Danny Porush oli oikeasti naimisissa hänen serkkunsa kanssa. Mutta he ovat nyt eronneet.
- Se surullisenkuuluisa kohtaus elokuvasta, jossa ajetaan quaaludeilla? Se sopii yhteen Belfortin muistelmien kanssa – mutta auto oli itse asiassa Mercedes, ei Lamborghini.
- Stratton Oakmontin toimistojuhliin kuului ”kääpiönheittokilpailu”.
- Viis verohelpotuksesta… Stratton Oakmont laskutti prostituoituja yrityskortilla – ja kirjoitti kulut sitten pois verotuksessaan.
- Jordan Belfort pudotti helikopterin etupihalleen pilvessä.
- Hän osti jahdin, joka kuului aikoinaan Coco Chanelille, nimesi sen vaimonsa mukaan … ja upotti sen myöhemmin Italiaan.
- Belfort kutsui toista vaimoaan ”herttuattareksi”.
- Hänen vankilatuomionsa lyheni sen jälkeen, kun hän oli vasikoinut ystävänsä.
Pohjimmainen juttu Jordania Belfortista
Voi ihminen muuttua? Toki. Onko Jordan Belfort muuttunut? En ole vakuuttunut.
Jordan Belfort on todistanut kerta toisensa jälkeen, että hän on tehokas myyntimies. Hän osaa tehdä rahaa. Mutta tekeekö se hänestä inspiraation?
Yksi suurimmista oppitunneista, jotka olen elämässäni oppinut, on se, että kun sinulla on asema, on sinun vastuullasi käyttää sitä hyvään tarkoitukseen. Sen olen päättänyt tehdä hyväntekeväisyystyössäni.
Toivon, että Jordan Belfort käyttäisi älykkyyttään ja vaikutusvaltaansa hyvään.
Toivon, että tätä lukiessasi alat nähdä syyn siihen, miksi kerron sinulle aina, että avain ”menestykseen” kaupankäynnissä on tulla omavaraiseksi.
Kun luotat siihen, että muut kertovat sinulle, mitä käydä kauppaa ja milloin, olet heidän armoillaan. Joillakin ihmisillä saattaa olla hyviä aikomuksia. Toiset taas saattavat olla itsekkäitä pumppaajia…
Ei ole kyse vain siitä, keneen voi luottaa. Kyse on vankan tietopohjan rakentamisesta, jotta voit luottaa itseesi ja omaan arvostelukykyysi, kun teet muutoksia.
Todellinen johdonmukaisuus osakemarkkinoilla vaatii itseluottamusta. Se vaatii aikaa, päättäväisyyttä ja tonneittain opiskelua.
Tahdotko valmistua aloittelevien seuraajien luokasta ja tulla fiksuksi, omatoimiseksi kauppiaaksi? Se alkaa koulutuksesta.
My Trading Challenge on summa kaikesta siitä, mitä olen oppinut yli 20 vuoden aikana markkinoilla. Haluan, että oppilaani oppivat siitä, mitä tein oikein ja väärin, jotta he voivat pärjätä vielä paremmin kuin minä.
Onko se tehokas? No, paras oppilaani Tim Grittani on tienannut yli 12 miljoonaa dollaria* – noin kaksi kertaa enemmän kuin minä. Ja hän teki sen noin puolessa ajassa siitä, mitä minulta kesti saavuttaa 6 miljoonan dollarin voitot.*
Etkö ole vielä valmis ottamaan sitä askelta? Minulla on myös uusi 30 päivän bootcamp kauppiaille. Kuvasin sen yhden huippuoppilaani Matthew Monacon kanssa – se on uskomaton resurssi tutustua penny stock -nicheen.
On kunnia- ja etuoikeuteni kouluttaa kauppiaita ja auttaa heitä löytämään oman tiensä – laillisesti.
Lupaatko käydä kauppaa vastuullisesti? Oletko valmis ottamaan seuraavan askeleen?