Yksi eduista, joita on siinä, että voit testamentin sijaan jättää pääosan omaisuudestasi elävän trustin avulla, on se, että se antaa perheellesi enemmän yksityisyyttä.
Miten testamentit tulevat julkisiksi
Voit pitää kaikki jäämistösuunnitteludokumenttisi yksityisinä niin kauan kuin olet elossa. Kun olet esimerkiksi kirjoittanut testamenttisi, voit ja sinun kannattaa vain säilyttää sitä turvallisessa paikassa (esimerkiksi paloturvallisessa laatikossa); sinun ei tarvitse arkistoida sitä paikalliseen tuomioistuimeen tai muuhun viranomaisyksikköön.
Kuoleman jälkeen useimmat osavaltiot kuitenkin vaativat, että sen, jolla on hallussaan vainajan testamentti, on viipymättä arkistoitava se paikalliseen perintöoikeuteen. Tämä pätee, vaikka perintöoikeudenkäyntiä ei järjestettäisikään. Se, jolla on testamentti mutta joka tahallaan jättää sen jättämättä, voi saada tuomioistuimelta rangaistuksen, yleensä sakon.
Kun testamentti on jätetty, se on julkinen asiakirja, joka on avoin kaikille, jotka haluavat nähdä sen. Siksi julkkisten testamentit näkyvät verkossa niin nopeasti, usein vain tunteja sen jälkeen, kun ne on talletettu tuomioistuimeen. Yleisö ei tietenkään ole kiinnostunut useimpien tavallisten ihmisten testamenteista, mutta sukulainen tai utelias tuttava saattaa olla, ja jotkut ihmiset eivät vain pidä ajatuksesta, että kuka tahansa voisi nähdä, miten he päättävät jättää maallisen omaisuutensa.
Voit tehdä voimassa olevan elävän trustin nopeasti ja helposti Quicken WillMaker & Trustin avulla.
Miksi trustit pysyvät yksityisinä
Elävää trustia ei tarvitse koskaan jättää tuomioistuimen käsiteltäväksi ennen kuolemaasi eikä kuolemasi jälkeen. Testamenttituomioistuin ei ole mukana valvomassa edunvalvojaasi, henkilöä, jonka nimeät trust-asiakirjassa hoitamaan trustin varojen jakamista. Trustee yksinkertaisesti noudattaa trust-asiakirjaan kirjoittamiasi ohjeita saamatta lupaa tai hyväksyntää tuomioistuimelta.
Mitä et voi pitää yksityisenä
Joskus yksityiskohtia siitä, miten aiot jättää omaisuutesi, ei voida pitää täysin yksityisinä – käytitpä sitten testamenttia tai elävää trustia hoitamaan asioitasi.
Trustin ehdot, jos osavaltion laki velvoittaa ilmoittamaan ne sukulaisille. Monet osavaltiot edellyttävät, että jos jätät elävän trustin, edunvalvojan on kuolemasi jälkeen annettava kopio edunsaajille (henkilöille, jotka perivät trustin omaisuuden), jos he sitä pyytävät. Joissakin osavaltioissa edunsaajat saavat nähdä vain heitä koskevan osan asiakirjasta, mutta toisissa osavaltioissa he voivat nähdä koko asiakirjan, mikä tarkoittaa, että yksi edunsaaja voi nähdä, mitä kaikki muutkin perivät. Joissakin osavaltioissa edunvalvojan on ilmoitettava kuolemasi jälkeen tietyille lähisukulaisille – yleensä henkilöille, jotka perisivät osavaltion lain mukaan, jos testamenttia ei ole – trustista ja annettava heille kopio, jos he sitä pyytävät.
Kiinteistöjen omistus. Se, kuka omistaa kiinteistön, on aina julkista tietoa. Kuka tahansa voi tarkistaa tietyn kiinteistön paikallisesta kiinteistörekisteritoimistosta (jota kutsutaan usein piirikunnan kiinteistörekisterinpitäjäksi tai kiinteistörekisterikeskukseksi asuinpaikasta riippuen) ja saada selville, kuka sen omistaa. (Usein saatavilla on myös muita tietoja, kuten vuosittain maksettujen kiinteistöverojen määrä). Kun kiinteistösi on siis siirretty sille henkilölle, joka sen perii, se on julkisessa rekisterissä.
Oikeudenkäynnit. Jos jätät elävän trustin ja tyytymätön sukulainen haastaa sinut oikeuteen omaisuudestasi, trustin asiakirjasta tulee todennäköisesti osa oikeudenkäynnin julkista rekisteriä. Tällaiset kanteet ovat kuitenkin harvinaisia, ja ne tulevat yleensä esiin vain silloin, kun perintöä odottaville jälkeläisille ei jää mitään tai ei juuri mitään. Ellet siis usko, että jollakulla on syytä vastustaa voimakkaasti jäämistösuunnitelmaasi, sinun ei luultavasti tarvitse huolehtia oikeustaistelusta kuolemasi jälkeen.