Depuis que « Le Loup de Wall Street » est sorti, tout le monde veut savoir ce que je pense de l’inspiration réelle du personnage principal, Jordan Belfort.
Après tout, il était impliqué dans les penny stocks, aussi. Ma vie doit être comme la sienne, non ?
Absolument pas.
Jordan Belfort a enfreint la loi. Il a escroqué ses investisseurs. Il a été arrêté – et a plaidé coupable – pour blanchiment d’argent et fraude boursière.
Nope. Je ne suis pas un fan de Jordan Belfort.
En fait, je déteste que les gens associent ses combines et ses vols à ma niche – les penny stocks. Cela empêche les gens de profiter des pics fous que les penny stocks peuvent connaître sur de courtes périodes. Ma stratégie de trading des penny stocks est totalement légale.
Je ne suis pas un escroc. Les sociétés qui proposent des penny stocks peuvent être sommaires et malhonnêtes, mais je suis totalement transparent sur qui je suis, ce que je fais et comment je négocie.
J’utilise les inefficacités informationnelles à mon avantage avec les penny stocks, en négociant sur la base de modèles que j’ai identifiés au cours des 20 dernières années et plus. Je partage chaque transaction publiquement.
Et j’utilise le trading comme un moyen d’enseigner ma stratégie à mes étudiants du Trading Challenge. Je n’escroque pas les gens de leur argent.
Regardons mon problème avec Jordan Belfort – pourquoi je ne le crois pas quand il dit qu’il a changé, et pourquoi son histoire devrait vous inspirer à devenir autonome.
Le problème avec « Le loup de Wall Street »
Au cas où vous seriez le seul trader au monde à n’avoir jamais vu le film, « Le loup de Wall Street » est un film basé sur l’autobiographie de Jordan Belfort.
Belfort et son partenaire, Danny Porush (présenté comme « Donnie Azoff » dans le film pour éviter un procès) ont utilisé le plus vieux truc dans le livre des actions à un sou pour attirer les investisseurs sans méfiance. Ils gonflaient les actions pour en faire grimper le prix – puis ils se débarrassaient de leurs propres actions, laissant les gens payer la note.
Oui, un scénario classique de pompage.
Le problème ? Le film dresse un tableau alimenté par la drogue et les prostituées d’une escroquerie financière à grande échelle… Mais je ne pense pas qu’il raconte toute l’histoire derrière les activités de Jordan Belfort.
Donner une mauvaise réputation aux penny stocks
Le film « Le loup de Wall Street » donne-t-il une mauvaise réputation aux penny stocks ?
Eh bien, le personnel de Stratton Oakmont aurait utilisé des tactiques trompeuses pour gonfler les actions à bas prix pour leur propre bénéfice.
En regardant cela, les personnes qui ne comprennent pas le marché boursier pourraient penser, ‘oh, les penny stocks sont illégaux et dangereux. Mieux vaut rester à l’écart.’
Trader des penny stocks n’est pas illégal.
Les entreprises qui offrent des penny stocks pourraient souvent être sommaires … mais ces actions peuvent toujours connaître des gains massifs dans de courtes périodes de temps basées sur des inefficacités informationnelles.
Je ne fais pas confiance à ces entreprises plus loin que je pourrais les jeter.
Je n’investis pas dans les penny stocks. Mais je suis heureux de les négocier pour des périodes très courtes afin de capturer ces grands mouvements de prix.
Tout dépend de votre approche. Vous devez comprendre le jeu des penny stocks.
C’est ce que j’enseigne aux étudiants dans mon Trading Challenge. Trader des penny stocks ne consiste pas à trouver une entreprise en laquelle vous croyez. Il ne s’agit pas d’entrer au rez-de-chaussée. Il s’agit de tirer profit des fluctuations de prix à court terme. Le problème n’est pas de trader des penny stocks. C’est ce que les pompeurs comme Belfort ont fait qui est un problème.
Et les victimes ?
Un autre problème ? Je ne pense pas que le film ait rendu justice aux victimes.
Les gens semblent penser que Belfort ne prenait de l’argent qu’aux personnes riches.
Mais en réalité, ce n’est pas le cas. Selon le New York Times, de nombreux propriétaires de petites entreprises essaient toujours de se remettre financièrement du stratagème de Belfort…
Cela me fait bouillir le sang. J’ai eu ma part d’escrocs se faisant passer pour moi – j’ai été le témoin direct de la façon dont les escroqueries peuvent nuire aux individus et aux petites entreprises.
C’est une chose terrible. Jordan Belfort a profité des gens. Je trouve cela impardonnable.
Que fait Jordan Belfort maintenant ?
En 2003, Belfort a été condamné à quatre ans de prison et à une amende de 110 millions de dollars.
Il a fini par purger 22 mois. C’est pendant son séjour derrière les barreaux qu’il a eu l’idée d’écrire ses mémoires – une idée alimentée par son compagnon de cellule, le comédien Tommy Chong. Non, ça ne s’invente pas.
De nos jours, Jordan Belfort gagne son argent de différentes manières – par des conférences de motivation et des programmes de formation à la vente. Apparemment, il peut gagner jusqu’à 100 000 dollars par jour…
Mais il devient toujours très susceptible lorsque les gens commencent à l’interroger sur ses activités frauduleuses. Au cours d’une interview de 60 Minutes Australie, il s’est mis en colère, a appelé cela un « travail de hachette » et est sorti.
Belfort prétend s’être réinventé pour le mieux et que tout est au niveau…
Je n’y crois pas. Si vous voulez mon avis, c’est toujours un loup – seulement maintenant, il est habillé en mouton.
Jordan Belfort : Je ne suis pas un croyant
Comme Jordan Belfort l’a déclaré au New York Post, « Il est plus facile de s’enrichir rapidement quand on ne suit pas les règles. »
Bien, non ? Mais que peut-on attendre d’un type qui a été comparé à Bernie Madoff, l’opérateur d’une chaîne de Ponzi et considéré comme la plus grande fraude financière de l’histoire des États-Unis ?
Voici pourquoi je ne suis pas à la tête du fan club de Jordan Belfort…
Restitution et malheurs d’argent
En 2003, Jordan Belfort a été condamné à payer environ 110 millions de dollars de restitution.
Mais malgré le fait qu’il ait été condamné à verser 50 % de ses revenus aux victimes une fois libre, ses paiements n’ont pas fait une énorme entaille.
Après un premier morceau qu’il a payé avec le produit de la vente de propriétés, ses paiements successifs n’ont pas été exactement rapides et furieux. En 2018, il devait encore environ 97 millions de dollars.
Le gouvernement l’a remarqué – et a essayé de le coincer pour qu’il commence à rembourser ses plus de 1 500 victimes.
Les procureurs ont estimé que Belfort a gagné « au moins 9 millions de dollars en engagements de conférences entre 2013 et 2015, mais a tout empoché ». Ils ont également affirmé qu’il percevait des revenus d’une entreprise de design.
Et qu’en est-il des revenus du livre et du film à succès sauvage ?
Dans un post Facebook, Belfort a insisté sur le fait qu’il ne « gagne pas un centime » du film, affirmant que tous ses bénéfices du livre et du film serviront à rembourser les investisseurs qu’il a escroqués.
Mais considérez ceci…
En 2011, Belfort a reçu un peu plus d’un million de dollars pour les droits de son histoire. Mais des documents gouvernementaux révèlent qu’il n’a payé que 21 000 dollars de dédommagement cette année-là.
Le calcul ne tient pas la route…
Cette année, il a été annoncé que Belfort poursuivait Red Granite, la société de production responsable du « Loup de Wall Street ». La société a ensuite été liée à un énorme scandale de détournement de fonds.
Pourquoi intenter une action en justice ?
Selon l’avocat de Belfort, ceux de Red Granite « n’ont pas révélé à M. Belfort qu’ils utilisaient des fonds obtenus en s’engageant dans le racket et d’autres activités criminelles. »
Logique intéressante de la part de quelqu’un qui a fait fortune en escroquant les autres…
Living Large in a Land Down Under?
En 2014, le Wall Street Journal a rapporté que Belfort vivait en Australie dans le but d’éviter de rembourser ses victimes.
Belfort s’est insurgé, déclarant : « le bureau du procureur américain, par l’intermédiaire de mon avocat, m’a présenté des excuses personnelles » en raison de ces affirmations. Plus tard, le Wall Street Journal a publié une rétractation.
Mais attendez, il y a plus d’esquisses…
Pendant un certain temps, les engagements de Belfort en tant que conférencier étaient gérés par une société basée en Australie appelée Face to Face Training.
La société n’était apparemment pas au niveau. Elle a connu des problèmes après avoir reçu des millions de dollars du gouvernement à dépenser pour des formations et des certifications de service qui n’auraient pas eu lieu…
Peu de temps après, Face to Face s’est effondré en liquidation.
Belfort affirme qu’il n’avait aucune idée de ce qui se passait avec Face to Face Training.
Cependant, comme le révèle cet article, Belfort avait des liens étroits avec Career Pathways Australia, une société dirigée par Paul Conquest – qui possédait également la majorité de Face to Face Training.
Belfort a apparemment aidé la société de Conquest de diverses manières – en négociant des accords, en les coachant sur la façon de traiter les demandes des médias, et en aidant à promouvoir l’entreprise auprès de clients potentiels.
Qu’en est-il de son partenaire ?
En ce qui concerne le partenaire de Belfort dans le crime, Danny Porush ? Je ne l’appellerais pas exactement un modèle.
Après son inculpation fédérale, Porush a été reconnu coupable de délit d’initié, de parjure, de conspiration et de blanchiment d’argent.
Il a été condamné à payer 200 millions de dollars de restitution et à quatre ans de prison. Il a été libéré en 2004 après avoir purgé 39 mois.
Après sa libération, il se serait lancé dans la vente de produits médicaux… et dans d’autres ennuis avec la loi.
En 2006, il a été poursuivi par sa première femme – pour ne pas avoir payé la pension alimentaire pour ses enfants.
Puis, en 2014, Porush a eu de nouveaux ennuis pour de prétendues magouilles avec sa société de vente de produits médicaux.
Après avoir été initialement nommé dans une affaire de dénonciation impliquant des réclamations Medicare frauduleuses, la poursuite a été modifiée et redéposée, alléguant que Porush a incité les télévendeurs à utiliser des tactiques de haute pression pour amener les gens à acheter des fournitures médicales dont ils pourraient ne pas avoir besoin. Finalement, l’affaire a été rejetée.
Qu’en est-il de sa restitution ? Apparemment, Porush, comme son vieux copain Belfort, n’a payé qu’une petite partie de ce qu’il a pris aux gens.
Fact contre Fiction : Qu’est-ce qui est vrai à propos de Jordan Belfort ?
Certains événements du « Loup de Wall Street » peuvent sembler un peu décalés… Alors qu’est-ce qui est vrai et qu’est-ce qui ne l’est pas ?
Selon le TIME, toutes ces choses sont vraies…
- L’un des premiers patrons de Belfort, un courtier nommé Mark Hanna, lui a dit au début de sa carrière que les clés du succès étaient « la masturbation, la cocaïne et les putes ».
- Belfort et son partenaire, Danny Porush, demandaient à leurs courtiers Stratton Oakmont de vendre agressivement des parts d’actions risquées pour en gonfler les prix. Puis, lorsque les prix étaient au plus haut, ils se débarrassaient de leurs propres actions pour réaliser des bénéfices.
- En 1991, Forbes a effectivement dénoncé Belfort, le qualifiant de « version tordue de Robin des Bois, qui vole les riches et donne à lui-même et à sa joyeuse bande de courtiers ». De manière contre-intuitive, ce profil cinglant n’a fait qu’attirer davantage de courtiers à vouloir travailler pour Stratton Oakmont.
- Stratton Oakmont a effectivement fait entrer Steve Madden en bourse. Malgré le fait que la société est réelle, les courtiers de Stratton Oakmont ont fait leur truc typique avec elle, faisant monter le prix.
- Le schéma de blanchiment d’argent en Suisse du film a réellement eu lieu. Belfort a effectivement blanchi de l’argent sur des comptes suisses en demandant à la mère et à la tante de sa femme de faire passer l’argent à l’étranger.
- Le partenaire réel de Belfort, Danny Porush, était en fait marié à sa cousine. Mais ils sont maintenant divorcés.
- La fameuse scène de conduite sous quaaludes du film ? Elle correspond aux mémoires de Belfort – mais la voiture était en fait une Mercedes, pas une Lamborghini.
- Les fêtes de bureau de Stratton Oakmont comportaient une « compétition de lancer de nains ».
- Parlons d’un avantage fiscal… Stratton Oakmont en tant que société facturait les prostituées sur la carte d’entreprise – puis déduisait les frais dans leurs impôts.
- Jordan Belfort a écrasé un hélicoptère dans sa cour avant alors qu’il était défoncé.
- Il a acheté un yacht ayant appartenu à Coco Chanel, l’a baptisé du nom de sa femme… et l’a ensuite coulé en Italie.
- Belfort a appelé sa deuxième femme « duchesse ».
- Sa peine de prison a été réduite après qu’il ait dénoncé ses amis.
La ligne de fond sur Jordan Belfort
Les gens peuvent-ils changer ? Bien sûr. Jordan Belfort a-t-il changé ? Je n’en suis pas convaincu.
Jordan Belfort a prouvé à maintes reprises qu’il est un vendeur efficace. Il peut faire de l’argent. Mais cela fait-il de lui une source d’inspiration ?
L’une des plus grandes leçons que j’ai apprises dans la vie est qu’une fois que vous avez une plateforme, il est de votre responsabilité de l’utiliser pour le bien. C’est ce que j’ai choisi de faire avec mon travail de charité.
J’aimerais que Jordan Belfort utilise son intelligence et son influence pour le bien.
J’espère qu’en lisant ceci, vous commencez à voir la raison pour laquelle je vous dis toujours que la clé du » succès » en trading est de devenir autonome.
Lorsque vous comptez sur les autres pour vous dire quoi trader et quand, vous êtes à leur merci. Certaines personnes peuvent avoir de bonnes intentions. D’autres peuvent être des pompeurs égoïstes…
Il ne s’agit pas seulement de savoir à qui faire confiance. Il s’agit de construire une base solide de connaissances afin que vous puissiez compter sur vous-même et sur votre propre jugement lorsque vous faites des changements.
La véritable constance en bourse demande de l’autonomie. Cela demande du temps, de la détermination et une tonne d’études.
Vous voulez sortir de la classe des suiveurs débutants et devenir un trader intelligent et autonome ? Cela commence par l’éducation.
Mon défi de trading est la somme de tout ce que j’ai appris en plus de 20 ans sur le marché. Je veux que mes étudiants apprennent de ce que j’ai fait de bien et de mal pour qu’ils puissent faire encore mieux que moi.
Est-il efficace ? Eh bien, mon meilleur élève, Tim Grittani, a gagné plus de 12 millions de dollars* – environ le double de ce que j’ai gagné. Et il l’a fait en deux fois moins de temps qu’il ne m’en a fallu pour atteindre 6 millions de dollars de bénéfices.*
Pas encore prêt à franchir le pas ? J’ai aussi un nouveau Bootcamp de 30 jours pour les traders. Je l’ai filmé avec l’un de mes meilleurs étudiants, Matthew Monaco – c’est une ressource incroyable pour vous familiariser avec la niche des penny stocks.
C’est mon honneur et mon privilège d’éduquer les traders et de les aider à trouver leur propre chemin – légitimement.
Promettez-vous de faire du commerce de manière responsable ? Êtes-vous prêt à franchir la prochaine étape ?