Produits de courtage : Pas assuré par la FDIC – Pas de garantie bancaire – Peut perdre de la valeur
Les investisseurs doivent examiner attentivement les informations contenues dans le prospectus, y compris les objectifs d’investissement, les risques, les charges et les dépenses. Vous pouvez demander un prospectus en appelant le 800-435-4000. Veuillez lire attentivement le prospectus avant d’investir.
Les rentes variables sont vendues par prospectus uniquement. Vous pouvez demander un prospectus en appelant le 888-311-4887 ou en visitant le site schwab.com/annuity. Avant de souscrire une rente variable, vous devez lire attentivement le prospectus et tenir compte des objectifs d’investissement et de tous les risques, frais et dépenses associés à la rente et à ses options d’investissement.
Les fonds du marché monétaire ne sont ni assurés ni garantis par la Federal Deposit Insurance Corporation ou tout autre organisme gouvernemental. Bien que le fonds cherche à préserver la valeur d’un investissement du marché monétaire à 1,00 $ par action, il est possible de perdre de l’argent en investissant dans le fonds.
Les valeurs des fonds à date cible fluctueront jusqu’aux dates cibles et après celles-ci. Il n’y a aucune garantie que les fonds fourniront un revenu adéquat au moment ou pendant la retraite. La répartition de l’actif des fonds à date cible est susceptible de changer au fil du temps, conformément au prospectus de chaque fonds.
Charles Schwab & Co, Inc, Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc, Compliance11, Inc, et Schwab Performance Technologies sont des sociétés distinctes mais affiliées et des filiales de The Charles Schwab Corporation. Les produits de courtage sont proposés par Charles Schwab & Co., Inc. (Membre SIPC) (« Schwab ») et optionsXpress, Inc. (membre SIPC) (« optionsXpress »). Schwab Advisor Services™ sert les conseillers en investissement indépendants et comprend les services de garde, de négociation et de soutien de Schwab. Les produits et services de dépôt et de prêt sont proposés par Charles Schwab Bank, membre FDIC et Equal Housing Lender (« Schwab Bank »). Charles Schwab & Co., Inc. ne sollicite pas, n’offre pas, n’endosse pas, ne négocie pas et ne crée pas de produits de prêts hypothécaires et n’est ni un courtier en prêts hypothécaires agréé ni un prêteur hypothécaire agréé. Windhaven Investment Management, Inc. (« Windhaven ») et Thomas Partners, Inc. sont des conseillers en placement enregistrés et des filiales de Charles Schwab & Co., Inc. Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) est une société affiliée à Charles Schwab & Co., Inc.
1. Les frais de rachat à court terme de Schwab de 49,95 $ seront facturés lors du rachat de fonds détenus depuis 90 jours ou moins. Schwab se réserve le droit d’exempter certains fonds de ces frais. Les transactions dans les fonds communs de placement sans frais disponibles par l’entremise du service Mutual Fund OneSource (y compris les fonds Schwab) sont offertes sans frais de transaction lorsqu’elles sont effectuées par l’entremise de Schwab.com ou de nos canaux téléphoniques automatisés. Pour les ordres de transaction passés par un courtier, des frais de service de 25 $ s’appliquent. Schwab se réserve le droit de modifier les fonds que nous mettons à disposition sans frais de transaction et de rétablir des frais sur tout fonds.
Charles Schwab & Co, Inc. reçoit une rémunération de la part des sociétés de fonds participant au service Mutual Fund OneSource pour la tenue des dossiers et les services aux actionnaires et d’autres services administratifs.
2. Schwab Charitable Fund est une organisation indépendante à but non lucratif qui a conclu des accords de service avec certaines sociétés affiliées de The Charles Schwab Corporation.
3. Les conseillers sont indépendants et ne sont pas des employés ou des agents de Charles Schwab & Co., Inc. Schwab sélectionne les conseillers et vérifie leur expérience et leurs références par rapport aux critères que Schwab fixe, tels que les années d’expérience dans la gestion des investissements, le montant des actifs gérés, la formation professionnelle, les licences réglementaires et la relation commerciale en tant que client de Schwab. Les conseillers versent des honoraires à Schwab en rapport avec les recommandations. Schwab ne supervise pas les conseillers et ne prépare pas, ne vérifie pas et n’approuve pas les informations distribuées par les conseillers. Les investisseurs doivent décider d’engager ou non un conseiller et de l’autorité qu’ils lui donnent. Les investisseurs, et non Schwab, sont responsables du suivi et de l’évaluation du service, de la performance et des transactions de compte d’un conseiller.
4. Le Groupe Laudus® de fonds comprend les fonds Laudus Mondrian et Laudus Growth Investors, qui font partie du LaudusTrust et du Laudus Institutional Trust et sont distribués par ALPS Distributors, Inc ; et les fonds Laudus MarketMasters®, qui font partie du Schwab Capital Trust et sont distribués par Charles Schwab Investment Management, Inc. ALPS Distributors, Inc. et Charles Schwab Investment Management, Inc. sont des entités non affiliées.
5. L’ouverture et le maintien de votre compte sont gratuits. D’autres frais peuvent s’appliquer. Consultez le guide de tarification pour plus de détails.
6. Des conditions s’appliquent. Veuillez consulter schwab.com/guarante.
7. Gestion de portefeuille assurée par Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (« CSIA »), une société affiliée de Charles Schwab & Co, Inc.
8. Les comptes Schwab Bank High Yield Investor Checking® sont disponibles uniquement en tant que comptes liés aux comptes Schwab One®. Le compte de courtage Schwab One n’a pas d’exigences en matière de solde minimum, et il n’y a pas d’obligation d’alimenter ce compte lorsqu’il est ouvert avec un compte chèque d’investisseur à haut rendement lié.
9. Des restrictions s’appliquent : Les transactions en ligne de FNB Schwab sont exemptes de commissions chez Charles Schwab & Co, Inc. tandis que les transactions de FNB de tiers peuvent être soumises à des commissions. Les transactions assistées par un courtier et les transactions téléphoniques automatisées sont soumises à des frais de service. Des exemptions peuvent s’appliquer. Consultez le guide de tarification de Charles Schwab pour plus de détails. Certaines conditions s’appliquent : Les transactions sur les ETF disponibles par le biais de Schwab ETF OneSource™ (y compris les ETF Schwab™) sont disponibles sans commission lorsqu’elles sont passées en ligne dans un compte Schwab. Des frais de service s’appliquent aux ordres de transaction passés par l’intermédiaire d’un courtier (25 $) ou par téléphone automatisé (5 $). Des frais de traitement boursier s’appliquent aux transactions de vente. Certains types de transactions Schwab ETF OneSource ne sont pas admissibles à l’exonération de commissions, comme les ventes à découvert et les achats pour couvrir (à l’exception des FNB Schwab). Schwab se réserve le droit de modifier les FNB que nous mettons à disposition sans commission. Tous les FNB sont soumis à des frais de gestion et à des dépenses. Veuillez consulter le guide de tarification pour de plus amples informations.
Les rendements des investissements fluctuent et sont soumis à la volatilité du marché, de sorte que les actions d’un investisseur, lorsqu’elles sont rachetées ou vendues, peuvent valoir plus ou moins que leur coût initial. Contrairement aux fonds communs de placement, les parts des FNB ne sont pas rachetables individuellement et directement auprès du FNB. Les actions sont achetées et vendues au prix du marché, qui peut être supérieur ou inférieur à la valeur nette d’inventaire (VNA).
Les ETF Schwab sont distribués par SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO n’est pas affiliée à Charles Schwab & Co, Inc. Pour en savoir plus, consultez le site schwab.com/SchwabETFs.
10. StreetSmart Edge® de Schwab est disponible pour les clients de Schwab Active Trading. L’accès à NASDAQ TotalView® est offert gratuitement aux clients non professionnels qui ont effectué au moins 120 transactions sur actions et/ou options au cours des 12 derniers mois, au moins 30 transactions sur actions et/ou options au cours du trimestre en cours ou du trimestre précédent, ou qui ont maintenu un solde domestique de 1 million de dollars ou plus chez Schwab. Les clients de Schwab Active Trading qui ne remplissent pas ces conditions peuvent s’abonner à Nasdaq TotalView moyennant des frais trimestriels. Les clients professionnels peuvent être tenus de répondre à des critères supplémentaires avant d’obtenir un abonnement à Nasdaq TotalView. Cette offre peut être soumise à des restrictions ou des frais supplémentaires, et peut être modifiée à tout moment.
11. Le service Schwab Mobile Deposit est soumis à certaines conditions d’éligibilité, à des limitations et à d’autres conditions. L’inscription n’est pas garantie et les politiques de retenue standard s’appliquent. Nécessite un signal sans fil ou une connexion mobile.
12. Les évaluations et les opinions exprimées par les clients ne sont pas destinées à suggérer des performances futures ou l’adéquation d’un type de compte, d’un produit ou d’un service pour un client particulier et peuvent ne pas être représentatives de l’expérience d’autres clients. Schwab ne peut pas garantir l’exactitude des informations incluses dans les avis des clients. Veuillez consulter reviews.schwab.com/1022/allreviews.htm pour obtenir les informations les plus récentes sur les évaluations et les détails entourant le calcul des notes moyennes et les directives de publication.
13. Les investissements internationaux comportent des risques supplémentaires, qui comprennent les différences entre les normes de comptabilité financière, les fluctuations monétaires, le risque géopolitique, les taxes et réglementations étrangères, et le potentiel de marchés illiquides. Investir dans les marchés émergents peut accentuer ces risques.
14. Des conditions s’appliquent : Les transactions sur les FNB disponibles par l’intermédiaire de Schwab ETF OneSource™ (y compris les FNB Schwab™) sont disponibles sans commission lorsqu’elles sont passées en ligne sur un compte Schwab. Des frais de service s’appliquent aux ordres de transaction passés par l’intermédiaire d’un courtier (25 $) ou par téléphone automatisé (5 $). Des frais de traitement boursier s’appliquent aux transactions de vente. Certains types de transactions Schwab ETF OneSource ne sont pas admissibles à l’exemption de commission, comme les ventes à découvert et les achats pour couvrir (à l’exception des FNB Schwab). Schwab se réserve le droit de modifier les FNB que nous mettons à disposition sans commission. Tous les FNB sont soumis à des frais de gestion et à des dépenses. Veuillez consulter le guide de tarification de Charles Schwab pour de plus amples informations.
Les rendements des investissements fluctuent et sont soumis à la volatilité du marché, de sorte que les actions d’un investisseur, lorsqu’elles sont rachetées ou vendues, peuvent valoir plus ou moins que leur coût initial. Contrairement aux fonds communs de placement, les parts des FNB ne sont pas rachetables individuellement et directement auprès du FNB. Les actions sont achetées et vendues au prix du marché, qui peut être supérieur ou inférieur à la valeur liquidative (VL).
Charles Schwab & Co, Inc. reçoit une rémunération de la part de sociétés tierces de FNB participant à Schwab ETF OneSource™ pour la tenue des registres, les services aux actionnaires et d’autres services administratifs, y compris le développement et la maintenance du programme.
Les FNB Schwab sont distribués par SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO n’est pas affiliée à Charles Schwab & Co, Inc. Pour en savoir plus, consultez le site schwab.com/SchwabETFs.
15. La rente Schwab Retirement Income Variable est émise par Pacific Life Insurance Company dans tous les États sauf New York, et à New York par Pacific Life & Annuity Company. Les contrats sont vendus exclusivement par Charles Schwab & Co, Inc. par l’intermédiaire de ses représentants, y compris les employés et les entrepreneurs indépendants et leurs employés (« conseillers financiers Schwab »). Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) est le conseiller pour les options d’investissement sous-jacentes.
Charles Schwab & Co., Inc. et Charles Schwab Investment Management, Inc. sont des sociétés distinctes mais affiliées et des filiales de The Charles Schwab Corporation et ne sont pas affiliées à Pacific Life Insurance Company ou Pacific Life and Pacific Life & Annuity Company.
16. Basé sur les frais d’exploitation, qui sont généralement inférieurs pour les FNB que pour les fonds communs de placement gérés activement. Les frais d’exploitation représentent le total de tous les frais d’exploitation annuels d’un fonds. Les frais de gestion ne sont qu’une composante des frais d’exploitation du fonds. N’oubliez pas que le coût n’est qu’un des éléments à prendre en compte lors d’une décision d’investissement. Un investisseur peut renoncer à l’opportunité de surperformer le marché en n’étant pas dans un fonds géré activement.
Des conditions s’appliquent : Les transactions sur les FNB disponibles par l’intermédiaire de Schwab ETF OneSource™ (y compris les FNB Schwab™) sont disponibles sans commission lorsqu’elles sont passées en ligne dans un compte Schwab. Des frais de service s’appliquent aux ordres de transaction passés par l’intermédiaire d’un courtier (25 $) ou par téléphone automatisé (5 $). Des frais de traitement boursier s’appliquent aux transactions de vente. Certains types de transactions Schwab ETF OneSource ne sont pas admissibles à l’exonération de commissions, comme les ventes à découvert et les achats pour couvrir (à l’exception des FNB Schwab). Schwab se réserve le droit de modifier les FNB que nous mettons à disposition sans commission. Tous les FNB sont soumis à des frais de gestion et à des dépenses. Veuillez consulter le guide de tarification de Charles Schwab pour de plus amples informations.
Charles Schwab & Co., Inc. reçoit une rémunération de la part de sociétés de FNB tierces participant à Schwab ETF OneSource™ pour la tenue des registres, les services aux actionnaires et d’autres services administratifs, y compris le développement et la maintenance des programmes.
Les FNB Schwab sont distribués par SEI Investments Distribution Co. (SIDCO). SIDCO n’est pas affiliée à Charles Schwab & Co, Inc. Pour en savoir plus, consultez le site schwab.com/SchwabETFs.
Schwab Retirement Plan Services, Inc. et Schwab Retirement Plan Services Company (collectivement » Schwab Retirement Plan Services « ) sont des sociétés distinctes mais affiliées et des filiales de The Charles Schwab Corporation.
17. PortfolioCenter Hosted et Schwab OpenView Mobile, désormais appelé Schwab Advisor Mobile Connect, sont des produits de SPT. Schwab Performance Technologies (« SPT ») est une filiale de The Charles Schwab Corporation distincte de sa société affiliée Charles Schwab & Co, Inc. (Schwab). Schwab est une société de courtage enregistrée qui fournit des services de courtage, tandis que SPT accorde des licences pour des logiciels et fournit des produits et services technologiques connexes. Les conseillers en investissement indépendants ne sont pas détenus par, affiliés à, ou supervisés par Schwab ou ses affiliés.
18. La Banque Schwab, Charles Schwab Investment Management Inc. (CSIM), et Charles Schwab &Co, Inc. (« Schwab ») sont des sociétés distinctes mais affiliées et des filiales de The Charles Schwab Corporation. Schwab Retirement Plan Services fournit des services de tenue de dossiers et des services connexes en ce qui concerne les plans de retraite. Les produits et services de fiducie et de garde sont offerts par la Charles Schwab Bank. CSIM est le Registered Investment Advisor (RIA) qui gère les fonds propriétaires de Schwab (Schwab Funds). Les fonds Schwab sont distribués par Schwab.
Propriété de l’indice-« Russell Fundamental Global Select Global Index »- est une marque conjointe de Russell Investments (« Russell ») et de Research Affiliates LLC (« RA ») et est utilisée par le fonds sous licence. « Research Affiliates » et « Fundamental Index » sont des marques de commerce de RA. Sous réserve des droits de propriété intellectuelle de RA sur certains contenus, Russell est le propriétaire de tous les droits d’auteur liés aux indices fondamentaux Russell. Russell est le propriétaire des marques de commerce et des droits d’auteur liés aux indices Russell. Le Schwab Fundamental US Large Company Index Fund n’est pas parrainé, endossé, vendu ou promu par Russell ou RA, et Russell et RA ne font aucune déclaration concernant l’opportunité d’investir dans des actions du fonds.
19. Les comptes doivent maintenir un solde minimum de 5 000 $ pour être admissibles au rééquilibrage automatique.
La diversification, l’investissement automatique et les stratégies de rééquilibrage ne garantissent pas un profit et ne protègent pas contre les pertes dans les marchés en baisse.
Schwab Intelligent Portfolios™ est mis à disposition par Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (« SWIA »), un conseiller en placement enregistré. Les services de gestion de portefeuille sont fournis par Charles Schwab Investment Advisory (« CSIA »). SWIA et CSIA sont des sociétés affiliées de Charles Schwab & Co., Inc. (« Schwab ») et des filiales de The Charles Schwab Corporation.
20. Nécessite un signal sans fil ou une connexion mobile. La disponibilité du système et les temps de réponse sont soumis aux conditions du marché et aux limites de votre connexion mobile. La fonctionnalité peut varier selon le système d’exploitation et/ou l’appareil.
Apple®, iPhone et Apple Watch™ sont des marques de commerce d’Apple Inc, déposées aux États-Unis et dans d’autres pays.
21. Avant d’investir dans un plan 529, examinez attentivement les objectifs d’investissement, les risques, les frais et les dépenses du plan. Ces informations et plus sur le plan peuvent être trouvées dans le guide Schwab 529 et l’accord de participation disponibles auprès de Charles Schwab & Co, Inc, et doivent être lues attentivement avant d’investir. Si vous n’êtes pas un contribuable du Kansas, examinez avant d’investir si votre État d’origine ou celui du bénéficiaire propose un plan 529 qui offre à ses contribuables des avantages fiscaux au niveau de l’État et d’autres avantages non disponibles dans le cadre de ce plan. Comme pour tout investissement, il est possible de perdre de l’argent en investissant dans ce plan.
Le Schwab 529 College Savings Plan est disponible par l’intermédiaire de Charles Schwab & Co., Inc. et est géré par American Century Investment Management, Inc. Le plan a été créé par la législature de l’État du Kansas en vertu des dispositions de la section 529 de l’Internal Revenue Code et est administré par le trésorier de l’État du Kansas, Ron Estes. Avis : Les comptes établis dans le cadre du Schwab 529 College Savings Plan et leurs gains ne sont ni assurés ni garantis par l’État du Kansas, le Trésorier de l’État du Kansas, American Century Investments®, ou Charles Schwab & Co, Inc. Les comptes établis dans le cadre du Schwab 529 College Savings Plan sont domiciliés chez American Century Investments et non chez Schwab.
American Century Investments reçoit une rémunération de la part de sociétés de fonds, notamment PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC, et Baron Funds® pour la tenue des registres, les services aux actionnaires et d’autres services administratifs associés aux fonds détenus dans les portefeuilles du Schwab 529 College Savings Plan.
22. Consultez la brochure d’information Institutional Intelligent Portfolios™ pour obtenir des renseignements importants.
Les Institutional Intelligent Portfolios sont offerts par l’entremise de conseillers en placement indépendants et sont parrainés par Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (« SWIA »), un conseiller en placement enregistré. SWIA est une société affiliée de Charles Schwab &Co, Inc. (« CS&Co. ») et une filiale de The Charles Schwab Corporation.
23. Tous les services de conseil (y compris les portefeuilles de comptes gérés) sont fournis par Advisor Firms (« Advisor »), un conseiller en placement enregistré indépendant, utilisant les services technologiques de comptes gérés de Morningstar Associates, LLC (Morningstar), un conseiller en placement enregistré et une filiale en propriété exclusive de Morningstar, Inc. Morningstar n’est pas affiliée au conseiller. Ni le cabinet-conseil ni Morningstar ne sont affiliés à Schwab Retirement Plan Services, Inc. (« SRPS ») ou l’une de ses sociétés affiliées (collectivement « Charles Schwab »). Rien ne garantit que l’épargne et la stratégie d’investissement d’un participant lui procureront un revenu adéquat au moment de sa retraite ou tout au long de celle-ci. Des frais sont facturés par SRPS pour la tenue des comptes et les services connexes qu’elle fournit, et des frais peuvent également être facturés par la société de conseil pour sa prestation de services de conseil. Morningstar fournit une recommandation de taux d’épargne dans le cadre des services technologiques de compte géré qu’elle fournit au conseiller. Pour les plans qui ne comprennent pas une fonction de report de salaire, une recommandation de taux d’épargne ne sera pas incluse.
24. Charles Schwab Investment Management, Inc. (« CSIM »), le conseiller en placement pour les fonds exclusifs de Schwab, et Charles Schwab & Co., Inc. (« Schwab, » Membre SIPC), le distributeur pour les fonds Schwab, sont des sociétés distinctes mais affiliées et des filiales de The Charles Schwab Corporation.
25. Schwab Intelligent Advisory est maintenant Schwab Intelligent Portfolios Premium™.
Veuillez lire les brochures de divulgation Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ pour obtenir des informations, des prix et des divulgations importants liés aux programmes Schwab Intelligent Portfolios et Schwab Intelligent Portfolios Premium.
Schwab Intelligent Portfolios® et Schwab Intelligent Portfolios Premium™ sont mis à disposition par Charles Schwab & Co. Inc. (« Schwab »), un conseiller en placement et un courtier en valeurs mobilières doublement enregistrés. Les services de gestion de portefeuille sont fournis par Charles Schwab Investment Advisory, Inc. (« CSIA »). Schwab et CSIA sont des filiales de The Charles Schwab Corporation.
26. Schwab Intelligent Income est disponible à la fois dans les portefeuilles intelligents Schwab et dans les portefeuilles intelligents Premium Schwab. Il n’y a pas de frais de conseil ou de commissions facturés pour les Portefeuilles intelligents Schwab. Pour les Portefeuilles intelligents Schwab Premium, il y a des frais de planification initiaux de 300 $ à l’inscription et des frais de conseil de 30 $ par mois facturés sur une base trimestrielle, tel que détaillé dans les brochures d’information Schwab Intelligent Portfolios Solutions™. Les investisseurs des Portefeuilles intelligents Schwab et des Portefeuilles intelligents Schwab Premium (collectivement, » Solutions de portefeuilles intelligents Schwab « ) paient des frais directs et indirects. Veuillez lire les brochures d’information Schwab Intelligent Portfolios Solutions™ pour obtenir des informations, des prix et des divulgations importants liés aux programmes Schwab Intelligent Portfolios et Schwab Intelligent Portfolios Premium.
27. TD Ameritrade, Inc, membre de FINRA/SIPC, et TD Ameritrade Clearing, Inc, membre de FINRA/SIPC, sont des filiales de TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ : AMTD). TD Ameritrade est une marque de commerce détenue conjointement par TD Ameritrade IP Company, Inc. et La Banque Toronto-Dominion. TD AMERITRADE est la marque déposée de TD Ameritrade IP Company, Inc.
28. Schwab Stock Slices n’est pas destiné à être un conseil d’investissement ou une recommandation d’une action. L’investissement dans les actions peut être volatile et comporte des risques, y compris la perte du capital. Considérez votre situation personnelle avant d’investir.