Une fois que vous avez localisé un avocat potentiel spécialisé dans la planification successorale, vous devrez lui poser la liste de questions suivante afin de déterminer s’il est vraiment qualifié pour vous aider :
Est-ce que son objectif principal est la planification successorale ?
Cette question peut être ou non importante pour vous du point de vue que si tout ce dont vous avez besoin est un simple testament, une procuration et des documents de soins de santé, alors un avocat chevronné et sophistiqué peut ne pas vous convenir.
Un avocat dont la pratique est large mais comprend des questions simples de planification successorale et d’homologation fonctionnera très bien dans cette situation. En revanche, si vous avez une situation familiale ou financière compliquée ou une succession imposable, alors vous devrez travailler avec quelqu’un dont l’objectif principal est la planification successorale et la réduction des droits de succession.
Combien d’années d’expérience ont-ils ?
Plus l’avocat a d’années d’expérience – qu’il soit généraliste ou qu’il se concentre principalement sur la planification successorale – plus il aura eu l’occasion de voir ses documents essentiels de planification successorale en action lorsqu’un client devient invalide ou décède.
Les testaments, les fiducies, les procurations et les documents de soins de santé utilisés par les avocats qui sont en affaires depuis un certain temps ont été révisés et peaufinés pour faire face aux situations quotidiennes que rencontrent leurs clients. Vous aurez ainsi la tranquillité d’esprit de savoir que les documents qu’ils préparent pour vous fonctionneront lorsqu’ils seront nécessaires.
Peuvent-ils vous aider à financer des actifs dans une fiducie ?
De nombreux avocats créent de magnifiques plans successoraux pour leurs clients, mais omettent ensuite de les aider pour l’étape suivante importante : le financement du revocable living trust. Un trust bien rédigé sera pratiquement inutile immédiatement après votre décès si vos actifs ne sont pas titrés au nom du trust de votre vivant. Certains cabinets ont des assistants de financement à plein temps ou même des départements entiers de financement, tandis que d’autres vous donneront des instructions écrites complètes.
D’autres encore se contenteront de mentionner l’importance du financement mais ne vous donneront pas la moindre orientation. Il est fortement recommandé de travailler avec un avocat qui supervisera le processus de financement et même de payer des frais supplémentaires à l’avocat pour le faire, car il y a de fortes chances que vous ne puissiez pas compléter tout le financement nécessaire par vous-même.
Ont-ils des programmes de maintenance ?
De nombreux avocats de planification successorale considèrent leur travail comme une transaction unique – ils se contentent de rédiger les documents demandés par leurs clients et les envoient ensuite sur leur chemin.
D’autre part, il y a beaucoup d’avocats de planification successorale qui, pour des frais généralement nominaux, contacteront tous leurs clients sur une base annuelle ou semestrielle pour les informer des changements dans la loi, expliquer les nouvelles techniques de planification successorale, demander les changements de vie qui nécessiteront des modifications dans les documents du client, et vérifier l’avancement du financement du client.
Travailler avec un avocat qui dispose d’un programme formel de mise à jour et d’entretien est fortement recommandé, car cela garantira que votre plan restera à jour et fonctionnera lorsqu’il sera nécessaire.
Ont-ils des frais fixes ou des taux horaires ?
C’est une question importante à poser afin que vous ne soyez pas surpris par des frais et des coûts cachés. De nos jours, la majorité des avocats spécialisés dans la planification successorale facturent des honoraires fixes pour la plupart, voire la totalité, de leurs services. Vous aurez ainsi la tranquillité d’esprit de savoir que ces honoraires fixes sont tout ce que vous aurez à payer. Vous devrez cependant comprendre ce que les honoraires forfaitaires couvrent et ne couvrent pas et quand l’avocat facturera des honoraires forfaitaires supplémentaires ou commencera à vous facturer sur une base horaire.
Et enfin : Vous voyez-vous travailler en étroite collaboration avec eux ?
Une fois que votre avocat potentiel a répondu aux questions ci-dessus à votre satisfaction, il reste une grande question que vous devez vous poser : « Est-ce que je me vois travailler étroitement avec cet avocat ? » Même si l’avocat a toutes les bonnes réponses, n’oubliez pas que vous allez partager tous les détails intimes de votre vie avec cette personne. Si vous ne vous sentez pas à l’aise avec l’avocat, il y a de fortes chances que vous finissiez par retenir certaines choses.
Ce sera vous rendre un mauvais service, à vous et à l’avocat, puisque l’avocat ne peut pas planifier, ou contourner, des choses que l’avocat ne connaît pas. Ne soyez pas alarmé si vous vous rendez compte qu’il ne sera tout simplement pas un bon ajustement avec vous et l’avocat potentiel – il est préférable de découvrir cela au tout début plutôt qu’après avoir déjà dépensé du temps et de l’argent précieux. Si cela vous arrive, passez simplement à autre chose jusqu’à ce que vous trouviez quelqu’un avec qui vous pouvez travailler et en qui vous avez confiance.