Monnaie intraçable
Les bitcoins sont fréquemment dépeints comme une technique de paiement intraçable qui facilite les activités illégales en permettant aux escrocs de créer et de recevoir des paiements sans être suivis. Cette représentation implique que les utilisateurs effectuant des transactions en bitcoin peuvent complètement le faire de manière anonyme, que leurs identités ne seront jamais exposées. Cependant, ce n’est pas fondamentalement le cas. Bien que le bitcoin offre une meilleure protection de la vie privée que le paiement traditionnel par l’intermédiaire d’un tiers, par exemple un fournisseur de cartes de crédit, il n’est pas aussi anonyme qu’une transaction en espèces. L’identité d’une personne pourrait potentiellement être exposée dans les transactions en bitcoins en fait, il y a de nombreuses façons.
Une idée générale de la Blockchain
Le bitcoin n’est pas anonyme. Comme nous l’expliquons ci-dessous, il est vraiment pseudonyme une distinction importante. Il peut également être une monnaie décentralisée, peer-to-peer qui est numérique n’ayant aucun intermédiaire tiers par exemple, un émetteur de carte de crédit, un processeur de vendeur ou une banque qui est impliqué pour vérifier une transaction entre un client et un vendeur. Puisqu’il n’y a pas de partie tierce, il doit y avoir un autre moyen de confirmer une transaction entre deux utilisateurs et d’éviter le problème de double dépense, c’est-à-dire un moyen de garantir qu’un individu ne dépense pas les bitcoins qu’il a précédemment transférés.
C’est là que la Blockchain, l’aspect indubitablement révolutionnaire des crypto-monnaies comme par exemple le bitcoin, est nécessaire. Une Blockchain est juste un grand livre public et distribué, par lequel chaque transaction est documentée. Un grand livre de Blockchain est distribué à travers un groupe d’ordinateurs, des milliers d’entre eux, chacun avec sa propre copie des transactions Blockchain, contrairement aux systèmes de paiement traditionnels dans lesquels le grand livre est maintenu par un seul tiers.
Chaque bloc de transactions dans une Blockchain est complété par des utilisateurs au sein du réseau peer-to-peer, connus sous le nom de mineurs, qui sont en compétition pour résoudre un problème complexe qui est computationnel. Le premier mineur qui réussit à valider la transaction la diffuse sur le réseau qui vérifie ensuite les résultats. Une fois vérifiées, les nouvelles transactions sont ajoutées comme un nouveau bloc à la Blockchain. Le mineur qui a le premier vérifié avec succès cette transaction est récompensé par le réseau avec des bitcoins nouvellement créés dans le cas du bitcoin. Au moment de 2016, la récompense a été réduite de 25 à 12,5 bitcoins, et il est prévu que la récompense soit encore réduite à 6,25 bitcoins en 2021 juillet.
Retracer les bitcoins aux individus
Le cryptage pourrait donner l’impression que ces transactions sont visibles cependant inattaquables par des individus spécifiques. Cependant, les bitcoins ne sont pas aussi intraçables que le cryptage peut l’indiquer. Associer une transaction cryptée à une personne réelle n’est pas vraiment un risque négligeable. Il existe de nombreuses façons dont cela pourrait se produire. Les utilisateurs qui comptent sur une bourse d’échange de bitcoins comme Bitfinex et Binance ou Kraken pour échanger de l’argent contre des bitcoins doivent divulguer leurs informations qui sont personnelles à la bourse pour produire un compte gratuit. Les informations recueillies par la bourse varient, mais comprennent normalement, au minimum, le prénom et le nom de famille de l’utilisateur et, éventuellement, un numéro de téléphone. Le commerce peut en outre recueillir l’adresse IP de l’utilisateur. Si ces bourses faisaient l’objet d’une violation de la protection des données, les informations personnelles d’un utilisateur pourraient être exposées. En outre, certains échanges qui sont centralisés pour gérer les fonds bitcoin des utilisateurs et les clés privées des utilisateurs en leur nom.
Vous pouvez trouver en outre portefeuille qui est en ligne fournisseurs qui contrôlent les portefeuilles des utilisateurs en leur nom. Un portefeuille est vraiment un logiciel qui stocke une accumulation de paires de clés publiques qui est personnel de l’utilisateur. L’espace de stockage des clés personnelles fait de ces échanges centraux, et des fournisseurs de portefeuilles en ligne, des cibles de choix pour les escrocs car, comme nous l’avons vu plus haut, vous n’avez pas accès à la clé personnelle d’un utilisateur pour pouvoir effectuer une transaction en bitcoins qui soit valide. Un pirate qui accède à la clé privée d’un utilisateur peut envoyer tous les bitcoins de cet utilisateur à lui-même, voire à tout intermédiaire de son choix.