Az egyik előnye annak, hogy végrendelet helyett élő trösztöt használ a vagyona nagy részének meghagyásához, hogy nagyobb magánéletet biztosít a családjának.
Hogyan válik nyilvánossá a végrendelet
A vagyontervezési dokumentumai mindaddig titokban maradhatnak, amíg Ön él. Miután például megírta a végrendeletét, egyszerűen csak egy biztonságos helyen (például egy tűzbiztos dobozban) tarthatja és kell tartania; nem kell benyújtania a helyi bírósághoz vagy más állami szervhez.
Haláleset után azonban a legtöbb állam előírja, hogy bárki is legyen az elhunyt személy végrendeletének birtokában, azonnal be kell nyújtania azt a helyi hagyatéki bírósághoz. Ez akkor is igaz, ha nem lesz hagyatéki bírósági eljárás. Azt, aki birtokolja a végrendeletet, de szándékosan elmulasztja annak benyújtását, a bíróság megbüntetheti, általában pénzbírsággal.
Mihelyt a végrendeletet benyújtották, az közokiratba foglaltatik, és bárki számára hozzáférhető, aki látni akarja. Ez az oka annak, hogy a hírességek végrendeletei olyan gyorsan megjelennek az interneten, gyakran csak órákkal azután, hogy letétbe helyezték a bíróságon. A nyilvánosságot persze nem érdekli a legtöbb hétköznapi ember végrendelete, de egy rokon vagy kíváncsi ismerős igen, és néhány embernek egyszerűen nem tetszik a gondolat, hogy bárki láthatja, hogyan akarják elhagyni földi javaikat.
A Quicken WillMaker & Trust segítségével gyorsan és egyszerűen készíthet érvényes élő bizalmi vagyonkezelést.
Miért marad a bizalmi vagyonkezelés magánügy
Az élő bizalmat soha nem kell bírósághoz benyújtani, sem a halála előtt, sem utána. A hagyatéki bíróság nem vesz részt az Ön vagyonkezelőjének felügyeletében, vagyis annak a személynek a felügyeletében, akit Ön a bizalmi vagyonkezelői dokumentumban megnevez, hogy kezelje a bizalmi vagyon felosztását. A vagyonkezelő egyszerűen követi az Ön által a bizalmi vagyonkezelési dokumentumba írt utasításokat, anélkül, hogy engedélyt vagy jóváhagyást kérne a bíróságtól.
Mit nem tarthat titokban
Néha nem lehet teljesen titokban tartani annak részleteit, hogyan kívánta a vagyonát hagyni – akár végrendeletet, akár élő bizalmi vagyonkezelést használ az ügyei intézésére.
A bizalom feltételei, ha az állami törvények előírják a rokonok számára történő közzétételt. Számos állam előírja, hogy ha Ön élő trösztöt hagy hátra, a vagyonkezelőnek az Ön halála után másolatot kell adnia a kedvezményezetteknek (a trösztvagyont öröklő személyeknek), ha azok ezt kérik. Egyes államokban a kedvezményezettek csak a dokumentumnak azt a részét láthatják, amely rájuk vonatkozik – más államokban azonban az egészet láthatják, ami azt jelenti, hogy az egyik kedvezményezett láthatja, hogy mit örökölnek a többiek is. Egyes államokban pedig a vagyonkezelőnek az Ön halála után értesítenie kell bizonyos közeli hozzátartozókat – általában azokat a személyeket, akik az állami törvények szerint végrendelet hiányában örökölnének – a trösztről, és másolatot kell adnia nekik, ha kérik.
Ingatlanok tulajdonjoga. Az, hogy ki az ingatlanok tulajdonosa, mindig közhiteles. Bárki utánanézhet egy adott ingatlanparcellának a helyi ingatlan-nyilvántartási hivatalban (a lakóhelytől függően gyakran megyei anyakönyvvezetőnek vagy anyakönyvi hivatalnak nevezik), és megtudhatja, hogy ki a tulajdonosa. (Gyakran más információk is elérhetők, például az évente befizetett ingatlanadó összege.) Tehát amint az ingatlanát átruházzák arra a személyre, aki megörökli, az közhiteles nyilvántartásba kerül.
Pertárgyak. Ha Ön élő bizalmi vagyonkezelést hagy hátra, és egy elégedetlen rokon beperli a hagyatékát, a bizalmi vagyonkezelési dokumentum valószínűleg a per nyilvános jegyzőkönyvének részévé válik. Az ilyen jellegű perek azonban ritkák, és általában csak akkor merülnek fel, amikor az örökséget váró utódok semmit vagy szinte semmit sem kapnak. Tehát hacsak nem gondolja, hogy valakinek oka van erősen kifogásolni a hagyatéki tervét, valószínűleg nem kell aggódnia a halála utáni bírósági csatározás miatt.