A Estate Plan egy jogilag írott dokumentum, amely elmagyarázza, hogyan szeretné, hogy a vagyon megosztása a halála után. A bíróság nem ismeri el a szóbeli nyilatkozatokat vagy ígéreteket a vagyon halálakor történő átadásáról. Ügyvédeink elkészítik és kidolgozzák a hagyatéki tervét, hogy segítsenek Önnek egy olyan hagyatéki terv elkészítésében, amely meghatározza a vagyonának a családja és barátai közötti felosztására vonatkozó irányelveit. Ügyfeleink a fiatalabb generációktól kezdve a nagyfokú potenciális vagyongyarapodással rendelkezőkön át a befutott cégtulajdonosokig és magánszemélyekig terjednek. A hangsúlyt a gyakorlatias és szisztematikus megközelítésre helyezzük, hogy megvédjük őket a jelenlegi veszélyektől, valamint kihasználjuk a jövőbeli lehetőségeket. Segítünk ügyfeleinknek összegyűjteni a szükséges információkat, hogy megőrizzük ügyfeleink vagyonát saját maguk és a jövő generációi számára.
V végrendelet
A végrendelet az állami törvényeknek megfelelően megfogalmazott és végrehajtott jogi dokumentum, amely halál esetén visszavonhatatlanná válik. Sokszor a hagyatéki eljárás elkerülése érdekében az élő bizalmi vagyonkezelői szerződésekkel együtt egy átöntő végrendeletet is létrehoznak. A pour-over végrendelet a fél halálakor a végrendeleten keresztül az összes vagyontárgyat egy bizalmi vagyonkezelőre ruházza át. Ezt követően azt szétosztják a bizalmi vagyon kedvezményezettjei között. A pour-over will leegyszerűsíti a folyamatot annak biztosítása érdekében, hogy minden olyan vagyontárgyat, amely nem kerül a bizalomba, a szerző szándékának megfelelően osszák szét a kedvezményezettek között.
Living Trust
Az élő bizalmi vagyonkezelések jelentik a fő feladatunkat. Arra törekszünk, hogy megértsük és az egyes ügyfelek egyedi igényeihez és élethelyzetéhez igazítsuk trustterveinket. Ezek a tervek többet foglalnak magukban, mint egy alapvető egyméretű megközelítést, inkább egy fejlett adótervezési, vagyonvédelmi megközelítésre térünk át az örökösök és a hagyaték vagyonának védelme érdekében. Ez magában foglalhatja a gyermekek, a házastársak, a vállalkozások védelmét, valamint az ügyfél minden egyes adott körülményeire vonatkozó speciális igények széles körét.
Leánybiztosítás a trösztöndíjon belül
Kevéssé ismert tény, hogy bármilyen jelentős összegű életbiztosítás általában kárba vész a megfelelő tröszt nélkül. A vonatkozó valóság az, hogy megfelelő tervezés nélkül a legtöbb jelentős vagyonnal vagy nagyobb életbiztosítást tartalmazó kötvényekkel rendelkező magánszemély halálakor az életbiztosítás minden egyes dollárjából körülbelül negyven centet veszít. Az ügyfelek megfelelő tervezéssel nagyobb részt tarthatnak meg a vagyonukból. Gyakran előfordul, hogy olyan bizalmi vagyonkezelői szerződéseket hozunk létre, amelyek lehetővé teszik, hogy az életbiztosításból származó bevételeket kapó házastárs élete során adómentesen részesüljön az említett pénzeszközök felhasználásából, majd ezek a pénzeszközök a gyermekek és a jövő nemzedékek vagyonának javát is adómentesen élvezzék. A politika magában foglalja a másodlagos életbiztosítás egy másik lehetőség az adóterhek csökkentésére.
A nyugdíjazási juttatások tervezése
Ahogy a nyugdíjkorhatár emelkedik, sokan figyelmen kívül hagyják az elegendő nyugdíjcélú megtakarítások fontosságát. A tulajdonos halálával számos nyugdíjazási juttatás “eltűnhet”. Jelentős módjai vannak a pénzeszközök felhasználásának és a potenciális növekedésnek az egyensúlyba hozására, valamint a kedvezményezettek védelmére a megengedett bizalmi struktúrákon keresztül. Ezek a juttatások egy életen át tartó kemény munka eredményei, és nincs ok arra, hogy egy váratlan halál esetén hagyjuk, hogy ezek a juttatások elszálljanak. Egy nagy IRA-val rendelkező ügyfélnek meg kell kérdeznie egy speciális bizalmi vagyonkezelő létrehozását, hogy növelje az örökösnek járó előnyöket.
Vagyontervezés
A végrendelet vagy hagyatéki terv nélkül elhunyt örökhagyó vállalja annak kockázatát, hogy vagyonát nem az általa választott módon osztják szét. Inkább a bíróságra bízzák annak eldöntését, hogy hogyan kell felosztani a vagyont. Ez az eljárás legalább kilenc (9) hónapot vesz igénybe, és akár két (2) évnél is tovább tarthat. Ha azonban van végrendelet, a bíróság felosztja a vagyont a végrendeletben megnevezett kedvezményezettek között.
A hagyatéki terv egy jogilag megírt dokumentum, amely kifejti, hogy halála után hogyan kívánja felosztani a vagyonát. A Bíróság nem ismeri el a szóbeli nyilatkozatokat vagy ígéreteket a vagyon halálakor történő átadására vonatkozóan.
A Stone & Sallus LLP az Ön kívánságainak megfelelően elkészíti és kidolgozza az Ön hagyatéki tervét. Magasan képzett jogászaink a gyakorlatban segítenek Önnek egy olyan hagyatéki terv elkészítésében, amely meghatározza a vagyonának a családja és barátai közötti elosztására vonatkozó irányelveit.
Az ügyfeleink a fiatalabb generációktól kezdve a nagyfokú potenciális vagyongyarapodással rendelkező fiatalabb generációkon át a befutott cégtulajdonosokig és magánszemélyekig terjednek. A hangsúlyt a gyakorlatias és szisztematikus megközelítésre helyezzük, hogy megvédjük őket a jelenlegi veszélyektől, valamint kihasználjuk a jövőbeli lehetőségeket. Segítünk ügyfeleinknek összegyűjteni a szükséges információkat, hogy megőrizzük ügyfeleink vagyonát saját maguk és a jövő generációi számára.
Örökségtervezés
A cég kifinomult tervezést nyújt különböző nagy vagyonnal rendelkező ügyfelek számára, hogy csökkentsék a hagyatéki adókat halálukkor, kihasználják az élethosszig tartó ajándékozási adókedvezményeket, és ütemtervet készítsenek a vagyon megőrzésére. Különféle kifinomult tervezéssel biztosítjuk a vállalkozások védelmét és a további növekedést
Véghatalmazás
Minden típusú meghatalmazást elkészítünk, beleértve a pénzügyi meghatalmazásokat és az egészségügyi ellátásra vonatkozó tartós meghatalmazásokat (amelyeket néha előrehozott egészségügyi utasításnak vagy élő végrendeletnek is neveznek).
Pénzügyi tartós meghatalmazás
Ha Ön cselekvőképtelenné válik, fontos, hogy a következő kérdésekre már választ kapjon. Kit választanak ki a pénzügyeivel kapcsolatos nehéz döntések meghozatalára? Milyen hatáskörrel és felelősséggel rendelkezik majd ez a személy a pénzügyei felett? A különböző szakemberek – tőzsdeügynökök, bankok, ingatlanügynökök stb. – a tartós pénzügyi meghatalmazást olyan dokumentumként ismerik el, amely pontosan tükrözi az Ön kívánságait, mivel azokat követni kell. Ez megőrzi az Ön szándékát a pénzeszközökre és a vagyonra vonatkozóan, ami az ingatlanokra, a számlák és adósságok kifizetésére, valamint pénzügyi életének bármely más aspektusára vonatkozik.
Tartós egészségügyi meghatalmazás (előzetes orvosi utasítás)
Abban az esetben, ha Ön nem lesz képes irányítani az egészségügyi döntéseit, ki fogja ismerni az Ön meggyőződését és kívánságait? Ki fogja vezetni a vállalkozását? Ki fogja meghozni az orvosi döntéseit, ha Ön cselekvőképtelenné válik? Az élet végi döntések és a jelentős egészségügyi döntések jól átgondolt beszélgetést igényelnek annak biztosítása érdekében, hogy a megfelelő személy betartsa az Ön kívánságait. Ezt az írásos dokumentumot az orvosok és a kórházak elismerik, és ez az egyik legfontosabb dokumentum, amelyet valaha is alá fog írni. Az ilyen utasításokat tartalmazó írásos dokumentumot elismerik, feltéve, hogy alá van írva, és biztosítja, hogy az Ön kívánságainak kifejezése követésre kerüljön.
Probate And Trust Administration
Ha az örökhagyó úgy hal meg, hogy van egy bizalom, nincs szükség bírósági ügyintézésre. A trust vagyonát a trust dokumentumban kijelölt személy (trustee) kezeli. A Stone & Sallus LLP segít eligazodni a vagyonkezelőnek a bizalmi vagyonkezelésen keresztül a kezdetektől a vagyon végső elosztásáig a kedvezményezettek között.
Cégünk egyszerű és összetett hagyatéki és bizalmi vagyonkezeléssel egyaránt foglalkozik. Függetlenül attól, hogy az elhunyt személynek van-e vagyonkezelője, hagyott-e végrendeletet (“testate”), vagy nem hagyott végrendeletet (“intestate”), együttműködünk Önnel a szükséges lépéseken való eligazodásban. Ez mind a hagyatéki eljáráson belül, mind azon kívül történik.
Amilyen viták merülnek fel az örökösökkel és a kedvezményezettekkel kapcsolatban, a tranzakciós és peres munkában szerzett tapasztalataink segítenek ügyfeleink jobb kiszolgálásában és az ilyen viták megoldásában. Ezek az ügyek különösen nagy kihívást jelentenek, mivel egy szeretett személy elvesztése katalizátorként szolgálhat a folyamatot kísérő, erősen terhelt érzelmi kérdésekhez. Megértjük a jogi és érzelmi bonyodalmakat, és azon dolgozunk, hogy megoldjuk a lehetséges vitákat annak érdekében, hogy az örökséget szabadon és tisztán lehessen felosztani a hagyaték bármely kedvezményezettje között.