Uno dei vantaggi di usare un fondo fiduciario vivente, invece di un testamento, per lasciare la maggior parte delle vostre proprietà è che dà alla vostra famiglia più privacy.
Come i testamenti diventano pubblici
Potete tenere tutti i vostri documenti di pianificazione patrimoniale privati finché siete vivi. Dopo aver scritto il vostro testamento, per esempio, potete e dovreste semplicemente tenerlo in un posto sicuro (come una scatola ignifuga); non dovete depositarlo presso un tribunale locale o altri enti governativi.
Dopo una morte, tuttavia, la maggior parte degli stati richiede che chiunque sia in possesso del testamento della persona deceduta debba prontamente depositarlo presso il tribunale locale. Questo è vero anche se non ci sarà alcun procedimento giudiziario. Qualcuno che ha il testamento ma intenzionalmente non lo deposita può essere penalizzato dal tribunale, di solito con una multa.
Una volta che un testamento è stato depositato, è un documento pubblico, aperto a chiunque voglia vederlo. Ecco perché i testamenti delle celebrità appaiono online così rapidamente, spesso poche ore dopo essere stati depositati in tribunale. Il pubblico non è interessato ai testamenti della maggior parte della gente comune, naturalmente, ma un parente o un conoscente ficcanaso potrebbe esserlo, e ad alcune persone semplicemente non piace l’idea che qualcuno possa vedere come hanno scelto di lasciare i loro beni terreni.
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Perché i trust rimangono privati
Un trust vivente non deve mai essere depositato presso un tribunale, né prima né dopo la vostra morte. Il tribunale non è coinvolto nella supervisione del vostro fiduciario, la persona che nominate nel documento fiduciario per gestire la distribuzione dei beni del trust. Il fiduciario segue semplicemente le istruzioni che avete scritto nel documento fiduciario, senza ottenere il permesso o l’approvazione del tribunale.
Che cosa non potete tenere privato
A volte, i dettagli di come intendete lasciare i vostri beni non possono essere tenuti completamente privati, sia che usiate un testamento o un contratto fiduciario per gestire i vostri affari.
Termini del contratto fiduciario, se la legge statale richiede la divulgazione ai parenti. Molti stati richiedono che se lasciate un contratto fiduciario, l’amministratore fiduciario, dopo la vostra morte, deve darne una copia ai beneficiari (persone che ereditano la proprietà del trust) se lo richiedono. In alcuni stati, i beneficiari possono vedere solo la parte del documento che li riguarda, ma in altri possono vedere l’intero documento, il che significa che un beneficiario può essere in grado di vedere anche cosa stanno ereditando tutti gli altri. E in alcuni stati, l’amministratore fiduciario deve informare certi parenti stretti – di solito definiti come le persone che erediterebbero secondo la legge statale in assenza di un testamento – sul trust dopo la vostra morte, e dare loro una copia se lo richiedono.
Proprietà immobiliare. Chi possiede beni immobili è sempre una questione di documenti pubblici. Chiunque può cercare un particolare appezzamento di terreno nell’ufficio locale dei registri immobiliari (spesso chiamato registratore di contea o registro degli atti, a seconda di dove si vive) e scoprire chi lo possiede. (Spesso sono disponibili anche altre informazioni, come l’ammontare delle tasse di proprietà pagate ogni anno). Quindi, una volta che il vostro immobile è stato trasferito alla persona che lo eredita, sarà un fatto di pubblico dominio.
Casi legali. Se lasciate un contratto fiduciario e un parente scontento vi fa causa per il vostro patrimonio, il documento fiduciario probabilmente diventerà parte della documentazione pubblica della causa. Questo tipo di cause sono rare, comunque, e di solito si presentano solo quando la prole che si aspettava un’eredità viene lasciata con niente o quasi niente. Quindi, a meno che non pensiate che qualcuno abbia motivo di opporsi fortemente al vostro piano patrimoniale, probabilmente non avete bisogno di preoccuparvi di una battaglia in tribunale dopo la vostra morte.