証券会社商品。 FDIC保証はありません – 銀行保証はありません – 価値を失う可能性があります
投資家は、投資目的、リスク、手数料、経費など、目論見書に含まれる情報を慎重に検討する必要があります。 目論見書は、800-435-4000にお電話でご請求ください。
変額年金は目論見書のみで販売されています。 目論見書は電話（888-311-4887）またはschwab.com/annuityからご請求いただけます。 変額年金を購入する前に、目論見書を注意深く読み、年金およびその投資オプションに関連する投資目的およびすべてのリスク、料金、費用を検討する必要があります。
Money Market Fundは連邦預金保険公社またはその他の政府機関により保険または保証されているわけではありません。 ファンドは1株あたり1ドルでマネーマーケット投資の価値を維持しようとしますが、ファンドに投資することで損失を被る可能性があります。
ターゲットデートファンドの価値は、ターゲットデートまでとターゲットデート以降に変動することが予想されます。 また、ファンドが退職時または退職後まで十分な収入を得られる保証はありません。
Charles Schwab & Co, Inc., Charles Schwab Bank, optionsXpress, Inc, Compliance11, Inc, and Schwab Performance Technologies are separate but affiliated companies and subsidiaries of The Charles Schwab Corporation. ブローカー商品は、チャールズ・シュワブ& Co, Inc.によって提供されています。 (Member SIPC) (“Schwab”)およびoptionsXpress, Inc.によって提供されています。 (メンバーSIPC) (「optionsXpress」)によって提供されています。 シュワブ・アドバイザー・サービスは独立系投資アドバイザーにサービスを提供し、シュワブのカストディ、トレーディング、サポートサービスが含まれます。 預金および貸付商品とサービスは、FDICおよびイコールハウジングレンダーのメンバーであるチャールズ・シュワブ銀行（「シュワブ銀行」）によって提供されています。 チャールズ・シュワブ&株式会社は、いかなる住宅ローン商品も勧誘、提供、保証、交渉、または組成しておらず、認可された住宅ローン仲介業者でも認可された住宅ローン貸出業者でもありません。 Windhaven Investment Management, Inc. (“Windhaven”) および Thomas Partners, Inc. は登録投資顧問アドバイザーであり、Charles Schwab & Co., Inc.の関連会社です。 チャールズ・シュワブ・インベストメント・マネジメント・インク（チャールズ・シュワブ・インベストメント・マネジメント社（Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM)は、チャールズ・シュワブ & Co., Inc.
1.の関連会社です。 90日以内に保有するファンドの償還には、シュワブの短期償還手数料（49.95米ドル）がかかります。 シュワブは特定のファンドについてこの手数料を免除する権利を有します。 ミューチュアルファンド・ワンソースサービス（シュワブファンドを含む）を通じてご利用いただけるノーロードミューチュアルファンドの取引は、Schwab.comまたは当社の自動電話チャネルを通じて行われる場合、取引手数料なしでご利用いただけます。 ブローカーを通じてのお取引の場合は、$25のサービス料がかかります。 シュワブは、取引手数料無料で提供するファンドを変更する権利、およびすべてのファンドの手数料を復活させる権利を有します。 Inc.は、ミューチュアルファンド・ワンソース・サービスに参加しているファンド会社から、記録管理および株主サービス、その他の管理サービスに関して報酬を受けています。
2. シュワブ慈善基金は、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの特定の関連会社とサービス契約を結んだ独立非営利組織です。
3. アドバイザーは独立しており、チャールズ・シュワブ&株式会社の社員または代理人ではありません。 シュワブは、投資運用の経験年数、運用資産額、専門教育、規制ライセンス、シュワブの顧客としてのビジネス関係など、シュワブが設定した基準に照らしてアドバイザーを選択し、その経験や資格をチェックします。 アドバイザーは、紹介に関連してシュワブに対して手数料を支払います。 シュワブはアドバイザーを監督することはなく、アドバイザーが配布する情報を作成、検証、または保証することはありません。 投資家は、アドバイザーを雇うかどうか、またどのような権限を与えるかを決定する必要があります。 シュワブではなく、投資家がアドバイザーのサービス、パフォーマンス、口座取引を監視し評価する責任があります。
4. Laudus Group® of Fundsには、LaudusTrustとLaudus Institutional Trustの一部でありALPS Distributors, Incによって販売されているLaudus MondrianとLaudus Growth Investors Funds、およびSchwab Capital Trustの一部でありCharles Schwab Investment Management, Incによって販売されているLaudus MarketMasters Funds® があります。 ALPS Distributors, Inc.とCharles Schwab Investment Management, Inc.は非関連会社です。
5. 口座開設および維持のための手数料は無料です。 その他の手数料がかかる場合があります。 詳細はプライシングガイドをご覧ください。
6. 条件が適用されます。 詳細はschwab.com/guaranteeをご覧ください。
7. ポートフォリオ管理は、チャールズ・シュワブ・インベストメント・アドバイザリー・インクが提供します。 (「CSIA」)、チャールズ・シュワブ&・インクの関連会社
8. シュワブ・バンク・ハイ・イールド・インベスター・チェッキング®口座は、シュワブ・ワン®口座とのリンク口座としてのみ利用可能です。 シュワブ・ワン証券口座には最低残高要件はなく、リンクされたハイ・イールド・インベスター・チェッキング口座と一緒に開設された場合、この口座への入金要件はありません。
9. 制限事項が適用されます。 シュワブETFのオンライン取引は、チャールズ・シュワブ&・インクでは手数料無料ですが、他社製ETFの取引には手数料がかかる場合があります。 ブローカー・アシストおよび自動音声による取引には、サービス料がかかります。 免除が適用される場合もあります。 詳しくは、チャールズ・シュワブ・プライシング・ガイドをご覧ください。 条件が適用されます。 シュワブETF OneSource™（シュワブETF™を含む）を通じて利用可能なETFの取引は、シュワブアカウントでオンライン発注された場合、手数料なしでご利用いただけます。 ブローカー経由の取引注文（25ドル）または自動音声による取引注文（5ドル）には、サービス料がかかります。 売り取引には取引所処理手数料がかかります。 シュワブETFワンソース取引には、空売りやカバー買いなど、手数料免除の対象とならないものがあります（シュワブETFを除く）。 シュワブは、当社が手数料無料で提供するETFを変更する権利を有します。 すべてのETFには、管理手数料および諸経費がかかります。 追加情報については、プライシングガイドをご覧ください。
投資収益は変動し、市場変動の影響を受けるため、投資家の株式は償還または売却時に元のコストよりも価値が高くなったり低くなったりすることがあります。 ETFの株式は、投資信託と異なり、ETFと直接、個別に換金することはできません。 株式は市場価格で売買され、純資産価値（NAV）より高くなったり低くなったりします。
シュワブETFは、SEI Investments Distribution Co.によって販売されています。 (SIDCO)によって販売されています。 SIDCOは、チャールズ・シュワブ&・インクと提携しているわけではありません。 詳細はschwab.com/SchwabETFs.
10 をご覧ください。 シュワブのStreetSmart Edge®は、シュワブ・アクティブ・トレーディングのお客様がご利用になれます。 NASDAQ TotalView®へのアクセスは、過去12ヶ月間に120以上の株式および/またはオプション取引を行った、あるいは現在または以前の四半期に30以上の株式および/またはオプション取引を行った、あるいはシュワブで100万ドル以上の世帯残高を維持しているプロでないクライアントに無料で提供されます。 これらの条件を満たさないシュワブ・アクティブ・トレーディングのお客様は、四半期ごとの手数料でNasdaq TotalViewに加入することができます。 プロフェッショナルのお客様は、Nasdaq TotalViewの購読を開始する前に追加条件を満たす必要がある場合があります。 このオファーは追加の制限または手数料の対象となる場合があり、いつでも変更される可能性があります
11. シュワブ・モバイル・デポジットのサービスには、特定の資格要件、制限、およびその他の条件が適用されます。 登録は保証されておらず、標準的な保留ポリシーが適用されます。 ワイヤレス信号またはモバイル接続が必要です。
12. お客様によって表明された評価および意見は、将来のパフォーマンスまたは特定のお客様に対する口座タイプ、商品、またはサービスの適合性を示唆するものではなく、他のお客様の経験を代表するものではない場合があります。 シュワブは、お客様のレビューに含まれる情報の正確性を保証するものではありません。 最新の評価情報および平均評価得点の計算に関する詳細と出版ガイドラインについては、reviews.schwab.com/1022/allreviews.htmを参照してください。 国際的な投資は、財務会計基準の違い、通貨変動、地政学的リスク、外国の税金や規制、流動性の低い市場の可能性など、さらなるリスクを伴います。 新興市場への投資は、これらのリスクを強調する可能性があります
14. 条件が適用されます。 シュワブETF OneSource™（シュワブETF™を含む）を通じて利用可能なETFの取引は、シュワブ口座でオンライン注文した場合、手数料なしで利用可能です。 ブローカー経由の取引注文（25ドル）または自動音声による取引注文（5ドル）には、サービス料がかかります。 売り取引には取引所処理手数料がかかります。 シュワブETFワンソース取引には、空売りやカバー買いなど、手数料免除の対象とならないものがあります（シュワブETFを除く）。 シュワブは、当社が手数料無料で提供するETFを変更する権利を有します。 すべてのETFには、管理手数料および諸経費がかかります。 詳細については、チャールズ・シュワブ・プライシング・ガイドをご覧ください。
投資収益は変動し、市場のボラティリティの影響を受けるため、投資家の株式は償還または売却時に元のコストよりも価値が高くなったり低くなったりすることがあります。 投資信託とは異なり、ETFの株式は、ETFと直接、個別に交換することはできません。
Charles Schwab & Co, Inc.は、シュワブETF OneSourceに参加している第三者ETF会社から、記録管理、株主サービス、プログラムの開発および保守を含むその他の管理業務について報酬を受け取っています。 (SIDCO)によって販売されています。 SIDCOは、チャールズ・シュワブ&・インクと提携しているわけではありません。 詳細はschwab.com/SchwabETFs.
15.Schwab.com/SchwabETFsでご確認ください。 シュワブ退職所得変額年金は、ニューヨーク州を除くすべての州ではパシフィック生命保険会社、ニューヨーク州ではパシフィック生命&年金会社によって発行されています。 この契約は、チャールズ・シュワブ & 社が、従業員および独立契約者とその従業員の両方を含む代理人（「シュワブ・ファイナンシャル・コンサルタント」）を通じて独占的に販売しています。 Charles Schwab Investment Management, Inc. (CSIM) は基礎となる投資オプションのアドバイザーです。
Charles Schwab & Co, Inc.とCharles Schwab Investment Management, Inc.は別会社ですが提携関係にあり、The Charles Schwab Corporationの子会社で、パシフィック生命保険会社またはパシフィック生命・年金会社&とは関係がありません
16.このような投資オプションがあるのはなぜですか？ 一般的にアクティブ運用の投資信託よりもETFの方が低い運用経費をベースにしています。 運用経費は、ファンドの年間運用経費の合計を表します。 運用報酬はファンドの運用費用の一要素に過ぎません。 コストは、投資判断の際の1つの考慮事項に過ぎないことを忘れないでください。 投資家は、アクティブ運用のファンドに投資しないことで、市場をアウトパフォームする機会を失う可能性があります。
条件が適用されます。 シュワブETF OneSource™を通じて利用可能なETF（シュワブETF™を含む）の取引は、シュワブアカウントでオンライン注文した場合、手数料なしで利用可能です。 ブローカー経由の取引注文（25ドル）または自動音声による取引注文（5ドル）には、サービス料がかかります。 売り取引には取引所処理手数料がかかります。 シュワブETFワンソース取引には、空売りやカバー買いなど、手数料免除の対象とならないものがあります（シュワブETFを除く）。 シュワブは、当社が手数料無料で提供するETFを変更する権利を有します。 すべてのETFには、管理手数料および諸経費がかかります。
Charles Schwab & Co, Inc.は、シュワブETF OneSourceに参加している第三者ETF会社から、記録管理、株主サービス、プログラムの開発および保守を含むその他の管理業務について報酬を受けています。
シュワブETFはSEI Investments Distribution Co.によって分配されています。 (SIDCO)によって販売されています。 SIDCOは、チャールズ・シュワブ&・インクと提携しているわけではありません。 詳細はschwab.com/SchwabETFsをご覧ください。
Schwab Retirement Plan Services, Inc.とSchwab Retirement Plan Services Company（まとめて「シュワブ・リタイヤメントプラン・サービス」）は別会社ですが関連会社で、The Charles Schwab Corporationの子会社です
17.Schwab ETFは、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの子会社であるシュワブ・リバティブ・プラン・サービス（SCHWAB RETIFIENCE PLAN SERVICES）の子会社です。 PortfolioCenter HostedおよびSchwab OpenView Mobile（現在はSchwab Advisor Mobile Connectと呼ばれています）は、SPTの製品です。 シュワブ・パフォーマンス・テクノロジー（以下、SPT）は、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの子会社で、関連会社のチャールズ・シュワブ&・インクとは別法人です。 (Schwab)の子会社です。 シュワブはブローカー・サービスを提供する登録ブローカー・ディーラーであり、SPTはソフトウェアのライセンス供与と関連テクノロジー製品およびサービスを提供しています。 独立した投資顧問は、シュワブまたはその関連会社が所有、提携、監督しているわけではありません
18. シュワブ銀行、チャールズ・シュワブ・インベストメント・マネジメントInc. (CSIM)、およびチャールズ・シュワブ&Co. (以下、「シュワブ」)は、別会社ですが、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの子会社であり、関連会社です。 シュワブ・リタイヤメント・プラン・サービスはリタイヤメント・プランに関する記録管理および関連サービスを提供しています。 信託およびカストディの商品とサービスは、チャールズ・シュワブ銀行が提供しています。 CSIMはシュワブ独自のファンド（シュワブファンド）を運用する登録投資顧問会社（RIA）です。 シュワブ・ファンドはシュワブによって販売されています。
インデックスの所有権-「ラッセル・ファンダメンタル・グローバル・セレクト・インデックス」は、ラッセル・インベストメント（「ラッセル」）とリサーチ・アフィリエイツ LLC（「RA」）の共同商標で、ライセンスのもとにファンドで使用されています。 “Research Affiliates” および “Fundamental Index” は、RA の商標です。 特定のコンテンツに関するRAの知的財産権に従い、ラッセル・ファンダメンタル・インデックスに関連するすべての著作権の所有者はラッセルである。 ラッセルは、Russell インデックスに関する商標および著作権の所有者です。 シュワブ・ファンダメンタル米国大企業インデックス・ファンドは、ラッセルまたはRAがスポンサー、保証、販売、または販売促進を行っておらず、ラッセルとRAは当ファンドの株式への投資の推奨性についていかなる表明も行いません。
分散投資、自動投資、およびリバランス戦略は、利益を確保するものではなく、下落市場における損失から保護するものでもありません。
シュワブ インテリジェント ポートフォリオは、シュワブ ウェルス インベストメント アドバイザリー インクを通じて提供されるものです。 (「SWIA」)、登録投資顧問会社を通じて提供されます。 ポートフォリオ・マネジメント・サービスは、チャールズ・シュワブ・インベストメント・アドバイザリー（「CSIA」）により提供されます。 SWIAとCSIAはCharles Schwab & Co, Inc.の関連会社です。 (「Schwab」)の関連会社であり、The Charles Schwab Corporationの子会社です。
20. ワイヤレス信号またはモバイル接続が必要です。 システムの可用性と応答時間は、市場の状況やお客様のモバイル接続の制限に左右されます。
Apple®、iPhone、Apple Watch™は、米国およびその他の国で登録されているApple Inc.の商標です。
21. 529プランに投資する前に、プランの投資目的、リスク、手数料、経費を慎重に検討してください。 この情報およびプランに関する詳細は、チャールズ・シュワブ&社から入手可能な「シュワブ529ガイドおよび参加同意書」に記載されていますので、投資前によくお読みください。 カンザス州の納税者でない場合、あなたまたは受益者の出身州が、その納税者に州税の優遇措置やこのプランでは利用できないその他の優遇措置を提供する529プランを提供しているかどうか、投資前に検討してください。 他の投資と同様、このプランに投資することで損失を被る可能性があります。
The Schwab 529 College Savings Planは、Charles Schwab & Co.を通じて利用でき、American Century Investment Management, Incによって運用されています。 このプランは、内国歳入法第529条の規定に基づいてカンザス州議会によって創設され、カンザス州財務長官Ron Estes氏によって運営されています。 お知らせ シュワブ529大学貯蓄プランで開設された口座およびその収益は、カンザス州、カンザス州財務局、アメリカン・センチュリー・インベストメント®、またはチャールズ・シュワブ&社により保険または保証されているわけではありません。
American Century Investmentsは、PIMCO Funds, American Beacon Advisors, Metropolitan West Management, LLC, and Baron Funds®などのファンド会社から、記録管理、株主サービス、およびシュワブ529大学貯蓄プランポートフォリオで保有するファンドに関するその他の管理サービスについて報酬を受け取っています
22. 重要な情報については、Institutional Intelligent Portfolios™ の開示パンフレットをご覧ください。
Institutional Intelligent Portfolios は独立投資アドバイザーを通じて利用可能で、Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. (「SWIA」)、登録投資アドバイザーのスポンサーです。 SWIAはCharles Schwab & Co, Inc.の関連会社です。 (以下「CS&Co.)の関連会社であり、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの子会社です。
23. すべてのアドバイザリーサービス（マネージド・アカウント・ポートフォリオを含む）は、独立した登録投資アドバイザーであるアドバイザー・ファーム（「アドバイザー」）によって、登録投資アドバイザーでありモーニングスター社の完全所有子会社であるモーニングスター・アソシエイツ、LLC（モーニングスター）のマネージド・アカウント・テクノロジー・サービスを使って提供されています。 モーニングスターはアドバイザーの関連会社ではありません。 アドバイザー会社とモーニングスターは、シュワブ・リタイヤメント・プラン・サービス・インクの関連会社または代理人ではありません。 (“SRPS”) またはその関連会社 (総称して “Charles Schwab”) の関連会社または代理人ではありません。 加入者の貯蓄および投資戦略が、退職時または退職後まで十分な収入をもたらすという保証はありません。 SRPSは、その提供する記録管理および関連サービスに対して手数料を課し、また、アドバイザリーファームは、その提供するアドバイザリーサービスに対して手数料を課することがあります。 モーニングスターは、アドバイサーに提供するマネージド・アカウント・テクノロジー・サービスの一環として、貯蓄率の推奨を提供する。 給与繰り延べ機能を含まないプランの場合、貯蓄率勧告は含まれません。
24. チャールズ・シュワブ・インベストメント・マネジメント（Charles Schwab Investment Management, Inc. (以下「CSIM」)、シュワブ独自のファンドの投資顧問であるチャールズ・シュワブ& Co. (「シュワブ」、メンバーSIPC)は、別個の会社ですが、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの関連会社および子会社です。 シュワブ インテリジェント アドバイザリーは現在、シュワブ インテリジェント ポートフォリオ プレミアム™となっています。
シュワブ インテリジェント ポートフォリオ®およびシュワブ インテリジェント ポートフォリオ プレミアム プログラムに関する重要情報、価格、開示事項については、シュワブ インテリジェント ポートフォリオ ソリューション開示パンフレットをお読みください。 Inc. (以下、「シュワブ」)を通じて提供されるもので、投資アドバイザーおよびブローカー・ディーラーとして二重登録されています。 ポートフォリオ・マネジメント・サービスは、チャールズ・シュワブ・インベストメント・アドバイザリー株式会社（以下「シュワブ」）が提供します。 (「CSIA」)によって提供されています。 シュワブおよびCSIAは、チャールズ・シュワブ・コーポレーションの子会社です。 シュワブ・インテリジェント・インカムは、シュワブ・インテリジェント・ポートフォリオとシュワブ・インテリジェント・ポートフォリオ・プレミアムの両方で利用可能です。 シュワブ・インテリジェント・ポートフォリオの場合、助言料や手数料はかかりません。 シュワブ インテリジェント・ポートフォリオ・プレミアムでは、ご登録時に初期プランニング料として300米ドル、四半期ごとに月額30米ドルのアドバイザリー手数料がかかります。 シュワブ インテリジェント ポートフォリオおよびシュワブ インテリジェント ポートフォリオ プレミアム（以下、総称して「シュワブ インテリジェント ポートフォリオ ソリューション」）の投資家は、直接および間接的に費用を負担することになります。 シュワブ インテリジェント ポートフォリオおよびシュワブ インテリジェント ポートフォリオ・プレミアム・プログラムに関する重要な情報、価格、開示事項については、シュワブ インテリジェント ポートフォリオ・ソリューションの開示パンフレットをお読みください
27. TDアメリトレード、Inc.、メンバーFINRA/SIPC、およびTDアメリトレード・クリアリング、Inc.、メンバーFINRA/SIPCは、TDアメリトレード・ホールディング・コーポレーション（NASDAQ：AMTD)の子会社です。 TDアメリトレードは、TDアメリトレードIPカンパニー、Inc.とThe Toronto-Dominion Bankが共同で所有する商標です。 TDアメリトレードは、TDアメリトレードIPカンパニー社の登録商標です
28.TD AMERITRADEは、TDアメリトレードIPカンパニー社の登録商標です。 シュワブ株式スライスは、投資アドバイスや銘柄の推奨を目的としたものではありません。 株式投資は変動しやすく、元本割れを含むリスクを伴います。 投資を行う前に、個々の状況を考慮してください
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