Desde que se estrenó «El lobo de Wall Street», todo el mundo quiere saber lo que pienso de la inspiración en la vida real del protagonista, Jordan Belfort.
Después de todo, él también se dedicaba a las acciones de bajo coste. Mi vida debe ser igual a la suya, ¿no?
En absoluto.
Jordan Belfort violó la ley. Defraudó a sus inversores. Fue arrestado – y se declaró culpable – de lavado de dinero y fraude de valores.
No. No soy un fan de Jordan Belfort.
De hecho, odio que la gente asocie sus esquemas y robos con mi nicho – acciones de penique. Evita que la gente se aproveche de los picos locos que las acciones de centavo pueden experimentar en períodos cortos de tiempo. Mi estrategia para operar con penny stocks es completamente legal.
No soy un estafador. Las empresas que ofrecen penny stocks pueden ser incompletas y deshonestas, pero yo soy totalmente transparente acerca de quién soy, lo que hago y cómo opero.
Utilizo las ineficiencias informativas a mi favor con penny stocks, operando en base a patrones que he identificado durante los últimos 20+ años. Comparto cada operación públicamente.
Y utilizo las operaciones como medio para enseñar mi estrategia a mis estudiantes de Trading Challenge. No estafo a la gente con su dinero.
Vamos a echar un vistazo a mi problema con Jordan Belfort – por qué no le creo cuando dice que ha cambiado, y por qué su historia debería inspirarte a ser autosuficiente.
El problema con «El lobo de Wall Street»
En caso de que seas el único comerciante en el mundo que nunca ha visto la película, «El lobo de Wall Street» es una película basada en la autobiografía de Jordan Belfort.
Crónica de la fundación, apogeo y eventual caída de su empresa de inversiones, Stratton Oakmont.
Belfort y su socio, Danny Porush (retratado como «Donnie Azoff» en la película para evitar una demanda) utilizaron el truco más antiguo en el libro de acciones de penique para atraer a los inversores desprevenidos. Inflaron las acciones para inflar el precio – luego descargaron sus propias acciones, dejando a la gente con la bolsa.
Sí, un escenario clásico de bomba.
¿El problema? La película pinta una imagen de estafa financiera a gran escala alimentada por las drogas y las prostitutas… Pero no creo que cuente toda la historia que hay detrás de las actividades de Jordan Belfort.
Dar mala fama a las Penny Stocks
¿La película «El lobo de Wall Street» da mala fama a las penny stocks?
Bueno, el personal de Stratton Oakmont supuestamente utilizó tácticas engañosas para inflar las acciones de bajo precio para su propio beneficio.
Al ver eso, la gente que no entiende el mercado de valores podría pensar, ‘oh, las acciones de penique son ilegales y peligrosas. Es mejor mantenerse alejado.’
Comerciar con penny stocks no es ilegal.
Las empresas que ofrecen penny stocks pueden ser a menudo poco fiables… pero estas acciones pueden experimentar enormes ganancias en cortos periodos de tiempo basadas en ineficiencias informativas.
No confío en estas empresas más allá de lo que podría lanzarlas.
No invierto en penny stocks. Pero estoy feliz de comerciar con ellos durante períodos de tiempo muy cortos para capturar esos grandes movimientos de precios.
Todo depende de su enfoque. Tienes que entender el juego de las penny stocks.
Eso es lo que enseño a los estudiantes en mi Trading Challenge. Operar con acciones de un centavo no se trata de encontrar una compañía en la que creas. No se trata de entrar en la planta baja. Se trata de tomar ventaja de las fluctuaciones de precios a corto plazo.
El comercio de acciones de penique no es el problema. El problema es lo que hicieron los que se aprovecharon de las acciones como Belfort.
¿Qué pasa con las víctimas?
¿Otro problema? Creo que la película no hizo justicia a las víctimas.
La gente parece pensar que Belfort sólo tomó el dinero de la gente rica.
Pero en realidad, ese no es el caso. Según el New York Times, muchos propietarios de pequeñas empresas todavía están tratando de recuperarse financieramente del esquema de Belfort…
Esto me hace hervir la sangre. He tenido mi parte justa de estafadores que se hacen pasar por mí – he sido testigo de primera mano de cómo las estafas pueden dañar a las personas y a las pequeñas empresas.
Es algo terrible. Jordan Belfort se aprovechó de la gente. Me parece imperdonable.
¿Qué hace Jordan Belfort ahora?
En 2003, Belfort fue condenado a cuatro años de prisión y multado con 110 millones de dólares.
Terminó cumpliendo 22 meses. Fue durante su estancia entre rejas cuando tuvo la idea de escribir sus memorias, una idea alimentada por su compañero de celda, el cómico Tommy Chong. No, no se pueden inventar estas cosas.
Hoy en día, Jordan Belfort gana su dinero de diferentes maneras: a través de charlas motivacionales y programas de formación en ventas. Al parecer, puede llegar a cobrar hasta 100.000 dólares al día…
Pero sigue poniéndose muy susceptible cuando la gente empieza a preguntarle sobre su actividad fraudulenta. Durante una entrevista en 60 Minutos Australia, se enfadó, la calificó de «trabajo de hacha» y se marchó.
Belfort afirma que se ha reinventado para mejor y que todo está al nivel…
No me lo creo. En mi opinión, sigue siendo un lobo, sólo que ahora se viste con piel de cordero.
Jordan Belfort: No soy un creyente
Como dijo Jordan Belfort al New York Post, «Es más fácil hacerse rico rápidamente cuando no sigues las reglas»
Bonito, ¿verdad? Pero, ¿qué esperas de un tipo que ha sido comparado con Bernie Madoff, el operador de un esquema Ponzi y considerado el mayor fraude financiero de la historia de Estados Unidos?
Aquí está la razón por la que no estoy encabezando el club de fans de Jordan Belfort…
Restitución y problemas de dinero
En 2003, Jordan Belfort fue condenado a pagar unos 110 millones de dólares en concepto de restitución.
Pero a pesar de que se le ordenó pagar el 50% de sus ingresos a las víctimas una vez libre, sus pagos no han hecho gran mella.
Después de una parte inicial que pagó con los ingresos de la venta de propiedades, sus sucesivos pagos no han sido precisamente rápidos y furiosos. Esto lo ha colocado en el territorio de los «morosos».
A partir de 2018, todavía debía unos 97 millones de dólares.
El gobierno se dio cuenta -y trató de inmovilizarlo para que empezara a devolver el dinero a sus más de 1.500 víctimas.
Los fiscales creían que Belfort ganó «al menos 9 millones de dólares en charlas entre 2013 y 2015, pero se lo embolsó todo». También afirmaron que cobraba ingresos de un negocio de diseño.
¿Y qué hay de los ingresos del libro y la película de gran éxito?
En un post de Facebook, Belfort insistió en que «no está ganando ni un centavo» de la película, diciendo que todas sus ganancias del libro y la película irán a pagar a los inversores que engañó.
Pero considera esto…
En 2011, Belfort recibió un poco más de un millón de dólares por los derechos de su historia. Pero los documentos del gobierno revelan que sólo pagó $21K en restitución ese año.
Las matemáticas simplemente no cuadran…
Este mismo año, se anunció que Belfort estaba demandando a Red Granite, la productora responsable de «El lobo de Wall Street». La compañía fue posteriormente vinculada a un enorme escándalo de malversación de fondos.
¿Por qué emprender acciones legales?
Según el abogado de Belfort, los de Red Granite «no revelaron al señor Belfort que estaban utilizando fondos obtenidos por participar en actividades de chantaje y otras actividades delictivas.»
Interesante lógica de alguien que hizo su fortuna estafando a otros…
¿Vivir a lo grande en una tierra de ultramar?
En 2014, The Wall Street Journal informó de que Belfort estaba viviendo en Australia en un intento de evitar pagar a sus víctimas.
Belfort se mostró en desacuerdo, diciendo: «la Fiscalía de Estados Unidos, a través de mi abogado, me ha emitido una disculpa personal» por las afirmaciones. Más tarde, el Wall Street Journal emitió una retractación.
Pero espere, hay más imprecisiones…
Durante un tiempo, los compromisos de Belfort como conferenciante se gestionaron a través de una empresa con sede en Australia llamada Face to Face Training.
La empresa al parecer no estaba a la altura. Se metió en problemas después de recibir millones de dólares del gobierno para ser gastado en la formación de servicios y certificaciones que supuestamente no se produjeron…
No mucho después, Face to Face se derrumbó en la liquidación.
Belfort afirma que no tenía idea de lo que estaba pasando con Face to Face Training.
Sin embargo, como revela este artículo, Belfort tenía estrechos vínculos con Career Pathways Australia, una empresa dirigida por Paul Conquest – que también era dueño de la mayoría de Face to Face Training.
Belfort aparentemente ayudó a la compañía de Conquest en una variedad de formas – negociando tratos, entrenándolos en cómo lidiar con las preguntas de los medios, y ayudando a promover el negocio a los clientes potenciales.
¿Qué hay de su socio?
En cuanto al socio de Belfort en el crimen, Danny Porush? Yo no lo llamaría exactamente un modelo a seguir.
Después de su acusación federal, Porush fue condenado por uso de información privilegiada, perjurio, conspiración y lavado de dinero.
Se le ordenó pagar 200 millones de dólares en restitución y fue condenado a cuatro años de prisión. Fue liberado en 2004 después de cumplir 39 meses.
Después de su liberación, al parecer se metió en las ventas médicas … y en más problemas con la ley.
En 2006, fue demandado por su primera esposa – por no pagar la manutención de sus hijos.
Luego, en 2014, Porush se metió en problemas de nuevo por supuestas turbiedades con su empresa de ventas médicas.
Después de ser nombrado inicialmente en un caso de denuncia de reclamaciones fraudulentas de Medicare, la demanda fue modificada y presentada de nuevo, alegando que Porush instó a los telemarketers a utilizar tácticas de alta presión para conseguir que la gente comprara suministros médicos que podrían no necesitar. Sin embargo, finalmente el caso fue desestimado.
¿Qué hay de su restitución? Al parecer, Porush, al igual que su viejo amigo Belfort, sólo ha pagado una pequeña parte de lo que le quitó a la gente.
La realidad frente a la ficción: ¿Qué hay de cierto en Jordan Belfort?
Algunos de los sucesos de «El lobo de Wall Street» pueden parecer un poco extravagantes… Entonces, ¿qué es verdad y qué no?
Según TIME, todas estas cosas son ciertas…
- Uno de los primeros jefes de Belfort, un corredor de bolsa llamado Mark Hanna, le dijo al principio de su carrera que las claves del éxito eran «la masturbación, la cocaína y las putas».
- Belfort y su socio, Danny Porush, hicieron que sus corredores de Stratton Oakmont vendieran agresivamente acciones de riesgo para inflar los precios. Luego, cuando los precios estaban en lo más alto, descargaban sus propias acciones para obtener beneficios.
- En 1991, Forbes expuso realmente a Belfort, refiriéndose a él como «una versión retorcida de Robin Hood, que roba a los ricos y se da a sí mismo y a su alegre banda de corredores». Contraintuitivamente, este perfil mordaz sólo atrajo a más corredores a querer trabajar para Stratton Oakmont.
- Stratton Oakmont, de hecho, sacó a bolsa a Steve Madden. A pesar de que la empresa es real, los corredores de Stratton Oakmont hicieron lo típico con ella, haciendo subir el precio.
- La trama de blanqueo de dinero en Suiza de la película ocurrió realmente. Belfort efectivamente blanqueó dinero en cuentas suizas haciendo que la madre y la tía de su esposa pasaran el dinero al extranjero.
- El socio de Belfort en la vida real, Danny Porush, estaba realmente casado con su prima. Pero ahora están divorciados.
- ¿La infame escena de la película conduciendo con quaaludes? Coincide con las memorias de Belfort – pero el coche era en realidad un Mercedes, no un Lamborghini.
- Las fiestas de la oficina de Stratton Oakmont incluían una «competición de lanzamiento de enanos».
- Hablando de una rebaja de impuestos… Stratton Oakmont como empresa facturaba a las prostitutas a la tarjeta corporativa – y luego anotaba los cargos en sus impuestos.
- Jordan Belfort estrelló un helicóptero en su patio delantero mientras estaba drogado.
- Compró un yate que había pertenecido a Coco Chanel, lo bautizó con el nombre de su esposa… y más tarde lo hundió en Italia.
- Belfort llamaba «duquesa» a su segunda esposa.
- Su condena en prisión se redujo después de que delatara a sus amigos.
La conclusión sobre Jordan Belfort
¿La gente puede cambiar? Claro. ¿Ha cambiado Jordan Belfort? No estoy convencido.
Jordan Belfort ha demostrado una y otra vez que es un vendedor eficaz. Puede hacer dinero. Pero, ¿eso lo convierte en una inspiración?
Una de las mayores lecciones que he aprendido en la vida es que una vez que tienes una plataforma, es tu responsabilidad usarla para el bien. Eso es lo que he elegido hacer con mi trabajo de caridad.
Desearía que Jordan Belfort utilizara su inteligencia e influencia para el bien.
Espero que al leer esto, estés empezando a ver la razón por la que siempre te digo que la clave del «éxito» en el trading es ser autosuficiente.
Cuando confías en otros para que te digan qué operar y cuándo, estás a su merced. Algunas personas pueden tener buenas intenciones. Otros pueden ser unos aprovechados…
No se trata sólo de saber en quién confiar. Se trata de construir una base sólida de conocimientos para poder confiar en uno mismo y en su propio juicio a la hora de hacer cambios.
La verdadera consistencia en el mercado de valores requiere confianza en uno mismo. Requiere tiempo, determinación y una tonelada de estudio.
¿Quieres graduarte de la clase de seguidores novatos y convertirte en un trader inteligente y autosuficiente? Comienza con la educación.
Mi Reto de Trading es la suma de todo lo que he aprendido en más de 20 años en el mercado. Quiero que mis estudiantes aprendan de lo que hice bien y mal para que puedan hacerlo aún mejor que yo.
¿Es efectivo? Bueno, mi mejor estudiante, Tim Grittani, ha hecho más de 12 millones de dólares* – casi el doble de lo que yo he hecho. Y lo hizo en la mitad del tiempo que me llevó alcanzar los 6 millones de dólares en ganancias.*
¿No estás listo para dar ese paso todavía? También tengo un nuevo Bootcamp de 30 días para los comerciantes. Lo filmé con uno de mis mejores estudiantes, Matthew Monaco – es un recurso increíble para familiarizarse con el nicho de las acciones de centavo.
Es mi honor y mi privilegio educar a los comerciantes y ayudarles a encontrar su propio camino – legítimamente.
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