Wills
Wat is een testament?
Een testament is een juridisch document waarmee u uw bezittingen bij uw overlijden kunt overdragen.
Een testament is een eenvoudige manier om ervoor te zorgen dat uw geld, bezittingen en persoonlijke bezittingen na uw overlijden worden verdeeld zoals u dat wilt. Een testament stelt u ook in staat om volledig gebruik te maken van uw bezittingen terwijl u leeft.
Heeft iedereen een testament nodig?
De wet vereist niet dat u een testament heeft. Een testament is echter een nuttig instrument dat u de mogelijkheid biedt om te bepalen hoe uw nalatenschap zal worden verdeeld.
Als u zonder testament overlijdt, bepaalt het erfrecht van Minnesota hoe uw nalatenschap zal worden verdeeld. Uw bezittingen gaan naar uw echtgenoot of naaste familieleden. Als u een echtgenoot en kinderen heeft, gaat het bezit volgens een vaste formule naar hen. Zo niet, dan zal het eigendom in de volgende volgorde afstammen: kleinkinderen, ouders, broers en zussen, of meer verre verwanten als er geen naaste verwanten zijn. Klik hier om een “Table of Minnesota Heirship” te bekijken.”
U hebt misschien geen testament nodig als u voorzieningen hebt getroffen zodat uw bezittingen zonder een testament zullen overgaan, bijvoorbeeld door het instellen van trusts, levensverzekeringspolissen met met name genoemde begunstigden, of gezamenlijke eigendomsbelangen zoals onroerend goed of bankrekeningen.
Een testament is nodig als u bezittingen aan een vriend of een goed doel wilt nalaten, om bepaalde items aan bepaalde mensen te geven, of om iemand weg te laten die anders van u zou erven. Het kan ook zijn dat u een bepaalde persoon wilt aanwijzen om uw nalatenschap te beheren. Daarom is het vaak het beste om een testament te schrijven zodat uw bedoelingen kunnen worden verwezenlijkt.
Welke regels gelden voor testamenten?
In Minnesota gelden de volgende regels voor testamenten:
- U moet ten minste 18 jaar oud en bij uw volle verstand zijn om een testament te maken;
- Het testament moet schriftelijk zijn;
- Het testament moet worden ondertekend door u, door een andere persoon op uw aanwijzing en in uw aanwezigheid, of door uw conservator op grond van een gerechtelijk bevel;
- Het testament moet door ten minste twee personen worden ondertekend, die beiden ook het testament moeten ondertekenen; en
- U moet de bedoeling hebben dat het document als een testament werkt.
Wat is een eigenhandig gemaakt testament?
Een testament is eigenhandig gemaakt wanneer u en getuigen in een beëdigde verklaring verklaren dat u het testament vrijwillig hebt ondertekend en uitgevoerd, in aanwezigheid van ten minste twee getuigen, dat u ouder bent dan 18 jaar, niet onder overmatige invloed staat, en bij uw volle verstand bent. Een testament kan op het moment dat het wordt opgemaakt of op een later tijdstip zelf worden gemaakt. U kunt deze procedure overwegen omdat het helpt vast te stellen dat uw testament naar behoren is uitgevoerd, mocht het in de rechtbank worden aangevochten.
Wat staat er in een testament?
In het algemeen zijn de volgende basiselementen in een testament opgenomen:
- Uw naam en woonplaats;
- Een beschrijving van bezittingen die u aan een specifiek persoon wilt geven;
- Namen van echtgenoot, kinderen en andere begunstigden, zoals liefdadigheidsinstellingen of vrienden;
- Alternatieve begunstigden, voor het geval een begunstigde eerder overlijdt dan u;
- Oprichting van trusts, indien gewenst;
- Kwijtschelding van aan u verschuldigde schulden, indien gewenst;
- Naam van een trustee voor eventueel opgerichte trusts;
- Naam van een persoonlijk vertegenwoordiger voor het beheer van de nalatenschap;
- Naam van een voogd voor minderjarige kinderen;
- Naam van een alternatieve voogd, voor het geval uw eerste keuze niet in staat of niet bereid is te handelen;
- Uw handtekening; en
- Handtekeningen van getuigen.
Uw testament moet duidelijk vermelden wie uw eigendom krijgt bij uw overlijden. U moet ook gespecificeerd en overzichtelijk aangeven hoeveel elke persoon zal ontvangen. U moet zeker een voogd voor uw minderjarige kinderen benoemen en een persoonlijk vertegenwoordiger voor uw testament aanwijzen.
Kan ik mijn echtgenoot of mijn kinderen uit mijn testament laten?
In Minnesota moet uw testament, als u uw echtgenoot of echtgenote uit uw testament wilt laten, een specifieke en uitdrukkelijke bepaling bevatten die uw echtgenoot of echtgenote uitsluit. Zelfs als u dit uitdrukkelijk probeert te doen in uw testament, kan uw echtgenoot in Minnesota niet volledig worden onterfd. Een onterfde echtgenoot kan nog steeds aanspraak maken op maximaal de helft van uw nalatenschap, afhankelijk van hoe lang u getrouwd bent geweest. Uw echtgenoot heeft de keuze om dit bedrag al dan niet op te eisen.
U kunt in uw testament ook een kind onterven. Als u uw kind wilt onterven, kunt u dat, net als bij uw echtgenoot, het beste uitdrukkelijk in uw testament vermelden. Als een kind bij vergissing uit een testament blijkt te zijn weggelaten of omdat het kind na de dood van de ouder is geboren, kan het kind alsnog recht hebben op een deel van de nalatenschap van de overleden ouder.
Wat is een persoonlijk vertegenwoordiger?
Een persoonlijk vertegenwoordiger (ook wel “executeur” of “beheerder” genoemd) is de persoon die toezicht houdt op de betaling van uw schulden en de verdeling van uw vermogen volgens uw testament. Een persoonlijk vertegenwoordiger wordt beschouwd als een fiduciair. Dit betekent dat hij of zij een hoge zorgvuldigheidsnorm in acht moet nemen wanneer hij of zij met de nalatenschap omgaat. U moet in uw testament een persoonlijk vertegenwoordiger bij naam noemen. De meeste mensen kiezen hun echtgenoot, een volwassen kind, een familielid, een vriend, een trustmaatschappij of een advocaat om deze taak te vervullen, maar iedereen kan in een testament tot persoonlijk vertegenwoordiger worden benoemd. Aangezien uw persoonlijke vertegenwoordiger uw activa zal behandelen, moet u altijd iemand kiezen die u vertrouwt.
U kunt ook meer dan één persoonlijke vertegenwoordiger aanwijzen. Wanneer er meer dan één persoonlijke vertegenwoordiger is, moeten alle vertegenwoordigers het eens zijn over elke beslissing met betrekking tot de nalatenschap, tenzij het testament anders bepaalt.
Als er geen persoonlijke vertegenwoordiger in een testament wordt genoemd, zal een rechter er een voor u benoemen om toezicht te houden op de verdeling van uw vermogen.
De verantwoordelijkheden die een persoonlijk vertegenwoordiger gewoonlijk op zich neemt, omvatten:
- Het indienen van uw testament, een inventaris van uw vermogen, en andere documenten bij de rechtbank;
- Het betalen van geldige schuldeisers;
- Het betalen van belastingen;
- Het op de hoogte stellen van de Sociale Zekerheid en andere instanties en bedrijven van het overlijden;
- Het opzeggen van creditcards, tijdschriftabonnementen, en soortgelijke consumptieartikelen; en
- Het verdelen van activa volgens uw testament.
Wat is een voogd?
In de meeste gevallen neemt een overlevende ouder de rol van enige voogd van uw minderjarige kinderen op zich. Indien echter geen van beide echtgenoten in leven blijft of indien geen van beide echtgenoten wilsbekwaam is, is het van groot belang in uw testament een voogd aan te wijzen. De voogd die u kiest, moet ouder zijn dan 18 jaar en bereid zijn om de verantwoordelijkheid op zich te nemen. Bespreek met de potentiële voogd wat u van hem of haar verlangt voordat u hem of haar in uw testament opneemt. U kunt een echtpaar als gezamenlijke voogden benoemen, maar dat is misschien niet aan te raden. Het is altijd mogelijk dat de voogden op een later tijdstip uit elkaar gaan; als dat het geval is, kan er een voogdijstrijd ontstaan. Als u geen voogd voor uw kinderen benoemt, zal een rechter er een benoemen.
Hoe stel ik een testament op?
U moet uw doelstellingen schetsen, uw bezittingen inventariseren, een schatting maken van uw uitstaande schulden en een lijst opstellen van familieleden en andere begunstigden. Aan de hand van deze informatie kunt u vervolgens overwegen hoe u uw vermogen wilt verdelen. Enkele vragen die u zichzelf moet stellen zijn onder meer de volgende:
- Is het belangrijk om mijn bezittingen op de meest belastingefficiënte manier aan mijn erfgenamen door te geven?
- Zal ik een trust oprichten om voor mijn echtgenoot of andere begunstigden te zorgen?
- Hoeveel geld zal mijn kleinkind nodig hebben om te studeren?
- Moet ik zorgen voor een kind met een handicap?
Bestanddelen die u niet specifiek in uw testament opneemt, kunnen in een “catch-all”-clausule in uw testament vallen. Deze “catch-all”-bepaling wordt vaak een “residuaire clausule” genoemd, omdat er meestal staat: “Ik geef het residu van mijn nalatenschap aan…” Zonder deze clausule zullen de zaken die u niet specifiek vermeldt, worden verdeeld volgens de staatswet. Wanneer het op het schrijven van uw testament aankomt, kan het nuttig zijn om contact op te nemen met een advocaat. In de verwijzingsgids vindt u telefoonnummers van verschillende advocaten en rechtshulpdiensten.
Hoe kan ik een testament wijzigen of bijwerken?
U wilt uw testament misschien bijwerken of wijzigen als:
- Uw burgerlijke staat verandert;
- Er een kind of kleinkind wordt geboren;
- Er een sterfgeval in de familie is;
- U verhuist naar een nieuwe staat;
- De waarde en het soort bezittingen dat u bezit aanzienlijk verandert;
- Uw persoonlijke vertegenwoordiger verhuist of overlijdt; of
- De belastingwetten veranderen.
Wetten kunnen worden gewijzigd door het schrijven en uitvoeren van een nieuwe of door het toevoegen van een “codicil,” dat is een wijziging van een testament. Het codicil moet op dezelfde wijze als het testament worden geschreven, ondertekend en bijgewoond en moet samen met het oorspronkelijke testament worden bewaard.
Probeer niet uw testament te wijzigen door eenvoudigweg taal door te halen of nieuwe bepalingen in te schrijven. Doorhalen doet de vraag rijzen of u uw hele testament wilde herroepen of slechts een deel ervan. Het schrijven van nieuwe bepalingen heeft geen effect, tenzij de juiste procedures worden gevolgd, waaronder dat de nieuwe bepalingen door u en twee getuigen worden ondertekend.
Het enige deel van uw testament dat kan worden gewijzigd zonder te worden herschreven en uitgevoerd, is een afzonderlijke lijst voor de verdeling van persoonlijke bezittingen. Als uw testament specifiek vermeldt dat u persoonlijke bezittingen verdeelt door middel van een afzonderlijk document, kunt u gewoon een verklaring uitschrijven waarin u beschrijft hoe u uw persoonlijke bezittingen wilt verdelen. De verklaring kan worden opgesteld nadat het testament is ondertekend en kan worden gewijzigd zonder het testament zelf te herzien. Als u een dergelijke verklaring gebruikt, moet u die altijd dateren en ondertekenen, en duidelijk maken of u eerdere verklaringen wilt herroepen. Als een voorwerp in verschillende geschriften aan verschillende personen wordt verdeeld, bepaalt de meest recente verklaring de beschikking over het voorwerp, en alle verklaringen kunnen ongeldig zijn als hun volgorde niet kan worden vastgesteld.
Een testament is van kracht totdat u het wijzigt, herroept of annuleert, dus het is een goed idee om uw testament periodiek te herzien.
Waar bewaar ik een testament?
Uw testament moet op een veilige plaats worden bewaard. Het originele testament moet op een plaats worden bewaard waar het na uw overlijden gemakkelijk kan worden teruggevonden. Zorg ervoor dat uw persoonlijke vertegenwoordiger en een goede vriend of familielid weten waar ze het kunnen vinden en er toegang toe hebben, vooral als u een kluis overweegt.
In Minnesota accepteert de probate rechtbank of het kantoor van de rechtbankadministrateur testamenten voor bewaring zonder kosten of tegen een nominale vergoeding. U hebt het recht om uw testament op elk gewenst moment terug te krijgen. Als een advocaat uw testament opstelt, kan hij of zij bereid zijn het in bewaring te nemen. Als u dit doet, moet u uw familie vertellen dat de advocaat het heeft.