Robo-adviseurs Met Het Meeste Beheerde Vermogen -2020

Grootste Robo-adviseurs in 2020

In de financiële advieswereld is beheerd vermogen, of AUM, een belangrijke metriek. De meeste adviseurs, zowel traditionele als robo-adviseurs, verdienen hun inkomen als een percentage van AUM. De grootste robo-adviseurs zijn in de meeste gevallen de meest winstgevende of zullen dat worden.

Robo-adviseur groei van AUM is een duidelijk pad naar meer inkomen.

Hoewel wereldwijd, is het marktaandeel van de Amerikaanse robo-adviseur 75%, gedomineerd door de grootste namen.

Experts schatten dat de AUM-groei van robo-adviseurs zal blijven groeien en toenemen, als gevolg van lage beheersvergoedingen en een gezonde beleggingsstrategie. Een Statistica-rapport, dat hieronder wordt besproken, stelt dat het wereldwijde robo-adviseursvermogen onder beheer in het afgelopen jaar met bijna 50% is gegroeid.

Naarmate robo-adviseurs in populariteit blijven groeien, is het interessant om de groei van het AUM van robo-adviseurs te volgen. Het is geen verrassing dat de grootste robo-adviseur AUM-groei geconcentreerd is in de robo’s van Vanguard en Schwab, twee grote beleggingsmakelaardijhuizen met ruim bestaande klanten onder dak. De Vanguard AUM troeft duidelijk de AUM van Charles Schwab af, hoewel beide firma’s aanzienlijk voorlopen op de stand-alone robos:

• Vanguard robo-adviseur AUM:161 miljard
• Schwab Intelligent Portfolios AUM: $ 40,7 miljard

De 3e tot en met 5e plaats robo-adviseur AUM winnaars gaan naar de oudste stand-alone robo-adviseurs: Betterment, Wealthfront en Personal Capital. De grootste stand-alone robo-adviseurs zijn ook de oudste. Terwijl Wealthfront AUM en Betterment’s assets under management nek-aan-nek lopen in de robo-adviseur AUM-competitie.

• Betterment AUM: $ 22 miljard
• Wealthfront AUM: $ 21 miljard
• Personal Capital AUM: $14 miljard

In deze bijgewerkte 2020, “Robo-adviseurs met de meeste AUM” blijft de top 5 robo-adviseurs hetzelfde als vorig jaar, hoewel elk hun gebruikers en activa heeft gegroeid!

Hieronder volgt een synopsis van de top vijf populairste robo-adviseurs met het meeste vermogen onder beheer, hoeveel geld beleggers hen hebben toevertrouwd (hun huidige AUM’s) en onderscheidende kenmerken die elk onderscheiden van de anderen.

In de volgende sectie zullen we informatie opnemen over negen meer groeiende robo-adviseurs en hun beheerd vermogen.

Personal Capital

Beheerd vermogen per 30 augustus 2020: $ 14 miljard AUM

Personal Capital is een geautomatiseerde beleggingsbeheerder met een gratis platform voor beleggingsbeheer. De gratis geldbeheersoftware biedt een volledig overzicht van uw financiële plaatje op één plek. Personal Capital is onlangs overgenomen door Empower Retirement.

De AUM van Personal Capital zijn gemakkelijk toegankelijk op hun website, waardoor het gemakkelijk is om toegang te krijgen tot hun groei.

De site biedt een manier om rekeningen, inkomsten, schulden, investeringen en meer vanaf één locatie te bekijken. Personal Capital stelt haar klanten in staat om hun bestaande bankrekeningen te koppelen aan de site, wat klanten de mogelijkheid geeft om hun uitgaven, pensioensparen en de prestaties van hun portefeuille te volgen. De site biedt ook digitaal advies op basis van uw beleggingen en financiële rekeningen. Hun gratis pensioenplanner stelt gebruikers in staat om verschillende scenario’s te testen om erachter te komen hoe hun vermogen en inkomen zich houdt.

Klik hier voor toegang tot exclusieve gratis Personal Capital Financial Management Software. (Ik gebruik het al jaren!)

Hoewel het basisniveau van de service gratis is, biedt het bedrijf Personal Capital Advisors, een betaalde uitgebreide geautomatiseerde beleggingsadviesdienst met toegewijde financiële adviseurs. De betaalde service vereist een minimum rekeningsaldo van $ 100.000. De benadering van het beleggingsbeheer is uniek, met een op sectoren gebaseerde asset allocatie en toegang tot individuele aandelen. Personal Capital biedt ook typische rebalancing en tax-loss harvesting, samen met toegewijde Certified Financial Planners voor alle klanten met beheerde accounts.

Volgens de prestatiegegevens van Personal Capital heeft de robo-adviseur sinds hun oprichting in 3 van de 5 portefeuilles even goed gepresteerd als, zo niet beter dan, vergelijkende benchmarks.

Personal Capital biedt ook een hoogrentende kasrekening, en aanvullende diensten voor de rijkste beleggers.

Personal Capital’s vergoedingen beginnen bij .89% voor rekeningen tot $ 1 miljoen en nemen af naarmate de portefeuillewaarden groeien. Terwijl hun uitgebreide dashboard voor beleggingen en geldbeheer gratis is.

Personal Capital Review

Personal Capital Website

Wealthfront

Beheerd vermogen vanaf september 2019: $ 21 miljard in AUM

Wealthfront is een goedkope leider in de robo-adviesruimte. Ze bieden geweldig onderzoek, lage vergoedingen en indexmatchingrendementen op basis van de unieke risicoprofielen van individuen. De site biedt dagelijkse tax-harvesting, directe indexering en automatische herbalancering. Path is Wealthfront’s volledig digitale financiële adviseur.

Wealthfront claimt 400.000 klantaccounts, nogal en indrukwekkend aantal gebruikers voor een “volledig digitale” robo-adviseur.

Bezoek de Robo-Adviseur Selectie Wizard – beantwoord 4 vragen en ontdek de beste robo-adviseur voor u.

Wealthfront stelt u in staat om precies te zien hoeveel u moet sparen en beleggen voor de toekomst. Het laat u ook zien hoe levensgebeurtenissen en veranderingen van invloed zullen zijn op uw account. Het platform biedt een compleet financieel planningsbeeld en beantwoordt uw financiële vragen zonder dat u met een traditioneel financieel adviseur hoeft te praten.

De service is gratis voor rekeningen met een waarde van $ 5000 of minder met deze link. Wealthfront rekent 0,25% AUM voor accountwaarden van meer dan $ 5.000. Zoals de meeste robo-adviseurs, belegt Wealthfront de fondsen van klanten in exchange-traded funds die 11 grote activaklassen volgen en biedt het meerdere accounttypen. Grotere accounts komen in aanmerking voor directe indexering of de mogelijkheid om in individuele aandelen te beleggen.

Wealthfront biedt ook oplossingen voor leningen en cashmanagement. Het Wealthfront-platform biedt ook de meest uitgebreide digitale financiële planningstool die we hebben gezien.

Wealthfront Review

Wealthfront Website

Betterment

Beheerd vermogen vanaf maart 2020: $ 22 miljard AUM

Net als de meeste toonaangevende robo-adviseurs, biedt Betterment beleggers geautomatiseerde tax-loss harvesting, rebalancing en belastingefficiënte technieken. Een unieke functie van Betterment is de mogelijkheid voor alle klanten om vragen te sms’en naar en antwoorden te krijgen van een menselijke financieel adviseur.

Hoeveel klanten heeft Betterment?

Vanaf maart heeft Betterment 500.000 accounts met een gemiddelde accountgrootte van $ 44.000.

Naast Betterment’s groeiende AUM zijn haar innovaties. Deze digitale adviseur is in de voorhoede van robo-investing door niet alleen toegang te bieden tot financiële adviseurs, maar ook maatschappelijk verantwoorde, slimme bèta- en inkomensportefeuillebeleggingsopties aan te bieden. Niet een om te ontspannen, Betterment brengt consequent nieuwe financiële producten uit om hun klanten beter van dienst te zijn, waaronder een goedkope a la carte financiële planningspakketten, een hoogrentende spaarrekening en de Goldman Sachs Smart Beta-portefeuille.

Er is geen minimum rekeningsaldo vereist voor Betterment-beleggers die het digitale plan van het bedrijf gebruiken. Betterment rekent slechts 0,25% AUM voor rekeningen met een waarde tot $ 2 miljoen voor zijn digitale plan, dalend tot 0,15% AUM voor rekeningen met een waarde boven dit bedrag. Betterment biedt ook een Premium Plan, dat een minimale investering van $ 100.000 vereist en een AUM van 0,40% in rekening brengt. Deze vergoeding daalt tot 0,30% AUM voor rekeningen met een waarde van meer dan $ 2 miljoen. Betterment Premium biedt toegang tot Certified Financial Planners.

Betterment Review

Betterment Website

Schwab Intelligent Portfolios

Beheerd vermogen per 31 december 2019: $ 40,7 miljard in AUM

Schwab was de best presterende robo-adviseur voor 2017. De op een na grootste robo-adviseur van krachtpatser Charles Schwab is de enige van de top vijf robo-adviseurs die een Portfolio-optie biedt met nul beheerkosten: hun basis Schwab Intelligent Portfolios-aanbod. Het minimumsaldo om een rekening te openen bij Schwab Intelligent Portfolios is $5.000. Net als andere robo-adviseurs biedt Schwab Intelligent Portfolios tax-loss harvesting, rebalancing en andere functies.

De service verdient beheervergoedingen aan zijn eigen ETF’s en andere fondsen van derden die het aan zijn klanten aanbeveelt. De site biedt klanten beleggingen in individuele pensioenrekeningen (IRA), 401k-pensioenplannen, 401k-rollovers, belastbare rekeningen en trusts.

Bonus: Robo-adviseurs met menselijke financieel adviseurs

Voor beleggers die op zoek zijn naar meer gepersonaliseerde diensten, biedt de onlangs opnieuw gemerkte Schwab Intelligent Portfolios Premium ook onbeperkt menselijk financieel adviseuroverleg zoals Personal Capital of Betterment Premium. Andere add-ons omvatten een uitgebreid financieel plan en interactieve online planningstools. Deze service vereist $ 25.000 AUM en rekent een eenmalige planningsvergoeding van $ 300 en een abonnementsmodel van $ 30 per maand.

We stellen het ook op prijs om in een filiaal te stoppen om accountgerelateerde vragen te bespreken.

Schwab Intelligent Portfolios Review

Schwab Intelligent Portfolios Website

Vanguard Personal Advisor Services – The Winner

Beheerd vermogen per 31 december 2019: $ 161 miljard

Holding de 1e plaats plek voor de afgelopen drie jaar is Vanguard Personal Advisor Services. Vanguard is een product van het legendarische indexfondsenhuis van John Bogles. Per 31 juli 2019 beheerde de gehele Vanguard Company $ 5,7 biljoen aan wereldwijde activa voor meer dan 20 miljoen beleggers over de hele wereld.

De Vanguard robo-adviseur biedt nu 2 beleggingsopties:

1. Vanguard Personal Advisor Services – Een robo-adviseur die geautomatiseerd beleggingsbeheer integreert met menselijke begeleiding van financieel adviseurs.
2. Vanguard Digital Advisor – Dit nieuwe aanbod is vergelijkbaar met de traditionele robo-adviseurs en biedt beleggers low-fee beleggingsbeheer gedreven door uw risiconiveau en doelen.

Vanguard Personal Advisor Services

Mensen leiden Vanguard Personal Advisor Services. Financiële professionals en hun klanten creëren, beheren en herbalanceren hun beleggingsportefeuilles op basis van de behoeften en financiële situatie van de klant.

Vanguard Personal Advisor Services vereist een minimum rekeningsaldo van $ 50.000, wat goed is voor de hands-on benadering die niet typisch wordt gezien in de robo-adviesgemeenschap. Vanguard rekent 0,30% AUM-vergoeding, en er kunnen extra commissies of andere vergoedingen zijn, afhankelijk van de beleggingen die u en de adviseur kiezen. Voor rekeningen die minder dan $ 500.000 zijn belegd, hebben klanten toegang tot een team van adviseurs in plaats van een toegewijde financiële planner om met u te werken.

Vanguard Digital Advisor

De nieuwe Vanguard Digital Advisor is onlangs de overvolle “basis” robo-adviseur arena binnengetreden.

Net als veel van zijn robo-adviseur concurrenten creëert de digitale adviseur een goed uitgebalanceerde beleggingsportefeuille die uw doelen, leeftijd en risiconiveau weerspiegelt. Op dit moment zijn de beste onderscheidende kenmerken:

• Lage 0,15% kosten voor beleggingsbeheer.
• Gebruik van low-fee Vanguard ETF’s (exchange traded funds).
• Toegang tot het gerenommeerde merk Vanguard.
• Nieuwe functies binnenkort: hulp bij noodfondsen en schuldbeheer.

Vanguard Personal Advisor Services Review

Vanguard Personal Advisor Website

Naast de grootste robo-adviseurs, volgen negen andere robo-adviseurs die reageerden op ons verzoek om informatie over beheerd vermogen.

Begrijp dat alleen omdat een digitale beleggingsbeheerder een grote hoeveelheid investeringsdollars overziet, dat bedrijf nog niet de beste robo-adviseur voor u maakt. Ik heb accounts met verschillende robo-adviseurs, niet allemaal in de top 5-lijst.

We waarderen de kleinere platforms die ervoor kiezen om hun AUM-gegevens te delen.

Grootste Robo-Adviseur AUM – Runners Up

Volgend zijn andere belangrijke robo-adviseurs die ervoor kozen om hun AUM-gegevens te melden. Voor meer informatie over een van de robo-adviseurs, klikt u op de link om de volledige beoordeling te lezen.

Robo-Advisor Global AUM Growth

Het lijdt geen twijfel dat robo-adviseurs hier zijn om te blijven. In september 2019 schat Statistica het wereldwijde robo-adviseursvermogen onder beheer op $ 1.4442 biljoen, een stijging van 47% op jaarbasis. Het rapport projecteert een gemiddelde jaarlijkse AUM-groei van 21% met een totaal beheerd vermogen van $ 2,552 biljoen tegen 2023.

Terwijl het Amerikaanse robo-adviseursvermogen onder beheer wordt geschat op $ 1,048 biljoen.

Tegen 2023 zal het aantal wereldwijde gebruikers van robo-adviseurs naar verwachting 147.018.400 bedragen.

Hoewel, minder betekenisvol, wordt het gemiddelde vermogen onder beheer per gebruiker geschat op $ 20.452 in 2020. Dit getal is minder waardevol zonder de context van de gehele rendementsverdeling, die naar verluidt een onevenredig percentage kleinere accounts omvat.

FAQ