De wet van Texas vereist dat alle openbare hogescholen en universiteiten van twee of vier jaar Texas Tuition Promise Fund® Tuition Units aanvaarden als betaling voor het toepasselijke deel van het collegegeld en de vereiste kosten Vereiste kosten
Er zijn alleen kosten die door alle studenten moeten worden betaald als voorwaarde voor inschrijving aan de hogeschool of universiteit. Ze omvatten geen cursus-specifieke kosten zoals het gebruik van apparatuur of lab kosten, of kosten in verband met uw hoofdvak of studiejaar.
Uw Begunstigde zal worden behandeld als een inwoner van Texas voor het deel van het collegegeld en de vereiste kosten gedekt door het Plan, zelfs als hij of zij woont out-of-state op het moment van inschrijving. Elk deel dat niet wordt betaald door de inwisseling van Tuition Units moet worden betaald tegen het op dat moment geldende collegegeldtarief van de school op basis van de op dat moment geldende verblijfsstatus van de Begunstigde.
Tegoeden op uw rekening worden niet in aanmerking genomen bij het bepalen of u in aanmerking komt voor door de staat Texas gefinancierde financiële hulp.
Texas biedt twee soorten 529-plannen529-plan
Een 529-plan is een onderwijsspaarplan dat wordt beheerd door een staat of een onderwijsinstelling en is ontworpen om gezinnen te helpen geld opzij te zetten voor de universiteit. Het is vernoemd naar Sectie 529 van de Internal Revenue Code, die dit soort belastingvoordelige spaarplannen in 1996 toestond. De winsten op 529-plannen zijn belastingvrij als ze worden gebruikt voor in aanmerking komende uitgaven voor hoger onderwijs. (Onbevoegde opnames kunnen belastbaar zijn als gewoon inkomen en onderworpen zijn aan een 10% federale belastingboete). De pensioenbeschermingswet van 2006 heeft het belastingvrije karakter van 529’s een permanent onderdeel van de federale wetgeving gemaakt. – prepaid en sparen. Het vooruitbetaalde lesgeldplan dekt alleen het lesgeld en de vereiste kosten. De spaarplannen kunnen worden gebruikt om gekwalificeerde onderwijskosten te betalen die niet worden gedekt door het vooruitbetaalde plan, zoals boeken, laboratoriumkosten en kost en inwoning.
U hebt de flexibiliteit om één type plan te kiezen of beide plannen te combineren in een programma dat is ontworpen om het beste te werken voor uw toekomstige afgestudeerde.
Elk plan biedt verschillende investerings- en betalingsopties om aan uw behoeften te voldoen.
1. Het Texas Tuition Promise Fund® is een Texas prepaid-plan waarmee Texanen het Texaanse openbare collegegeld en de vereiste kosten van morgen kunnen vastzetten tegen de prijzen van vandaag.
Het plan biedt:
- Een mogelijkheid om alle of een deel van het collegegeld en de vereiste kosten voor een collegeopleiding aan de meeste Texas twee- of vierjarige openbare hogescholen en universiteiten (met uitzondering van medische en tandheelkundige scholen, gezondheidswetenschappelijke centra en andere gezondheidsgerelateerde instellingen) tegen de tarieven van vandaag vooraf te betalen.
- Een kans om te beginnen met sparen voor een collegeopleiding vanaf de geboorte van een kind.
- De flexibiliteit om te worden gebruikt voor particuliere en buiten de staat gelegen hogescholen en universiteiten, carrièrescholen, medische en tandheelkundige scholen, gezondheidswetenschappelijke centra of andere gezondheidsgerelateerde instituten. Als uw kind naar een school gaat waar het collegegeld niet vastligt, kunt u de Overdrachtswaarde toepassenOverdrachtswaarde
De overdrachtswaarde is beperkt tot het laagste bedrag van: 1) de kosten die de eenheid zou dekken aan een openbare universiteit in Texas; of, 2) de prijs die voor de eenheid is betaald, vermeerderd of verminderd met de nettobeleggingsopbrengsten of -verliezen van het Plan op dat bedrag. De overdrachtswaarde omvat geen door de staat verstrekte of verkregen matching-bijdragen of inkomsten daarover.
van uw eenheden voor de kosten van collegegeld en vereiste kosten Vereiste kosten
Verplichte kosten zijn alleen die kosten die door alle studenten moeten worden betaald als een voorwaarde voor inschrijving aan de hogeschool of universiteit. Ze omvatten geen cursus-specifieke kosten zoals het gebruik van apparatuur of laboratoriumkosten, of kosten in verband met uw hoofdvak of studiejaar. - De flexibiliteit om de Begunstigde te wijzigenBegunstigde
De persoon die door de Koper in het kader van een Prepaid Tuition Contract is aangewezen als de persoon voor wie undergraduate collegegeld en vereiste kosten zullen worden betaald aan een In aanmerking komende Onderwijsinstelling, wanneer geautoriseerd door de Koper. Voor alle eenheden die tenminste drie jaar in bezit zijn (en voor contracten die geannuleerd zijn vanwege overlijden van de Begunstigde, invaliditeit, het ontvangen van een studiebeurs of toelating tot een Amerikaanse Militaire Academie), zal de Koper het bedrag van het vooruitbetaalde studiegeld overmaken aan een ander lid van het gezin van de Begunstigde
of om terugbetaling verzoeken. Militaire Academie), zal de Koper de Terugbetalingswaarde ontvangen, wat een bedrag is dat gelijk is aan de prijs die u voor de eenheid hebt betaald, plus of minus de aangepaste netto beleggingsopbrengsten of -verliezen op dat bedrag, waarbij het inkomstenpercentage jaarlijks door het Bestuur wordt vastgesteld op een percentage dat tot 2% lager is dan de werkelijke netto-opbrengsten, is gemaximeerd op 5%, en is na aftrek van alle verschuldigde en te betalen vergoedingen. Het inkomstengedeelte van een Restitutie is ook onderworpen aan federale inkomstenbelastingen plus een federale belasting van 10%, alsmede eventuele van toepassing zijnde staats- of lokale belastingen. Winsten mogen alleen worden betaald op een restitutie onder voorbehoud van de actuariële soliditeit van het fonds. De terugbetalingswaarde omvat niet de door de staat verstrekte of verkregen bijpassende bijdragen of de winsten daarop.
Voor eenheden die niet voldoen aan de vereiste houdperiode van drie jaar, zal de Koper de verlaagde terugbetalingswaarde ontvangen. Deze zal beperkt zijn tot het laagste van (1) de prijs die u voor de eenheid hebt betaald, of (2) de prijs die u voor de eenheid hebt betaald, vermeerderd of verminderd met de nettobeleggingswinsten of -verliezen op dat bedrag, en is na aftrek van alle verschuldigde en te betalen kosten. Dit betekent dat de verlaagde terugbetalingswaarde geen positieve netto-opbrengsten zal omvatten, maar lager kan zijn dan de aankoopprijs als er periodes van negatieve marktopbrengsten zijn geweest. De gereduceerde restitutiewaarde omvat niet de door de staat verstrekte of verkregen bijpassende bijdragen of de winsten daarop. De nieuwe Begunstigde moet een inwoner van Texas zijn of het kind van een ouder die zowel de Koper als een inwoner van Texas is.
2. Het Texas College Savings Plan® is een 529 college spaarplan dat wordt beheerd door de staat Texas en dat een flexibele en fiscaal voordelige manier biedt om te sparen voor het collegegeld van een kind, inclusief collegegeld, kosten, kost en inwoning, en studieboeken. De voordelen van het plan omvatten:
- Een keuze aan spaaropties, waaronder 20 verschillende beleggingsportefeuilles;
- Alle winsten groeien belastingvrij; en
- Opnames zijn belastingvrij zolang de opname wordt gebruikt voor in aanmerking komende uitgaven voor hoger onderwijsQualified Higher Education Expenses
Qualified Higher Education Expenses omvatten collegegeld; vergoedingen; de kosten van boeken, benodigdheden en apparatuur die nodig zijn voor de inschrijving en het bijwonen van een in aanmerking komende onderwijsinstelling; en bepaalde kosten voor kost en inwoning. Gekwalificeerde uitgaven omvatten ook bepaalde extra inschrijvings- en begeleidende kosten voor begunstigden met speciale behoeften, waaronder bepaalde boeken, kamer en pension (onderhevig aan limieten), en andere gekwalificeerde uitgaven.
Ten slotte is het LoneStar 529 Plan® een college spaarplan voor degenen die het advies van een beleggingsprofessional willen. Houd er rekening mee dat een aankoop via een beleggingsvertegenwoordiger extra kosten met zich meebrengt.
Build Your Plan Now