Agresywny wzrost jest celem inwestycyjnym funduszu inwestycyjnego, który poszukuje wysokiego potencjału zysku kapitałowego poprzez akcje wzrostowe. Wysokie ryzyko w porównaniu z innymi strategiami jest równoważone przez wyższe potencjalne zyski w długim okresie.
Co to jest agresywny wzrost?
Agresywny wzrost jest związany ze strategią lub stylem inwestowania, który wiąże się z wyższym ryzykiem rynkowym w porównaniu do zdywersyfikowanego podejścia inwestycyjnego. W odniesieniu do rynku akcji w ogóle, inwestycje o wyższym ryzyku mają potencjał do większych zwrotów w dłuższej perspektywie.
Akcje wzrostowe to inwestycje kapitałowe w spółkę, która ma rosnąć w szybszym tempie w stosunku do całego rynku akcji. Agresywny wzrost może być uważany za zintensyfikowaną, bardziej zorientowaną na wzrost wersję strategii inwestycyjnej ogólnego wzrostu.
Jak działa agresywny wzrost
Inwestorzy agresywnego wzrostu mogą spodziewać się wyższej zmienności (mierzonej współczynnikiem beta) niż ci, którzy stosują strategię ogólnego wzrostu. Beta jest miarą ruchu danego funduszu (wzloty i upadki) w porównaniu z całym rynkiem. Dla odniesienia, rynek charakteryzuje się współczynnikiem beta równym 1,00. Agresywny fundusz wzrostowy będzie miał współczynnik beta wyższy niż 1,00. Jednakże, nie zawsze tak jest. Aby zidentyfikować fundusz agresywnego wzrostu, inwestor musi przeprowadzić pewne badania. Oprócz współczynnika beta, współczynnik Sharpe’a i odchylenie standardowe są innymi metodami oceny ryzyka funduszu.
Jednym z podejść do identyfikacji celu funduszu wzajemnego jest odwiedzenie jednej z najlepszych stron internetowych poświęconych badaniu funduszy wzajemnych i poszukanie „agresywnego wzrostu” pod celem funduszu. Inwestorzy mogą również szukać podanego celu w prospekcie funduszu wzajemnego lub wejść bezpośrednio na stronę internetową rodziny funduszy wzajemnych i tam znaleźć ten cel.
Fundusze mogą się w znacznym stopniu pokrywać, co oznacza, że posiadają te same udziały. Z tego powodu, jeżeli Państwa portfel zawiera już fundusz wzrostu, dodanie „agresywnego” funduszu wzrostu może nie być konieczne. Dla celów dywersyfikacji, inteligentny inwestor, który posiada fundusz akcji o dużej kapitalizacji, będzie szukał funduszu agresywnego wzrostu, który inwestuje w akcje o średniej lub małej kapitalizacji. Rozumowanie jest takie, że nie będziesz chciał powielać celu, który już osiągnąłeś dzięki funduszowi akcji o dużej kapitalizacji.
Fundusze agresywnego wzrostu zazwyczaj inwestują w nowsze spółki i te z najgorętszych sektorów gospodarki.
Kilka konkretnych przykładów funduszy agresywnego wzrostu na dzień 13 sierpnia 2020 r. obejmuje Fidelity Select Technology (FSPTX) i Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FSPTX ma pięcioletnią betę (w porównaniu do S&P 500) wynoszącą 1,13, a VSEQX ma betę wynoszącą 1,30. Oba są funduszami akcji o średniej kapitalizacji, których celem jest agresywny wzrost.
Alternatywy dla agresywnego wzrostu
Agresywny wzrost jest terminem abstrakcyjnym, co oznacza, że definicja może nie być wystarczająco konkretna, aby przeciętny inwestor mógł ją wykryć. Na przykład, wszystkie fundusze agresywnego wzrostu mogą być sklasyfikowane jako wzrostowe, a niektóre (ale nie wszystkie) fundusze wzrostu mogą być uznane za agresywne.
Należy pamiętać, że fundusze agresywnego wzrostu nie są odpowiednie dla każdego inwestora. Ogólnie rzecz biorąc, im więcej czasu mamy do rozpoczęcia wypłat z konta inwestycyjnego, tym większe ryzyko możemy podjąć. Sugeruje to, że młodsi inwestorzy mogą generalnie podejmować większe ryzyko niż ci, którzy są bliżej emerytury. Należy również znać swoją tolerancję na ryzyko przed rozważeniem dodania do portfela funduszu inwestycyjnego akcji agresywnego wzrostu.
Fundusze konserwatywne mogą być lepszymi opcjami dla osób unikających ryzyka, ponieważ koncentrują się one bardziej na inwestycjach stałych.
Key Takeaways
- Agresywny wzrost inwestowania ma na celu podjęcie większego ryzyka w zamian za większe nagrody.
- Agresywnie rosnące fundusze inwestycyjne to te z wyższymi średnimi beta mierzącymi ich wzloty i upadki.
- W zależności od Twojej tolerancji na ryzyko, proste inwestycje wzrostowe mogą być dla Ciebie lepsze.
- Młodzi ludzie z większą ilością czasu na inwestowanie są lepszymi kandydatami do agresywnie rosnących funduszy inwestycyjnych.
.