Czy trust może być zmieniony po śmierci jego twórcy? Niestety dla beneficjentów, odpowiedź brzmi prawie na pewno „nie”. Porozmawiajmy o tym, jak działają trusty i co to oznacza dla beneficjentów po śmierci twórcy trustu, znanego również jako grantor, settlor lub trustmaker.
Istnieją różne rodzaje trustów, ale najbardziej powszechnym i znanym jest revocable living trust, często nazywany po prostu „living trust”. Jak wszystkie trusty, odwołalne żywe trusty angażują trzy strony: darczyńcę; powiernika, któremu powiernik daje majątek do przechowywania i zarządzania; oraz beneficjenta, który korzysta z aktywów pod opieką powiernika. Dokument trustu jest dokumentem, który tworzy trust, definiuje prawa i obowiązki stron, i określa warunki trustu.
Gdy ktoś tworzy revocable living trust, może zajmować wszystkie trzy role: grantora, powiernika i beneficjenta. W większości sposobów, które mają znaczenie, rzeczy są takie same jak wtedy, gdy grantodawca posiadał nieruchomość we własnym imieniu. Grantodawca ma pełną kontrolę i korzystanie z majątku w funduszu powierniczym, może dokonywać zmian w warunkach funduszu powierniczego, a nawet całkowicie go zakończyć. Zdolność do zakończenia lub odwołania trustu za życia grantodawcy jest powodem, dla którego trust jest nazywany „odwołalnym”.”
Co się dzieje, gdy grantodawca trustu umiera
Gdy grantodawca tworzy trust, on lub ona nazwie następcę powiernika. Następca powiernika jest ustawiony tak, aby przejąć zarządzanie trustem, gdy pierwotny powiernik umrze lub stanie się prawnie niezdolny do działania. (Jeśli spadkodawca staje się niezdolny do pracy, powiedzmy, przez rozwój choroby Alzheimera, następca powiernika zarządza aktywami trustu dla jego lub jej korzyści i korzyści innych nazwanych beneficjentów.)
Po śmierci spadkodawcy, trust staje się nieodwołalny, jego warunki ustalone w kamieniu. Niezależnie od tego, czy spadkodawca miał zamiar zmienić lub nawet zakończyć działalność trustu, warunki trustu określone w dokumencie powierniczym w momencie śmierci spadkodawcy są tym, co kontroluje. Jeśli, na przykład, spadkodawca miał konflikt z jednym ze swoich dorosłych dzieci i usunął ją jako beneficjenta z trustu na krótko przed śmiercią, a następnie zmienił zdanie, ale nie miał szansy przywrócić jej jako beneficjenta, będzie miała pecha.
Jeśli para ustanawia revocable living trust, w którym oboje służą jako grantodawcy, instrument trustu może przewidywać, że trust stanie się nieodwołalny po śmierci pierwszego małżonka grantodawcy. Generalnie jednak, trust nie staje się nieodwołalny aż do śmierci drugiego małżonka-założyciela. W powyższym scenariuszu, jeśli mąż umarłby jako pierwszy, a żona wiedziałaby o jego życzeniu przywrócenia córki jako beneficjenta (lub sama chciałaby to zrobić), żona mogłaby dodać córkę z powrotem do trustu jako beneficjenta nawet po śmierci męża.
Dlaczego trust odwołalny staje się nieodwołalny po śmierci spadkodawcy?
Odwołalne trusty zapewniają ludziom tworzącym plan majątkowy sposób na utrzymanie kontroli nad swoimi aktywami za życia, uniknięcie postępowania sądowego dla tych aktywów po ich śmierci i utrzymanie pewnej miary kontroli nad tymi aktywami po ich śmierci. Dla grantodawców, którzy martwią się, na przykład, o to, co by się stało, gdyby młodzi dorośli spadkobiercy weszli w cały swój spadek za jednym razem, trust oferuje sposób na zapewnienie bliskim, jednocześnie kontrolując, ile pieniędzy dostaną za jednym razem.
A revocable trust daje również sposób na zachęcanie do pewnych zachowań ze strony beneficjentów. Na przykład, jeśli babcia chce, aby jej wnuki kontynuowały edukację na poziomie wyższym, może ona zorganizować swój trust tak, aby wypłacać im pieniądze za każdy semestr, kiedy znajdą się na liście dziekanów lub kiedy ukończą studia.
Możliwość sprawowania pewnej kontroli nad tym, w jaki sposób beneficjenci otrzymują aktywa trustu jest jedną z głównych zalet trustu. Jeśli beneficjenci byliby w stanie obejść to i dokonać zmian w trustach po śmierci spadkodawcy, trusty nie byłyby tak atrakcyjną opcją dla wielu ludzi.
Czy Trust Ever może zostać zmieniony po śmierci spadkodawcy?
Podług Ohio Trust Code, sąd Ohio może zmodyfikować warunki administracyjne lub dyspozycyjne trustu, a nawet rozwiązać trust w bardzo ograniczonych okolicznościach. Jeśli istniały okoliczności, których założyciel nie przewidział lub nie mógł przewidzieć, a zmiana warunków trustu faktycznie przyczyniłaby się do realizacji celów trustu, sąd może dokonać modyfikacji. Na tyle, na ile jest to wykonalne, sąd modyfikujący trust dokonałby tego zgodnie z tym, co prawdopodobnie zamierzał założyciel.
Jeżeli kontynuowanie trustu na dotychczasowych warunkach byłoby niepraktyczne lub utrudniłoby administrowanie trustem, sąd może zmodyfikować warunki administracyjne trustu.
Jeśli jesteś spadkodawcą, powinieneś podjąć kroki, aby przejrzeć swój trust co kilka lat, dopóki żyjesz i jesteś w stanie, aby upewnić się, że jego warunki nadal odzwierciedlają twoje intencje.
Mogą Cię również zainteresować:
- Najważniejsze błędy w wyznaczaniu beneficjentów
- Jakie prawa ma beneficjent funduszu powierniczego?
- Czy można wydziedziczyć dziecko w Ohio?
.