Przeprowadzone w 2008 roku, prawo federalne zwane Genetic Information Nondiscrimination Act (GINA) uczyniło nielegalnym dla ubezpieczycieli zdrowotnych w Stanach Zjednoczonych wykorzystywanie informacji genetycznych w decyzjach dotyczących kwalifikowalności lub pokrycia ubezpieczenia zdrowotnego danej osoby. Oznacza to, że firmy ubezpieczeniowe nie mogą wykorzystywać wyników testów genetycznych wykonywanych bezpośrednio u klienta (ani żadnych innych testów genetycznych) w celu odmowy pokrycia lub żądania płacenia wyższych składek. Jednakże, GINA nie ma zastosowania, gdy pracodawca zatrudnia mniej niż 15 pracowników.
GINA nie ma zastosowania do innych form ubezpieczeń, takich jak ubezpieczenie na wypadek inwalidztwa, ubezpieczenie na wypadek długotrwałej opieki lub ubezpieczenie na życie. Firmy oferujące te polisy mają prawo do żądania informacji medycznych, w tym wyników badań genetycznych, przy podejmowaniu decyzji o pokryciu i stawkach. Niektóre z tych firm żądają informacji o testach genetycznych w ramach procesu aplikacyjnego, ale inne tego nie robią. Nie jest jasne, czy informacje genetyczne, w tym wyniki testów genetycznych wykonywanych bezpośrednio u klienta, staną się standardową częścią oceny ryzyka, którą firmy ubezpieczeniowe podejmują przy podejmowaniu decyzji o pokryciu.
Przed rozpoczęciem procesu testowania należy rozważyć możliwe korzyści i ryzyko związane z wykonywaniem testów genetycznych bezpośrednio u klienta, w tym potencjalny wpływ na kwalifikowalność i pokrycie ubezpieczeniowe.
Przed rozpoczęciem procesu testowania należy rozważyć możliwe korzyści i ryzyko związane z wykonywaniem testów genetycznych bezpośrednio u klienta, w tym potencjalny wpływ na kwalifikowalność i pokrycie ubezpieczeniowe.