Prawo Teksasu wymaga, aby wszystkie dwu- i czteroletnie publiczne szkoły wyższe i uniwersytety w Teksasie akceptowały jednostki uczestnictwa w programie Texas Tuition Promise Fund® jako zapłatę za odpowiednią część czesnego i wymagane opłatyWymagane opłaty
Wymagane opłaty to tylko te, które muszą być uiszczone przez wszystkich studentów jako warunek zapisania się do szkoły wyższej lub uniwersytetu. Nie obejmują one opłat specyficznych dla danego kursu, takich jak opłaty za korzystanie ze sprzętu lub laboratorium, lub opłat związanych z kierunkiem lub rokiem studiów. Każda część nie opłacona przez umorzenie Jednostek Czesnego musi być opłacona według aktualnej stawki czesnego obowiązującej w danej szkole w oparciu o aktualny status zamieszkania Beneficjenta.
Aktywa na koncie nie są brane pod uwagę przy określaniu kwalifikowalności do pomocy finansowej finansowanej przez stan Teksas.
Teksas oferuje dwa rodzaje Planów 529 Plan529 Plan
Plan 529 jest planem oszczędnościowym na cele edukacyjne prowadzonym przez stan lub instytucję edukacyjną i ma na celu pomoc rodzinom w odkładaniu funduszy na studia. Jego nazwa pochodzi od sekcji 529 kodeksu dochodów wewnętrznych, który upoważnił te rodzaje planów oszczędnościowych korzystających z ulgi podatkowej w 1996 roku. Zarobki z planów 529 są wolne od podatku, jeśli zostaną wykorzystane na kwalifikowane wydatki na edukację wyższą. (Niekwalifikowane wypłaty mogą być opodatkowane jako zwykły dochód i podlegają karze w wysokości 10% podatku federalnego). Ustawa o ochronie emerytur z 2006 r. sprawiła, że nieopodatkowany charakter planów 529 stał się stałą częścią prawa federalnego. – przedpłacone i oszczędnościowe. Plan przedpłaconego czesnego pokrywa tylko czesne i wymagane opłaty. Plany oszczędnościowe mogą być użyte do opłacenia kwalifikowanych kosztów edukacyjnych nie pokrytych przez plan przedpłacony, takich jak książki, opłaty laboratoryjne oraz pokój i wyżywienie.
Mają Państwo możliwość wyboru jednego rodzaju planu lub połączenia obu planów w program zaprojektowany tak, aby działał jak najlepiej dla przyszłego absolwenta.
Każdy plan oferuje kilka opcji inwestycyjnych i płatniczych, aby dopasować się do Państwa potrzeb.
1. Texas Tuition Promise Fund® to teksański plan przedpłacony, który umożliwia Teksańczykom zablokowanie przyszłego czesnego i wymaganych opłat za studia w Teksasie po dzisiejszych cenach.
Plan oferuje:
- Możliwość przedpłaty całości lub części czesnego i wymaganych opłat za studia w większości teksańskich dwu- lub czteroletnich teksańskich publicznych szkół wyższych i uniwersytetów (z wyłączeniem szkół medycznych i stomatologicznych, ośrodków zdrowia i innych instytucji związanych ze zdrowiem) po dzisiejszych stawkach.
- Szansa na rozpoczęcie oszczędzania na edukację w college’u od urodzenia dziecka.
- Elastyczność, która może być wykorzystana dla prywatnych i pozastanowych college’ów i uniwersytetów, szkół zawodowych, szkół medycznych i dentystycznych, centrów nauki o zdrowiu lub innych instytucji związanych ze zdrowiem. Jeśli Twoje dziecko uczęszcza do szkoły, w której czesne i opłaty nie są zablokowane, możesz zastosować Transfer ValueTransfer Value
Transfer value jest ograniczona do mniejszej z: 1) kosztów, jakie jednostka pokryłaby na teksańskiej uczelni publicznej; lub, 2) ceny zapłaconej za jednostkę, plus lub minus zyski lub straty inwestycyjne netto Planu na tej kwocie. Wartość transferu nie obejmuje żadnych zapewnionych przez państwo lub pozyskanych wkładów wyrównawczych ani zarobków z tego tytułu.
Wymagane opłaty
Wymagane opłaty to tylko te, które muszą być uiszczone przez wszystkich studentów jako warunek zapisania się do college’u lub uniwersytetu. Nie obejmują one opłat specyficznych dla danego kursu, takich jak opłaty za korzystanie ze sprzętu lub laboratoriów, ani opłat związanych z kierunkiem lub rokiem studiów… - Elastyczność zmiany BeneficjentaBeneficjent
Osoba wyznaczona przez Nabywcę w ramach Umowy Przedpłaconego Czesnego jako osoba, za którą czesne za studia licencjackie i wymagane opłaty będą płacone na rzecz Kwalifikującej się Instytucji Edukacyjnej, gdy zostanie do tego upoważniona przez Nabywcę. innemu członkowi rodziny Beneficjenta lub członkowi rodziny Beneficjenta
or request a refundrequest a refund
For all units held at least three years (and for contracts cancelled due to the Beneficiary’s death, disability, receipt of scholarship or admission to a U.S. Military Academy). W przypadku wszystkich jednostek uczestnictwa posiadanych przez co najmniej trzy lata (oraz w przypadku umów anulowanych z powodu śmierci Beneficjenta, inwalidztwa, otrzymania stypendium lub przyjęcia do Amerykańskiej Akademii Wojskowej), Nabywca otrzyma Wartość Zwrotu, która jest kwotą równą cenie zapłaconej za jednostkę uczestnictwa powiększoną lub pomniejszoną o skorygowane zyski lub straty inwestycyjne netto od tej kwoty, przy czym stopa zysku ustalana jest corocznie przez Radę Dyrektorów w wysokości do 2% mniejszej niż rzeczywiste zyski netto, jest ograniczona do 5% i jest pomniejszona o wszelkie należne i wymagalne opłaty. Część zarobkowa Refundacji podlega również federalnemu podatkowi dochodowemu plus 10% podatek federalny, jak również wszelkie stanowe i lokalne podatki, które mogą mieć zastosowanie. Zarobki mogą być wypłacane z tytułu refundacji tylko pod warunkiem zachowania aktuarialnej stabilności funduszu. Wartość Refundacji nie obejmuje żadnych zapewnionych lub pozyskanych przez państwo wkładów wyrównawczych ani zarobków z tego tytułu.
W przypadku jednostek, które nie spełniają wymogu trzyletniego okresu posiadania, Nabywca otrzyma Zmniejszoną Wartość Refundacji. Wartość ta będzie ograniczona do mniejszej z dwóch wartości: (1) ceny zapłaconej za jednostkę lub (2) ceny zapłaconej za jednostkę, powiększonej lub pomniejszonej o zyski lub straty inwestycyjne netto od tej kwoty, i jest pomniejszona o wszelkie należne i wymagalne opłaty. Oznacza to, że Zredukowana Wartość Refundacji nie będzie zawierała żadnych dodatnich zysków netto, ale może być niższa od ceny zakupu, jeśli na rynku występowały okresy ujemnych zwrotów. Zmniejszona Wartość Refundacji nie obejmuje żadnych zapewnionych lub pozyskanych przez państwo wkładów wyrównawczych ani zarobków z tego tytułu. Nowy Beneficjent musi być mieszkańcem Teksasu lub dzieckiem rodzica, który jest zarówno Nabywcą, jak i mieszkańcem Teksasu.
2. Texas College Savings Plan® to plan oszczędnościowy 529 na studia administrowany przez stan Teksas, który oferuje elastyczny i korzystny pod względem podatkowym sposób oszczędzania na edukację dziecka na studiach, w tym na czesne, opłaty, pokój i wyżywienie oraz podręczniki. Korzyści z planu obejmują:
- Wybór opcji oszczędzania, w tym 20 różnych portfeli inwestycyjnych;
- Wszelkie zyski rosną bez podatku; oraz
- Wypłaty są wolne od podatku tak długo, jak wypłata jest wykorzystywana na Kwalifikowane Wydatki na Edukację WyższąKwalifikowane Wydatki na Edukację Wyższą
Kwalifikowane Wydatki na Edukację Wyższą obejmują czesne; opłaty; koszty książek, materiałów i wyposażenia wymaganych do zapisania się i uczęszczania do uprawnionej instytucji edukacyjnej; oraz niektóre wydatki na pokój i wyżywienie. Kwalifikowane wydatki obejmują również pewne dodatkowe koszty związane z zapisem i uczestnictwem dla beneficjentów o specjalnych potrzebach, w tym niektóre książki, pokój i wyżywienie (z zastrzeżeniem limitów), oraz inne kwalifikowane wydatki.
Wreszcie, LoneStar 529 Plan® jest planem oszczędnościowym na studia dla tych, którzy chcą skorzystać z porady profesjonalisty inwestycyjnego. Należy pamiętać, że zakup za pośrednictwem przedstawiciela inwestycyjnego będzie wiązał się z dodatkowymi opłatami.
Buduj swój plan teraz
.